Les frais de démarrage sont les investissements et les dépenses initiales qu'une nouvelle entreprise doit encourir avant de pouvoir exercer ses activités. Les frais de démarrage peuvent inclure des dépenses telles que les frais juridiques, la location d’espaces de bureaux, l’inventaire initial, le marketing et les salaires des employés. Ces coûts ont un impact majeur sur la santé financière initiale d’une startup. La stabilité financière est particulièrement importante dans les étapes préliminaires d’une entreprise, lorsque les revenus peuvent être faibles ou irréguliers : selon une enquête de 2023, 38 % des startups échouent en raison de l’épuisement de leurs ressources financières.

En maintenant ces coûts à un niveau raisonnable, les startups peuvent couvrir des opérations clés telles que les salaires et le paiement des fournisseurs, gérer le stress financier et influencer l'attrait de la startup pour les investisseurs. Les investisseurs sont généralement attirés par les startups qui font preuve d’une gestion financière prudente, car la probabilité d’un retour sur investissement s'en trouve accrue.

Ci-dessous, nous aborderons les principaux frais encourus pour le démarrage d’une entreprise, les moyens de déterminer les vôtres, d’économiser et d’utiliser vos calculs de frais de démarrage pour obtenir un financement.

Sommaire de cet article

• Principaux frais encourus pour le démarrage d’une entreprise
  
• Comment déterminer vos frais de démarrage
  
• Comment économiser sur les frais de démarrage
  
• Comment utiliser vos calculs de frais de démarrage pour obtenir un financement
  

Principaux frais encourus pour le démarrage d’une entreprise

Les frais de démarrage varient d’une startup à une autre car ils dépendent du type d’entreprise, du secteur d’activité, du lieu et de l’échelle de l’entreprise. Voici un récapitulatif des types de frais de démarrage encourus par les entreprises.

Coûts ponctuels

• Création et immatriculation de l’entreprise : Frais associés au choix d’une structure d’entreprise (par ex., entreprise individuelle, LLC, société), au dépôt des documents et à l’obtention des licences et permis nécessaires.

• Services professionnels : Honoraires d’avocats, de comptables ou de conseillers d’affaires.

• Matériel de marque et de marketing : La conception du logo, le développement du site Web, les cartes de visite, les brochures et tous les efforts de marketing initiaux.

• Équipement et fournitures : Ordinateurs, mobilier de bureau, machines, outils, stocks ou matières premières.

• Technologie : Abonnements logiciels, systèmes de point de vente (PDV), outils de communication ou mesures de cybersécurité.

• Etudes de marché : Recherches pour comprendre vos clients et vos concurrents.

Coûts récurrents

• Loyer et charges : Loyer, électricité, eau, gaz, Internet et téléphone.

• Salaires et traitements : Les salaires, les avantages sociaux des employés et les charges sociales.

• Marketing et publicité : Publicité en ligne, campagnes sur les réseaux sociaux, création de contenu ou relations publiques.

• Assurances : Assurance d’entreprise pour la protection contre les réclamations en responsabilité civile, les dommages matériels et les accidents du travail.

• Impôts : Impôt sur le revenu, taxe sur les ventes, impôt foncier et taxe sur les salaires, le cas échéant.

• Remboursements de prêts : Remboursement de tous les prêts utilisés pour démarrer l’entreprise.

• Entretien et réparations : Entretien des équipements, installations et de la technologie de votre entreprise.

• Inventaire : Coût de réapprovisionnement des stocks, si vous vendez des produits physiques.

• Honoraires professionnels : Tous les frais récurrents d’un comptable, d’un avocat ou d’autres services professionnels.

• Frais de déplacement : Tous les frais de transport, d’hébergement et de repas.

• Fournitures de bureau : Matériel de bureau comme le papier, les stylos, l’encre d’imprimante et les produits de nettoyage.

• Formation et perfectionnement : Toute formation des employés.

Comment déterminer vos frais de démarrage

Voici comment démarrer la planification de vos dépenses.

Établir la liste et les catégories de dépenses

Dressez une liste complète des dépenses que vous pourriez rencontrer, des frais juridiques aux fournitures de bureau. Divisez vos dépenses en grandes catégories telles que les frais juridiques et professionnels, le marketing et la publicité, la technologie, l’équipement et les fournitures, les stocks et les coûts d’exploitation. Ensuite, classez vos dépenses en coûts ponctuels (ceux encourus une seule fois au démarrage) et coûts récurrents (dépenses courantes telles que le loyer, les services publics et les salaires).

Rechercher les montants estimés

Effectuez les recherches suivantes pour estimer le coût de chaque dépense prévue.

• Explorez des ressources en ligne telles que le site Web de la Small Business Administration (SBA) des États-Unis, des sites Web spécifiques au secteur d’activité et des blogs pour obtenir des listes de contrôle et consulter des guides sur les frais de démarrage.

• Faites des recherches sur les frais moyens de démarrage d’entreprises similaires à la vôtre dans votre secteur et lieu d’activité.

