In qualità di CEO di Ramp, nei primi tempi dell'azienda mi occupavo delle esigenze finanziarie del team oltre alle mie altre responsabilità. Funzioni come la contabilità operativa e la pianificazione finanziaria sono spesso segmenti finanziari dedicati. Tuttavia, ho svolto questi compiti per un anno e mezzo prima di assumere il primo dipendente finanziario di Ramp.

Queste responsabilità includevano guidare Ramp attraverso una raccolta fondi nei suoi primi mesi di attività, costruire modelli finanziari e gestire le buste paga. Non c'è stato un momento particolare in cui ho capito che Ramp avrebbe tratto vantaggio dall'assunzione di un addetto finanziario a tempo pieno. Piuttosto, sono state le crescenti esigenze di un'attività sempre più complessa che mi hanno portato finalmente ad assumere una persona dedicata a questo ruolo.

Continuare a fare tutto da solo era diventato insostenibile, e sapevo che creando e gestendo in modo adeguato un forte team finanziario interno, avrei potuto concentrarmi su altre iniziative che avrebbero aiutato Ramp ad andare avanti. Attraverso tentativi ed errori, ho trovato un modo per creare con successo una funzione finanziaria che opera senza intoppi e che è stata parte integrante del successo della nostra azienda.

Ramp offre servizi e collabora con team finanziari e leader di un'ampia gamma di aziende e ha una prospettiva unica su come questi team crescono. In questa guida condivideremo le opinioni di alcuni dei nostri esperti finanziari, tra cui il nostro responsabile della finanza e dei mercati di capitali, il responsabile della FP&A e il nostro controller, oltre a esperti esterni con una significativa esperienza nella consulenza alle start-up, tra cui Kruze Consulting e Burkland Associates. Questa guida è particolarmente utile per le start-up in crescita che desiderano gettare le basi giuste per i loro team finanziari nascenti.

Fondatori: cosa cercare nella tua prima assunzione nel settore finanziario

All'inizio, la situazione finanziaria di qualsiasi azienda non è poi così complicata. Gli aspetti importanti sono la tenuta dei registri, la tracciabilità dei controlli, l'approvazione della sicurezza e i sistemi di base per garantire il buon funzionamento dell'azienda. In seguito, la situazione diventa molto più interessante. Dopo un anno, il libro paga inizia a crescere, le spese diventano ricorrenti e non si tratta più di chiedersi "Riusciremo a rendere conto di tutto?", ma piuttosto "Cosa possiamo fare per chiudere i conti più rapidamente?" e "Cosa possiamo fare per diventare più efficienti e ricavare informazioni utili dai nostri dati finanziari?".

Abbiamo capito che, affinché Ramp potesse crescere ed espandersi, era necessario investire in un team finanziario. Se ci si limita a impostare un sistema automatico, non sarà possibile costruire un bilancio, un conto degli utili o un flusso di cassa, né valutare in modo strategico la composizione dell'attività.

Sebbene possa essere allettante assegnare il proprio personale ai team che generano ricavi, soprattutto nelle fasi iniziali, è importante investire anche nella finanza. Con la giusta configurazione, la finanza può favorire la crescita mentre un'azienda è in espansione e ridurre i costi quando un'azienda cerca stabilità in condizioni di mercato incerte.

L'esperienza nell'ambito degli investimenti è sempre più fondamentale

Prima di approfondire le qualità del primo dipendente ideale nel settore finanziario, è importante riconoscere come questo ruolo si sia evoluto negli ultimi anni. A causa dell'aumento del venture capital, le aziende stanno rivalutando le loro priorità di assunzione. In precedenza, i primi assunti provenivano dal settore contabile, poiché le attività erano principalmente interessate alla qualità dei loro libri contabili. La raccolta di fondi e la strategia finanziaria erano considerate secondarie rispetto a questa competenza principale. Ma questo modo di pensare è cambiato.

Oggi è molto più comune che il primo responsabile finanziario di una start-up sia una persona con un background nell'investment banking o nel venture capital. Questo perché tali background consentono loro di essere buoni amministratori del capitale per sé stessi e per i propri investitori, piuttosto che concentrarsi esclusivamente sull'ordine interno dei libri contabili dell'attività.

