FinTech ist im digitalen Zeitalter die Zukunft der Finanz- und Investitionssysteme. FinTech-Unternehmen verzeichnen ein rasantes Wachstum in Thailand und weltweit. FinTech verbindet Technologie und Finanzinnovation, um neue Produkte und Dienstleistungen zu schaffen. Das gilt insbesondere für Zahlungssysteme, die das Herzstück jedes Unternehmen sind.

Die Wahl umfassender und geeigneter Finanzlösungen ist eine wichtige Grundlage. Sie versetzt FinTech-Start-ups in die Lage, global zu konkurrieren und langfristig erfolgreich zu sein.

In diesem Artikel beschäftigen wir uns mit der FinTech-Branche in Thailand, einschließlich ihrer Infrastruktur, Technologien, Sicherheitsmaßnahmen und Gesetze. Außerdem stellen wir Beispiele für erfolgreiche FinTech-Unternehmen in Thailand vor und gehen auf Zahlungssysteme für FinTech-Start-ups ein.

Worum geht es in diesem Artikel?

• Was ist FinTech?
  
• Übersicht über die thailändische FinTech-Branche
  
• FinTech-Infrastruktur und -Technologie
  
• Einsatz von KI
  
• Zahlungssysteme für FinTech-Start-ups in Thailand
  
• Sicherheitsmaßnahmen und Gesetze für die thailändische FinTech-Branche
  
• Beispiele für FinTech-Unternehmen in Thailand
  
• So hilft Stripe Connect FinTech-Unternehmen zu wachsen
  

Was ist FinTech?

Finanztechnologie oder „FinTech“ hilft beim Entwickeln von Finanzinnovationen, um Finanzsysteme und Transaktionen bequemer, schneller, sicherer und leichter zugänglich zu machen. Dazu können Geldüberweisungen über Bankanwendungen oder die Nutzung von Online-Krediten, automatisierte Investitionen und Bonitätsprüfungen mit künstlicher Intelligenz (KI) gehören.

FinTech kann Kundinnen und Kunden zu einer bequemeren und schnelleren Lebensweise verhelfen und unterschiedlichen Unternehmen von großen Konzernen bis hin zu Start-ups, die sich in der digitalen Wirtschaft anpassen und wachsen möchten, neue Möglichkeiten bieten.

Übersicht über die thailändische FinTech-Branche

Die thailändische FinTech-Branche ist aufgrund der zunehmenden Nutzung digitaler Transaktionen durch Kundinnen und Kunden, insbesondere nach der COVID-19-Pandemie, schnell gewachsen. Die Folge war eine schnelle Ausweitung der Kanäle für bargeldlose Zahlungen. Dieses Wachstum wird durch Faktoren wie die weit verbreitete Smartphone-Nutzung, den Zugang zu schnellem Internet, die Expansion von E-Commerce Unternehmen und den Trend zu einer bargeldlosen Gesellschaft unterstützt.

Starke Unterstützung kommt auch von der Bank von Thailand und verschiedenen staatlichen Strategien im Rahmen des Projekts National E-Payment. Die Ziele sind die Stärkung der Finanzinfrastruktur, das Etablieren von Governance, um Vertrauen bei Kundinnen und Kunden sowie Investorinnen und Investoren aufzubauen, und die Entwicklung des PromptPay-Systems. Diese Infrastruktur ist wichtig für digitale Transaktionen.

Ein Ergebnis dieser Strategien waren thailändische QR-Code-Zahlungen, bei denen Kundinnen und Kunden bequem und schnell QR-Codes scannen können, um Produkte und Dienstleistungen zu bezahlen. Die Entwicklung grenzüberschreitender QR-Code-Zahlungen unterstützt und verbindet internationale Transaktionen. Sie werden bereits in Indonesien, Japan, Malaysia, Singapur und Vietnam verwendet.

