Si bien el costo de registrar una nueva empresa en Australia suele ser de 503 o 611 dólares australianos (AUD), el gasto total varía en función de factores como el sector y el tamaño de la empresa. Los costos menos obvios pueden ser más difíciles de contabilizar, y los fundadores pueden tener problemas con el flujo de caja si no han tenido en cuenta el efecto compuesto de los gastos más pequeños.

A continuación, analizaremos la diferencia entre los gastos iniciales únicos y continuos, los distintos costos según los diversos sectores y las deducciones que puedes solicitar sobre lo que gastas.

Puntos clave

• Los costos iniciales totales varían sustancialmente según el sector y la estructura de tu empresa.

• Los costos únicos de configuración y los costos operativos continuos se deben presupuestar por separado. El financiamiento debe cubrir ambos hasta que tu empresa genere suficientes ingresos para mantenerse.

• Muchos costos iniciales son deducibles de impuestos, pero las reglas difieren entre los gastos corrientes y los costos de capital. Entender la distinción desde el principio podría reducir considerablemente tu factura de impuestos del primer año.

¿Cuánto cuesta empezar una empresa en Australia?

El costo para empezar una empresa en Australia varía. Un comerciante individual que establece una práctica de consultoría tiene poco en común con alguien que abre una cafetería o una empresa de comercio electrónico basada en productos. Mientras que un comerciante individual puede empezar con 0 AUD, puede costar 10,000 AUD o más lanzar una empresa estructurada una vez que se agregan documentos legales, la imagen de marca y una pila de software. Usa la calculadora del gobierno australiano para calcular los costos de la startup según tu situación específica.

¿Cómo se desglosan los costos de abrir una empresa en Australia en gastos únicos frente a los continuos?

Los fundadores pueden confundir los costos iniciales con los gastos operativos, pero tratarlos como categorías diferentes ayuda a comprender qué se necesita para mantener la solvencia antes de que se estabilicen los ingresos de la empresa.

Los costos únicos iniciales son gastos en los que incurres para establecer la empresa. Estos incluyen:

• Registro y configuración legal: El registro de la empresa y del nombre de la empresa ante la Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC) comienza en AUD 503 y AUD 45, más el costo de contratar a un abogado para que redacte un acuerdo de accionistas o una escritura de asociación si tienes cofundadores.

• Acondicionamiento y equipamiento: Los costos de acondicionamiento pueden ser importantes para una empresa física. Un espacio minorista mínimo es costoso, y mucho más una cocina comercial completa o un consultorio médico. Incluso una empresa que funciona desde el hogar suele requerir una inversión en equipos.

• Sitio web e imagen de marca: Las opciones de «hazlo tú mismo» cuestan menos inicialmente que un sitio web formal, pero a menudo cuestan más en términos de tiempo.

• Inventario inicial: Las empresas de productos necesitan inventario antes de poder vender. La cantidad depende de las cantidades mínimas del pedido que exija el proveedor y de tu capacidad de almacenamiento.

• Servicios profesionales en la configuración: Estos incluyen los honorarios del contador para estructurar la empresa de forma correcta, del tenedor de libros para configurar el plan de cuentas y del abogado de marcas registradas si vas a proteger tu marca.

Los costos continuos son lo que cuesta mantenerse abierto e incluyen lo siguiente:

• Alquiler y servicios públicos: Si tienes un local físico, es probable que este sea tu gasto mensual fijo más grande.

• Salarios y jubilación: En Australia, los empleadores deben aportar un porcentaje mínimo de las ganancias de los empleados elegibles a un fondo de jubilación. Actualmente, la tasa de garantía general de jubilación es del 12 %.

• Contabilidad y teneduría de libros: El cumplimiento de la normativa continuo, las presentaciones de la declaración de actividad de la empresa (BAS) y tu declaración de impuestos anual requieren tu tiempo o el de un tercero.

• Suscripciones de software: Esto incluye el software de contabilidad, las herramientas de gestión de proyectos y la configuración del pago.

• Marketing y publicidad: Dependen del presupuesto, pero rara vez son nulos. Incluso las empresas que se basan en recomendaciones suelen gastar algo de dinero en mantener una presencia en Internet.

• Renovaciones de seguros: Muchas pólizas de seguros para empresas se renuevan todos los años y pueden aumentar según tu volumen de negocios o cantidad de empleados.