Ciò è particolarmente vero nei mercati volatili di oggi, dove le aziende competono per ottenere capitali limitati. Il primo responsabile finanziario assunto è ora più orientato verso l'esterno che verso l'interno, poiché le attività sono costrette a dare la massima priorità alla ricerca di capitali scarsi. Pertanto, la capacità di costruire modelli solidi ed eccellere nelle relazioni con gli investitori è fondamentale. La differenza tra presentare ai propri investitori modelli finanziari validi rispetto a quelli mediocri può determinare il successo o la sopravvivenza della propria attività.

Healy Jones, vicepresidente della FP&A e del marketing presso Kruze Consulting, lo spiega bene: "Il modello finanziario è come la tua strategia, ma in cifre. Ed è un modo per comunicare con le fonti di finanziamento. Avere il giusto linguaggio è estremamente utile se stai raccogliendo fondi. L'interfaccia con un venture capitalist avviene attraverso il tuo pitch deck e pitching, ma anche attraverso i numeri. E quindi questi numeri sono piuttosto importanti. Ho visto aziende farlo con successo da sole, ma spesso è utile avere qualcuno che lo abbia già fatto e che abbia familiarità con i KPI del tuo settore e con ciò che cercano i VC".

Di conseguenza, l'esperienza nel settore tradizionale ha perso importanza. Chi proviene da Wall Street, dal private equity o da hedge fund potrebbe trovare più facile entrare in quello che prima era un ambiente più chiuso. L'ascesa dell'automazione finanziaria e la possibilità di ottenere un vantaggio operativo hanno aperto le porte anche a questi candidati non tradizionali.

Il candidato ideale è colui che unisce competenze nella raccolta fondi e nella contabilità e possiede le capacità analitiche e quantitative inerenti a un ruolo finanziario. L'esperienza finanziaria, come menzionato sopra, può aiutarti a raccogliere fondi da investitori e finanziatori. Un buon background in materia di contabilità ti consente di creare la tua azienda con una solida base interna, in modo da poter comprendere al meglio i tuoi numeri e impressionare gli investitori che vogliono dare un'occhiata dietro le quinte. Tuttavia, tali unicorni possono essere difficili da trovare.

I CFO frazionari sono in aumento

Le assunzioni finanziarie frazionate stanno diventando un'opzione più praticabile per molte start-up, grazie a due fattori principali:

1. Maggiore accettazione dell'esternalizzazione delle funzioni finanziarie: all'interno della comunità delle start-up c'è una maggiore accettazione dell'affidarsi, se non di integrarsi completamente, al proprio team di contabilità o finanza esterni sin dall'inizio e di fare affidamento su di essi come partner di fiducia. Questo non era il caso 5 o 10 anni fa, quando un'azienda in fase iniziale o di serie A poteva presumere che, poiché disponeva di liquidità, fosse necessario assumere un addetto alla finanza a tempo pieno, per poi rendersi conto sei mesi dopo che il nuovo membro del team non veniva sfruttato appieno. Ora le start-up sono più aperte all'idea di utilizzare inizialmente risorse part-time.

2. La tecnologia riduce il costo delle risorse finanziarie esterne: il costo per ottenere aiuti finanziari esterni per le start-up è diminuito significativamente negli ultimi anni, principalmente grazie alla tecnologia. Le aziende che desiderano operare in modo snello e alleggerire il proprio consumo di liquidità possono ricorrere ad assunzioni frazionate come risorsa conveniente.

