将您的英国业务拓展至美国可能会带来重要的机遇。作为全球最大的经济体，美国市场对于希望向海外扩张的企业而言是一个充满诱惑的舞台。要在美国注册英国公司，您需要设立美国法律实体，指定注册代理人，获取雇主识别码 (EIN)，并满足联邦和州的监管合规要求。
您在此流程中做出的每个选择，例如是开设分公司、成立子公司还是选择代表处，都将决定您在美国的业务开展方式。

下面我们将说明您在将英国公司注册到美国之前应了解的内容。

本文内容

• 您可以在美国注册英国公司吗？
  
• 在美国注册英国公司有哪些好处？
  
• 如何为您的企业注册选择合适的美国州
  
• 在美国注册的法律要求是什么？
  
• 英国公司的美国税务义务
  
• 如何为您的英国公司开设美国银行账户
  
• Stripe Atlas 如何提供助力
  

您能在美国注册一家英国公司吗？

是的，您可以在美国注册一家英国公司。但每个公司的注册流程并不相同。美国不像英国那样有统一的公司注册机构。相反，每个州都有自己的外国企业注册规则。希望在美国注册的企业必须首先决定在哪个州开展业务。

无论在哪个州注册，企业在美国的结构一般有三种主要选择。他们可以设立子公司、分公司或代表处。

• 子公司： 子公司是一个独立的法律实体。它具有某些保护和灵活性，但也附带自己的管理负担。

• 分公司： 分公司在法律上并不独立于您的英国公司。这意味着初始注册要求较少，但潜在风险可能更大。

• 代表处： 代表处是限制最多的选项。它通常用于营销和推广目的，不允许产生收入。

一些英国创始人进入美国市场面临的挑战

注册实体往往是容易的部分。较难的调整通常在于文化和运营方面。

• 税务和合规的复杂性： 与英国单一税务机构不同，美国有联邦、州甚至市级税。因此，企业可能需要根据其成立地点、雇佣员工地点和销售地点在几个州申报。

• 医疗保健的差异： 在美国，健康保险通常是雇主的责任和主要的招聘因素，这增加了大多数英国创始人不习惯预算的成本和管理任务。

• 信用记录从零开始： 英国的信用记录不适用，因此即使是成熟的公司，在早期也可能面临较慢的银行审批或需要个人担保。

• 各州劳动法各异： 自由雇佣、竞业禁止和休假政策在各州之间以及与英国规范都有所不同，因此国内的标准可能不适用。

• 沟通规范不同： 美国商业文化推崇直率和自我推销。英国的含蓄可能会被误解为在销售或投资者会议上缺乏自信。

在美国注册英国公司有什么好处？

在美国注册公司有很多好处。以下是一些潜在的优势。

• 市场准入和扩展： 进入全球最大的消费市场之一（截至 2026 年，美国人口超过 3.42 亿），更密切地关注当地趋势和客户偏好，并以您在美国的业务为跳板进入加拿大、墨西哥和北美其他地区。

• 客户和投资者的信任： 对美国客户、供应商和合作伙伴而言，在美注册实体看起来更成熟可靠，而且更容易吸引美国投资者、风险资本以及需要本地注册的融资项目。

• 税收优势： 佛罗里达州、内华达州和怀俄明州等州提供低企业税甚至免征企业税，且税收协定可以减少您在美国收益中应缴纳的税款。

• 运营简便： 向美国客户发货更加容易，以美元开单也免去了货币兑换的麻烦和风险。

• 法律保护： 在美国注册商标和专利可加强您在当地的知识产权 (IP) 权利，同时设立独立实体（如子公司）有助于保护您的英国资产免受美国的法律或财务问题影响。

如何选择合适的美国州进行企业注册

美国各州都有自己的一套规则、税收和商业环境，这些都会对您的公司产生影响。下面介绍如何找到最适合您的州。

1. 确定客户所在地

如果您的潜在客户大多集中在特定州或地区，在当地注册可能是明智之举。更靠近您的客户群有助于缩短发货时间、改善服务，并且能让您了解当地市场动态。

一些州也具备独特的客户行为或需求，了解这些可帮助您选择适合您业务模式的州。

2. 比较税务和整体经营成本

不同的州有不同的税率和要求。诸如特拉华州和怀俄明州等一些州具有优势的企业所得税制度，可以为您节省资金，而诸如加利福尼亚州和纽约州等州税收可能较高，但能让您进入更大的市场。

