การวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินคือเทคนิคและเครื่องมือที่ธุรกิจใช้ตีความข้อมูลทางการเงินและใช้ประกอบการตัดสินใจขององค์กร การวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินจะให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของธุรกิจและช่วยให้ผู้นําระบุพื้นที่การเติบโต ทำการตัดสินใจโดยมีข้อมูลประกอบเกี่ยวกับวิธีการจัดสรรทรัพยากร และตัดสินใจว่าจะจัดการความเสี่ยงได้อย่างไร

ตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินทั่วโลกมีมูลค่าเกือบ $8.8 พันล้านในปี 2023 และคาดการณ์ว่าจะมีมูลค่าเกิน $9.6 พันล้านในปี 2024 ด้านล่างนี้เราจะอธิบายการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินประเภทต่างๆ ประโยชน์และความท้าทายที่ควรทราบ ตลอดจนวิธีเลือกซอฟต์แวร์วิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน

บทความนี้ให้ข้อมูลอะไรบ้าง

• ประเภทการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน
  
• ประโยชน์จากการใช้การวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน
  
• ความท้าทายและข้อจํากัดของการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน
  
• ซอฟต์แวร์วิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน: วิธีการทํางานและวิธีการเลือก
  

ประเภทของการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน

ต่อไปนี้คือการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินประเภทต่างๆ ที่ธุรกิจใช้เพื่อทําความเข้าใจการเงินของตนเองและตัดสินใจอย่างมีข้อมูลประกอบ

• การวิเคราะห์ข้อมูลแบบพื้นฐาน: การวิเคราะห์ข้อมูลแบบพื้นฐานจะพิจารณาสิ่งที่เกิดขึ้นในอดีต เช่น แนวโน้มยอดขาย ความผันผวนของค่าใช้จ่าย และผลกําไร โดยจะอธิบายประวัติทางการเงินของบริษัทเพื่อหารูปแบบที่อาจจะดูไม่ชัดเจนในตอนแรก

• การวิเคราะห์ในเชิงวินิจฉัย: การวิเคราะห์ในเชิงวินิจฉัยจะเจาะลึกขึ้นเพื่อหาคําตอบสําหรับสาเหตุในการเกิดแนวโน้มบางอย่าง ตัวอย่างเช่น หากยอดขายลดลงในไตรมาสที่แล้ว การวิเคราะห์ในเชิงวินิจฉัยจะช่วยระบุได้ว่าเกิดจากการเลิกใช้บริการ ปัญหาด้านราคา หรืออาจเป็นเพราะผลิตภัณฑ์ไม่มีประสิทธิภาพ

• การวิเคราะห์แบบคาดการณ์: การวิเคราะห์แบบคาดการณ์จะใช้ข้อมูลในอดีตมาคาดการณ์แนวโน้มในอนาคต เช่น ผลิตภัณฑ์ใดจะได้รับความนิยมและมีแนวโน้มจะเกิดการการชะลอตัวทางการเงินหรือไม่

• การวิเคราะห์แบบให้คำแนะนำ: การวิเคราะห์แบบให้คำแนะนำจะใช้ข้อมูลเชิงลึกแบบคาดการณ์และแนะนําวิธีดำเนินการในขั้นตอนไป หากการวิเคราะห์แบบคาดการณ์ระบุว่าเกิดปัญหากับกระแสเงินสด การวิเคราะห์แบบให้คำแนะนำจะเสนอการดําเนินการเพื่อแก้ไข เช่น ปรับกลยุทธ์ค่าบริการหรือลดค่าใช้จ่ายบางอย่าง

• การวิเคราะห์ความเสี่ยง: การวิเคราะห์ความเสี่ยงเน้นการค้นหาภัยคุกคามที่อาจเกิดขึ้น วิธีนี้จะตรวจสอบปัจจัยต่างๆ ซึ่งรวมถึงความผันผวนของตลาด ความเสี่ยงด้านเครดิต และความขัดข้องด้านการปฏิบัติงานที่อาจส่งผลกระทบต่อผลกําไร

• การวิเคราะห์การปฏิบัติตามข้อกําหนดและข้อบังคับ: การวิเคราะห์การปฏิบัติตามข้อกําหนดและข้อบังคับช่วยให้มั่นใจได้ว่าบริษัทจะปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับอยู่เสมอ รวมทั้งหลีกเลี่ยงการเสียค่าปรับและประสบปัญหาด้านกฎหมาย สิ่งนี้มีความสําคัญอย่างยิ่งในอุตสาหกรรมที่มีกำกับดูแลอย่างเข้มงวด

