A conformidade com imposto sobre vendas, imposto sobre valor agregado (VAT) e imposto sobre bens e serviços (GST) fica mais complexa com o crescimento do negócio e a expansão para novas localizações. Como cada país e estado (e, muitas vezes, até mesmo cada cidade) cria suas próprias leis fiscais específicas, pode ser difícil de gerenciar a conformidade fiscal global.

Com esses desafios em mente, muitas empresas preferem adotar soluções de automação de impostos. O objetivo dessas soluções é eliminar o trabalho manual de buscar a conformidade e, em vez disso, calcular e recolher automaticamente os impostos dos clientes para o vendedor. É importante encontrar a solução de impostos certa, especialmente com tantas opções no mercado.

Este guia ajudará você a encontrar a melhor solução de impostos para a sua empresa e abordará os recursos e as funcionalidades que você deve priorizar. Ele é baseado nas perguntas que nossos clientes gostariam de ter feito a seus provedores de pagamento anteriores. Para começar, baixe nosso modelo de RFP com as perguntas de cada área de avaliação a seguir.

As informações deste guia não constituem orientações jurídicas ou fiscais. Este guia foi preparado apenas para fins informativos e não tem o objetivo de fornecer nem deve ser fonte de orientações jurídicas ou fiscais. Você deve obter orientações com seu próprio conselho consultivo jurídico ou fiscal para decidir qual software de impostos é o ideal para a sua empresa.

Entender suas obrigações fiscais

Antes de começar a pesquisar software de impostos, é importante entender sobre conformidade com impostos e o que é exigido da sua empresa. Se você não conhece muito bem impostos indiretos, temos mais recursos disponíveis aqui.

Áreas importantes a considerar ao avaliar softwares de impostos

Configuração e implementação

Quando se trata de conformidade, o processo de configuração não pode ser longo, pois se você não pagar os impostos devidos, corre o risco de sofrer penalidades e juros. Se você tem a obrigação de recolher impostos de seus clientes agora, precisa de um software de impostos que seja implementado rapidamente. Soluções que exigem um plugin de terceiros para funcionar podem levar tempo para serem configuradas. Além disso, se o software exigir trabalho de engenharia para a integração, o processo de onboarding poderá ser diferente de uma solução criada na sua pilha de tecnologia atual.

A busca e a decisão sobre a solução ideal para o seu negócio podem ser demoradas, e você deve levar em conta o tempo de configuração necessário depois de fazer sua escolha. O ideal seria que a implantação da solução de impostos levasse dias ou semanas, em vez de meses.

Perguntas para fazer a qualquer fornecedor

• Como serão os primeiros 30 dias com o software?
  
• Quanto tempo costuma levar a implementação da sua solução?
  
• Quais informações são necessárias para concluir a configuração?
  
• Sua documentação inclui trechos de código, etapas detalhadas e exemplos fáceis de seguir?
  
• Você tem recursos que podem ajudar minha equipe a entender o software por conta própria?
  
• Que testes usaremos para garantir que os impostos estejam sendo calculados corretamente antes do lançamento?
  

Suporte geográfico

As leis fiscais são específicas para cada país, estado e outras jurisdições fiscais. Para descobrir se um software de impostos é o ideal para sua empresa, pense sobre onde você está fazendo negócios hoje e considere se planeja expandir para outras regiões no futuro. Se um software de impostos não tiver a cobertura onde você precisa, ele não atenderá a sua finalidade. Para uma empresa global, é importante encontrar uma solução que atenda a suas necessidades geográficas específicas. Mais do que isso, se você pretende expandir seu negócio no futuro, a solução de impostos também deve fornecer cobertura nessas localizações.

Muitas vezes, as soluções de impostos oferecem cobertura no mercado dos EUA ou na UE. Se você tiver obrigações fiscais em ambas as localizações, a solução precisará ter cobertura nessas áreas ou ter planos de oferecer suporte a elas no futuro próximo.

Perguntas para fazer a qualquer fornecedor

• A quais mercados você oferece suporte no momento?
  
• Você planeja expandir o suporte para mais mercados no futuro?
  
• Você auxiliará em nosso cadastro para recolher impostos em novos mercados?
  
• Você nos ajudará a compreender as regulamentações locais quando expandirmos?
  
• Seu software consegue selecionar dinamicamente as alíquotas corretas com base na localização de nosso cliente?
  
• Quais são as etapas para configurar um novo país e quanto tempo isso leva?
  

Alíquotas precisas e em tempo real

Para que uma alíquota seja precisa, ela deve usar o endereço exato do cliente para determinar quanto imposto cobrar. Alguns provedores usam apenas códigos postais para determinar a alíquota para uma localização, mas isso nem sempre gera um valor preciso. A solução de impostos deve fornecer alíquotas precisas, em tempo real e de alta qualidade após o checkout. Isso significa que o software deve usar latitude e longitude para identificar a localização exata no mapa, resultando no imposto mais preciso para esse conjunto específico de jurisdições.

