Grâce à la technologie, les entreprises de nombreux secteurs sont bien plus efficaces. S'il y a bien un aspect des activités commerciales qui a fait l'objet d'innovations, c'est le processus d'inscription des marchands. Il s'agit d'un volet important de la relation entre les entreprises et les prestataires de services de paiements (« PSP »). Les solutions automatisées d'inscription des marchands sont en mesure d'améliorer l'efficacité opérationnelle et la sécurité du traitement des paiements et de leur conformité.

Vous trouverez ci-dessous un aperçu des avantages procurés par l'adoption de l'inscription automatisée des marchands ainsi que les composants de ce processus axé sur la technologie. En comprenant les implications de l'inscription automatisée des marchands, les entreprises ont la possibilité de se développer et de maintenir la conformité tout en proposant une expérience de paiement sécurisée et fluide à leurs clients.

Sommaire

• Qu'est-ce que l'inscription des marchands?
  
• Qu'est-ce que l'inscription automatisée des marchands?
  
• Comment fonctionne l'inscription automatisée des marchands?
  
• Processus automatisé d'inscription des marchands
  
• Avantages de l'inscription automatisée des marchands
  

Qu'est-ce que l'inscription des marchands?

L'inscription des marchands est un processus durant lequel une entreprise établit une relation avec un prestataire de services de paiement ou une plateforme de paiement dans le but d'accepter et de gérer les paiements des clients de manière sécurisée et efficace. Ce processus a des répercussions importantes sur l'efficacité opérationnelle, l'expérience client et la gestion des risques de l'entreprise.

Une stratégie d'inscription des marchands efficace est non seulement la garantie d'une expérience de paiement fluide et conforme, mais aussi d'une amélioration de la satisfaction des clients et de l'instauration d'un climat de confiance. Sans cela, les risques de transactions retardées ou ratées, la non-conformité avec les réglementations du secteur ou la fraude se retrouvent décuplés.

Qu'est-ce que l'inscription automatisée des marchands?

L'inscription automatisée des marchands intègre la technologie de manière à simplifier le processus d'inscription et à réduire les tâches manuelles tout en permettant aux entreprises d'accepter les paiements encore plus vite.

Comment fonctionne l'inscription automatisée des marchands?

Un ensemble de solutions technologiques et logicielles permet de simplifier et d'accélérer l'inscription des marchands. Voici quelques-unes des technologies incontournables :

• Interfaces de programmation d'applications (API)
  Elles permettent la communication et l'échange de données entre différents systèmes logiciels. Dans le contexte de l'inscription automatisée des marchands, les API intègrent le système de l'entreprise à la plateforme du prestataire de services de paiement. Les données sont ainsi transférées et synchronisées en temps réel.

• Reconnaissance optique de caractères (OCR)
  La technologie OCR permet de lire et de comprendre le texte des documents numérisés tels que les pièces d'identité, les certificats commerciaux et les documents financiers. L'OCR réduit la nécessité de saisir manuellement ces informations et rend le processus de vérification plus précis.

• Apprentissage automatique et intelligence artificielle (IA)
  Des algorithmes de pointe et des techniques d'apprentissage automatique procèdent à la vérification de l'identité, à l'évaluation des risques et aux vérifications de conformité. Ces technologies contribuent à automatiser le processus de prise de décision. Elles réduisent aussi le temps de traitement manuel tout en améliorant la précision du processus de vérification.

• Agrégation et validation des données
  Pour vérifier l'identité de l'entreprise et de ses principales parties prenantes, les systèmes automatisés réunissent et valident des informations provenant de plusieurs sources, comme des archives publiques, des bureaux de crédit et des bases de données commerciales. Ce processus réduit non seulement la nécessité d'une collecte manuelle des données, mais il assure également que les informations sont exactes et à jour.

• Gestion sécurisée des documents
  Grâce aux systèmes de gestion des documents dans le nuage, les entreprises sont en mesure de téléverser et d'enregistrer en toute sécurité les documents requis au cours du processus d'inscription. Pour assurer la confidentialité et l'intégrité des données sensibles, ces systèmes utilisent en général le chiffrement et des contrôles d'accès.

• Suivi et production de rapports en temps réel
  Les plateformes d'inscription automatisée proposent généralement des fonctionnalités de suivi et de production de rapports en temps réel. Elles permettent aux entreprises comme aux prestataires de services de paiement d'effectuer un suivi du processus d'inscription, de résoudre tout problème et de maintenir une conformité continue avec les réglementations du secteur.

Ensemble, ces différentes technologies créent un processus automatisé d'inscription des marchands efficace, fiable et sécurisée. Les tâches manuelles sont allégées et l'expérience générale pour les entreprises et les prestataires de services de paiement est améliorée.