Archetipi dei primi assunti

Una combinazione di competenze ed esperienza in materia di contabilità e relazioni con gli investitori è l'ideale per la tua prima assunzione nel settore finanziario. Tuttavia, poiché questi candidati sono rari, ecco alcuni archetipi comuni che potresti incontrare nella tua prima assunzione:

Il novellino combattivo

Si tratta di un neolaureato (circa cinque anni dopo la laurea) con un background tradizionale in finanza. È molto ambizioso e disposto a dedicare tutte le ore necessarie al lavoro e possiede una combinazione di questi risultati e competenze:

• Laurea in finanza conseguita presso un istituto prestigioso
  
• Stage estivi presso un istituto finanziario
  
• Sogni divergenti: (1) entrare a far parte di un hedge fund o (2) ottenere un ruolo di responsabile finanziario in una start-up entusiasmante
  
• Sono efficienti e analitici
  

Questo candidato è disposto ad affrontare qualsiasi sfida gli si presenti. Probabilmente non ha anni di esperienza nella raccolta fondi e nell'interazione con investitori e finanziatori, ma compensa questa mancanza con modelli finanziari dettagliati.

Il candidato non convenzionale

Questo è il candidato con un background atipico:

• Laurea triennale in una materia non finanziaria, come letteratura comparata, psicologia o musica
  
• Ha proseguito la sua carriera nel giornalismo o nella consulenza
  
• Successivamente è stato acquisito da una società di gestione degli investimenti
  
• Capacità di apprendimento rapido con spiccata attitudine alla logica e abilità nella risoluzione dei problemi
  
• Disponibilità ad apprendere nuove competenze e a crescere insieme all'azienda
  

Il nostro partner Kruze Consulting è esperto nell'aiutare le start-up a organizzare le loro finanze. La sua fondatrice e CEO, Vanessa Kruze, ha avuto modo di conoscere candidati con background molto diversi tra loro, osservando che alcune persone si sono rivolte a Kruze e alle sue aziende senza alcuna esperienza, come ad esempio un candidato laureato in storia giapponese. Ma questi candidati si sono rivelati ottime assunzioni perché mossi dalla voglia di imparare il mestiere, servire il cliente e far parte di un'azienda che svolge un lavoro basato su una missione.

Healy osserva che questi primi due archetipi sono ideali da abbinare a una società di contabilità esterna in grado di comprendere le sfumature dei principi contabili GAAP e dei sistemi contabili. È possibile lasciare che la società di contabilità esterna si occupi dei dettagli e che il primo dipendente interno si concentri su attività più strategiche.

Il professionista esperto

Questo è il candidato esperto che ha visto tutto:

• Ha lavorato per 20 anni presso una delle quattro principali società di revisione contabile
  
• Successivamente ha lavorato nel settore del private equity (ad esempio, Deloitte)
  
• Successivamente ha acquisito esperienza come CFO lavorando presso un'azienda tecnologica finanziata da venture capital
  
• Negli ultimi cinque anni ha lavorato part-time come consulente; ora sta cercando di tornare a lavorare a tempo pieno
  

Secondo Kruze Consulting, hanno visto persone con 40-50 anni di esperienza. Sebbene abbiano tecnicamente raggiunto l'età pensionabile, sono alla ricerca di qualcosa che sia basato sulla comunità e che possa dare loro un senso di appagamento.

Indipendentemente dal loro background, gli elementi fondamentali per il successo futuro del tuo primo assunto sono la sua personalità, la sua capacità di adattamento e la compatibilità dei suoi valori. Le sue convinzioni sono in linea con quelle della tua azienda? Condividete la stessa visione a 10 anni? Crede nella tua missione? Nella prossima sezione approfondiremo i modi in cui puoi valutare se un candidato è in linea con la tua cultura aziendale.

Non dimenticare di considerare la natura delle domande che il candidato ti pone, poiché possono dirti molto su di lui. Penso che sia fondamentale, soprattutto per la prima assunzione, lasciare da un terzo alla metà del tempo a disposizione per il colloquio affinché il candidato possa porre domande sulla tua attività e vedere dove lo portano. Quanto velocemente riesce a capire dove questa attività genera profitti? Quali sono i principali aspetti da tenere sotto controllo? È in grado di comprendere rapidamente le questioni strategiche? Ogni attività ne ha, ed è importante notare quanto velocemente il candidato riesce a familiarizzare con esse.

Costruire un team: principi di assunzione da tenere a mente

Man mano che crescerai, la tua azienda dovrà affrontare diverse esigenze. Prima o poi dovrai cambiare sia chi assumi che come lo assumi.