¿Cuáles son los costos de la startup para una empresa en Australia por tipo de empresa?

Tu sector moldea en gran medida los costos de tu startup.

Esto es lo que debes saber sobre los tipos de empresas comunes en Australia:

• Comerciante individual / trabajador autónomo: un comerciante individual puede empezar con 0 AUD, aunque es común gastar unos cientos de dólares en costos iniciales de configuración en software, seguros y un sitio web.

• Servicios profesionales: aunque los requisitos de capital son menores, es probable que pagues un seguro de indemnización profesional, software y posiblemente horas de práctica supervisada o cuotas de membresía profesional.

• Empresa comercial o de servicios: los principales costos incluyen costos de vehículos, herramientas y equipos, tarifas de licencia y seguros. La licencia por sí sola puede ser costosa y a menudo requiere experiencia documentada o una calificación formal.

• Empresa de comercio electrónico: estas requieren un dominio y un sitio web, inventario, configuración de procesamiento de pagos e infraestructura de envío. Los costos aumentan rápidamente si estás creando una plataforma personalizada o tienes una cantidad sustancial de existencias.

• Tienda minorista: la instalación, el inventario, los sistemas de puntos de venta (POS), los depósitos de arrendamiento y la señalización dominan el presupuesto.

• Cafetería o restaurante: presupuesta equipos de cocina comercial, instalación, posibles permisos del ayuntamiento y registro de la empresa de alimentos, y costos intensivos de personal. La hospitalidad es una categoría de uso intensivo de capital que puede costar entre 100,000 y 500,000 AUD o más lanzarla.

¿Qué costos ocultos se suelen pasar por alto al iniciar una empresa en Australia?

Algunos costos que son fáciles de pasar por alto con el entusiasmo de comenzar pueden ser sorpresas costosas.

Presta atención a estos desembolsos que se suelen pasar por alto:

Jubilación sobre tus propios salarios

Incluso el director de una empresa es elegible para una garantía de jubilación. No es raro que los fundadores por primera vez presupuesten su salario neto, pero olviden el 12 % adicional.

Seguro de indemnización por accidentes laborales

Si contratas a alguien, por lo general debes tener un seguro de compensación para trabajadores. La prima varía según el sector y los salarios pagados.

Registro de impuestos sobre bienes y servicios y cumplimiento de la normativa

Una vez que tu empresa facture 75,000 AUD o más en un año, debes registrarte para el impuesto sobre bienes y servicios (GST). Eso significa presentar declaraciones regulares de BAS, lo que cuesta tiempo y honorarios de tenedor de libros si no te encargas tú mismo.

Retrasos en licencias y permisos

Algunas licencias y permisos pueden demorar semanas o meses en obtenerse. Una licencia general de bebidas alcohólicas en Victoria, por ejemplo, puede demorar 11 semanas o más. Si has firmado un contrato de arrendamiento y no puedes operar hasta que llegue la licencia, te verás obligado a pagar el alquiler antes de poder comenzar a vender.

Infraestructura para procesar pagos

Lleva tiempo configurar correctamente una configuración de pago en funcionamiento. Asegúrate de que tus flujos de pago sean correctos desde el principio con una conciliación adecuada y una comprensión de cómo funcionan los contracargos. Esto es más importante de lo que crees cuando estás en modo de planificación.

Honorarios de contadores en el momento de la declaración de impuestos

Es probable que tu primera declaración de impuestos como titular de la empresa sea más complicada que tu última declaración personal. Es posible que desees pagar a un agente de impuestos registrado, según tu estructura y el grado de organización de tus registros.

Variaciones de acondicionamiento y sobrecostos

Los presupuestos de los constructores a menudo no coinciden con la realidad; los proyectos se pueden expandir o extender sin previo aviso. Asegúrate de agregar imprevistos a cualquier presupuesto de acondicionamiento físico.

¿Cómo presupuestas el costo para iniciar una empresa en Australia?

Compara los costos únicos y los costos continuos mensuales en una hoja de cálculo. Suma los costos únicos y multiplica los costos continuos mensuales por 12 o incluso por 18. Esa cifra combinada es tu requisito mínimo de financiación viable antes de considerar los ingresos.