• การวิเคราะห์ความสามารถในการทํากําไรของลูกค้า: การวิเคราะห์ความสามารถในการทํากําไรของลูกค้าดูว่าลูกค้าหรือกลุ่มลูกค้ารายใดจะทํากําไรได้มากที่สุด การทําความเข้าใจข้อมูลนี้จะช่วยให้ธุรกิจปรับแต่งความพยายามเพื่อมุ่งเน้นที่ลูกค้าที่มีมูลค่าสูงหรือประเมินกลยุทธ์ใหม่สําหรับกลุ่มลูกค้าที่ทํากําไรได้น้อยลง

ประโยชน์จากการใช้การวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน

การวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินจะแปลงตัวเลขให้เป็นข้อมูลเชิงลึก เมื่อถึงเวลาทําการตัดสินใจที่สําคัญ ธุรกิจสามารถใช้ข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้เป็นแนวทางการตัดสินใจได้ ต่อไปนี้คือตัวอย่างข้อมูลเชิงลึกที่อาจได้รับจากการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน

• ผลกําไรและการสูญเสีย: ธุรกิจสามารถดูได้ว่าการดําเนินงานส่วนใดสร้างกําไรและส่วนใดไม่สร้างกำไร

• ความเสี่ยง: ธุรกิจต่างๆ สามารถใช้การวิเคราะห์เพื่อจัดการกับความเสี่ยง (เช่น ปัญหาด้านกระแสเงินสด การเปลี่ยนแปลงของตลาด) ก่อนที่จะกลายเป็นปัญหาที่ร้ายแรงขึ้น

• การดำเนินงาน: ธุรกิจต่างๆ อาจใช้การวิเคราะห์เพื่อระบุความไร้ประสิทธิภาพในการดําเนินงาน ไม่ว่าจะเป็นแผนกที่ทำงานได้ต่ำกว่าความคาดหมายหรือเป็นซัพพลายเออร์ที่มีค่าใช้จ่ายสูง

• ตําแหน่งในตลาด: ธุรกิจจะเห็นแนวโน้มของตลาดและพฤติกรรมของลูกค้าได้อย่างชัดเจนและเอาชนะคู่แข่งได้ โดยอาจทำการเปิดตัวผลิตภัณฑ์ใหม่ในเวลาที่ถูกต้อง หรือปรับบริการเพื่อให้ตรงตามความต้องการของลูกค้าได้ดีขึ้น

• การปฏิบัติตามระเบียบข้อบังคับ: ธุรกิจต่างๆ ใช้การวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินเพื่อติดตามรายละเอียดการปฏิบัติตามข้อกําหนดและช่วยให้มั่นใจว่าจะไม่เกิดปัญหาด้านกฎหมาย

• การตลาด: ธุรกิจสามารถดูได้ว่าลูกค้าที่สร้างผลกําไรสูงสุดคือใคร และปรับแต่งการดําเนินการด้านการตลาดของตนเพื่อดึงดูดและรักษากลุ่มที่มีคุณค่าเหล่านี้ไว้

• แนวโน้มในอนาคต: ธุรกิจจะทราบล่วงหน้าและใช้ข้อมูลเพื่อทํานายได้ว่าตลาดจะเป็นอย่างไรในอนาคต

ความท้าทายและข้อจํากัดของการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน

การวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินอาจมีความท้าทายและข้อจํากัดดังต่อไปนี้

• คุณภาพข้อมูลและการผสานรวม: ธุรกิจมักประสบปัญหากับข้อมูลที่ไม่สมบูรณ์ ไม่สอดคล้อง หรือแยกจากกันในหมู่แผนกต่างๆ การผสานรวมข้อมูลนี้เข้ากับระบบที่ทํางานร่วมกันเพียงระบบเดียวเพื่อการวิเคราะห์ข้อมูลอย่างมีประสิทธิภาพนั้นถือเป็นความท้าทายครั้งใหญ่

• ความซับซ้อนและต้นทุนด้านเครื่องมือ: เครื่องมือที่จําเป็นสําหรับการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินในระดับสูงอาจมีราคาแพงและมีความซับซ้อนในการใช้งาน เครื่องมือเหล่านี้อาจสร้างทั้งค่าใช้จ่ายล่วงหน้าและในระยะยาวเมื่อต้องทำการอัปเดตและบํารุงรักษา

