รายงานรายละเอียดธุรกรรมเป็นบันทึกที่มีแบบแผนของการชำระเงินที่ธุรกิจดำเนินการในช่วงเวลาที่กำหนด แต่ละบรรทัดแสดงถึงธุรกรรมเดียวและบันทึกวงจรการทำงานขนาดใหญ่ของธุรกรรมนั้นๆ ทั้งยอดเงินที่เรียกเก็บ, วิธีการชำระเงินที่ใช้, ค่าธรรมเนียมที่หักออก, วันที่ชำระเงิน และสถานะขั้นสุดท้าย ซึ่งต่างจากใบแจ้งยอดบัตรเครดิตที่แสดงเพียงจำนวนเงินที่เข้าบัญชีของคุณ แต่รายงานรายละเอียดธุรกรรมจะแสดงให้เห็นว่าเงินนั้นเข้ามาได้อย่างไร

เราจะครอบคลุมถึงสิ่งที่รายงานเหล่านี้ประกอบด้วย, วิธีที่ธุรกิจต่างๆ จะจัดทำรายงานได้ และวิธีที่ทีมการเงิน, ทีมสนับสนุนลูกค้า และทีมฝ่ายปฏิบัติการนำไปใช้ในแต่ละวัน

ประเด็นสำคัญ

• รายงานรายละเอียดธุรกรรมจะเก็บบันทึกวงจรการทำงานโดยรวมของการชำระเงินแต่ละครั้ง ตั้งแต่การอนุมัติไปจนถึงการชำระเงิน รวมถึงค่าธรรมเนียม, การคืนเงิน และกิจกรรมการโต้แย้ง

• ทีมการเงินใช้รายงานเหล่านี้สำหรับการกระทบยอด ในขณะที่ทีมสนับสนุนและฝ่ายปฏิบัติการอาจใช้เพื่อตรวจสอบปัญหาเกี่ยวกับการชำระเงินแต่ละรายการ

• ธุรกิจต่างๆ จะสามารถเข้าถึงรายละเอียดการทำธุรกรรมได้ผ่านทางข้อมูลส่งออกของแดชบอร์ด, รายงานตามกำหนดการ, การเรียกใช้ Application Programming Interface (API) โดยตรง หรือการใช้ซอฟต์แวร์ทางบัญชีร่วมด้วย

รายงานรายละเอียดธุรกรรมคืออะไร

รายงานรายละเอียดธุรกรรมคือบันทึกที่ครอบคลุมของการชำระเงินแต่ละรายการที่ธุรกิจของคุณได้ดำเนินการในช่วงเวลาหนึ่ง แต่ละบรรทัดแสดงถึงธุรกรรมเดียวและบันทึกวงจรการทำงานของธุรกรรมนั้นๆ ดังนั้นคุณจะเห็นทุกอย่างตั้งแต่วิธีการชำระเงินที่ใช้ไปจนถึงวันที่ที่ธุรกรรมชำระเงินเสร็จสมบูรณ์ รายงานเหล่านี้มักใช้สำหรับการกระทบยอดและการติดตามสถานะของธุรกรรม (เช่น สำเร็จ, ปฏิเสธ, รอดำเนินการ) เพื่อประเมินประสิทธิภาพยอดขายรายวัน

รายงานรายละเอียดธุรกรรมประกอบด้วยอะไรบ้าง

รายงานรายละเอียดธุรกรรมจะมีประโยชน์ก็ต่อเมื่อมีช่องข้อมูลที่เกี่ยวข้อง แม้ว่ารูปแบบอาจจะแตกต่างกันไป แต่ต่อไปนี้คือสิ่งที่คุณคาดว่าจะพบโดยทั่วไป

• รหัสธุรกรรม: ตัวระบุที่ไม่ซ้ำกันสำหรับการชำระเงินแต่ละครั้ง ซึ่งใช้ในการค้นหาและอ้างอิงข้ามระบบกับบันทึกในระบบต่างๆ

• วันที่และเวลา: ถูกบันทึกไว้ที่การอนุมัติและการชำระเงิน ซึ่งมักเกิดขึ้นคนละวันกัน

• จำนวนเงินและสกุลเงิน: จำนวนเงินรวมที่เรียกเก็บจากลูกค้า รวมถึงสกุลเงินหากคุณดำเนินธุรกิจในหลายตลาด