Assumi specialisti man mano che maturi

Man mano che maturi, anche il tuo team finanziario crescerà e si svilupperà, con membri del team che assumeranno ruoli più specializzati. All'inizio, sono fondamentali i generalisti disposti a ricoprire più ruoli e ad affrontare qualsiasi compito si presenti loro. Ma con l'espansione della tua attività emerge la necessità di specialisti. Ecco alcune linee guida da seguire man mano che la tua attività cresce.

Quando iniziare ad assumere specialisti: una volta che il team finanziario raggiunge cinque o più persone, è il momento di passare a ruoli specializzati. Questo perché, una volta raggiunte le cinque assunzioni, è possibile ottenere una maggiore efficienza massimizzando il ROI per ogni dipendente. Cinque è il punto di svolta in cui è necessario riflettere più attentamente sugli specialisti che faranno progredire l'organizzazione. Di seguito fornirò raccomandazioni più specifiche sulle best practice di assunzione.

Tieni presente che il momento in cui assumi degli specialisti è anche quello in cui puoi iniziare a pensare alla scalabilità. Questi specialisti, che hanno una storica esperienza delle best practice e delle conoscenze chiave acquisite dai precedenti datori di lavoro, possono aiutare la tua attività a crescere nel tempo.

Quando è il momento di assumere dei manager: una regola generale è che un manager non dovrebbe avere più di quattro-sei subordinati diretti. Una volta che il numero dei subordinati diretti supera tale limite, è necessario introdurre ulteriori livelli gerarchici all'interno dell'organizzazione.

Non preoccuparti di espandere troppo presto il tuo team finanziario

Si può essere tentati di pensare alla scalabilità sin dall'inizio, anche prima di assumere degli specialisti. Tuttavia, la possibilità di crescita non dovrebbe essere una preoccupazione primaria all'inizio. Concentrati sul superamento delle fasi iniziali fondamentali di blocco e contrasto. Dopo averlo fatto una volta, potrai preoccuparti della scalabilità e dell'efficienza e pensare alla linearità delle tue funzioni più critiche (ad esempio, come far crescere le funzioni che scalano in modo lineare, come la contabilità, rispetto a quelle che scalano in modo esponenziale, come la FP&A (Financial Planning and Analysis, pianificazione e analisi finanziaria) e i mercati di capitali).

Assumi persone con diversi livelli di ambizione

Per avere successo man mano che il tuo team matura, è necessario un mix di livelli di ambizione complementari. Hai bisogno di dipendenti che desiderano rimanere su un percorso di contributo individuale, che potrebbero essere leggermente meno ambiziosi riguardo a dove vogliono arrivare nelle fasi successive della loro carriera. Questo deve essere bilanciato con dipendenti che desiderano scalare la gerarchia amministrativa. Un team pieno di Tom Brady o Megan Rapinoe, che in questo scenario sembra un intero team finanziario che punta alla posizione di COO/CFO, sarebbe destinato al fallimento.

Soprattutto nelle start-up tecnologiche in forte crescita, il tuo pool di candidati è pieno di dipendenti estremamente ambiziosi e concentrati sulle loro prospettive di carriera. Per evitare questo problema, è importante comunicare chiaramente quali sono i ruoli e collegarli al valore che apportano all'organizzazione. In questo modo è possibile evitare aspettative contrastanti riguardo alla mobilità lavorativa e garantire un mix ottimale di aspirazioni di carriera.

Pianifica in anticipo la crescita internazionale e le assunzioni

Se pensi che la tua attività stia cercando di espandersi a livello internazionale, sia per crescere dal punto di vista del business che per avere accesso a un pool di talenti più ampio, è fondamentale mettere in atto i sistemi giusti sin dall'inizio per evitare potenziali complicazioni in futuro.