Processus automatisé d'inscription des marchands

Les principales différences entre un processus automatisé d'inscription des marchands et un processus classique résident dans une amélioration de l'efficacité et dans un nombre d'interventions manuelles réduit grâce au processus automatisé. Voici un aperçu du processus automatisé d'inscription des marchands.

1. Formulaire d'inscription numérique
Les entreprises remplissent un formulaire d'inscription numérique, ce qui simplifie la saisie des données et accélère le processus. En général, ces formulaires présentent des champs intelligents et des informations préremplies afin de limiter les erreurs et le temps passé sur la saisie manuelle.

2. Collecte automatisée des données
Pour vérifier l'identité de l'entreprise et de ses principales parties prenantes, le système d'inscription réunit et valide automatiquement des informations provenant de plusieurs sources, comme des archives publiques, des bureaux de crédit et des bases de données commerciales.

3. Soumission électronique des documents
Les entreprises téléversent les documents nécessaires par l'entremise d'un portail en ligne sécurisé (p. ex., l'enregistrement de l'entreprise, son identification ou ses états financiers). Vous pouvez ainsi éliminer la gestion des documents papier et accélérer le processus de vérification.

4. Évaluation instantanée de l'identité et des risques
Des algorithmes d'apprentissage automatique effectuent rapidement la vérification de l'identité, l'évaluation des risques et les vérifications de conformité, ce qui permet de réduire le temps de vérification manuelle réduit et d'accélérer le processus d'approbation.

5. Facilité d'intégration
Souvent, les systèmes automatisés d'inscription proposent des options d'intégration prédéfinies pour une intégration personnalisée des plateformes de commerce en ligne et des API populaires. Cela facilite et accélère la connexion des systèmes des entreprises avec le PSP ou la plateforme de paiement.

6. Conformité continue automatisée
Après l'inscription, des systèmes automatisés surveillent les entreprises pour assurer une conformité continue avec les réglementations du secteur telles que la connaissance du client et la lutte contre le blanchiment d'argent. Les démarches manuelles s'en trouvent réduites.

Le processus automatisé d'inscription des marchands est plus rapide et moins fastidieux que le processus d'inscription classique. En réduisant les tâches manuelles et en exploitant une technologie avancée, l'inscription automatisée des marchands aide les entreprises à accepter des paiements rapidement et crée une expérience globale plus fluide.

Avantages de l'inscription automatisée des marchands

L'inscription automatisée des marchands confère plusieurs avantages aux entreprises, aux PSP et aux plateformes de paiement, ce qui rend le processus plus efficace et convivial. Voici certains des principaux avantages.

• Processus d'inscription plus rapide
  Les systèmes automatisés réduisent sensiblement le temps nécessaire pour inscrire une entreprise. Comment? En optimisant la collecte des données, la vérification et les contrôles de conformité, ce qui permet aux entreprises d'accepter des paiements plus rapidement.

• Fiabilité accrue
  L'automatisation réduit les erreurs humaines qui risquent de survenir lors de la saisie des données et du traitement des documents. Grâce aux algorithmes de pointe et à l'apprentissage automatique, les informations recueillies et vérifiées sont exactes et à jour.

• Sécurité et conformité améliorées
  Les systèmes d'inscription automatisée vous aident à rester conforme aux réglementations du secteur et à réduire le risque de fraude grâce à une surveillance continue en temps réel.

• Réduction des coûts
  En réduisant les tâches manuelles et les processus fastidieux, les systèmes automatisés d'inscription peuvent réduire considérablement les coûts pour les entreprises et les PSP.

• Évolutivité
  Les systèmes automatisés traitent facilement de grandes quantités d'applications marchandes, permettant ainsi aux PSP et aux plateformes de paiement de développer leurs opérations et d'inscrire de nouvelles entreprises.

• Personnalisation et adaptabilité
  Les plateformes d'inscription automatisée proposent généralement un éventail d'options d'intégration qui permettent aux entreprises d'adapter facilement le système à leurs besoins et préférences spécifiques.

• Suivi et mises à jour en temps réel
  Les entreprises et les PSP peuvent effectuer le suivi le processus d'inscription en temps réel. Ce faisant, elles règlent immédiatement tout problème et garantissent une transition fluide.

Grâce à l'automatisation, le processus d'inscription des marchands est plus fiable, simplifié et sécurisé. Dans ces conditions, ce sont les entreprises, les prestataires de services de paiement et les plateformes de paiement qui en profitent. Par ailleurs, c'est toute l'expérience client qui s'en trouve améliorée, grâce à une conformité accrue et à des opérations développées de manière plus efficace par les entreprises.