Além disso, há milhares de códigos de impostos de produto usados para determinar como uma oferta deve ser taxada. Alguns provedores de software se especializam apenas em produtos físicos e, se sua empresa vender produtos digitais ou uma combinação de bens e serviços, talvez esses provedores não sejam uma boa escolha.

Perguntas para fazer a qualquer fornecedor

• Como seu mecanismo de impostos calcula alíquotas?
  
• Qual o suporte do seu software em termos de códigos de impostos de produto? A minha oferta está incluída em sua lista de cobertura?
  
• Se expandirmos nossa linha de produtos, será fácil adicionarmos novos códigos de impostos de produto?
  
• Como sua equipe garante que as alíquotas e os códigos de impostos de produto usados para cálculo serão atualizados?
  

Declaração e remessa

Assim que o imposto tiver sido calculado e recolhido com exatidão, ele precisará ser repassado para as autoridades fiscais devidas. Isso pode ser demorado para uma empresa, e a solução de impostos deve facilitar esse processo. Como cada país e estado tem diferentes requisitos de declaração, a solução deve oferecer relatórios personalizados para cada mercado, ajudando a baixar as informações necessárias e carregá-las para o site quando for o momento de declarar.

Além disso, uma solução de impostos pode oferecer um serviço ou parceiro de declaração com outras empresas a fim de declarar para você, usando as informações que a solução fornece. Essas ferramentas podem minimizar os erros manuais, além de poupar tempo.

Perguntas para fazer a qualquer fornecedor

• Seus relatórios de impostos são personalizados para os requisitos de declaração de cada jurisdição?
  
• Seu software enviará lembretes de data de vencimento para garantir que nossas equipes façam as declarações no momento certo em cada localização?
  
• Que recursos estão disponíveis para instruir nossa equipe sobre requisitos de declaração para cada região?
  
• É fácil baixar as informações relevantes para declarar em cada mês ou ano?
  
• Você fornece recursos que permitem entregar minha declaração para um parceiro?
  

Preços

Pensando no futuro, você deve ter uma solução de impostos que cresça com você de maneira transparente e consistente. Considere o valor e o impacto da solução em sua organização. Quando pensar sobre preços, considere o retorno sobre o investimento em termos de tempo poupado, tempo para adoção e redução de riscos.

Descobrimos que as soluções com preços por consumo são as mais indicadas para vendedores. Com os preços por consumo, você paga menos quando as vendas são menores em um mês. Ou seja, não há necessidade de sempre pagar a mesma tarifa mensal: o valor depende das vendas no período. A solução deve entender que as empresas estão em constante mudança e deve evoluir com o negócio.

Além disso, antes de assinar um contrato, verifique se há alguma tarifa oculta para suporte, implementação ou atualizações.

Perguntas para fazer a qualquer fornecedor

• Como seu modelo de preços é estruturado?
  
• Quanto pagaremos mensalmente?
  
• Há um acordo anual ou contrato de fidelização mínima?
  
• Posso alternar entre modelos de preços com agilidade e eficiência?
  
• Há outras tarifas fora do custo mensal para o software que eu deva saber agora?
  

Como a Stripe pode ajudar

O Stripe Tax reduz a complexidade da conformidade fiscal para que você possa se concentrar no crescimento da sua empresa. O Stripe Tax ajuda a monitorar suas obrigações e alerta quando você excede um limite de cadastro de imposto sobre vendas com base em suas transações do Stripe. Além disso, o Stripe Tax calcula e recolhe automaticamente impostos sobre produtos e serviços físicos e digitais em todos os estados dos EUA e em mais de 40 países.

O Stripe Tax pode ajudar você a:

• Entender onde se cadastrar e recolher impostos: descubra onde você precisa recolher impostos com base em suas transações da Stripe. Após o cadastramento, você pode ativar em segundos o recolhimento de impostos em um novo estado ou país. Você pode começar a recolher impostos adicionando uma linha de código à sua integração da Stripe existente ou adicionando a cobrança de impostos a produtos no-code da Stripe, como o Invoicing, com apenas um clique.
  
• Cadastrar-se para pagar imposto: o Stripe Tax oferece links para os sites em que você pode se cadastrar assim que atingir o requisito de cadastro de imposto.
  
• Recolher imposto sobre vendas automaticamente: o Stripe Tax calcula e recolhe a quantidade certa de imposto, não importa o que ou onde você vende. Além de aceitar centenas de produtos e serviços, ele está sempre atualizado com as mudanças de regras e alíquotas fiscais.
  
• Simplificar a declaração e o repasse: a Stripe gera resumos e relatórios fiscais detalhados para cada localização de declaração, o que permite a você declarar e repassar impostos facilmente por conta própria, por meio de um contador ou com um parceiro de declaração da Stripe.
  

O Stripe oferece alguns relatórios diferentes, dependendo da sua integração. No entanto, o Stripe Tax atualmente não registra nem repassa impostos em seu nome. Para automatizar a declaração nos EUA, recomendamos o uso da solução AutoFile da TaxJar. Para a Europa, recomendamos usar Taxually ou Marosa. Na Ásia-Pacífico, recomendamos Taxually.

Saiba mais sobre o Stripe Tax.