Espansione per la crescita delle attività internazionali

Se la tua azienda opera o sta valutando di operare a livello globale, dovresti prendere in considerazione l'assunzione di un team finanziario in loco con competenze locali che possa aiutarti a orientarti tra le norme regolamentari e operative dei nuovi mercati. Ad esempio, se la tua sede è negli Stati Uniti e stai valutando di operare in Europa, potresti trarre enormi vantaggi da un team in grado di assisterti nella comprensione dei diversi requisiti finanziari, legali e normativi. Sebbene questo sia un aspetto che probabilmente può essere esternalizzato nelle fasi iniziali, dovresti prendere in considerazione l'assunzione di personale interno a seconda della portata e della velocità della tua espansione.

Espansione per le assunzioni internazionali

Se desideri assumere personale a livello internazionale, assicurati di avere fin dall'inizio il supporto di uno specialista in materia di buste paga (che può essere esternalizzato se hai meno di 150 dipendenti) che possa aiutarti a gestire le questioni operative, legali e di conformità normativa inerenti alle operazioni internazionali. "È davvero importante che una start-up lo faccia correttamente, perché vediamo che può ritorcersi contro di essa nel processo di due diligence relativo ai round di finanziamento e alle acquisizioni. Quindi è importante assicurarsi che tutti i dettagli relativi alle assunzioni internazionali siano ben definiti", osserva Kate Adams, vicepresidente del marketing di Burkland Associates.

Se la tua è un'attività strettamente nazionale, valuta i pro (più potenziali candidati) e i contro (una montagna di scartoffie) prima di decidere di espandere il tuo talento a livello globale.

Investi in competenze in materia di gestione delle buste paga se stai creando un team remoto

I dipendenti assunti da remoto possono anche beneficiare di uno specialista in materia di buste paga che li aiuti a gestire gli aspetti tecnici legati all'assunzione di personale proveniente da diversi stati e paesi. Le dichiarazioni dei redditi e delle buste paga statali possono essere noiose e complicate, mentre l'assunzione di personale proveniente da diversi stati comporta anche obblighi fiscali per l'entità aziendale, che devono essere gestiti.

"Abbiamo visto start-up subire conseguenze negative in termini di due diligence, fusioni e acquisizioni e finanziamenti a causa di questo aspetto. Ad esempio, ogni dipendente deve essere registrato nello Stato in cui lavora. Non molte start-up lo sanno", afferma Kate. "Inoltre, alcuni di questi Stati hanno requisiti fiscali relativi ai dipendenti che lavorano nel territorio. È necessario prestare attenzione, poiché alcuni Stati rendono le cose molto semplici, mentre altri le rendono più complesse".

Implementa uno stack finanziario intelligente per ridurre il fabbisogno di personale

Considera come l'automazione cambierà il modo di operare del tuo team. Ad esempio, grazie a strumenti che consentono di emettere facilmente carte virtuali ai dipendenti, i responsabili finanziari non devono preoccuparsi o perdere tempo con note spese, monitoraggio delle spese, ecc. L'utilizzo di Ramp consente ai datori di lavoro di garantire autonomia ai propri dipendenti e di rendere più flessibili i luoghi di lavoro. Pertanto, i tuoi strumenti potrebbero avere un grande impatto sulle funzioni che devi assumere. Tieni presente che probabilmente non dovresti sperimentare ampiamente con gli strumenti nei tuoi primi tre anni. Dovresti affidarti principalmente a strumenti sicuri che possano aiutare il tuo team finanziario ad avere successo. Va bene testare nuovi strumenti, ma fallo come eccezione piuttosto che come regola. Devi assicurarti di disporre di uno stack tecnologico integrato e di successo che prepari il tuo team e l'intera organizzazione al successo.

Il tuo piano di assunzioni per i primi quattro anni

Ecco un modello per strutturare il tuo team nei primi quattro anni. Sebbene questa sezione sia suddivisa per anni, dovresti anche considerare il tuo livello di finanziamento. Ad esempio, la serie A di una start-up potrebbe essere un round da 10 milioni di dollari, mentre quella di un'altra start-up potrebbe arrivare a 100 milioni di dollari.