• Demandez conseil à des comptables, à des avocats, à des conseillers d’affaires ou à des entrepreneurs expérimentés dans votre domaine.

• Contactez les vendeurs et les fournisseurs pour obtenir des devis sur des articles ou des services spécifiques dont vous avez besoin. Ces démarches vous permettront d’avoir une idée plus précise de vos dépenses.

Créer un budget

Organisez vos dépenses sur une feuille de calcul, en répertoriant chaque élément, sa catégorie, s’il s’agit d’un coût ponctuel ou récurrent et le montant estimé.

• Notez quelles dépenses sont nécessaires au lancement de votre entreprise et lesquelles peuvent être reportées ou réduites.

• Allouez un fonds de prévoyance (généralement environ 10 % à 20 % de vos coûts totaux estimés) pour couvrir les dépenses imprévues.

Vérifier et affiner

Revoyez régulièrement votre liste et mettez-la à jour au fur et à mesure que vous recueillez plus d’informations ou que vos plans d’affaires évoluent. Lorsque vous obtenez des estimations de coûts plus précises, ajustez votre budget en conséquence.

Comment économiser sur les frais de démarrage

Économiser sur les frais de démarrage contribue au maintien de la santé financière de votre entreprise pendant les premières étapes de son lancement. Voici quelques stratégies pour réduire les dépenses.

• Adoptez une approche lean en vous concentrant sur les éléments clés qui apportent une valeur ajoutée directe à vos clients. Évitez dès le départ de dépenser trop pour des fonctionnalités, des produits ou des services non essentiels.

• Au lieu de louer un espace de bureau dédié, envisagez des bureaux virtuels ou des espaces de coworking. Ces options peuvent réduire les dépenses de location et s’accompagnent souvent d’avantages supplémentaires tels que l’accès à des salles de conférence et à des équipements professionnels.

• Plutôt que d’embaucher des employés à temps plein pour chaque rôle, externalisez des fonctions telles que la comptabilité, les RH et l’informatique. Vous pouvez ainsi réduire les coûts associés aux salaires, aux avantages sociaux et à l’espace de bureau.

• Au lieu d’acheter du neuf, choisissez du mobilier et des équipements de bureau remis à neuf. De nombreuses entreprises vendent des équipements de qualité à peine utilisés à un prix réduit, ce qui peut vous permettre d'économiser de l'argent dès le départ.

• Essayez de négocier des conditions plus favorables ou des réductions auprès des fournisseurs et des distributeurs, surtout si vous pouvez offrir quelque chose en retour, comme des paiements rapides ou un contrat à long terme.

• Tirez parti d’un logiciel open source pour des tâches telles que le courrier électronique, les applications bureautiques, la gestion de la relation client (CRM) et la gestion des données. De nombreux éditeurs de logiciels proposent également un niveau gratuit, qui peut suffire à répondre à vos besoins dans les premiers temps.

• Au lieu de dépenser dans des campagnes publicitaires coûteuses, commencez par des stratégies de marketing à faible coût telles que le marketing sur les réseaux sociaux, le marketing de contenu et l’optimisation des moteurs de recherche (SEO). Ces méthodes peuvent être très efficaces et rentables.

• Gérez les tâches à l’interne si vous ou votre équipe en avez les compétences, telles que la conception de votre site Web, la gestion des obligations légales de base ou la gestion de votre comptabilité.

• Surveillez de près vos finances. Examinez et ajustez régulièrement vos budgets en fonction des dépenses et des revenus réels. Vous pouvez ainsi éviter les dépenses excessives et identifier les domaines dans lesquels vous pouvez réduire les coûts.

Comment utiliser vos calculs de frais de démarrage pour obtenir un financement

Calculer soigneusement les frais de démarrage peut vous aider à obtenir un financement pour votre nouvelle entreprise. En voici un aperçu.

Créer un business plan

• Créez un business plan complet, qui intègre vos calculs de frais et comprend des explications et des justifications claires pour chaque poste de dépense.

• Utilisez vos calculs de frais pour élaborer des projections financières réalistes pour votre entreprise. Ces projections doivent inclure le compte de résultats, l’état du flux de trésorerie et le bilan, qui montrent comment votre entreprise générera des revenus et deviendra rentable au fil du temps.

Personnalisez votre argumentaire en fonction de votre public

Voici les arguments à mettre en avant lorsque vous présentez votre entreprise à des investisseurs, plutôt qu'à des prêteurs.

• Investisseurs : Les investisseurs s’intéressent avant tout au potentiel de croissance et au retour sur investissement de votre entreprise. -Soulignez votre proposition de valeur unique, votre marché cible, votre avantage concurrentiel et votre évolutivité. Utilisez vos calculs de coûts pour illustrer la manière dont leur investissement stimulera votre croissance et produira des bénéfices.

• Prêteurs : Les prêteurs sont davantage préoccupés par votre capacité à rembourser le prêt. Mettez l’accent sur votre solvabilité, votre stabilité financière et votre capacité à générer des flux de trésorerie réguliers. Utilisez vos calculs de coûts pour montrer que vous avez un plan solide pour gérer les dépenses et rembourser le prêt dans les délais.

