Em 2022, as instituições financeiras relataram um total de 583.317 transações como casos suspeitos de lavagem de dinheiro no Japão. Isso representou um aumento de 53.167 casos em relação ao ano anterior, um recorde de alta.

Embora conduzida sob o disfarce de transações legítimas, a lavagem de dinheiro é um crime. E dado o número crescente de transações suspeitas de lavagem de dinheiro, não apenas as instituições financeiras podem se envolver sem saber, mas várias empresas e pessoas físicas também. Isso pode resultar em penalidades como multas, além de prejudicar a credibilidade das empresas envolvidas.

Este artigo aborda os conceitos básicos de lavagem de dinheiro e analisa alguns casos específicos no Japão.

O que será abordado neste artigo?

• O que é lavagem de dinheiro?
  
• A lavagem de dinheiro é um ato criminoso?
  
• Quais são alguns exemplos de lavagem de dinheiro no Japão?
  
• Para que servem as cartas do banco solicitando a confirmação dos dados bancários da transação?
  

O que é lavagem de dinheiro?

De acordo com o site da Agência Nacional de Polícia do Japão, a lavagem de dinheiro é definida como o ato de disfarçar o produto do crime de modo que sua fonte e verdadeira propriedade sejam ocultadas, em um esforço para evitar a detecção e a apreensão pelas autoridades investigativas.

Os fundos "lavados" podem ser desviados para financiar as atividades, as operações em andamento e o crescimento de grupos criminosos, possivelmente alimentando o crime organizado. Há também a preocupação de que esses grupos possam afetar negativamente a atividade econômica normal da sociedade.

Na comunidade internacional, os esforços centrados na Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) estão em andamento para fortalecer as medidas globais contra a lavagem de dinheiro. Em consonância com isso, o Japão também promulgou leis e estabeleceu diretrizes para instituições financeiras.

A lavagem de dinheiro constitui um ato criminoso?

A lavagem de dinheiro é proibida por lei. No Japão, a aplicação é realizada de acordo com leis como a Lei de Punição de Crimes Organizados e a Lei de Disposições Especiais Antidrogas. Além disso, as medidas de prevenção são implementadas de acordo com as leis, incluindo a Lei de Prevenção de Transferência de Produtos Criminais.

Em 2022, as penalidades legais foram aumentadas como parte dos esforços para fortalecer as medidas contra a lavagem de dinheiro. Por exemplo, na emenda de dezembro de 2022 à Lei sobre Punição de Crimes Organizados, a pena legal para o "crime de controle de operações de empresas" (uso de produtos criminosos para assumir uma posição como acionista ou para nomear ou demitir membros do conselho, etc.) foi aumentada de prisão por até 5 anos ou multa de até 10 milhões de ienes para prisão por até 10 anos ou multa de até 10 milhões de ienes.

Como funciona a lavagem de dinheiro?

O processo de lavagem de dinheiro é altamente complexo, mas geralmente envolve três fases:

• Ocultação: a ocultação é a fase em que o produto do crime é introduzido no sistema financeiro. Isso inclui vários métodos, como o depósito do produto do crime em uma conta bancária com um nome fictício ou a compra de imóveis.

• Dissimulação: a dissimulação é a fase em que os fundos são movimentados várias vezes por meio de transferências repetidas de dinheiro ou outros meios para dissimular as origens do produto do crime.

• Integração: por fim, a integração é a fase em que os fundos com origens obscuras são reintroduzidos na atividade econômica de formas aparentemente legítimas, como por meio de investimentos em empresas jurídicas ou da venda de imóveis.

Quais são alguns exemplos de lavagem de dinheiro no Japão?

A lavagem de dinheiro pode assumir várias formas. Analisando exemplos de crimes de lavagem de dinheiro no Japão, as transações mais comumente usadas indevidamente são as transações de câmbio domésticas, seguidas por dinheiro, depósito bancário, cartão de crédito e transações de dinheiro eletrônico. Na comunidade internacional, a lavagem de dinheiro usando ativos de cripto também se tornou um problema sério, com o número de casos desse tipo tendo aumentado 68% em 2022, em relação ao ano anterior.

Vamos dar uma olhada em alguns dos principais casos de 2022 e 2020 no Japão, com base em dados da Agência Nacional de Polícia do Japão.

O ato de se passar por outra pessoa para vender os direitos de uso de dinheiro eletrônico obtido por meio de esquemas sofisticados de fraude

Estudo de caso: ao vender os direitos de uso de dinheiro eletrônico fraudado por uma equipe de agentes fraudulentos sofisticados, um grupo de homens da empresa de consultoria criou uma listagem em um site de comércio de dinheiro eletrônico com o nome de uma empresa de responsabilidade limitada operada por outra pessoa. Em seguida, eles venderam os direitos, fingindo ser essa pessoa física.

O ato de dissimular ativos de cripto usando um endereço de cripto pertencente a uma pessoa não identificada

Estudo de caso: um funcionário de uma empresa comprou ativos de cripto com recursos criminosos depositados em sua própria conta bancária. Em seguida, ele os transferiu para um endereço de cripto gerenciado por uma pessoa física não identificada.

Dissimulação transfronteiriça de fundos

Estudo de caso: um executivo de uma empresa transferiu recursos criminosos obtidos por meio de fraude para uma conta bancária que havia aberto em outro país. Ao fazer isso, ele apresentou uma fatura falsa a um banco no Japão, disfarçando-a de uma transação comercial legítima.

Os autores desses três casos foram cobrados por "ocultação de produto de crime", que conta mais da metade de todos os crimes de lavagem de dinheiro.

Embora seja raro, a lavagem de dinheiro também inclui o uso de produtos do crime para assumir uma posição, como a de acionista, para controlar as atividades da empresa.

Estabelecimento de uma empresa usando recursos ilegais como capital, seguido da assunção de uma posição de acionista

Estudo de caso: em 2020, um homem operou um cabaré sem licença e pagou as receitas ilegais obtidas com essa operação como Capital para ações emitidas quando ele criou uma empresa. Dessa forma, ele adquiriu a posição de fundador da empresa. Em seguida, ele se nomeou CEO e registrou a incorporação no Departamento de assuntos jurídicos do distrito.

Para que servem as cartas do banco solicitando a confirmação dos dados bancários da transação?

As medidas para evitar a lavagem de dinheiro estão sendo reforçadas nacional e internacionalmente. Uma dessas medidas, conduzida por instituições financeiras, é a verificação dos detalhes da transação e da identidade do cliente.

As instituições financeiras enviam regularmente aos seus usuários documentos como a Confirmação da finalidade da transação, a Confirmação das informações do cliente e a Confirmação dos detalhes da entrega, tudo de acordo com a lei de Prevenção de transferência de produtos criminais e as diretrizes estabelecidas pela Agência de serviços financeiros.

Alguns podem se surpreender com o recebimento repentino dessas cartas, mas as instituições financeiras usam esses documentos para verificar as transações e as informações dos clientes, em um esforço para evitar transações fraudulentas (como a transferência de produtos de crimes).

O que acontece se as solicitações de verificação de informações do cliente feitas pelo banco forem ignoradas?

Para ajudar na prevenção de crimes, o governo está pedindo às pessoas que respondam dentro do prazo determinado quando receberem documentos como a Confirmação de informações do cliente de instituições financeiras.

A Lei de Prevenção de transferência de produtos criminais estipula que uma instituição financeira pode se recusar a executar suas obrigações relacionadas a uma transação até que o cliente cumpra o processo de verificação da transação. Se nenhuma resposta for recebida, a transação poderá ser interrompida ou restrita.