Primo anno: rendi operativa la tua funzione finanziaria

Il primo anno è dedicato all'avvio della funzione finanziaria da zero. Esistono quattro opzioni comuni:

1. Esternalizza la tua contabilità

Alcune start-up scelgono di esternalizzare la propria funzione finanziaria. Le opzioni frazionarie più diffuse includono contabilità, finanza e fiscalità. Vanessa ritiene che si dovrebbe pensare di affidarsi a un partner esterno sin dal primo giorno, non appena viene firmata la documentazione costitutiva e, probabilmente, anche prima di registrare il primo conto bancario. Sebbene la maggior parte delle start-up e delle piccole imprese non abbia bisogno di un membro del team di contabilità o finanza a tempo pieno fino a quando non raggiunge un organico di circa 25 persone, è importante assicurarsi di prepararsi al successo aprendo i conti bancari giusti, scegliendo le piattaforme tecnologiche adeguate e, in definitiva, evitando di creare confusione, nel caso in cui si decidesse di scegliere un partner contabile tra due o tre anni.

Vanessa ritiene che affidarsi a un partner esterno, piuttosto che assumere un dipendente a tempo pieno, sia una decisione finanziaria più intelligente per la maggior parte delle start-up, spiegando che in genere non vede round di raccolta fondi iniziali compresi tra 1 e 5 milioni di dollari, poiché non hanno ancora un volume di clienti sufficiente da richiedere un contabile a tempo pieno.

Sebbene non esista un approccio valido per tutti su chi dovrebbe essere la prima persona da assumere, c'è consenso sul fatto che cercare di assumere un CFO nelle fasi iniziali di un'attività sia eccessivo. Kate afferma che sempre più start-up stanno iniziando a rendersi conto che può essere sufficiente esternalizzare la contabilità e poi assumere un responsabile FP&A che aiuti con la modellizzazione. Una volta arrivati al primo round, è allora che è sicuramente necessario assumere un CFO frazionario.

Se decidi di esternalizzare alcune delle tue funzioni, può essere utile affidare a un membro del tuo team il compito di guidare il team esterno. Questi potrà aiutare il tuo team frazionario a comprendere al meglio le esigenze specifiche della tua azienda.

2. Fallo trattare come un lavoro part-time da altri membri del team

Analogamente a come gestivo la contabilità prima di assumere il mio primo addetto alla contabilità, potresti affidare la gestione della contabilità a un dirigente senior. Tieni presente che si tratta di una soluzione puramente temporanea, in attesa di assumere un addetto a tempo pieno o part-time.

3. Aggiungi un controller

Un'altra opzione è quella di aggiungere un controller per internalizzare completamente la contabilità. Ciò può contribuire a garantire che la contabilità e i dati siano il più solidi possibile. Questo processo inizia in genere con l'assunzione di un controller, di un responsabile della contabilità o di un contabile. Disporre di una funzione interna può essere particolarmente utile per supportare la FP&A.

Sebbene la FP&A possa contribuire a promuovere le best practice contabili nella chiusura di fine mese e nell'automazione della rendicontazione, affinché un professionista della FP&A possa apportare un valore aggiunto all'organizzazione è necessario che siano presenti le basi contabili e l'integrità dei dati.

4. Assumi un vicepresidente o un responsabile finanziario

Alcune start-up scelgono di assumere un vicepresidente o un responsabile finanziario per guidare il team. Se hanno un background nella contabilità, questo può essere ancora più utile per creare una funzione finanziaria di successo. Le attività che decidono di assumere un dipendente a tempo pieno come prima risorsa, spesso preferiscono titoli come responsabile finanziario che conferiscono anzianità ma non sono legati alla dirigenza.

Secondo anno: definisci una strategia finanziaria chiara sull'orientamento futuro dell'azienda

Il secondo anno è incentrato sul passaggio alla strategia e sulla definizione di processi chiari e ripetibili.

Assumi una FP&A: questo è il momento in cui inizierai la transizione verso una funzione finanziaria dedicata, assumendo un analista o un manager FP&A a tempo pieno. È consigliabile aggiungere questa posizione una volta che la contabilità è in regola, in modo che questa figura possa trovarsi in una posizione ottimale per sfruttarla e migliorarla. Nel secondo anno, l'attenzione si sposta dalla contabilità e dall'infrastruttura FP&A di base a servizi più strategici e al valore aggiunto. Questo professionista FP&A dedicato sarà responsabile di funzioni critiche come la rendicontazione, le previsioni e la modellizzazione di scenari.