除企业所得税外，还要考虑其他税务，例如销售税、特许权税和财产税。包括俄勒冈州和蒙大拿州在内的州不征收销售税，这对某些商家可能有利。

除了税务，还要考虑经营成本，包括劳动力成本、租金、水电费、保险等等。例如，在得克萨斯州和佛罗里达州，这些成本往往低于纽约州或加利福尼亚州。不同州的初始申请费和持续的合规成本也各不相同，诸如内华达州和特拉华州等维持业务实体的成本相对较低。

3. 评估法律、监管和责任保护

有些州对企业更加友好，注册流程简单，监管合规要求较少，法律更有利于企业主。例如，特拉华州以其灵活的管治实体法和高效的法律流程而闻名。其他州官僚作风更严重，这可能意味着需要花费更多时间和金钱来维持监管合规，因此值得了解维持良好信誉所涉及的内容，无论是年度报告、费用还是特定的行业法规。

此外，诸如怀俄明州和特拉华州等一些州的隐私规定更友好，不要求有限责任公司 (LLC) 的所有者在公共记录中披露过多个人信息，如果您想对业务的某些方面保密，这会很有帮助。同时了解各州如何处理商业责任和公司面纱保护。诸如特拉华州等州提供强有力的保护，可以保护企业主免受个人责任。

4. 考虑您所在的行业和长期增长计划

选择通过资源、网络和有利法规来支持您所在行业的州。例如，科技公司可能会在加利福尼亚州或得克萨斯州蓬勃发展，因为可以接触到人才和投资者，而金融公司可能会倾向于纽约州。有些州还会提供税收抵免和赠款等激励措施，以吸引某些类型的商家，因此值得研究一下针对您所在行业或业务模式的可用措施。

如果您计划向多个州扩展，您可能还是想在商业环境有利的州开展业务。特拉华州是多种类型商家的热门选择，因为在特拉华州注册和从中扩展相对容易。设想一下五到 10 年后您的商家将会发展成什么样子：如果您的计划包括快速增长，那么选择发展障碍最小的州会带来很大的不同。

在美国注册有哪些法律要求？

要在美国注册公司，您必须履行一系列有关成立文件、税收和营业执照的法律义务。其中包括以下各项。

选择企业结构

注册前，请确定您的企业结构。选项如下：

• C 类公司 (C corp)：选择 C 类公司类似于创建一家独立于英国业务的新公司。对于外国商家而言，C 类公司是常见选择，因为与 S 类公司 (S corp) 不同，非美国公民或居民也可以拥有此类公司。C 类公司提供有限责任保护，但需要更多的文书工作和报税手续。

• LLC：LLC 比 C 类公司更灵活。它结合了合伙企业的简便性以及公司的好处，包括有限责任。它是一种热门选择，因为它比 C 类公司更易于管理，并且提供一些税务福利。

• 分公司：这不是一个单独的法律实体，而是您英国公司的延伸。它的创建更简单，但可能会使您的英国业务在美国面临更多的责任和税务风险。

• 代表处：和分公司一样，这不是一个单独的法律实体。代表处面临更多限制，例如禁止直接产生收入。但它可能是最容易组织的选项。

选择合适的州进行注册

接下来，您需要选择要注册的州。每个州都有自己的一套规则、费用和商业环境。寻找对商业友好的州，例如特拉华州，此类州企业税较少、法律对商业友好且费用低廉，同时还要考虑您的主要市场。

指定注册代理人

大多数州要求您有一个注册代理人。注册代理人是指定的个人或商家，负责在您注册所在的州接收官方文件、法律通知和政府信件。该代理人必须在该州有实际地址；不允许使用邮政信箱。注册代理人可以是专业服务机构、律师事务所，甚至是您团队中的某个人，只要他们符合该州的要求即可。

