Desafio

Após fundar uma academia em 2011, o engenheiro de software Dan Uyemura passou meses negociando condições de pagamento com seu processador e buscando um software de gestão de academias que reduzisse as dificuldades administrativas que enfrentava diariamente em sua própria academia. “Todos os softwares existentes eram lamentavelmente inadequados”, disse Uyemura. “Então eu disse: ‘Vamos construir isso.’”

O resultado foi a PushPress, que oferece um conjunto de ferramentas que simplifica os processos de gestão de academias, aprimora a experiência dos membros e fornece acesso a análises essenciais. Uyemura e seus cofundadores sabiam que integrar pagamentos à nova plataforma de software era fundamental para seu sucesso: os proprietários de academias precisavam da capacidade de validar as associações na entrada e receber pagamentos, se necessário. Uyemura lembrou-se de ter descoberto que dezenas de pessoas estavam frequentando sua academia gratuitamente porque haviam adquirido um passe de 10 aulas que nunca era efetivamente conferido.

“A unificação dos pagamentos com as operações é fundamental”, afirmou.

A equipe da PushPress considerou construir a infraestrutura de pagamentos do zero e seguir o caminho de organização independente de vendas (ISO), o que envolveria tornar-se sua própria empresa de serviços de comerciante. No entanto, isso demandaria meses de trabalho de engenharia, além de um pesado ônus de conformidade, ambos difíceis de serem absorvidos pela startup. Assim, esperavam encontrar uma solução pronta que minimizasse o esforço da equipe e os ajudasse a chegar ao mercado mais rapidamente. Com o interesse de proprietários de academias em mercados internacionais, os fundadores da PushPress sabiam que também precisavam operar em moedas estrangeiras para apoiar sua estratégia de longo prazo. E, como os modelos de negócio dos proprietários de academias incluíam diferentes assinaturas e segmentos de clientes, a PushPress teria que oferecer múltiplas opções para aceitar pagamentos e verificar a situação financeira dos usuários das academias.

A PushPress também precisava de ferramentas para gerenciar seus níveis de faturamento por assinatura, incluindo uma camada gratuita para academias mais novas e camadas pagas para operações maduras. E, com tantos clientes e transações na plataforma, a PushPress sabia que precisaria de ferramentas robustas de relatórios e análises para importar facilmente os principais dados transacionais em seus sistemas de gestão financeira.

Solução

Uyemura e sua equipe decidiram lançar a plataforma com o Stripe Connect após pesquisarem APIs de outros processadores e considerarem desenvolver sua própria integração de pagamentos sem um parceiro. O Connect permite que plataformas integrem pagamentos em seus produtos, de modo que as academias possam processar pagamentos de forma integrada utilizando a plataforma da PushPress. “Fizemos o registro e já implementamos diretamente no produto”, disse Uyemura. “Estávamos praticamente em cima disso desde o primeiro dia.”

A experiência de pagamentos ponta a ponta da Stripe, do recebimento ao repasse, permitiu que a PushPress colocasse os pagamentos no centro de sua plataforma e, assim, das operações das academias. Como resultado, quando uma pessoa física faz o check-in, a PushPress pode validar seu status de associação e garantir que a visita esteja paga, sem criar pontos de atrito para os proprietários das academias. Isso garante que proprietários e treinadores não percam tempo cruzando informações de participantes das aulas com o sistema de pagamentos antes de cada aula — ou permitindo que participantes entrem gratuitamente.

Entre outros recursos que tornaram o Connect atraente estava o onboarding simplificado para novos usuários, aspecto relevante para o objetivo da PushPress de facilitar a vida dos proprietários de academias. Com verificação de identidade pronta para uso e atualizações automáticas de conformidade, o onboarding hospedado pela Stripe ajuda a minimizar erros dos usuários e permite que os proprietários de academias se registrem com segurança e eficiência em apenas alguns minutos.

A PushPress implementou o Stripe Payments para gerenciar pagamentos em moedas locais, podendo assim expandir internacionalmente com apenas um clique — em qualquer lugar onde a Stripe já operasse. Essa implementação deu às academias a opção de aceitar cartões de crédito de sua escolha, bem como débito automático SEPA na União Europeia e débito automático BECS na Austrália. Para o futuro, a PushPress planeja utilizar o Payment Element, um componente de IU incorporável, para oferecer acesso a mais de 100 formas de pagamento em moedas de todo o mundo.