A continuación se presentan algunas prácticas recomendadas para calcular tus costos de inicio:

Elige presupuestos reales en lugar de cálculos

Los presupuestos de seguros, trabajo legal y acondicionamiento son especialmente importantes. Calcular estos puede dar lugar a complicaciones en el futuro.

Separa las finanzas de tu empresa y las personales desde el primer día

Abre una cuenta bancaria comercial exclusiva cuando te registres. Permite que la contabilidad sea más clara y podría ayudar a protegerte legalmente.

Considera la brecha entre la facturación y el pago

Si eres un vendedor B2B y tus clientes pagan en plazos de 30 días, es posible que tengas semanas de gastos reales antes de que llegue tu primer pago. Encuentra formas de financiar esa brecha.

Fija un precio para tu propio tiempo

Los fundadores tienden a clasificar las tareas como «gratuitas» si ellos mismos hacen el trabajo. Si tu tiempo tiene un valor comercial, considéralo un costo real, incluso si no aparece en tu cuenta bancaria.

¿Cómo financias el costo para empezar una empresa en Australia?

Hay numerosas formas de financiar los costos de la startup de una pequeña empresa en Australia sin agotar tus ahorros personales.

Considera las siguientes opciones:

Préstamos para pequeñas empresas

Los principales bancos y prestamistas competidores ofrecen préstamos para empresas sin garantía, aunque muchos quieren ver un poco de historial de operaciones antes de prestarte dinero. En varios momentos, como durante la pandemia, el gobierno federal respaldó préstamos para ayudar a las pequeñas empresas.

Tarjetas de crédito empresariales

Estas tarjetas son útiles para gestionar el flujo de caja y separar los gastos, pero no son un reemplazo del capital de trabajo. Las tasas de interés de las tarjetas de crédito para empresas en Australia generalmente son altas, por lo que funcionan mejor como una herramienta a corto plazo.

Subvenciones

Los gobiernos estatales y federales otorgan una variedad de subvenciones para sectores, regiones y fundadores específicos. El buscador de subvenciones del gobierno federal es un excelente punto de partida. Las subvenciones son competitivas y a menudo tienen criterios de elegibilidad específicos, pero no diluyen la propiedad o el capital de la empresa.

Crowdfunding

Capital inicial común y a menudo accesible que implica recaudar pequeñas cantidades de dinero de amigos, familiares y extraños. Evita los intermediarios financieros tradicionales, como los bancos o los inversores de capital de riesgo, y generalmente se basa en plataformas de Internet para conectar empresas con financiadores.

Inversores providenciales y capital de riesgo

Este enfoque es más relevante para las empresas de tecnología que planean crecer que para las pequeñas empresas que pretenden seguir siendo pequeñas. Si estás creando un software o un marketplace con potencial de crecimiento genuino, podría valer la pena explorar la comunidad de capital de riesgo e inversores providenciales en Sídney y Melbourne.

¿Se pueden deducir de impuestos los costos para empezar una empresa en Australia?

Muchos de los costos de la startup son deducibles, pero las reglas son específicas. La Oficina de Impuestos de Australia (ATO) distingue entre gastos de la empresa y gastos de capital.

Esto es lo que debes saber:

• Gastos diarios de la empresa: las suscripciones de software, las primas de seguros, el alquiler y los gastos de marketing generalmente son totalmente deducibles en el año en que los pagas.

• Gastos de capital: el equipo, las instalaciones y los vehículos se desprecian con el tiempo, aunque las disposiciones de cancelación instantánea de activos pueden permitir la deducción inmediata de activos elegibles.

• Gastos previos a la comercialización: los costos incurridos antes de tu primera venta a menudo también son deducibles, siempre que se hayan incurrido en el curso de la realización de tu empresa.

• Créditos fiscales por compras de GST: el GST que has pagado sobre los gastos de la empresa se puede reclamar por separado como un crédito fiscal por compras, pero solo una vez que estés registrado para el GST.

Mantén tus registros limpios desde el principio. La ATO espera que justifiques cada deducción que reclames, y todavía existe un riesgo de auditoría, incluso para las empresas nuevas. Un paquete de contabilidad conectado a tu cuenta bancaria desde el primer día simplifica el mantenimiento de registros, al igual que un agente de impuestos registrado.

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