Die Herausforderung

Nach der Gründung eines Fitnessstudios im Jahr 2011 verbrachte der Software-Entwickler Dan Uyemura Monate damit, Zahlungskonditionen mit seinem Zahlungsabwickler auszuhandeln und nach einer Verwaltungssoftware für Fitnessstudios zu suchen, die den täglichen Verwaltungsaufwand in seinem eigenen Studio reduzieren sollte. „Die gesamte vorhandene Software war völlig unzureichend“, so Uyemura. „Also sagte ich: ‚Dann entwickeln wir das eben selbst.‘“

Das Ergebnis war PushPress, das eine Reihe von Tools anbietet, die die Verwaltungsprozesse im Fitnessstudio vereinfachen, die Nutzererfahrung der Mitglieder verbessern und Zugriff auf wichtige Analysen bieten. Uyemura und seine Mitbegründer wussten, dass die Integration von Zahlungen in ihre neue Softwareplattform der Schlüssel zum Erfolg war: Inhaberinnen und Inhaber von Fitnessstudios mussten die Möglichkeit haben, Mitgliedschaften direkt am Eingang zu überprüfen und bei Bedarf Zahlungen abzuwickeln. Uyemura erinnerte sich daran, dass Dutzende von Personen in seinem Fitnessstudio kostenlos trainierten, weil sie eine 10er-Karte gekauft hatten, die nie wirklich kontrolliert wurde.

„Die Verknüpfung von Zahlungen und betrieblichen Abläufen ist von entscheidender Bedeutung“, erklärte er.

Das PushPress-Team überlegte, die Zahlungsinfrastruktur von Grund auf neu zu entwickeln und den Weg als Independent Sales Organization (ISO) einzuschlagen, was bedeutet hätte, ein eigenes Merchant Services-Unternehmen zu werden. Das hätte jedoch monatelange Entwicklungsarbeit bedeutet, ganz zu schweigen von den hohen Compliance-Anforderungen, was das Start-up kaum hätte bewältigen können. Daher hofften sie auf eine fertige Lösung, die den Aufwand für das Team minimieren und eine schnellere Markteinführung ermöglichen würde. Aufgrund des Interesses von Fitnessstudio-Inhaberinnen und -Inhabern auf internationalen Märkten wussten die Gründer von PushPress, dass sie auch die Möglichkeit brauchten, Fremdwährungen zu unterstützen, um ihre langfristige Strategie umzusetzen. Und da die Geschäftsmodelle der Fitnessstudios unterschiedliche Abonnements und Kundensegmente umfassten, musste PushPress mehrere Optionen für die Annahme von Zahlungen und die Überprüfung des finanziellen Status der Nutzerinnen und Nutzer anbieten.

PushPress benötigte außerdem Tools zur Verwaltung der Abonnementstufen, einschließlich einer kostenlosen Stufe für neue Fitnessstudios und kostenpflichtiger Stufen für etablierte Betriebe. Aufgrund der großen Anzahl von Kundinnen, Kunden und Transaktionen auf der Plattform war PushPress klar, dass leistungsstarke Berichts- und Analysetools erforderlich sein würden, um wichtige Transaktionsdaten problemlos in die Finanzverwaltungssysteme importieren zu können.

Die Lösung

Uyemura und sein Team entschieden sich für die Einführung ihrer Plattform mit Stripe Connect, nachdem sie nach APIs von anderen Zahlungsabwicklern gesucht und überlegt hatten, eine eigene Zahlungsintegration ohne Partner zu entwickeln. Connect ermöglicht es Plattformen, Zahlungen in ihre Produkte zu integrieren, sodass Fitnessstudios Zahlungen nahtlos über die Plattform von PushPress abwickeln können. „Wir haben uns registriert und es direkt in das Produkt integriert“, so Uyemura. „Wir waren von Tag eins an voll dabei.“

