如何降低在美国注册企业的成本

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  1. 导言
  2. 成立企业需要哪些条件?
  3. 企业结构类型——如何选择企业结构
    1. 个人独资企业
    2. 合伙企业
    3. 公司
    4. 有限责任公司 (LLC)
    5. 选择合适结构
  4. 企业注册需要哪些费用?
  5. 如何以较低成本注册成立公司
  6. Stripe Atlas 如何提供助力
    1. 申请加入 Atlas
    2. 在获取雇主识别号 (EIN) 前开通收款与银行账户功能
    3. 无现金式创始人股票认购
    4. 自动提交 83(b) 税务申报
    5. 全球顶尖水准的公司法律文件
    6. Stripe 支付服务首年免费,更享价值 5 万美元的合作伙伴专属优惠与折扣

成立企业通常会产生一些费用,如填报费用。但创业者可以利用现有资源,最大限度地减少或抵消这些费用。美国的小企业所有者在创业的第一年全年平均花费 $40,000 ,因此尽可能降低成本非常重要。

以下是一份实用指南,介绍如何在完成企业注册流程的同时尽量减少开支。

本文内容

  • 成立企业需要哪些条件?
  • 企业结构类型——如何选择企业结构
  • 企业注册需要哪些费用?
  • 如何以较低成本注册成立公司

成立企业需要哪些条件?

注册成立企业 的具体要求和费用因您的所在地区和所选业务类型而异。要注册成立企业,一般需要完成以下步骤:

  • 拟定企业名称:确保名称可用并遵从命名规定。

  • 选择企业地点:确定您想在美国哪个地区成立企业。可以是您的所在州,也可以是商事法律优惠 的其他州。

  • 选择企业结构:决定要成立C 类公司、S 类公司、公益企业(B 类公司)还是有限责任公司(LLC)。不同结构有不同的法律要求与税务影响。

  • 指定注册代理人:注册代理人是指在注册地有实际地址的个人或实体,其将代表企业接收法律文件和官方信函。

  • 填报公司章程:准备必要的文件并向有关政府机构提交。这通常包括有关企业名称、经营宗旨、注册代理人信息和授权股份数量(如适用)。

  • 制定章程细则: 这是规范公司运营的内部规则,包括如何召开会议、如何选举管理人员以及如何做出决策。LLCs 不需要制定章程细则。

  • 获得雇主识别号:EIN 是一个联邦税号,您需要它来开设公司银行账户、税务申报和雇佣员工。

  • 获得必要的执照和许可证: 根据行业和地区的不同,您可能需要获得额外的执照或许可证才能合法经营。

企业结构类型——如何选择企业结构

从日常运营到税务和个人责任,公司结构会影响企业的多个方面。以下是公司结构的主要类型,以及如何根据需求选择合适公司结构的建议。

个人独资企业

这是最简单的企业实体形式。独资企业由一人承担公司的所有利润和债务。这类公司易于注册,所有者拥有完全的管理控制权,但由于所有者个人要对企业所有的金融债务负责,因此存在一定的风险。这种结构最适合规模较小、风险较低的企业,以及在建立更正式的企业之前测试其经营理念的人。

合伙企业

合伙企业有三种类型:普通合伙企业(GPs)、有限合伙企业(LPs)和有限责任合伙企业(LLPs)。这些企业很容易设立,而且由于有多个所有者出资,通常比独资企业拥有更充足的资金。合伙人共同对企业负责,并可能对企业债务承担个人责任。这种结构最适合有两名及以上个人参与的企业,也适用于律师事务所或会计事务所等专业机构。

  • 普通合伙企业(GP):只有普通合伙人,他们平等分担管理职责和债务责任。

  • 有限合伙企业(LP):同时包含普通合伙人和有限合伙人。有限合伙人对日常决策和债务责任的控制权很小。

  • 有限责任合伙企业(LLP):合伙人承担有限的个人责任。这种结构通常用于律师和会计师等专业人士。

公司

公司主要有两种类型:C 类公司 和 S 类公司。这些公司享有有限责任保护,这意味着股东的个人资产无需为公司债务承担风险。与其他结构相比,它们的设立成本更高,需要遵守更严格的法规,税率也更高。这种结构最适合想上市的大型公司,或希望获得责任保护但更愿意按个人水平缴税的小型公司(S 公司)。

