Achtergrond
De Payment Services Act 2019 (PSA) in Singapore werd opgesteld door de Singaporese overheid als een 'toekomstgericht en flexibel kader voor de regulering van betaalsystemen en betaaldienstverleners in Singapore'. De PSA, die de voormalige Payment Systems Oversight Act en Money-Changing and Remittance Businesses Act vervangt, 'biedt zekerheid op het gebied van regelgeving en consumentenwaarborgen, terwijl innovatie en groei van betaaldiensten en fintech worden gestimuleerd'.
Daarnaast introduceert Notice PS-N01 (Prevention of Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism-Specified Payment Services), die werd ingevoerd door de Monetary Authority of Singapore (MAS) in overeenstemming met de PSA, vereisten op het gebied van bestrijding van witwassen en financiering van terrorisme voor gereguleerde betaaldienstverleners (waaronder Stripe).
Wat betekent dit voor Stripe-gebruikers?
Om te voldoen aan de AML/CFT-maatregelen die verplicht zijn gesteld door de PSA en Notice PS-N01, brengt Stripe bepaalde wijzigingen aan in het onboardingproces voor gebruikers en heeft het de volgende aanvullende maatregelen ingevoerd die van toepassing zijn op zowel nieuwe als huidige gebruikers:
- Strengere identiteitsverificatie
Verzameling van aanvullende ken-je-klant-informatie - Verificatie van autorisatie om het account te openen
Strengere identiteitsverificatie
Bepalingen onder de PSA en Notice PS-N01 vereisen dat Stripe een strenger identiteitsverificatieproces implementeert voor bepaalde gebruikers. Om aan deze vereiste te blijven voldoen, kan Stripe je vragen om jezelf te verifiëren via Singapore Myinfo (met behulp van je Singpass-app) of om een geldig identiteitsbewijs te verstrekken met een foto van jezelf die door Stripe is vastgelegd, met de camera op je computer of mobiele apparaat.
Verzameling van aanvullende ken-je-klant-informatie
Om te voldoen aan de PSA en Notice PS-N01, verzamelt Stripe aanvullende informatie van jou, bijvoorbeeld je nationaliteit, gegevens over de directie van je bedrijf, enzovoort. De omvang van de aanvullende informatie die Stripe moet verzamelen, hangt onder andere af van het type van je Stripe-account. We vragen alleen informatie op die we nodig hebben om te voldoen aan de toepasselijke regelgeving.
Verificatie van autorisatie om het account te openen
Om te voldoen aan de PSA en Notice PS-N01, is Stripe verplicht om te verifiëren dat een persoon die het Stripe-account opent, is gemachtigd om dit namens het bedrijf te doen. Om ervoor te zorgen dat Stripe deze informatie kan verifiëren, vragen we je alleen door te gaan met het openen van het account als je de eigenaar of een director van het bedrijf bent.
Accounts sluiten
Als de verificatie niet wordt voltooid, vereisen de bepalingen van de PSA en Notice PS-N01 dat Stripe:
- De verwerking van betalingen en uitbetalingen naar bankrekeningen pauzeert als de gebruikersverificatie niet is voltooid binnen 30 werkdagen nadat de voorwaarden van de Stripe SSA zijn geaccepteerd.
- Het Stripe-betalingsaccount beëindigt en permanent sluit als de verificatie niet is voltooid binnen 120 werkdagen nadat de voorwaarden van de Stripe SSA zijn geaccepteerd.
Als je de betaaldiensten van Stripe opnieuw wilt gebruiken, moet je een nieuw Stripe-account maken.
Conclusie
De vereisten voor het openen van een account bij Stripe zijn ontworpen om onze gebruikers op de hoogte te houden van nieuwe functies of veranderende regelgeving, inclusief de nieuwe vereisten die zijn geïntroduceerd door de PSA en MAS Notice PS-N01. Laat het ons weten als je vragen hebt.