• ช่องว่างด้านทักษะ: การค้นหาและรักษาบุคลากรที่มีความเชี่ยวชาญในเทคนิคและเทคโนโลยีการวิเคราะห์ล่าสุดอาจทําได้ยากและมีค่าใช้จ่ายสูง

• การต่อต้านการเปลี่ยนแปลง: การหันมาใช้เทคโนโลยีใหม่ๆ และการเปลี่ยนแปลงวิธีการแบบเก่าอาจส่งผลให้เกิดการต่อต้านในเชิงวัฒนธรรม ความต่อต้านนี้อาจเป็นอุปสรรคต่อการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินอย่างมีประสิทธิภาพ

• ข้อกังวลเกี่ยวกับความปลอดภัยและความเป็นส่วนตัว: การปกป้องข้อมูลทางการเงินจำนวนมากจากการละเมิด รวมทั้งตรวจสอบให้แน่ใจว่าแนวทางการวิเคราะห์เป็นไปตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องและหลักเกณฑ์ทางจริยธรรมทั้งหมดอาจเป็นเรื่องที่ท้าทาย

• การพึ่งพาข้อมูลในอดีตมากเกินไป: การวิเคราะห์ทางการเงินมักต้องพึ่งพาข้อมูลในอดีตเป็นอย่างมาก ซึ่งอาจจะไม่ใช่การคาดการณ์ที่เชื่อถือได้เกี่ยวกับเงื่อนไขในอนาคตเสมอไป โดยเฉพาะในตลาดที่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว

• ข้อผิดพลาดด้านการแปลข้อมูล: แม้จะมีข้อมูลและเครื่องมือที่ดีที่สุด แต่การแปลความหมายผิดอาจนําไปสู่การตัดสินใจที่ผิดพลาดซึ่งส่งผลเสียได้อย่างมาก

• ใช้เวลามาก: การวิเคราะห์ทางการเงินอย่างเหมาะสมต้องใช้เวลาในการเก็บรวบรวม จัดระเบียบ และวิเคราะห์ข้อมูล จึงอาจมีข้อจํากัดในสภาพแวดล้อมที่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว ซึ่งจะต้องอาศัยการตัดสินใจอันว่องไว

ซอฟต์แวร์การวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน: วิธีการทํางานและวิธีการเลือก

ซอฟต์แวร์วิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินสามารถทําให้กระบวนการตีความข้อมูลทางการเงินของธุรกิจง่ายขึ้น ต่อไปนี้คือวิธีการทำงานของซอฟต์แวร์ประเภทนี้

• การเก็บรวบรวมและการผสานรวมข้อมูล: ซอฟต์แวร์เก็บรวบรวมข้อมูลทางการเงินจากหลายๆ แหล่ง เช่น ซอฟต์แวร์การทําบัญชี สเปรดชีต บัญชีธนาคาร และระบบการเงินอื่นๆ จากนั้นจะผสานรวมข้อมูลนี้ไว้ในที่เก็บข้อมูลส่วนกลาง

• การจัดระเบียบและการสร้างมาตรฐานข้อมูล: ซอฟต์แวร์จะจัดระเบียบข้อมูลโดยการลบข้อผิดพลาด ความไม่สอดคล้อง และรายการที่ซ้ํา นอกจากนี้ ก็ยังสร้างมาตรฐานให้รูปแบบข้อมูลเพื่อความเข้ากันได้และความถูกต้อง

• การวิเคราะห์ข้อมูล: ซอฟต์แวร์จะใช้เครื่องมือและเทคนิคต่างๆ เพื่อวิเคราะห์ข้อมูล โดยอาจประกอบด้วยการคำนวณ การเปรียบเทียบ การวิเคราะห์การถดถอย การวิเคราะห์ชุดข้อมูลเวลา การวิเคราะห์ความแปรปรวน และอีกมากมาย

• การแสดงเป็นภาพและการรายงาน: ผลลัพธ์จะปรากฏในรูปแบบภาพ เช่น แผนภูมิ กราฟ และแดชบอร์ด เพื่อการตีความที่ง่ายดาย

• การรายงานและข้อมูลเชิงลึก: ซอฟต์แวร์จะสร้างรายงานทางการเงินโดยอิงตามการวิเคราะห์ รายงานเหล่านี้จะให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับเมตริกหลัก ตัวบ่งชี้ประสิทธิภาพ และแนวโน้ม จากนั้นธุรกิจก็สามารถปรับแต่งให้เหมาะกับความต้องการที่เจาะจงของผู้มีส่วนเกี่ยวข้องแต่ละฝ่าย