提交公司设立申请文件

如果您要成立一个独立的法律实体，您必须提交成立文件。以下是每种企业结构需要申报的内容：

• 公司：向相关州机构（通常是州务卿）提交公司章程（或证明）。这将确立您公司的名称、注册代理人、商业目的以及您发行的股份数量。

• LLC：提交组织章程或成立证书。这与公司的文件类似，但是 LLC 专属文件。

• 分行：分行不需要成立文件。但根据州的不同，您可能需要在想要开展业务的地方注册为“外国实体”。该流程包括提交文件和支付费用。

获取雇主识别码 (EIN)

如果您计划在美国雇用员工，则需要获取 EIN。它的功能类似于您商家的社会保障号码。您在报税、雇用员工、开设银行账户以及在美国进行大多数其他官方商业交易时都需要它。您可以直接通过美国国税局申请来获取 EIN——在线申请是最快的方法，但您也可以通过邮件或传真申请。

登记州税和地方税

接下来，您将注册州税和地方税。根据您注册的地点，可能需要考虑几种州税，例如企业所得税、销售税和特许经营税。每个州的税收体系都不同，因此请了解适用于您情况的规定。一些市和县也有自己的税务要求。例如，纽约市有其自己的商业税，这独立于纽约州的税收。

在英国缴纳美国商业税通常需要使用美国国税局的联邦电子缴税系统 (EFTPS) 来缴纳联邦税务。您可以使用您的 EIN 注册 EFTPS，并通过银行转账付款，而无需美国银行账户（注册需要几天时间来处理）。如果您需要在注册完成之前付款，美国国税局也接受当日电汇。

对于州和地方税务，许多州税务机关的在线门户均接受国际银行卡支付或电汇——请向特定州的税务局查询接受的方法。许多英国商家发现，开设美国企业银行账户或与总部位于美国的会计师合作处理正在进行的报税和付款更为容易，并且值得查看美英税收协定，以确保您不会对同一份收入被征税两次。

获取正确的许可证和执照

在开始经营之前，您必须获得正确的许可证和执照。其中包括下列各项：

• 一般营业执照：一些州和城市要求公司获得一般营业执照才能合法运营。要求和费用差异很大，因此请咨询当地市或县政府。

• 特定行业许可证：根据您销售的物品，您可能需要额外的许可证。如果您要开一家餐厅，则需要卫生许可证。如果您要销售产品，则可能需要卖方许可证。

• 专业执照：某些职业（例如法律、医学和金融）需要针对具体州的执照才能执业。检查您所在领域需要什么。

遵守相关法律法规

熟悉联邦和各州有关就业和客户数据的具体法律，包括以下法律：

• 就业和移民法：如果您计划在美国招聘，您必须遵守关于工作许可、签证和劳工实践的联邦法律。

• 数据保护和隐私法：如果您处理客户数据，您必须遵守《加州消费者隐私法 (CCPA)》等法规。

英国公司在美国的纳税义务

您的具体纳税义务取决于您如何构建您的商家结构以及您在何处运营。关键问题是美国国税局如何对您的商家进行分类（视为 C 型公司还是有限责任公司），以及您的收入是否算作与美国的业务活动“有效关联”，如果您的英国公司在美国经营分行或满足英美税收协定下的“常设机构”标准，就会出现这种情况。

我们来进一步了解一下英国公司在美纳税情况。

联邦所得税

如果您的美国实体是 C 型公司，它需要为其利润缴纳联邦企业所得税。截至 2026 年，联邦企业税率为 21%。

如果您选择有限责任公司结构，税务待遇则有所不同。这些通常是“穿透税收”实体，意味着利润直接转移给所有者，由其在个人纳税申报表上申报利润。在美国产生收入的有限责任公司所有者需要就该收入缴纳税务，而未产生收入的外资有限责任公司每年仍需要提交资料性纳税申报表。

州所得税

各州都有自己的税率和规定。诸如怀俄明州等州不征收州企业所得税，而诸如加利福尼亚州和纽约州等州的税率相对较高。如果您在多个州运营，您可能需要分别在各个州申报州税，具体取决于您在何处有实体存在，即是否有足够的存在的法律术语。

有些州使用分摊公式来确定您有多少业务收入需要缴纳其州税。这些公式基于您在该州的销售额、工资总额和财产百分比。

向英国支付的预扣税款

美国通常对向外国公司支付的股息、利息和特许权使用费代扣税务。标准代扣税率为 30%，但得益于英美税收协定，这一税率可降低（有时甚至降至零），具体取决于付款类型和情况。