  • C 类公司: 由股东所有的独立法律实体。公司本身对经营行为和债务承担法律责任,而不是股东。

  • S 类公司: 与 C 类公司类似,但可将公司收入、亏损、扣除和抵免转嫁给股东,以缴纳联邦税。

有限责任公司 (LLC)

这是一种混合型企业结构,允许所有者、合伙人或股东限制个人责任,同时享受合伙企业税务处理和运营的灵活优势。这种结构提供有限责任保护,但没有 C 类公司的双重征税问题,但其设立流程比独资企业和合伙企业更复杂。这种结构最适合中等风险的企业,比公司更灵活,手续流程更少。

选择合适结构

在确定哪种企业结构最适合您的需求时,请考虑以下因素:

  • 责任: 如果企业涉及重大财务风险,可考虑采用具有责任保护的结构,如LLCs 或公司

  • 税务问题: 独资企业、合伙企业和 S 类公司享受穿透征税机制;C 类公司则需缴纳双重征税。

  • 未来目标: 若您计划筹集大量外部资本或最终上市,公司可能是最佳选择。

  • 成本和管理负担: 较复杂的结构,如公司和 LLCs,需要处理更多的文书工作,缴纳持续费用。如果成本是一个问题,独资企业或合伙企业等结构更简单的经营实体可能是更优选择。

企业注册需要哪些费用?

企业注册成本至少包含填报费用和注册代理人费用。具体费用根据以下因素有所不同:

  • 企业注册地:各州的填报费用和要求各不相同。

  • 实体类型: 成立 C 类公司的费用可能与成立 S 类公司或 LLC 的费用不同。每种实体类型都有不同的填报费用和持续成本。

  • 额外服务: 如果您选择聘请律师或在线法律服务协助完成注册流程,他们的费用将计入总成本。

  • 可选费用: 您可能会因为注册过程中额外添加某些服务而产生额外费用。例如,与企业注册相关的一项可选费用包括预留企业名称的费用。

如何以较低成本注册成立公司

虽然不可能免费注册成立公司,但您可以通过以下步骤降低成本:

  • 自行办理 (DIY): 自己处理公司注册流程,省去律师费用。许多地方政府提供在线资源和表格,指导您完成流程。例如,您可以在您所在州的州务卿网站上找到相关说明和必要文件。

  • 自己担任注册代理人:您可以指定自己(或公司的另一名成员)担任注册代理人,而不必支付注册代理人服务费。此人将负责代表公司接收法律文件和官方信函。他们还必须能在公司正常营业时间内提供服务,并拥有与您公司注册地址一致的实际地址。

  • 利用免费资源和免费试用:一些在线平台有免费或低价的公司注册资源,有些甚至提供公司章程和其他必要文件的模板。一些在线法律服务也有公司注册服务的免费试用,但您应详细咨询自动续期和取消政策。

  • 利用免费 LLC 组建优惠: 某些公司可能会提供免费的有限责任公司组建服务,但它们往往附带条件或追加销售。在选择此类服务之前,请仔细阅读细则。

即使您选择 DIY 并亲自担任注册代理人,也需要支付相关的提交费用,费用各不相同。您还应注意,维持公司运营也需要持续支付相关费用(如特许经营税、年度报告费用)。在考虑是否降低注册成本时,应权衡节省的成本与 DIY 流程所需的时间和精力——以及可能因操作失误带来的潜在风险。

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本文中的内容仅供一般信息和教育目的,不应被解释为法律或税务建议。Stripe 不保证或担保文章中信息的准确性、完整性、充分性或时效性。您应该寻求在您的司法管辖区获得执业许可的合格律师或会计师的建议,以就您的特定情况提供建议。

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