• การคาดการณ์และการสร้างโมเดลคาดการณ์: ซอฟต์แวร์ขั้นสูงอาจใช้อัลกอริทึมของแมชชีนเลิร์นนิงเพื่อคาดการณ์ประสิทธิภาพทางการเงินในอนาคต ระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น และแนะนําแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุด

• การสนับสนุนการตัดสินใจ: เป้าหมายสูงสุดของการวิเคราะห์ทางการเงินคือการใช้ประกอบการตัดสินใจ ข้อมูลเชิงลึกที่ได้รับจะช่วยให้ผู้นําในธุรกิจเข้าใจผลกระทบทางการเงินจากการตัดสินใจต่างๆ มองหาโอกาสในการลดต้นทุนหรือการลงทุน รวมทั้งจัดการความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ

วิธีเลือกซอฟต์แวร์การวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน

เมื่อเลือกซอฟต์แวร์การวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน คุณควรพิจารณาปัจจัยต่อไปนี้

• ความต้องการเฉพาะเจาะจง: ประเมินคําถามด้านการเงินที่คุณต้องการตอบ ซอฟต์แวร์แต่ละแบบมีความเชี่ยวชาญในการวิเคราะห์ข้อมูลประเภทที่แตกต่างกัน เช่น การจัดทํางบประมาณ การคาดการณ์ และการปฏิบัติตามข้อกําหนด ดังนั้น โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าซอฟต์แวร์ที่คุณเลือกสามารถรองรับข้อกําหนดเฉพาะของคุณ

• ฟังก์ชันการผสานการทํางาน: พิจารณาว่าซอฟต์แวร์ทํางานร่วมกับระบบที่คุณมีอยู่ได้ดีเพียงใด การผสานการทํางานที่ดีจะช่วยลดการป้อนข้อมูลด้วยตัวเองและความเสี่ยงที่จะเกิดข้อผิดพลาด ซึ่งทําให้กระบวนการทั้งหมดมีประสิทธิภาพมากขึ้น

• ความสามารถในการใช้งาน: ซอฟต์แวร์ควรใช้งานง่าย โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากสมาชิกในทีมที่จะใช้งานไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญด้านข้อมูล ดังนั้น โปรดมองหาอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายและการสนับสนุนทางเทคนิคที่ดี

• ความยืดหยุ่น: เลือกซอฟต์แวร์ที่ขยายไปพร้อมกับธุรกิจของคุณได้ โดยจะต้องสามารถจัดการปริมาณและความซับซ้อนของข้อมูลได้มากขึ้น เมื่อธุรกิจของคุณขยายตัว

• ฟีเจอร์การรักษาความปลอดภัย: เนื่องจากลักษณะที่ละเอียดอ่อนของข้อมูลทางการเงิน ดังนั้นคุณจึงควรตรวจสอบว่าซอฟต์แวร์มีฟีเจอร์การรักษาความปลอดภัยที่รัดกุมเพื่อปกป้องความถูกต้องสมบูรณ์และความลับของข้อมูล

• ค่าใช้จ่าย: พิจารณาทั้งค่าใช้จ่ายล่วงหน้าและค่าธรรมเนียมการบํารุงรักษาหรือค่าธรรมเนียมการสมัครใช้บริการที่ต้องชำระอย่างต่อเนื่อง คุณควรพิจารณาผลตอบแทนจากการลงทุนที่คาดว่าจะได้จากซอฟต์แวร์นี้ผ่านข้อมูลเชิงลึกทางการเงินและการตัดสินใจที่ดีขึ้น

• การปฏิบัติตามระเบียบข้อบังคับ: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าซอฟต์แวร์เป็นไปตามข้อบังคับและมาตรฐานทางการเงินที่เกี่ยวข้องสําหรับอุตสาหกรรมของคุณ

• ชื่อเสียงของผู้ให้บริการและการสนับสนุน: พิจารณาชื่อเสียงของผู้ให้บริการซอฟต์แวร์และการสนับสนุนที่มอบให้ การบริการลูกค้าและการสนับสนุนทางเทคนิคที่เชื่อถือได้ถือเป็นสิ่งสําคัญ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงที่เริ่มนำซอฟต์แวร์ไปใช้