要享受较低的协定税率，您需要提交美国国税局 W-8 BEN-E 表格。此表格可证明您有资格享受协定优惠。

分支机构利得税

如果您的英国公司在美国运营的是一家分公司而不是独立的子公司，您可能需要缴纳分行利润税。这是一种对外国公司美国分行利润征收的 30% 税项，类似于对外资公司支付的股息征税。根据英美税收协定，该税款可以减免。

销售税和使用税

如果您在美国销售商品或某些服务，您可能会被要求收取销售税。销售税义务取决于您在何处有实体存在——也就是说，您的业务与该州有足够密切的联系，以至于需要您代收代缴销售税。在某州拥有实际存在、有经济活动，甚至雇有员工或持有库存都可能构成实体存在。实体存在在州一级决定，有时也在地方一级决定，其规则可能相差甚远。

如果未缴纳销售税，则会对存储或使用应税项目征收使用税。通常当客户在免征销售税的州进行购买且在征收销售税的州使用购买项目时适用。根据您的业务模式，您可能会被要求收取使用税。

工资税

如果您的美国实体或分公司在美国雇用员工，您必须扣留员工工资并为其缴纳联邦和州所得税。您还需要缴纳社会保障税、医疗保险税和联邦失业税。

《联邦保险金扣除法》(FICA) 的税款由雇主和员工共同分担，以涵盖社会保障和医疗保险费用，双方各付工资的 7.65%。

特许权税和其他地方税收

许多州都会对商家征收特许经营税，作为它们在当地注册成立或开展业务的特权。这一数额并非以收入为依据。可能收取固定费用或者根据公司在当地的资本或资产估值进行计算。

某些城市和市属地区还征收自己的商业税，比如旧金山的总收入税。

转让定价和公司间交易

如果您在您的英国母公司和您的美国子公司或分行之间进行交易，您将需要保留妥善的文件以证明您的转让定价政策的合理性。转让定价规则规定，关联实体之间的交易必须以“公平原则”进行，这意味着这些交易的定价必须如同不相关的各方之间的交易一样。美国和英国的税务机构都会审查这些交易，以防止人为的利润转移和逃税。

如何为英国公司开设美国银行账户

美国银行对开设银行账户有严格的要求，尤其是对于外国实体。以下是您应该了解的内容。

1. 首先确定您的美国业务结构

在您能够开设企业银行账户之前，大多数美国银行都希望看到您的企业已在美国正式注册。这意味着您需要执行以下操作：

• 创建美国实体： 这可以是 C 型公司、LLC（有限责任公司）或分公司。许多银行不会直接为外国公司开设企业银行账户，但 LLC 或公司赋予您的企业美国业务存在感。

• 注册为外国实体： 如果您希望以您的英国公司名称作为分公司运营，根据您希望开展业务的州，您可能需要注册为“外国实体”。

2. 收集必要的文件

美国银行对文件有严格要求，尤其是对非居民企业。虽然各家银行所需的具体文件可能有所不同，但一般需要您提供以下文件：

• 公司章程或组织章程： 证明您的企业在美国合法成立。如果您以 LLC 或公司身份运营，您需要向注册州的州务卿提交此文件。如果您注册为外国实体，该文件还表明您获准在特定州运营。

• EIN： 您的美国企业需要 EIN（雇主识别码），这就像是您公司的社会保障号码。它由美国国税局发放，对于开设企业银行账户、报税和雇用员工非常重要。

• 运营协议或公司章程： 一些银行要求提供运营协议（针对 LLC）或公司章程（针对公司），以验证您公司的结构，并确认谁有权开设银行账户及签署文件。

• 公司董事或签字人的护照和次要身份证件： 对于任何将成为账户签字人的人，银行通常会要求提供有效护照及另一种形式的身份证件（如驾照）的复印件。

• 地址证明： 您需要为您的企业和相关个人提供地址证明。这可以是公用事业账单、租赁协议或类似文件。在许多情况下，企业需要提供美国地址，而个人通常可以提供英国地址。

3. 选择适合您需求的银行

与其他银行相比，一些美国银行对国际客户更加开放。下面我们来详细了解一下：

• 具有国际影响力的大型银行： 美国银行 (Bank of America)、摩根大通 (JPMorgan Chase)、富国银行 (Wells Fargo) 和花旗银行 (Citibank) 等银行通常拥有处理国际客户的成熟流程，并且在处理非居民企业时可能更灵活。