Diese Faktoren haben der thailändischen FinTech-Branche geholfen, international zu wachsen und konkurrenzfähig zu werden. Derzeit gibt es verschiedene Finanzdienstleistungen von mehreren FinTech-Start-ups, die die digitale Finanzbranche vorantreiben. Dazu gehören Digital Wallets, „Jetzt kaufen, später bezahlen“ (BNPL)-Dienstleistungen, Peer-to-Peer (P2P)-Kredite, internationale Überweisungslösungen, Anwendungen für Aktienhandel und Zahlungsgateways.

FinTech-Infrastruktur und -Technologie

Die FinTech-Branche in Thailand benötigt solide Geschäftsideen und eine starke Infrastruktur und Technologie, um nachhaltiges Wachstum zu unterstützen.

Open-Banking-System

Open Banking ermöglicht FinTech-Unternehmen und externen Entwicklerinnen und Entwicklern den systematischen Zugriff auf Bankdaten und -dienstleistungen mit Kundenzustimmung. Es muss die Sicherheitsvorschriften und einschlägigen Gesetze über eine Anwendungsprogrammierschnittstelle (API) erfüllen. Das kann die Transparenz und den Wettbewerb steigern und umfangreichere Verbesserungen ermöglichen, was die Entwicklung neuer und besserer Finanzprodukte und -dienstleistungen erleichtert.

Blockchain-Technologie

Die Blockchain fungiert als Distributed-Ledger-Technologiesystem (DLT), das für Transparenz, Sicherheit und Rückverfolgbarkeit sorgt. Sie wird in vielen Sektoren verwendet, z. B. in Blockchain-Testversionen im Projekt Inthanon für Interbanküberweisungen und zur Steigerung der Effizienz des Wertpapierhandels. In Thailand wird derzeit eine digitale Zentralbankwährung (CBDC) entwickelt. Dieses Zahlungssystem wird dazu beitragen, die Transaktionskosten zu senken und den Zugang zu Finanzdienstleistungen zu verbessern.

Technologie für digitale Identitätsprüfung

FinTech-Unternehmen sollten über ein Verifizierungssystem für die Kundenidentität und Kundendaten verfügen. Solche Systeme werden als Know Your Customer (KYC) und Customer Due Diligence (CDD) bezeichnet. Sie werden verwendet, um die Identität von Kundinnen und Kunden vor dem Erbringen von Dienstleistungen anhand von Personalausweisen oder anderen relevanten Dokumenten zu überprüfen und zu bestätigen. Thailand hat digitale Identitätsprüfungssysteme eingeführt, die FinTech-Unternehmen verwenden können, um Betrug oder Datendiebstahl zu verhindern. Sie können Kundinnen und Kunden auch beim Eröffnen von Konten oder Durchführen von Online-Transaktionen helfen.

Einsatz von KI

KI kann die Effizienz von FinTech-Systemen auf unterschiedliche Weisen verbessern, darunter:

• Betrugserkennung: KI kann dabei helfen, atypische Transaktionen in Echtzeit zu erkennen. Dadurch kann Betrug im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten oder Geldwäsche verhindert und Zahlungen mit hohem Risiko lassen sich automatisch blockieren.
  
• KI-Bonitätsprüfung: Bei Kundinnen und Kunden ohne Bankhistorie können Handynutzung und Online-Kaufhistorie als Grundlage dienen, um die Kreditwürdigkeit zu berechnen, Risiken vorherzusagen und den Kreditvergabeprozess zu verbessern.
  
• Chatbots und virtuelle Assistenten: Sie werden im Kundenservice, im Vertrieb, zu Informationszwecken und zur allgemeinen Unterstützung verwendet. KI kann einen rund um die Uhr verfügbaren automatisierten Kundenservice ermöglichen. Das kann die Betriebskosten für Finanzinstitute senken und eine bequemere und sicherere Kundenerfahrung schaffen.
  
• Text- und Stimmungsanalyse: Unternehmen können die KI-gestützte Verarbeitung natürlicher Sprache (NLP) nutzen, um Social Media, Bewertungen und Beschwerden zu analysieren. Das kann beim Bewerten der Kundenzufriedenheit helfen und Unternehmen beim Anpassen von Marketing- und Dienstleistungsstrategien unterstützen.
  