• วิธีการชำระเงิน: วิธีการชำระเงินที่ลูกค้าใช้ (เช่น บัตรเครดิต, กระเป๋าเงินดิจิทัล, การโอนเงินผ่านธนาคาร)

• รายละเอียดของบัตร: แบรนด์บัตร (เช่น Visa, Mastercard) ตัวเลข 4 หลักสุดท้าย และประเภทของเงินทุน (เครดิตหรือเดบิต) หากมี

• สถานะ: จุดที่การชำระเงินอยู่ในวงจรการทำงาน (เช่น อนุมัติแล้ว, เรียกเก็บแล้ว, ชำระเงินแล้ว, คืนเงินแล้ว หรือโต้แย้งแล้ว)

• รายละเอียดของค่าธรรมเนียม: ค่าธรรมเนียมการประมวลผลที่หักไปต่อธุรกรรม บางครั้งอาจแยกออกเป็นส่วนประกอบการแลกเปลี่ยนและการเพิ่มราคา

• ยอดสุทธิ: จำนวนเงินจริงที่จะเข้าบัญชีของคุณหลังจากหักค่าธรรมเนียมแล้ว

• รหัสการอนุมัติ: รหัสที่เครือข่ายการชำระเงินออกให้เพื่อเป็นการยืนยันว่าธุรกรรมนั้นได้รับการอนุมัติ

• ข้อมูลลูกค้า: ชื่อ, อีเมล, ที่อยู่สำหรับเรียกเก็บเงิน หรือข้อมูลทั้ง 3 อย่าง โดยขึ้นอยู่กับสิ่งที่เก็บรวบรวมในขั้นตอนการชำระเงิน

• สถานะการโต้แย้งและการคืนเงิน: หากมีการยื่นขอการดึงเงินคืนหรือออกเงินคืนให้กับการทำธุรกรรม

• ข้อมูลเมตา: ช่องข้อมูล Custom ที่คุณแนบไว้ (รหัสคำสั่งซื้อ, กลุ่มลูกค้า, รหัสตำแหน่งที่ตั้ง) ที่จะเชื่อมโยงข้อมูลการชำระเงินไปยังระบบภายในของคุณ

ทำไมธุรกิจต่างๆ ถึงพึ่งพารายงานรายละเอียดธุรกรรม

ทีมการเงิน, การสนับสนุน และฝ่ายปฏิบัติการล้วนใช้รายงานรายละเอียดธุรกรรมในรูปแบบที่แตกต่างกันไป

ทีมการเงินใช้รายงานเหล่านี้เพื่อกระทบยอดเงินฝากธนาคารกับจำนวนเงินชำระที่คาดไว้, ตรวจสอบว่ามีการคำนวณค่าธรรมเนียมอย่างถูกต้อง และสร้างบันทึกรายรับที่แม่นยำสำหรับการปิดยอดรายเดือน

ทีมสนับสนุนลูกค้าใช้เพื่อตรวจสอบการชำระเงินแต่ละรายการโดยไม่ต้องส่งเรื่องต่อให้ฝ่ายการเงิน เมื่อลูกค้าติดต่อคุณเกี่ยวกับการเรียกเก็บเงินที่ตนไม่ทราบหรือการคืนเงินที่ยังไม่ได้รับ โดยปกติแล้วบันทึกธุรกรรมจะมีคำตอบให้

ทีมปฏิบัติการและการฉ้อโกงทำงานร่วมกับข้อมูลธุรกรรมโดยรวม ทีมอาจกรองข้อมูลเพื่อดูการปฏิเสธที่เพิ่มขึ้นของบัตรบางประเภทหรือการโต้แย้งที่เพิ่มขึ้นจากช่องทางการขายบางช่องทาง ข้อมูลดังกล่าวอาจแสดงปัญหาในการดำเนินการหรือรูปแบบการฉ้อโกงก่อนที่จะรุนแรงขึ้น และจะมองเห็นได้เมื่อคุณพิจารณาในระดับธุรกรรมเท่านั้น

รายงานรายละเอียดธุรกรรมจะรองรับการกระทบยอดได้อย่างไร

การกระทบยอดคือกระบวนการในการยืนยันว่าบันทึกภายในของคุณตรงกับจำนวนเงินที่เคลื่อนย้ายจริงระหว่างบัญชี รายงานรายละเอียดธุรกรรมเป็นแหล่งข้อมูลหลักสำหรับงานดังกล่าว

