¿Qué es el blanqueo de capitales? Casos de blanqueo de capitales y normativa en Japón

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Más información 
  1. Introducción
  2. ¿Qué es el blanqueo de capitales?
  3. ¿Constituye el blanqueo de capitales un acto delictivo?
    1. ¿Cómo funciona el blanqueo de capitales?
  4. ¿Cuáles son algunos ejemplos de blanqueo de capitales en Japón?
    1. El acto de hacerse pasar por otra persona para vender los derechos de uso de dinero electrónico obtenido mediante sofisticados esquemas de fraude
    2. El acto de ocultar activos mediante el uso de una dirección criptográfica perteneciente a una persona no identificada
    3. Ocultación transfronteriza de fondos
    4. Creación de una empresa con capital procedente de la actividad delictiva, seguida de la asunción de un cargo de accionista
  5. ¿Para qué sirven las cartas del banco solicitando confirmación de los datos de la transacción?
    1. ¿Qué ocurre si se hace caso omiso de las solicitudes de verificación de información del cliente enviadas por el banco?

En 2022, las instituciones financieras notificaron un total de 583.317 transacciones como casos sospechosos de blanqueo de capitales en Japón. Esto supuso un aumento de 53.167 casos con respecto al año anterior, una cifra récord.

Aunque se realice bajo la apariencia de transacciones legítimas, el blanqueo de capitales es un delito. Además, dado el creciente número de transacciones sospechosas de blanqueo de capitales, no solo las instituciones financieras pueden verse implicadas sin saberlo, sino también diversas empresas y particulares. Esto puede acarrear sanciones como multas, además de socavar la credibilidad de las empresas implicadas.

Este artículo aborda los aspectos básicos del blanqueo de capitales y examina algunos casos concretos en Japón.

¿De qué trata este artículo?

  • ¿Qué es el blanqueo de capitales?
  • ¿Constituye el blanqueo de capitales un acto delictivo?
  • ¿Cuáles son algunos ejemplos de blanqueo de capitales en Japón?
  • ¿Para qué sirven las cartas del banco solicitando confirmación de los datos de la transacción?

¿Qué es el blanqueo de capitales?

Según el sitio web de la Agencia Nacional de Policía de Japón, el blanqueo de capitales se define como el acto de disfrazar los ingresos procedentes de actividades delictivas de modo que su origen y verdadera propiedad queden ocultos, en un esfuerzo por eludir la detección y detención por parte de las autoridades investigadoras.

Los fondos «blanqueados» pueden desviarse para financiar las actividades, las operaciones en curso y el crecimiento de grupos delictivos, lo que puede alimentar el crimen organizado. También existe la preocupación de que estos grupos puedan afectar negativamente a la actividad económica normal de la sociedad.

Dentro de la comunidad internacional, se están realizando esfuerzos en torno al Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI o FATF, por sus siglas en inglés) para reforzar las medidas globales contra el blanqueo de capitales. En esta línea, Japón también ha promulgado leyes y establecido directrices para las instituciones financieras.

¿Constituye el blanqueo de capitales un acto delictivo?

El blanqueo de capitales está prohibido por ley. En Japón, la aplicación de la normativa se lleva a cabo en virtud de leyes como la Ley de Castigo de la Delincuencia Organizada y la Ley de Disposiciones Especiales Antidroga. Además, se aplican medidas de prevención en virtud de leyes como la Ley de Prevención de la Transferencia de Beneficios de Actividades Delictivas.

En 2022, se aumentaron las penas legales como parte de los esfuerzos para reforzar las medidas contra el blanqueo de capitales. Por ejemplo, en la enmienda de diciembre de 2022 a la Ley de Castigo de la Delincuencia Organizada, la pena establecida por ley para el «delito de control de operaciones empresariales» (uso de beneficios de actividades delictivas para asumir un cargo como el de accionista o para nombrar o destituir a miembros del consejo de administración, etc.) se elevó de una pena de prisión de hasta 5 años o una multa de hasta 10 millones de yenes a una pena de prisión de hasta 10 años o una multa de hasta 10 millones de yenes.

¿Cómo funciona el blanqueo de capitales?

El proceso de blanqueo de capitales es muy complejo, pero suele constar de tres etapas:

  • Colocación: es la etapa en la que el beneficio de la actividad delictiva se introduce en el sistema financiero. Comprende varios métodos, como depositar el dinero en efectivo procedente del delito en una cuenta bancaria bajo un nombre ficticio o comprar bienes inmuebles.

  • Estratificación: es la etapa en la que los fondos se mueven varias veces a través de repetidas transferencias de dinero u otros medios para ocultar los orígenes de los beneficios de la actividad delictiva.