Zahlungssysteme für FinTech-Start-ups in Thailand

Für die Geschäftsabläufe von FinTech-Start-ups spielen Zahlungssysteme eine zentrale Rolle. In Thailand gibt es verschiedene Zahlungskanäle für dieses Geschäftsmodell:

Kredit- und Debitkarten

Bei Online-Transaktionen und Transaktionen mit Kartenlesegeräten werden die Informationen auf der Karte verwendet. Kreditkarten bieten Zugriff auf Kreditlinien von Finanzinstituten, die Karteninhaber/innen zuerst ausgeben und später zurückzahlen können. Debitkarten ziehen Geld direkt von Kundenkonten ein. Beide können für Online- und Vor-Ort-Zahlungen verwendet werden.

Bei einer Online-Transaktion müssen Kundinnen und Kunden ihre Kartennummer, das Ablaufdatum und ihre Kartenprüfnummer (CVV) auf der Website oder in der App eingeben, um die Zahlung zu bestätigen. Bei Offline-Transaktionen müssen sie die Karte am elektronischen Datenerfassungsterminal (EDC) des Unternehmens durchziehen oder auflegen und die Zahlung per Unterschrift oder Eingabe einer persönlichen Identifikationsnummer (PIN) bestätigen.

Zahlungsgateways

Zahlungsgateways sind zentralisierte Systeme, die das Überprüfen und sichere Senden und Empfangen von Zahlungen zwischen Unternehmen und Kartendienstleistern oder Banken ermöglichen. Sie können für Zahlungen mit Kreditkarten, Debitkarten oder Digital Wallets verwendet werden. Wenn Kundinnen und Kunden eine Bestellung aufgeben, verschlüsselt das System die Daten und überprüft ihre Echtheit, bevor es sie zur Genehmigung an das Finanzinstitut sendet. So können Unternehmen sicher und schnell Zahlungen akzeptieren, sei es auf einer Website oder in einer E-Commerce-App. Unternehmen, die Zahlungsgateways verwenden, müssen keine Kreditkartendaten von Kundinnen und Kunden verwalten. Zahlungsgateways verfügen außerdem über Sicherheitssysteme und verschiedene Funktionen zur Betrugsprävention.

Kryptowährung

Kryptowährungen sind digitale Währungen, die Transaktionen mithilfe von Blockchain-Technologie erfassen und verifizieren. Beispiele für beliebte Kryptowährungen sind Bitcoin und Ethereum. In Thailand sind Kryptowährungen wie Bitkub Coin von der Bitkub Group und JFIN Coin von der Jaymart Group beliebt. Kryptowährungen werden in Thailand hauptsächlich für Investitionen und Spekulationen verwendet und weniger, um für Waren und Dienstleistungen zu bezahlen. Obwohl einige Kundinnen und Kunden Waren online mit Kryptowährungen bezahlen, ist ihre Zahl aufgrund rechtlicher Beschränkungen und der Akzeptanz durch Betreiber immer noch relativ gering.

Mobiles und Online-Banking

Mit Finanztransaktionen über eine Banking-App auf dem Mobiltelefon oder die Website einer Bank können Kundinnen und Kunden Geld überweisen, Waren und Dienstleistungen bezahlen und den Status von Transaktionen in Echtzeit überprüfen. Diese Zahlungsmethoden sind vertraut, weit verbreitet und zuverlässig, da es sich um direkt von Banken erbrachte digitale Zahlungsdienstleistungen handelt. Ihre Sicherheitsstandards sind hoch und sie verwenden Authentifizierungssysteme wie PIN-Verifizierung oder biometrisches Scannen.

PromptPay

Das ist ein Dienst für Echtzeitüberweisungen in Thailand. Kundinnen und Kunden können ihre Bankkonten mit ihren Telefonnummern oder Personalausweisnummern verknüpfen, um Geldbeträge innerhalb bestimmter Grenzen gebührenfrei zu empfangen oder zu überweisen. Transaktionen über PromptPay sind im Vergleich zu anderen Überweisungsformen günstiger. Sie können von Online- und Offline-Unternehmen genutzt werden und stehen Einzelpersonen und juristischen Personen zur Verfügung. PromptPay wird von der Bank von Thailand reguliert, die strenge Sicherheits- und Verbraucherschutzvorschriften hat.