Assumi un generalista: oltre al responsabile FP&A, è consigliabile assumere un esperto generalista che possa aiutare ad affrontare e svolgere rapidamente le numerose attività che si presentano, come la funzione FinOps. Come accennato in precedenza, ciò potrebbe avvenire nel secondo anno o in qualsiasi momento prima che il team finanziario raggiunga le cinque persone.

Investi in funzioni e processi: oggi viene data maggiore enfasi alle funzioni e ai processi. Ad esempio, se uno dei processi è il rimborso spese, è necessario disporre di un contabile o di una figura simile in grado di gestire tale responsabilità. Un esempio di ruolo interno da prendere in considerazione in questo momento potrebbe essere quello di un contabile senior che gestisca il tuo HRIS (Human Resource Information System, sistema informativo per le risorse umane).

La scienza dei dati e le BizOps sono altri settori chiave che la finanza deve padroneggiare in questo momento. Le BizOps colmano le lacune in Termini di analisi della redditività finanziaria e allocazione delle risorse all'interno dell'azienda.

Come i miei errori iniziali hanno contribuito al successo di Ramp

Con Paribus, la mia ultima azienda, la gestione delle spese è diventata un grosso problema quando ci stavamo preparando a vendere. Non tenevamo registri accurati. Pensavamo che avere una carta di credito fosse sufficiente. Ma i requisiti di revisione contabile dicevano: "È necessaria una ricevuta per qualsiasi importo superiore a 75 $, altrimenti non possiamo dedurlo come beneficio imponibile e questo riduce il vantaggio per l'acquirente". Ho passato settimane a rintracciare anni di spese, il che è stato orribile. Questo mi ha aiutato a sviluppare l'idea di creare un software che aiutasse le persone a evitare un'esperienza simile.

Assumi un CFO part-time: un CFO part-time può essere la soluzione ideale per le start-up che si trovano tra il round di seed e quello di serie A. Sono pronte per la guida di un CFO, ma non ancora preparate per i costi legati all'assunzione di una figura a tempo pieno. Le start-up in fase di pre-seed in genere non necessitano di un CFO, ma è meglio che si concentrino sulle esigenze fiscali e contabili.

Se pensi che un CFO part-time possa essere la scelta giusta per te, valuta la possibilità di collaborare con uno che conosca bene il tuo settore di attività.

Terzo anno: definisci i processi; perfeziona le specializzazioni

Nel terzo anno ti concentrerai sull'ulteriore perfezionamento dei tuoi processi e sulla creazione di ruoli più specializzati.

Rivolgiti a specialisti: quando il tuo team finanziario raggiunge almeno cinque persone, valuta la possibilità di assumere degli specialisti per completare ed espandere il tuo team. Un esempio potrebbe essere uno specialista in materia di buste paga. Quando la tua organizzazione raggiunge i 150-200 dipendenti, è il momento di assumerne uno. Ciò è necessario per gestire esigenze sempre più complesse in materia di buste paga e sarà la prima assunzione nel settore finanziario con un incarico specifico.

Assumi un CFO: in questa fase potresti anche prendere in considerazione l'idea di assumere un CFO interno. Questo avviene spesso dopo che un'azienda ha raccolto i fondi della serie D. Ti consigliamo di cercare un CFO che abbia esperienza nel settore delle start-up, piuttosto che uno che abbia lavorato esclusivamente nella finanza tradizionale, e che abbia familiarità con le problematiche specifiche delle start-up, come la conservazione della liquidità, la raccolta di fondi e l'importanza delle metriche e dei benchmark.

Dal quarto anno in poi: internalizza le funzioni; concentrati sulla soddisfazione del cliente

Dal quarto anno in poi, l'attenzione sarà rivolta all'internalizzazione di un maggior numero di funzioni, senza trascurare ciò che conta di più: i tuoi clienti.

