如何评估税务自动化软件

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Stripe Tax lets you calculate, collect, and report tax on global payments with a single integration. Know where to register, automatically collect the right amount of tax, and access the reports you need to file returns.

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  1. 导言
  2. 了解您的收税义务
  3. 评估税务软件时需要考虑的重要领域
    1. 设置和实施
    2. 地区支持
    3. 准确、实时的税率
    4. 报税与缴税
    5. 定价
  4. Stripe 能提供什么帮助

随着商家的发展和向新地点的扩张,销售税、增值税 (VAT) 和商品及服务税 (GST) 的监管合规变得越发复杂。由于每个国家和州(有时甚至是城市)都制定了自己特定的税法,全球税务监管合规可能难以管理。

面对这些挑战,许多公司开始寻求税务自动化解决方案。这些解决方案能够为卖方自动计算税款,并向客户自动收取税款,旨在消除监管合规的种种疑虑。面对市场上令人眼花缭乱的选择,找到合适的税务解决方案至关重要。

本指南将重点介绍在为你们的商家搜寻最合适的税务解决方案时应关注的要点,包括要优先考虑的特性和功能。这些问题来自我们客户的真实反馈,他们表示在选择供应商时应该向对方提出这些问题。为了快速开始使用,您可以下载我们的 征求建议书 (RFP) 模板,其中包含对应下列各评估领域的各种问题。

请记住,本指南中提供的信息不构成税务或法律建议。本指南仅供参考,并非用于提供税务或法律建议,你们也不得依赖本指南做出税务或法律决定。在决定哪种税务软件适合贵商家时,您应咨询自己的税务、法律和其他方面的顾问。

了解您的收税义务

在您开始研究税务软件之前,请务必先了解税务监管合规事宜以及贵商家需要满足哪些税务要求。如果您对间接税不太熟悉,我们在此处提供了更多税务知识资源,欢迎查看。

评估税务软件时需要考虑的重要领域

设置和实施

如果监管合规因为漫长的设置流程而搁置,那么您将可能面临未支付税款的罚款和利息问题。如果你们现在有义务向客户收取税款,请务必确保你们的税务软件能够快速投入实施。如果解决方案需要第三方插件才能运作,则可能需要更长时间启动和运行。此外,如果软件的集成需要工程设计,入驻流程可能与内置于当前技术堆栈中的解决方案有所不同。

研究和决定适合商家的解决方案都需要时间,而你们应当知道做出决定之后,设置也需要时间。在理想情况下,税务解决方案的实施时间应控制在几天或几周内,而不能是几个月。

要向供应商询问的问题

  • 使用软件后的 30 天内可以达到什么效果?
  • 一般情况下实施需要多长时间?
  • 完成设置需要哪些信息?
  • 您的文档是否包含代码片段、详细步骤和易于遵循的示例?
  • 你们有哪些资源可以帮助我的团队自行学习这个软件?
  • 上线前如何进行测试,以确保税务计算正确?

地区支持

税务法因国家/地区、州和其他税务管辖区划分而异。要了解税务软件是否适合你们,请思考一下:“我目前在哪些地区开展业务,将来是否计划扩展到其他地区?”如果税务软件未能覆盖你们需要的地区,就无法实现你们的目标。对于全球性公司来说,找到一个能够满足特定地区需求的解决方案至关重要。更重要的是,如果您未来打算扩大业务,您还应该考虑该税务解决方案能否覆盖这些地点。

税务解决方案通常能够覆盖美国或欧盟市场。如果您在这两个地点都有收税义务,请确保该解决方案覆盖这些区域,或者计划在不久的将来实现这些支持。

要向供应商询问的问题

  • 你们目前支持哪些市场?
  • 你们未来是否计划扩大服务范围,支持更多市场?
  • 你们能否提供支持,帮助我们在新市场中注册收取税款?
  • 当我们扩张时,你们能否帮助我们遵守当地法规?
  • 你们能否基于我们客户的地点动态选择合适的税率?
  • 新国家/地区的税务设置有哪些步骤?完成这些步骤需要多少时间?