Digital Wallets

Mit Digital Wallets können Kundinnen und Kunden ihr Guthaben über verschiedene Kanäle aufstocken, darunter Banküberweisungen, Einzahlungen an Geldautomaten (ATM), Serviceschalter oder die Verknüpfung mit Kredit- oder Debitkarten. So lassen sich Waren und Dienstleistungen bequem, sicher und schnell bezahlen. Diese Zahlungsmethode ist in Thailand beliebt. Beispiele sind TrueMoney, LINE Pay und ShopeePay. Oft werden Werbeaktionen, Rabatte, Sonderprivilegien, Punkteprogramme und Cashbacks angeboten, um Kundinnen und Kunden zum Zahlen per Digital Wallet anzuregen.

QR-Codes

Um über das Scannen eines QR-Codes mit einer mobilen Banking-App oder Digital-Wallet-App zu bezahlen, loggen sich Kundinnen und Kunden ein und wählen das Menü „QR-Code scannen“ aus. Dann können sie Zahlungen sofort durchführen, ohne Bargeld oder Karten bei sich zu tragen. Das verringert das Risiko der Nutzung von Kreditkartendaten, macht die manuelle Eingabe von Kontonummern überflüssig und minimiert Fehler sowie den Aufwand beim Eingeben von Informationen. Diese bequeme und schnelle Methode kann mit verschiedenen Banking- und Digital-Wallet-Apps verwendet werden, sodass sie für den Gebrauch im Alltag und Online-Shopping geeignet ist.

Zahlungslinks

Unternehmen können Zahlungslinks generieren und über für Kauf und Verkauf genutzte Kommunikationskanäle an Kundinnen und Kunden senden. Dazu gehören Social Media, E-Mails und SMS. Wenn eine Kundinnen und Kunden auf diese Links klicken, werden sie zu einer sichere Online-Zahlungsseite weitergeleitet, die verschiedene Zahlungsmethoden unterstützt. Dazu können Kreditkarten, PromptPay und Digital Wallets gehören.

Zahlungslink geben Unternehmen die Möglichkeit, Online-Zahlungen ohne Website oder App anzunehmen. Der Prozess wird weder durch ein Warenkorbsystem noch die Verbindung mit einer API verkompliziert. Zahlungslinks vereinfachen den Transaktionsprozess mit bequemen und schnellen Zahlungen. Sie können auch dazu beitragen, Fehler bei Geldüberweisungen zu reduzieren, da das System den Betrag automatisch ausfüllt.

Jetzt kaufen, später bezahlen (BNPL)

Mit Jetzt kaufen, später bezahlen können Käufer/innen Zahlungen über 3 bis 12 Monate in regelmäßigen Raten leisten. Solche Zahlungen sind in der Regel sehr niedrig verzinst oder ganz zinsfrei, wenn alle Zahlungen fristgerecht erfolgen. Diese Methode kann alltägliche Einkäufe bequemer machen, den Umsatz ankurbeln und den Wert einzelner Käufe steigern. Sie kann Kundinnen und Kunden auch den Kauf hochpreisiger Produkte erleichtern, wenn sie den vollen Preis nicht aufbringen können, eine Ratenzahlung jedoch möglich ist. Zu den Anbietern von „Jetzt kaufen, später bezahlen“ zählen Atome, Lazada PayLater, PayLater by Grab, Pay Next by TrueMoney Wallet und SPayLater by Shopee.

Sicherheitsmaßnahmen und Gesetze für die thailändische FinTech-Branche

Sicherheitsmaßnahmen und Gesetze im Zusammenhang mit FinTech in Thailand werden von der Bank von Thailand und verschiedenen Aufsichtsbehörden festgelegt.