Dank der End-to-End-Zahlungslösung von Stripe, die den gesamten Prozess von der Einzahlung bis zur Auszahlung abdeckt, konnte PushPress den Zahlungsverkehr in den Mittelpunkt seiner Plattform und damit in den Betriebsablauf seiner Fitnessstudios stellen. Wenn sich eine Person anmeldet, kann PushPress somit den Mitgliedsstatus überprüfen und sicherstellen, dass der Besuch bezahlt wird, ohne dass dies für die Fitnessstudiobetreiber zu einem Reibungspunkt wird. So wird gewährleistet, dass Betreiber und Trainer vor jedem Kurs keine unnötige Zeit damit verbringen, die Kursteilnehmer/innen mit einem Zahlungssystem abzugleichen – oder dass Teilnehmer/innen sich kostenlos einschleichen können.

Zu den weiteren Funktionen, die Connect so attraktiv machten, gehörte das nahtlose Onboarding für neue Nutzer/innen, das für das Ziel von PushPress, das Leben von Fitnessstudio-Inhaberinnen und -Inhabern einfacher zu machen, von großer Bedeutung war. Mit sofort einsatzbereiter Identitätsprüfung und automatischen Compliance-Updates hilft das von Stripe gehostete Onboarding, Benutzerfehler zu minimieren, und ermöglicht es Inhaberinnen und Inhabern von Fitnessstudios, sich in nur wenigen Minuten sicher und effizient zu registrieren.

PushPress hat Stripe Payments implementiert, um Zahlungen in lokalen Währungen zu verwalten, und konnte so mit nur einem Klick international skalieren – überall dort, wo Stripe bereits tätig war. Diese Implementierung gab den Fitnessstudios die Möglichkeit, Kreditkarten ihrer Wahl sowie die SEPA-Lastschrift in der EU und das BECS-Lastschriftverfahren in Australien zu akzeptieren. Mit Blick auf die Zukunft plant PushPress, das Payment Element, ein einbettbares UI-Element, zu nutzen, um Zugang zu mehr als 100 Zahlungsmethoden in Währungen aus der ganzen Welt zu bieten.

„Das Payment Element bietet uns als Entwicklern wesentlich einfachere Möglichkeiten, verschiedene Zahlungsmethoden zu aktivieren und zu deaktivieren“, sagte Brian Aung, Mitbegründer von PushPress und Leiter des FinTech-Bereichs.

PushPress nutzte außerdem Financial Connections, um Inhaberinnen und Inhabern von Fitnessstudios die Authentifizierung der Bankdaten ihrer Mitglieder zu ermöglichen. So konnten die Studios ACH einfach als Zahlungsmethode für wiederkehrende Mitgliedschaften implementieren.

Um die eigenen Herausforderungen bei der Abrechnung zu bewältigen, implementierte PushPress Stripe Billing, eine No-Code-Software für die Abrechnung, die es PushPress erleichtert, die verschiedenen angebotenen Abonnement-Stufen zu verwalten.

Das Unternehmen hat außerdem Stripe Radar implementiert. Radar nutzt KI, die anhand von Daten von Millionen von Unternehmen weltweit trainiert wurde, um Betrug zu erkennen und zu blockieren. PushPress nutzte zudem Stripe Data Pipeline. Die Lösung sendet die aktuellen Stripe-Daten und Berichte von PushPress an sein Data Warehouse, sodass das Unternehmen sowohl seine eigenen benutzerdefinierten Abfragen als auch die integrierten Berichte von Stripe nutzen kann, um geschäftliche Erkenntnisse zu gewinnen.

Die Ergebnisse

Die Partnerschaft mit Stripe ermöglichte es PushPress, innerhalb von Wochen statt Monaten an den Markt zu gehen

Die Fähigkeit von Connect, eine vollständig konforme, sofort einsatzbereite Lösung für integrierte Zahlungsabwicklung zu unterstützen, sowie die einfache Integration der Stripe-Technologie in die Fitnessstudio-Verwaltungsplattform des Unternehmens beschleunigten die Markteinführungszeit von PushPress. Anstatt der Monate, die der Aufbau eines ISO normalerweise in Anspruch nehmen würde, schloss das Unternehmen seine Connect-Integration innerhalb weniger Wochen ab.