准确、实时的税率

为了确保税率准确,税务解决方案必须使用客户的确切地址来确定要收取多少税款。有些供应商仅仅依靠邮政编码就确定一个地点的税率,但这种方法未必总能得出最准确的税率。你们的税务解决方案应在结账时提供准确、实时的“精确到户”的税率。这意味着该软件需要使用纬度和经度在地图上精确定位确切位置,从而根据特定的税务管辖区提供最准确的税率。

此外,用于确定产品应如何收税的产品税务代码多达数千种。有些税务软件提供商可能只专注于实物商品,如果贵公司提供的是数字商品或商品和服务的结合,这种软件将不适合您。

要向供应商询问的问题

  • 你们的税务引擎如何计算税率?
  • 你们的软件支持哪些产品税务代码?我的产品是否在你们服务范围之内?
  • 如果我们扩大产品线,能否方便地添加新的产品税务代码?
  • 你们的团队如何确保用于计算的税率和产品税务代码始终处于最新状态?

报税与缴税

一旦准确地计算并收取了税款后,就需要将其上缴给相应的税务机关。这项工作对商家来说可能非常耗时,因此合适的税务解决方案应该简化这项工作。由于各个国家/地区和州的填报要求各不相同,因此解决方案应针对每个市场提供量身定制的报告,使你们可以轻松下载所需信息,并在需要填报时将其上传到网站。

更重要的是,税务解决方案可以提供填报服务,或与其他公司合作,使用解决方案提供的信息为你们填报。利用这些工具可以最大限度地减少人工错误,同时也可以节省时间。

要向供应商询问的问题

  • 你们的税务报告是否根据各个管辖区的填报要求定制?
  • 你们的软件是否提供截止日期提醒功能,以确保我们各个地点的团队都能按时填报?
  • 你们为我们培训各个地区的团队了解填报要求能提供哪些资源?
  • 每月或每年下载相关填报信息是否方便?
  • 你们能否提供资源将我填报的信息交给合作伙伴?

定价

在商家扩大规模的过程中,您肯定希望您的税务解决方案也能以清晰一致的方式一起扩展。考虑一下解决方案对你们组织的价值和影响。在考虑定价时,请从节省的时间、采用的时间和降低的风险角度考虑 ROI。

我们发现,基于用量定价的解决方案对卖方来说最具可扩展性。如果某个月的销售额较低,相比于无论每个月销售额多少,都要支付相同月费的方式,基于用量的定价则更为灵活。解决方案应认识到,商家总在不断变化,可扩展的解决方案必须要紧跟商家的步伐。

此外,在签署任何合同之前,请务必检查是否存在任何隐藏的支持、实施或升级费用。

要向供应商询问的问题

  • 你们的定价模型采用什么样的结构?
  • 我们每月需要支付多少费用?
  • 是否存在年度协议或最低合同承诺期限?
  • 我能否及时有效地在定价模式之间进行切换?
  • 除了每月软件支出之外,是否还有其他我现在应该了解的费用?

Stripe 能提供什么帮助

Stripe Tax 能够降低税务监管合规的复杂性,使你们可以专注于发展业务。Stripe Tax 可帮助你们监控你们的义务,并在你们超过基于 Stripe 交易的销售税注册阈值时提醒你们。此外,Stripe Tax 能够自动计算并收取美国所有州和其他 40 多个国家的实体和数字产品及服务税。

Stripe Tax 可以帮助您:

  • 了解在哪些地区需要注册和收取税款:根据您的 Stripe 交易查看您需要在哪里征税,然后在您注册后,分分钟即可在一个新的州或国家/地区开始收税。您向现有的 Stripe 集成应用中添加一行代码,即可开始收取税款,也可以一键单击在 Stripe 无代码产品(如 Invoicing)中添加收税功能。
  • 注册纳税:Stripe Tax 提供了纳税网站链接,一旦你们满足税务注册要求,即可在网站上注册。
  • 自动收取销售税:无论您在哪里销售什么产品和服务,Stripe Tax 都能正确计算并收取税款。Stripe Tax 支持数百种产品和服务,并且遵循最新的税务规则和税率变化。
  • 简化填报与缴税:Stripe 能够为每个填报地点生成逐项报告和税务摘要,帮助您轻松地填报和上缴税款,您可以自行处理,也可以与您的会计师或 Stripe 填报合作伙伴合作处理。

Stripe 能够根据您的集成应用提供多种不同的报告;但是,Stripe Tax 目前并不能代表您填报或上缴税款。如需在美国自动填报,我们建议使用 TaxJar 的 AutoFile 解决方案。在欧洲,我们建议使用 TaxuallyMarosa。在亚太地区,我们建议使用 Taxually

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