Anti-Money Laundering Act

Thailands Anti-Money Laundering Act BE 2542 (1999) sieht vor, dass FinTech-Unternehmen strenge Vorschriften einhalten müssen. Dazu gehören CDD und KYC, das Melden von Transaktionen und Datenspeicherung. Das kann dazu beitragen, Transparenz zu gewährleisten und den Missbrauch von Transaktionsplattformen für Geldwäsche, illegale Aktivitäten oder Finanzterrorismus zu verhindern. FinTech-Anbieter sind dafür verantwortlich, verdächtige Transaktionen zu erkennen und dem Amt für Geldwäschebekämpfung (AMLO) zu melden.

Act on Computer-Related Offenses

Der Act on Computer-Related Offenses BE 2550 (2007) dient der Kontrolle und Verfolgung von Handlungen im Zusammenhang mit Computerkriminalität wie Systemhacking, Malware-Verbreitung oder unbefugtem Datenzugriff. FinTech-Dienstleister müssen Sicherheitsmaßnahmen ergreifen, um Datendiebstahl zu verhindern, darunter Datenverschlüsselung, Multifaktorauthentifizierung und regelmäßige Penetrationstests.

Payment Systems Act

Der Payment Systems Act BE 2560 (2017) schafft einen regulatorischen Rahmen für Zahlungssysteme und -dienstleistungen in Thailand. Dieses Gesetz verpflichtet Zahlungssystemanbieter und Dienstleister für elektronische Überweisungen, sich bei der Bank von Thailand zu registrieren oder eine Lizenz der Bank einzuholen. Außerdem müssen sie verdächtige oder risikoreiche Transaktionen melden, um Transparenz zu wahren und die Sicherheit digitaler Finanztransaktionen zu gewährleisten.

Personal Data Protection Act

Der Personal Data Protection Act BE 2562 (2019) – auch bekannt als „PDPA“ – verpflichtet FinTech Dienstleister dazu, personenbezogene Daten von Kundinnen und Kunden sicher zu erfassen, zu verwenden und offenzulegen. Anbieter müssen immer über ein System verfügen, um die Zustimmung der Dateneigentümer/innen einzuholen. Außerdem müssen sie Kundinnen und Kunden das Recht einräumen, auf ihre Daten zuzugreifen, sie zu korrigieren oder zurückzuziehen. Das soll Vertrauen aufbauen und das Risiko von Datenschutzverletzungen verringern. Das Personal Data Protection Committee (PDPC) fungiert als wichtigste Aufsichtsbehörde.

Internationale Organisation für Normung/Internationale Elektrotechnische Kommission (ISO/IEC) 27001

FinTech-Unternehmen, die Zahlungssysteme anbieten, müssen die Sicherheitsstandards ISO/IEC 27001 einhalten. Diese Standards legen Richtlinien für die Einrichtung eines Informationssicherheits-Managementsystems (ISMS) fest, das Tätigkeiten wie das Erkennen, Analysieren und Bewerten von Datenrisiken, das Erstellen von Richtlinien und das Umsetzen von Maßnahmen zur Vermeidung von Datenlecks übernimmt und Cybersicherheitsrisiken verringert. Dadurch wird sichergestellt, dass die Finanzdaten der Kundinnen und Kunden sowie die Dienstleistungssysteme streng geschützt sind und im Falle einer Datenschutzverletzung sofort Warnungen ausgegeben werden.

Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS)

FinTech-Unternehmen müssen die PCI-DSS-Anforderungen erfüllen, um die Offenlegung von Kreditkarten-, Debitkarten- und zugehörigen Transaktionsdaten zu verhindern. Zu den Sicherheitsanforderungen gehören Verschlüsselung, Nutzerauthentifizierung, Einschränkung des Zugriffs auf Informationen und kontinuierliche Systemtests, um Angriffe und Datendiebstahl aus externen Quellen zu verhindern. Dadurch soll sichergestellt werden, dass das Speichern und Übertragen von Karten- und Finanztransaktionsdaten sicher und im Einklang mit internationalen Standards erfolgt.