Présentez un dossier convaincant

• Présentez vos frais de démarrage et vos projections financières avec franchise et honnêteté. Évitez de gonfler les chiffres ou de faire des promesses irréalistes.

• Expliquez pourquoi chaque dépense est nécessaire au succès de votre entreprise. Démontrez comment ces investissements contribueront à votre croissance et à votre rentabilité.

• Reconnaissez les risques et les défis potentiels auxquels votre entreprise pourrait être confrontée. Montrez que vous avez mis en place des plans d’urgence pour atténuer ces risques.

• Démontrez votre passion pour votre entreprise et votre engagement Montrez que vous vous impliquez pleinement dans sa réussite et que vous êtes prêt à fournir les efforts nécessaires.

Rechercher plusieurs options de financement

Voici les différents types de financement que vous pourriez envisager.

• Investisseurs providentiels : Les investisseurs providentiels sont des personnes qui investissent leurs propres fonds dans des startups en échange d'une participation au capital. Ils sont souvent prêts à prendre des risques plus élevés en échange de rendements potentiels importants.

• Investisseurs en capital-risque : Les investisseurs en capital-risque sont des investisseurs professionnels qui investissent dans des startups à fort potentiel de croissance. Ils placent généralement des sommes d’argent plus importantes et jouent un rôle actif dans la gestion de l’entreprise.

• Prêts aux petites entreprises : Les prêts aux petites entreprises sont proposés par les banques et autres institutions financières. Ils sont généralement assortis d'une garantie et nécessitent de bons antécédents en matière de crédit.

• Subventions : Les subventions sont des fonds qui n’ont pas besoin d’être remboursés. Ells sont octroyées par des agences gouvernementales ou des organisations privées pour soutenir des secteurs d’activité ou des causes spécifiques.

17. Évaluez les opportunités de prêts aux entreprises

Utiliser des prêts professionnels dans le cadre de votre stratégie financière peut être un levier puissant pour accélérer la croissance de votre entreprise. Voici comment aborder cette étape :

• Déterminer votre besoin de prêt : avant de vous lancer dans une procédure de demande de prêt, vérifiez si vous avez réellement besoin d’un prêt. Vous avez peut-être besoin de fonds pour développer vos activités, acheter de l’équipement, augmenter vos stocks, embaucher du personnel ou fluidifier vos flux de trésorerie. En définissant clairement les besoins financiers de votre entreprise, vous pourrez prendre une décision plus éclairée.

• Évaluer les différents types de prêts : différents types de prêts sont disponibles pour les entreprises, du prêt bancaire traditionnel au prêt de la Small Business Administration (SBA), en passant par les prêts en ligne et les lignes de crédit. Chaque type de prêt est assorti de conditions, de taux d’intérêt et d’exigences qui lui sont propres. Le choix qui vous convient le mieux dépend de vos besoins spécifiques, de votre situation financière ainsi que du stade de développement de votre entreprise.

• Tenir compte des conditions d’éligibilité : les critères d’approbation des prêts varient d’un prêteur à l’autre. Il peut s’agir de facteurs tels que votre cote de crédit, le chiffre d’affaires de votre entreprise, sa rentabilité et son ancienneté. Avant de demander un prêt, consultez attentivement les critères suivants pour savoir si vous pouvez en bénéficier.

• Préparer votre demande de prêt : une fois que vous avez choisi un type de prêt et confirmé que vous répondez aux critères du prêteur, l’étape suivante consiste à préparer votre demande de prêt. Il s’agit de rassembler des documents financiers tels que votre plan d’entreprise, vos états financiers, vos déclarations fiscales et les détails de votre garantie. Vous devrez peut-être également présenter un plan décrivant l’utilisation que vous comptez faire du prêt et la manière dont vous le rembourserez.

• Comparer les offres de prêt : si votre demande de prêt est approuvée, il se peut que vous receviez des offres de différents prêteurs. Examinez attentivement les conditions de chaque offre, notamment le taux d’intérêt, le montant du prêt, sa durée et les éventuels frais supplémentaires. Assurez-vous de bien comprendre le coût total du prêt et la manière dont les conditions de remboursement s’alignent sur les projections financières de votre entreprise.

Contracter une dette est un engagement sérieux qui nécessite une planification et une réflexion rigoureuses. Pour obtenir des conseils supplémentaires tout au long du processus, consultez un conseiller financier ou un mentor.

Il n’existe pas de raccourci facile pour créer une entreprise. Bâcler les étapes ou en sauter certaines au début peut entraîner des frictions inutiles, de la confusion, voire des responsabilités légales par la suite. Mais bien que beaucoup de travail lié au lancement d’une nouvelle entreprise puisse sembler fastidieux, ce n’est pas excessivement compliqué. Si vous adoptez une approche réfléchie et méthodique, en traitant chaque étape dans le bon ordre, vous construirez une base solide qui pourra soutenir tous les objectifs et rêves que vous avez pour votre entreprise, ce qui vous a justement motivé à entreprendre ce projet dès le départ.