Fiscalità interna: probabilmente fino a questo momento la gestione fiscale è stata affidata a terzi. Tuttavia, dopo tre anni o una volta che il team ha raggiunto le 25 persone, sarà opportuno istituire una funzione fiscale interna. "Penso che si possa tranquillamente affermare che fino al raggiungimento delle 25 persone è possibile e opportuno affidarsi a un fornitore di servizi contabili esterno", spiega Vanessa. "È raro che un'azienda passi da 0 a 25 dipendenti nel primo, secondo o anche terzo anno, ma può succedere".

Case study: il team finanziario di Ramp

Oggi, il team finanziario di Ramp svolge un ruolo fondamentale nell'aiutare l'azienda a crescere ed evolversi continuamente. Dal raccogliere 150 milioni di dollari di debito garantito da attività alla transizione verso un nuovo ERP, la nostra funzione finanziaria è stata determinante nel portare Ramp al livello successivo. Se avessi continuato a cercare di gestire tutto da solo, dubito che Ramp sarebbe dove è oggi.

Alex Song è stato assunto come responsabile finanziario di Ramp 15 mesi dopo la fondazione dell'azienda. Prima di assumere il primo responsabile dedicato alla finanza, mi occupavo personalmente della contabilità operativa e della pianificazione finanziaria. L'aumento del personale e delle spese ricorrenti di Ramp ha reso necessaria la creazione di una posizione dedicata. Quando Alex è entrato a far parte dell'azienda, Ramp era ormai alla ricerca di un responsabile finanziario da tempo.

Cosa cercavo nel mio primo dipendente del settore finanziario

Cercavo un candidato con un solido background nella finanza strategica e in grado di affiancare Ramp nella creazione di una solida base finanziaria. Cercavamo qualcuno che potesse fornire una solida prospettiva di finanza strategica, in grado non solo di impostare i sistemi per creare bilanci, ma anche di valutare le nostre allocazioni, ad esempio se stavamo spendendo troppo o troppo poco in un determinato settore. Volevamo davvero un partner con cui confrontarci sulla costruzione della nostra attività. E quindi cercavamo un candidato che avesse esperienza nell'allocazione di capitali e investimenti significativi. Mi è piaciuto molto il fatto che Alex fosse stato un investitore obbligazionario per anni.

L'esperienza di Alex nelle relazioni con gli investitori era un'altra qualità interessante. Abbiamo investitori presso Goldman Sachs e Citi che stanno effettivamente acquistando il nostro rischio di credito e, grazie alla sua precedente esperienza, Alex è stato molto abile nel comunicare in modo credibile i dettagli dei nostri libri contabili. Penso che le relazioni con gli investitori siano un elemento poco discusso nelle assunzioni nel settore finanziario. In fin dei conti, gran parte dell'attività consiste nel creare fiducia e avere un leader che non sia solo bravo sulla carta, ma anche intelligente, eloquente e in grado di guidare un ottimo team.

Come sta crescendo oggi il team di Ramp

Ramp è ora sul punto di iniziare ad assumere specialisti che ricoprono un solo ruolo. Si concentra sull'assunzione di personale in base ai suoi settori verticali più ampi, come ad esempio avere team finanziari che supportano specificamente le vendite e il marketing, spese generali e amministrative, nonché ricerca e sviluppo. Le funzionalità di automazione della nostra piattaforma ci consentono di assumere meno generalisti, mantenendo al contempo operazioni rigorose.

Ramp sta anche valutando l'assunzione di un esperto fiscale che supporti il nostro controller, attualmente responsabile di tutte le questioni fiscali. Con l'aumentare della complessità dell'attività, questa figura sta diventando una necessità. Espandere il nostro team ci consentirà di supportare meglio il nostro obiettivo principale: aiutare i leader delle attività a risparmiare tempo e denaro. Continueremo ad ascoltare attentamente i nostri clienti e a fornire aggiornamenti che li aiutino a fare di più con meno.

Crea un team finanziario snello ed efficiente. Ramp può aiutarti—registrati. Per ulteriori approfondimenti su come i responsabili finanziari stanno creando i loro team e utilizzando la tecnologia, ascolta il podcast di Ramp.