Regulatorische Sandbox

Die Bank von Thailand bietet FinTech-Unternehmen und Finanzinstituten die Möglichkeit, sich an der regulatorischen Sandbox zu beteiligen, um Technologieanwendungen zu testen und Finanzinnovationen weiterzuentwickeln. So können sie Produkte, Dienstleistungen oder Geschäftsmodelle in einem überwachten Umfeld mit Sicherheitsvorschriften und strenger Einhaltung der einschlägigen Gesetze ausprobieren. Das kann dazu beitragen, Risiken zu reduzieren, praktische Ergebnisse zu erzielen, Markteinführungszeiten zu verkürzen und die Effizienz von Geschäftsprozessen zu optimieren, bevor echte Dienstleistungen eingeführt werden.

Maßnahmen zum Schutz der Kundinnen und Kunden von Finanzdiensten

Die Bank von Thailand und das Amt für Verbraucherschutz (OCP) verlangen von FinTech-Unternehmen, Maßnahmen zum Schutz der Kundinnen und Kunden von Finanzdiensten zu ergreifen. Das Ziel besteht darin, Fairness und Transparenz zu gewährleisten und Schäden für die Öffentlichkeit durch die Nutzung von Finanzdienstleistungen zu vermeiden. Beispiele sind unter anderem die transparente Offenlegung von Informationen, die Regulierung von Werbung, die Bereitstellung von Beschwerdekanälen, der gleichberechtigte Zugang zu Finanzdienstleistungen und finanzielle Bildung.

Beispiele für FinTech-Unternehmen in Thailand

Im Folgenden finden Sie einige Beispiele für namhafte FinTech-Unternehmen, die derzeit in der thailändischen Finanzbranche tätig sind:

• Bitkub
  Das ist eine der führenden Plattformen für den Umtausch digitaler Vermögenswerte in Thailand. Sie zeichnet sich durch ihre Umgebung für Kryptowährungen aus. Die Plattform bietet digitale Asset-Management- und Anlagedienstleistungen für Vermögenswerte wie Bitcoin und Ethereum an. Bitkub eignet sich für Unternehmen, die mit dem Akzeptieren von Zahlungen in digitalen Vermögenswerten experimentieren möchten oder nach Lösungen für Zahlungen mit Kryptowährungen oder Krypto-Token suchen.
  
• DeeMoney
  Dieses thailändische FinTech-Unternehmen ist auf grenzüberschreitende Überweisungen spezialisiert. Es will Thailänderinnen und Thailändern sowie in Thailand lebenden Menschen helfen, grenzüberschreitende Transaktionen schnell und sicher durchzuführen. Zu den Vorteilen von DeeMoney gehören günstige Preise, schnelle Überweisungen und transparente Gebühren. Daher ist es ideal für Import-Export-Unternehmen oder Unternehmen, die regelmäßig Zahlungen auf ausländische Konten tätigen müssen.
  
• Finnomena
  Dieses Unternehmen hat eine auf Risikoprofilen basierende digitale Vermögensverwaltungsplattform – oder WealthTech-Plattform – entwickelt, die Tools und lehrreiche Inhalte für thailändische Investorinnen und Investoren bereitstellt. Finnomena gilt als thailändisches FinTech-Unternehmen, das als führend im WealthTech-Bereich zu betrachten ist. Es eignet sich für Unternehmen, die Inhaltspartner suchen, um das Finanzwissen ihrer Kundinnen und Kunden zu erweitern.
  
• Jitta
  Hierbei handelt es sich um eine datengestützte Analyseplattform, die die Unternehmensqualität und den Aktienwert mithilfe von Algorithmen bewertet. Dadurch können Investorinnen und Investoren attraktive Aktien in verschiedenen Märkten weltweit finden. Jitta ist ein Beispiel für ein thailändisches Unternehmen, das aufmerksam verfolgt wurde und einen grenzüberschreitenden Kundenstamm aufbauen kann, der sowohl professionelle Investorinnen und Investoren als auch Kleinanleger/innen umfasst. Es eignet sich für Unternehmen, die leicht verständliche Fundamentalanalysen und detaillierte Investitionseinblicke benötigen.
  