  • Integración: es la etapa en la que los fondos de origen oculto se reintroducen en la actividad económica de forma aparentemente legítima, como la inversión en negocios legales o la venta de bienes inmuebles.

¿Cuáles son algunos ejemplos de blanqueo de capitales en Japón?

El blanqueo de capitales puede adoptar diversas formas. Si nos fijamos en ejemplos de delitos de blanqueo de capitales en Japón, las transacciones más comúnmente utilizadas de forma indebida son las operaciones nacionales de cambio, seguidas de las transacciones en efectivo, los depósitos bancarios, las tarjetas de crédito y el dinero electrónico. Dentro de la comunidad internacional, el blanqueo de dinero mediante criptoactivos también se ha convertido en un grave problema, ya que el número de casos de este tipo aumentó un 68 % en 2022 con respecto al año anterior.

Echemos un vistazo a algunos casos importantes de 2022 y 2020 en Japón según datos de la Agencia Nacional de Policía de Japón.

El acto de hacerse pasar por otra persona para vender los derechos de uso de dinero electrónico obtenido mediante sofisticados esquemas de fraude

Estudio de caso: En la venta de los derechos de uso de dinero electrónico estafados por un equipo de sofisticados actores fraudulentos, un grupo de varones dedicados al negocio de la consultoría crearon un anuncio en un sitio web de comercio de dinero electrónico bajo el nombre de una sociedad de responsabilidad limitada operada por otra persona. Seguidamente, vendieron los derechos haciéndose pasar por dicha persona.

El acto de ocultar activos mediante el uso de una dirección criptográfica perteneciente a una persona no identificada

Estudio de caso: Un empleado de una empresa adquirió criptoactivos con fondos procedentes de actividades delictivas depositados en su propia cuenta bancaria. A continuación, los transfirió a una dirección criptográfica gestionada por una persona no identificada.

Ocultación transfronteriza de fondos

Estudio de caso: Un ejecutivo de una empresa transfirió los beneficios de la actividad delictiva obtenidos mediante fraude a una cuenta bancaria que había abierto en otro país. Al hacerlo, presentó una factura falsa a un banco de Japón, disfrazándola de transacción comercial legítima.

Los autores de estos tres casos fueron acusados de «ocultación de beneficios de actividades delictivas», que representa más de la mitad de todos los delitos de blanqueo de capitales.

Aunque es poco frecuente, el blanqueo de capitales también incluye la utilización de los beneficios del delito para asumir un cargo, como el de accionista, con el fin de controlar las actividades comerciales de esa sociedad.

Creación de una empresa con capital procedente de la actividad delictiva, seguida de la asunción de un cargo de accionista

Estudio de caso: En 2020, un hombre explotó un cabaret sin licencia y pagó las ganancias ilegales obtenidas de esa explotación como capital para acciones emitidas al constituir una sociedad. De este modo, adquirió un cargo como fundador de la empresa. A continuación, se autonombró director general y registró la sociedad en la Oficina de Asuntos Jurídicos del distrito.

¿Para qué sirven las cartas del banco solicitando confirmación de los datos de la transacción?

Las medidas de prevención del blanqueo de capitales se están reforzando tanto a nivel nacional como internacional. Una de estas medidas, llevada a cabo por las instituciones financieras, es la verificación de los detalles de la transacción y de la identidad del cliente.

Las instituciones financieras envían regularmente a sus usuarios documentos como la confirmación del propósito de la transacción, la confirmación de la información del cliente y la confirmación de los detalles de la entrega, todo ello de conformidad con la Ley de Prevención de la Transferencia de Beneficios de Actividades Delictivas y las directrices establecidas por la agencia de servicios financieros japonesa.

Hay a quien puede sorprenderle recibir de repente este tipo de cartas, pero las instituciones financieras utilizan estos documentos para verificar las transacciones y la información de los clientes, en un esfuerzo por prevenir las transacciones fraudulentas (como la transferencia de beneficios procedentes de actividades delictivas).

¿Qué ocurre si se hace caso omiso de las solicitudes de verificación de información del cliente enviadas por el banco?

Para ayudar en la prevención de delitos, el Gobierno insta a la gente a responder dentro del plazo dado cuando reciban documentos como la confirmación de información del cliente de las instituciones financieras.

La Ley de Prevención de la Transferencia de Beneficios de Actividades Delictivas estipula que una institución financiera puede negarse a cumplir sus obligaciones relacionadas con una transacción hasta que el cliente cumpla con el proceso de verificación de la transacción. Si no se recibe respuesta, la transacción puede detenerse o restringirse.

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