ขั้นตอนการกระทบยอดมักจะทำงานในลักษณะดังต่อไปนี้

1. ดึงรายงานรายละเอียดธุรกรรมของคุณสำหรับช่วงเวลาดังกล่าวโดยกรองข้อมูลตามวันที่ชำระเงิน

2. รวมยอดสุทธิ (ยอดรวมหักค่าธรรมเนียม) สำหรับธุรกรรมทั้งหมดในช่วงเวลาดังกล่าว

3. เปรียบเทียบผลรวมดังกล่าวกับเงินฝากจริงในใบแจ้งยอดบัตรเครดิตของคุณ

4. ตรวจสอบหากมีส่วนต่าง สาเหตุทั่วไปประกอบไปด้วยธุรกรรมที่มีการชำระเงินในช่วงเวลาอื่น การคืนเงินที่หักล้างกับเงินฝาก หรือการโต้แย้งที่ระงับเงินทุนไว้ชั่วคราว

5. ตั้งค่าสถานะและแก้ไขความคลาดเคลื่อนก่อนที่จะทำการปิดยอดบัญชี

การคืนเงินอาจทำให้กระบวนการนี้ซับซ้อนขึ้นได้ การคืนเงินที่ออกให้ในงวดปัจจุบันเมื่อเทียบกับธุรกรรมของงวดก่อนหน้านี้จะปรากฏเป็นบรรทัดรายการที่ติดลบในรายงานปัจจุบัน หากกระบวนการกระทบยอดของคุณไม่ได้คำนึงถึงเรื่องนี้ คุณจะพบว่ามีจำนวนเงินไม่ครบเมื่อเทียบกับธุรกรรมดั้งเดิม และมีเครดิตที่อธิบายไม่ได้ในงวดปัจจุบัน รายงานที่เชื่อมโยงการคืนเงินกับรหัสธุรกรรมดั้งเดิมผ่านทางช่องข้อมูลการอ้างอิงจะช่วยให้ติดตามได้โดยตรงและง่ายดายยิ่งขึ้น

รายงานรายละเอียดธุรกรรมแสดงการโต้แย้งการชำระเงิน การคืนเงิน และการชำระเงินที่ล้มเหลวอย่างไร

การโต้แย้งการชำระเงิน การคืนเงิน และการปฏิเสธการชำระเงินเป็นรูปแบบความล้มเหลวที่แตกต่างกัน และจะแสดงแตกต่างกันในรายงานรายละเอียดธุรกรรม

การโต้แย้งการชำระเงิน

การโต้แย้งการชำระเงินจะปรากฏเป็นการเปลี่ยนแปลงสถานะในธุรกรรมที่ชำระเรียบร้อยแล้ว การเรียกเก็บเงินเดิมจะแสดงเป็นสถานะโต้แย้ง และโดยทั่วไปจะมีบรรทัดรายการแยกต่างหากสำหรับค่าธรรมเนียมการโต้แย้งการชำระเงินและการระงับเงินทุนที่เกี่ยวข้อง การกรองสถานะโต้แย้งจะให้ข้อมูลโดยรวมเกี่ยวกับการเปิดรับความเสี่ยงด้านการดึงเงินคืนที่เปิดอยู่ ซึ่งรวมถึงจำนวนเงินรวมในหน่วยดอลลาร์สหรัฐ จำนวนธุรกรรมที่ได้รับผลกระทบ และระยะเวลาที่เปิดอยู่

การคืนเงิน

การคืนเงินอาจแสดงเป็นธุรกรรมเชิงลบที่เชื่อมโยงกับการเรียกเก็บเงินเดิมผ่านรหัสธุรกรรม อัตราการคืนเงินที่เพิ่มขึ้นในผลิตภัณฑ์ ช่องทาง หรือช่วงเวลาหนึ่งมักจะปรากฏให้เห็นในข้อมูลก่อนที่จะแสดงในที่อื่น หากธุรกรรม 4% ในสัปดาห์หนึ่งๆ กำลังได้รับการคืนเงินเทียบกับอัตรา 1.5% ในสัปดาห์ก่อนหน้า ก็ถือว่าคุ้มค่าที่จะตรวจสอบในระดับธุรกรรม ดังนี้ เป็นผลิตภัณฑ์ใด ลูกค้าใด และวิธีการชำระเงินใด