PushPress bedient nun mehr als 5.000 Fitnessstudios und verarbeitet ein Zahlungsvolumen von über 650 Mio. USD

Die Zusammenarbeit mit Stripe vom ersten Tag an hat maßgeblich zum Wachstum von PushPress seit dessen Gründung vor über einem Jahrzehnt beigetragen. Heute betreut das Unternehmen mehr als 5.000 Fitnessstudios und wickelt jährlich ein Zahlungsvolumen von über 650 Millionen US-Dollar ab, bei einem Wachstum von über 50 % im Vergleich zum Vorjahr – was zum großen Teil darauf zurückzuführen ist, dass die Plattform die vollständig integrierte Produktsuite von Stripe in den Kern der Nutzererfahrung eingebettet hat und so ein nahtloses Zahlungserlebnis für Fitnessstudiobetreiber geschaffen hat.

Inhaber/innen von Fitnessstudios sind mit dem von Stripe gehosteten Onboarding nun innerhalb von drei bis fünf Minuten startklar

Die Einrichtung einer neuen Geschäftsbeziehung mit einer Bank kann für Inhaber/innen von Fitnessstudios mühsam sein und wochenlange Verhandlungen mit einem Zahlungsabwickler erfordern. Stripe Connect ermöglicht dies fast sofort. „Das Connect Onboarding-Erlebnis für unsere Nutzerinnen und Nutzer bestand darin, ein Formular auszufüllen und schon waren sie in ihrem Konto“, so Uyemura. „Das ist das Herzstück von allem.“

Dank der APIs von Stripe waren mehr als ein Jahrzehnt lang keine Software-Entwickler/innen für Zahlungen erforderlich

Dank der einfachen und komfortablen Stripe-Integration musste PushPress über ein Jahrzehnt lang keine/n Software-Entwickler/in für Zahlungen einstellen. PushPress ist im Laufe der Jahre erheblich gewachsen und hat ein CRM, eine Marken-App, eine Trainings-Tracking-App sowie einen speziell auf Fitnessstudios zugeschnittenen Versicherungsschutz hinzugefügt – und das alles, während man weiterhin auf die ursprünglichen Stripe-APIs setzt –, obwohl Stripe die Plattform und ihre Nutzer/innen mit immer neuen Funktionen unterstützt.

PushPress expandierte in 34 Länder

Von Beginn an gelang es PushPress, internationale Fitnessstudios ohne nennenswerten Mehraufwand zu gewinnen, da Payments Kundinnen und Kunden in 195 Ländern mit über 135 Währungen bedienen kann.

Heute ist PushPress in 34 Ländern (Tendenz steigend) tätig und unterstützt mehr als 800 internationale Fitnessstudios.

„Wir konnten bei der Markteinführung immer sagen, dass wir in jedem Land tätig sind, mit dem Stripe zusammenarbeitet“, so Uyemura. „Und das erfordert keinen großen Aufwand von unserer Seite.“

Financial Connections gab Inhaberinnen und Inhabern von Fitnessstudios die erforderliche Flexibilität

Mit Financial Connections können Nutzerinnen und Nutzer ihre Finanzdaten sicher teilen. Die Möglichkeit zur Authentifizierung der Bankdaten von Fitnessstudio-Mitgliedern gab PushPress-Fitnessstudios zusätzliche Flexibilität bei den angebotenen Zahlungsmethoden. Für einige Studios waren die schnelleren Auszahlungen der Kreditkartenverarbeitung die Gebühren wert, während andere sich dafür entschieden, Gebühren zu sparen, indem sie ACH-Zahlungen akzeptierten – auch wenn sie dadurch etwas länger auf ihr Geld warten mussten. „Für Inhaber/innen kleiner Unternehmen ist diese Auswahlmöglichkeit bei Zahlungen sehr wichtig“, erklärte Uyemura.