• MONIX
  Dieses Unternehmen vergibt Mikrokredite an Personen mit geringem Einkommen und ist ein Joint Venture von SCBX und der Abakus Group aus China. Es hat die FINNIX-App entwickelt, um die Abhängigkeit von informellen Krediten zu reduzieren, die eines der größten Finanzprobleme Thailands sind. Das Design von MONIX ist sicher und nutzerfreundlich und erfordert keine Finanzdokumente oder Bürgschaften, was eine schnelle Identitätsprüfung und Kreditauszahlung ermöglicht.
  
• Rabbit Care
  Diese Marktplatz-Plattform der Rabbit Group bietet Vergleichs- und Beratungsdienste für Finanz- und Versicherungsprodukte über digitale Kanäle an. Fachleute sind rund um die Uhr erreichbar und beraten zu Lebensversicherungen, anderen Versicherungsarten, Kreditkarten, Krediten, Technologie und digitalen Plattformen. Kundinnen und Kunden wird es dadurch leichter gemacht, Entscheidungen zu treffen. Ergebnisse werden schnell bereitgestellt, oft innerhalb von 30 Sekunden.
  
• Stripe
  Der weltweit führende FinTech-Anbieter ist nach Thailand gekommen, um die komplexen Zahlungssysteme des Landes mit umfassenden Finanzlösungen zu vereinfachen. Stripe unterstützt Zahlungen in mehr als 135 Währungen und bietet KI-gestützte Betrugsprävention in Echtzeit, die Transaktionen mit hohem Risiko automatisch blockiert. Es ist ideal für Unternehmen, die ein flexibles Zahlungssystem suchen oder ihre Geschäftstätigkeit international ausweiten möchten.
  

So hilft Stripe Connect FinTech-Unternehmen zu wachsen

Für FinTech-Start-ups sind Zahlungssysteme ein zentraler Bestandteil ihrer Geschäftstätigkeit. Stripe Connect ist eine Lösung, die umfassende Zahlungsverwaltung unterstützt, insbesondere für Unternehmen mit mehreren Beteiligten wie Marktplätze oder Finanzanwendungen. Connect kann thailändischen FinTech-Unternehmen helfen, stetig zu wachsen und im globalen digitalen Finanzwesen wettbewerbsfähig zu bleiben.

Stripe Connect orchestriert Geldbewegungen unter mehreren Parteien für Softwareplattformen und Marktplätze. Es bietet schnelles Onboarding, integrierte Komponenten, globale Auszahlungen und mehr.

Mit Connect können Sie Folgendes umsetzen:

• Markteinführung in Wochen: Nutzen Sie von Stripe gehostete oder integrierte Funktionalität, um schneller live zu gehen. Vermeiden Sie die Vorlaufkosten und die Entwicklungszeit, die normalerweise für einfache Zahlungsmöglichkeiten erforderlich sind.
  
• Skalierende Zahlungsverwaltung: Nutzen Sie Tools und Services von Stripe, damit Sie keine zusätzlichen Ressourcen für Margin-Reporting, Steuerformulare, Risiken, globale Zahlungsmethoden oder Onboarding-Compliance aufwenden müssen.
  
• Weltweit wachsen: Helfen Sie Ihren Nutzerinnen und Nutzern, mehr Kundinnen und Kunden weltweit zu erreichen – mit lokalen Zahlungsmethoden und der Möglichkeit, Umsatzsteuer, Verkaufssteuer und GST einfach zu berechnen.
  
• Neue Umsatzquellen schaffen: Optimieren Sie den Zahlungsumsatz, indem Sie Gebühren für jede Transaktion einziehen. Monetarisieren Sie die Funktionen von Stripe, indem Sie Vor-Ort-Zahlungen, sofortige Auszahlungen, Verkaufssteuereinzug, Finanzierung, Firmenkreditkarten und mehr auf Ihrer Plattform ermöglichen.
  

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