การปฏิเสธการชำระเงิน

การปฏิเสธการชำระเงินคือธุรกรรมที่ไม่เสร็จสมบูรณ์ ซึ่งไม่แสดงถึงการสูญเสียรายรับโดยตรง แต่แสดงถึงการสูญเสียคอนเวอร์ชัน ข้อมูลการปฏิเสธการชำระเงินควรมีรหัสสาเหตุซึ่งจะบอกให้ทราบว่าธุรกรรมถูกปฏิเสธเนื่องจากมีเงินทุนไม่เพียงพอ สงสัยว่าเป็นการฉ้อโกง หรือใช้บัตรหมดอายุ การแบ่งกลุ่มการปฏิเสธการชำระเงินตามรหัสสาเหตุจะช่วยแยกแยะปัญหาระดับลูกค้า (เช่น ลูกค้าระบุรายละเอียดการชำระเงินไม่ถูกต้อง) จากปัญหาระดับระบบ (เช่น ประเภทบัตรที่มีอัตราการปฏิเสธการชำระเงินสูงอย่างต่อเนื่องในบัญชีของคุณ)

ธุรกิจจะสร้างและส่งออกรายงานรายละเอียดธุรกรรมได้อย่างไร

ผู้ให้บริการการชำระเงินหลายรายให้บริการรายงานการทำธุรกรรมผ่าน UI แดชบอร์ด, API หรือทั้งสองอย่าง วิธีที่เหมาะสมจะขึ้นอยู่กับปริมาณที่คุณมีและสิ่งที่คุณจะทำกับข้อมูลนั้น

• การส่งออกจากแดชบอร์ด: วิธีนี้เป็นตัวเลือกที่เข้าถึงง่ายเนื่องจากคุณสามารถกำหนดช่วงวันที่ ใช้ตัวกรองสถานะการชำระเงิน, วิธีการชำระเงิน หรือสกุลเงิน และส่งออกเป็นไฟล์ CSV หรือ PDF ได้ วิธีนี้ใช้งานได้ดีสำหรับการตรวจสอบเฉพาะหน้าและการกระทบยอดด้วยตนเอง แต่เนื่องจากเป็นกระบวนการที่ต้องทำด้วยตนเอง จึงไม่เหมาะกับปริมาณธุรกรรมที่สูงมากนัก

• รายงานตามกำหนดเวลา: ผู้ให้บริการหลายรายอนุญาตให้คุณกำหนดค่าการส่งออกอัตโนมัติตามกำหนดเวลารายวัน, รายสัปดาห์ หรือรายเดือนเพื่อส่งไปยังที่อยู่อีเมลที่กำหนด หรือใส่ไว้ในกลุ่มที่จัดเก็บข้อมูลบนคลาวด์ ทีมการเงินที่ปิดยอดบัญชีเป็นรายเดือนมักจะตั้งค่ารายงานการชำระเงินตามกำหนดเวลาที่ทำงานอัตโนมัติในทุกวันที่ 1 ของเดือน

• การเข้าถึงผ่าน API: วิธีนี้เป็นตัวเลือกที่ยืดหยุ่นเนื่องจากคุณดึงข้อมูลธุรกรรมแบบเป็นโปรแกรม กรองข้อมูลตามพารามิเตอร์ที่มีอยู่ และส่งข้อมูลไปยังซอฟต์แวร์บัญชี, คลังข้อมูล หรือเครื่องมือการรายงานภายในได้โดยตรง นี่เป็นวิธีการมาตรฐานสำหรับธุรกิจที่มีปริมาณการทำธุรกรรมจำนวนมากในทุกวัน ซึ่งการส่งออกด้วยตนเองอาจไม่เหมาะสม

• การทำงานร่วมกับระบบบัญชี: แพลตฟอร์มหลักหลายแห่งมีตัวเชื่อมต่อดั้งเดิมหรือการทำงานร่วมกับระบบภายนอกที่ดึงข้อมูลธุรกรรมจากผู้ให้บริการการชำระเงินของคุณได้โดยอัตโนมัติ ค่าธรรมเนียม, ยอดสุทธิ และการคืนเงินจะถูกจัดหมวดหมู่ไปยังบัญชีที่ถูกต้องโดยไม่ต้องป้อนข้อมูลด้วยตนเอง