“O Payment Element nos oferece, enquanto desenvolvedores, maneiras muito mais fáceis de ativar e desativar diferentes formas de pagamento”, afirmou Brian Aung, cofundador da PushPress e responsável pela área de fintech.

A PushPress também utilizou Financial Connections para permitir que os proprietários de academias autenticarem as informações bancárias de seus membros, possibilitando que as academias implementassem facilmente o ACH como forma de pagamento para mensalidades recorrentes.

Para solucionar seus próprios desafios de faturamento, a PushPress implementou o Stripe Billing, um software de faturamento sem necessidade de código que facilita à PushPress a gestão dos diferentes níveis de assinatura que oferece.

A empresa também implementou o Stripe Radar, que utiliza IA treinada com dados de milhões de empresas em todo o mundo para detectar e bloquear fraudes. A PushPress também aproveitou o Stripe Data Pipeline, que envia os dados e relatórios atualizados da Stripe da PushPress para seu data warehouse, permitindo que a empresa utilize tanto suas próprias consultas personalizadas quanto os relatórios integrados da Stripe para obter insights de negócio.

Resultados

A parceria com a Stripe permitiu que a PushPress fosse lançada em semanas, e não em meses

A capacidade do Connect de oferecer uma solução de pagamentos integrados totalmente em conformidade desde o início e a facilidade de integração da tecnologia Stripe à plataforma de gestão de academias da empresa aceleraram o tempo de entrada no mercado da PushPress. Em vez dos meses normalmente necessários para estabelecer um ISO, a empresa concluiu sua integração com o Connect em semanas.

A PushPress agora atende mais de 5.000 academias e processa mais de US$ 650 milhões em volume de pagamentos

A parceria com a Stripe desde o primeiro dia foi um fator fundamental para o crescimento da PushPress desde seu lançamento, há mais de uma década. Atualmente, a empresa atende mais de 5.000 academias e processa mais de US$ 650 milhões em volume de pagamentos anualmente, com mais de 50% de crescimento ano a ano—em grande parte porque a capacidade da plataforma de incorporar o portfólio totalmente integrado de produtos Stripe no centro da experiência do usuário proporcionou uma experiência financeira fluida para os proprietários de academias.

Proprietários de academias agora estão operacionais em três a cinco minutos com o onboarding hospedado pela Stripe

Estabelecer um novo relacionamento bancário pode ser um processo penoso para os proprietários de academias, envolvendo semanas de negociações com um processador de pagamentos. O Stripe Connect torna isso praticamente instantâneo. “A experiência de Connect onboarding para nossos usuários foi: ‘preencha seu formulário e você já está em sua conta’”, disse Uyemura. “Isso é o que move tudo.”

As APIs da Stripe eliminaram a necessidade de um engenheiro de pagamentos por mais de uma década

A facilidade e conveniência da integração com a Stripe significaram que a PushPress não precisou contratar um engenheiro de pagamentos por mais de uma década. A PushPress expandiu-se significativamente ao longo dos anos, adicionando um CRM, um aplicativo com marca própria, um aplicativo de acompanhamento de treinos e cobertura de seguro personalizada para academias—tudo isso ainda contando com as APIs originais da Stripe—ainda que a Stripe continue a adicionar mais funcionalidades que apoiam a plataforma e seus usuários.

A PushPress expandiu-se para 34 países

Desde o seu lançamento, a PushPress conseguiu integrar academias internacionais com pouco ou nenhum trabalho adicional, devido à capacidade do Payments de atender clientes em 195 países e mais de 135 moedas.

Atualmente, a PushPress opera em 34 países e crescendo, com suporte para mais de 800 academias internacionais.

“Sempre pudemos ir ao mercado e dizer que atuamos em todos os países em que a Stripe atua”, disse Uyemura. “E isso não exige um grande esforço da nossa parte.”

O Financial Connections proporcionou aos proprietários de academias a flexibilidade de que precisavam

O Financial Connections permite que os usuários compartilhem suas informações financeiras com segurança, e sua capacidade de autenticar os dados bancários dos membros das academias proporcionou às academias PushPress maior flexibilidade nas formas de pagamento oferecidas. Para alguns, os repasses mais rápidos do processamento por cartão de crédito compensavam as tarifas, enquanto outros preferiam economizar nas tarifas aceitando pagamentos via ACH—ainda que precisassem esperar um pouco mais pelos fundos. “Para o proprietário de uma pequena empresa, ter essa opcionalidade nos pagamentos é muito importante”, afirmou Uyemura.