• 地方或区域性银行： 较小的银行或信用合作社可能提供更个性化的服务和较低的费用，但它们可能缺乏支持非居民企业的基础设施。

• 在线银行和金融科技解决方案： 在线银行和金融科技公司（如 Mercury）面向初创公司，有时会为外国企业提供更大的灵活性。它们的流程通常更简单。但在使用它们之前，请确保它们能提供您需要的所有服务。

4. 准备好亲自拜访

许多美国银行要求至少有一名公司代表亲自前往银行分行开户。这是为了遵守“客户身份验证”(KYC) 规定。提前联系银行，了解其具体要求并预约时间。有些银行可能会提供视频通话来验证身份，但这不是标准做法。带齐所有所需文件，以便亲自到访。

5. 考虑获取美国地址和电话号码

有些银行可能要求或强烈希望您拥有位于美国的邮寄地址和电话号码。有些服务可以提供帮助：

• 美国地址： Regus 和 WeWork 等服务提供虚拟办公地址，可以满足这一要求而无需实体办公室。

• 美国电话号码： Grasshopper 或 Google Voice 可以为您提供转接到您英国号码的美国电话号码。

Stripe Atlas 如何提供帮助

Stripe Atlas 可为您的公司搭建法律基础，助力您在两个工作日内，无论身处全球何地，都能完成融资、开设银行账户及接受付款。

已有超 7.5 万家公司通过 Atlas 完成注册，其中包括获 Y Combinator、a16z 和 General Catalyst 等顶级投资机构支持的初创企业。

申请使用 Atlas

通过 Atlas 申请注册公司仅需不到 10 分钟。您可自主选择公司架构，即时核验公司名称是否可用，并可添加最多四位联合创始人。您还需确定股权分配方案，预留一定比例的股权供未来投资人和员工分配，指定公司管理人员，并通过电子签名完成所有文件签署。所有联合创始人也将收到电子邮件邀请，通过电子签名签署其各自的文件。

在雇主识别号 (EIN) 下发之前接受付款和办理银行业务

完成公司注册后，Atlas 会为您申请雇主识别号 (EIN)。持有美国社会安全号码、美国地址及手机号码的创始人可享受美国国税局 (IRS) 的加急处理服务，其他创始人则需通过标准流程申请，耗时可能稍长。此外，Atlas 支持在 EIN 下发前进行支付与银行开户操作，让您在 EIN 获批前即可开始收款并完成交易。

非现金创始人股权认购

创始人可使用知识产权（如版权或专利）而非现金认购初始股份，相关认购凭证将存储在 Atlas 管理平台中。使用此功能必须满足知识产权估值不超过 100 美元的条件；若您持有的知识产权价值高于此限额，请在操作前咨询专业律师。

自动申报 83(b) 税务选择

创始人可通过申报 83(b) 税务选择降低个人所得税。无论您是美国籍或非美国籍创始人，Atlas 均可代为申报——采用 USPS 认证邮件寄送并提供物流追踪服务。您可以直接在 Stripe 管理平台获取已签署的 83(b) 税务选择文件及提交凭证。

全球顶尖水准的公司法律文件

Atlas 为您提供创办公司所需的全部法律文件。Atlas 的 C 类公司文件由全球顶尖的风险投资律师事务所之一的美国科律律师事务所 (Cooley) 联合设计，旨在助您立即启动融资，并确保公司获得全方位法律保护，涵盖所有权架构、股权分配及税务合规等核心领域。

Stripe Payments 服务首年免费，另享价值 5 万美元的合作伙伴抵扣金与折扣

Atlas 与顶级合作伙伴深度联动，为创始人提供独家折扣与抵扣金，涵盖 AWS、Carta、Perplexity 等行业领军企业的工程开发、税务、财务、监管合规及运营必备工具折扣，更免费赠送首年特拉华州法定注册代理服务。作为 Atlas 用户，您还将解锁 Stripe 专属权益——最高 10 万美元支付交易额的全年免费支付处理服务。

进一步了解 Atlas 如何助您快速轻松地创立新企业，并立即开始行动。