Stripe ช่วยให้ธุรกิจสามารถสร้าง, วิเคราะห์ และส่งออกรายงานการทำธุรกรรมอย่างละเอียดได้อย่างง่ายดายผ่านทาง Stripe Dashboard Reports API เปิดใช้งานการดึงข้อมูลอัตโนมัติและสร้างรายงานที่กำหนดเองเพื่อให้เข้าถึงแบบเป็นโปรแกรมได้ คุณจะได้รับรายงานที่ใช้งานง่ายและเป็นแบบเรียลไทม์ พร้อมการมองเห็นการชำระเงินได้อย่างละเอียดในวิธีการชำระเงิน, สกุลเงิน และพื้นที่ทางภูมิศาสตร์ที่แตกต่างกัน

ธุรกิจที่มีความต้องการการวิเคราะห์ขั้นสูงสามารถใช้ Stripe Sigma เพื่อเรียกใช้คำขอ Structured Query Language (SQL) ที่กำหนดเองกับข้อมูล Stripe ได้โดยตรง คุณจะสามารถปลดล็อกข้อมูลเชิงลึกและการรายงานที่ปรับแต่งได้เพื่อตอบสนองความต้องการเกี่ยวกับการชำระเงิน ลูกค้า การเบิกจ่าย และการดำเนินการทั่วโลกได้

Stripe Payments ช่วยอะไรได้บ้าง

Stripe Payments มอบโซลูชันการชำระเงินระดับโลกแบบครบวงจรที่ช่วยให้ธุรกิจใดๆ ตั้งแต่สตาร์ทอัพที่กำลังเติบโตไปจนถึงองค์กรระดับโลกรับชำระเงินออนไลน์ ที่จุดขาย และทั่วโลกได้

Stripe Payments สามารถช่วยคุณทำสิ่งต่อไปนี้

• เพิ่มประสิทธิภาพให้ประสบการณ์การชำระเงินของคุณ: สร้างประสบการณ์ที่ราบรื่นให้กับลูกค้าและประหยัดเวลาในการทำงานวิศวกรรมได้หลายพันชั่วโมงด้วย UI การชำระเงินที่สร้างไว้ให้แล้ว, สิทธิ์เข้าถึงวิธีการชำระเงินมากกว่า 125 วิธี และ Link ซึ่งเป็นกระเป๋าเงินที่สร้างโดย Stripe

• ขยายไปสู่ตลาดใหม่ๆ ได้เร็วขึ้น: เข้าถึงลูกค้าทั่วโลกและลดความซับซ้อนและค่าใช้จ่ายในการจัดการหลายสกุลเงินด้วยตัวเลือกการชำระเงินข้ามพรมแดนที่มีให้บริการใน 195 ประเทศและกว่า 135 สกุลเงิน

• รวมการชำระเงินที่จุดขายและทางออนไลน์ไว้ด้วยกัน: สร้างประสบการณ์การค้าแบบแพลตฟอร์มรวมในช่องทางออนไลน์และที่จุดขายเพื่อปรับแต่งการโต้ตอบ ตอบแทนความภักดี และเพิ่มรายได้

• ปรับปรุงประสิทธิภาพการชำระเงิน: เพิ่มรายรับด้วยเครื่องมือการชำระเงินที่กำหนดเองได้และปรับแต่งได้ง่ายๆ ซึ่งรวมถึงระบบป้องกันการฉ้อโกงแบบไม่ต้องเขียนโค้ดและความสามารถขั้นสูงเพื่อเพิ่มอัตราการอนุมัติ

• เดินหน้าได้เร็วขึ้นด้วยแพลตฟอร์มที่ยืดหยุ่นและเชื่อถือได้เพื่อการเติบโต: สร้างบนแพลตฟอร์มที่ออกแบบมาเพื่อขยับขยายไปพร้อมกับคุณ โดยมีระยะเวลาให้บริการที่แทบจะไม่หยุดทำงานเลย และมีความน่าเชื่อถือระดับแนวหน้าของวงการ

ดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่ Stripe Payments สามารถช่วยให้คุณรับการชำระเงินออนไลน์และที่จุดขายได้ หรือเริ่มใช้งานเลยวันนี้