Tekniken har gjort att företag i alla branscher fungerar mer effektivt. En aspekt av affärsverksamheten som har genomgått betydande innovation är processen för att ta emot nya handlare, en viktig del av relationen mellan företag och betaltjänstleverantörer (PSP). Automatiserade lösningar för onboarding av handlare kan öka den operativa effektiviteten och säkerheten för betalningshantering och efterlevnad.

Nedan följer en översikt över fördelarna med att införa automatiserad onboarding av handlare och komponenterna i denna teknikdrivna process. Genom att förstå konsekvenserna av automatiserad onboarding av handlare kan företag växa, upprätthålla efterlevnad och tillhandahålla en friktionsfri och säker betalningsupplevelse för sina kunder.

Vad innehåller den här artikeln?

• Vad är onboarding av handlare?
  
• Vad är automatiserad onboarding av handlare?
  
• Hur fungerar automatiserad onboarding av handlare?
  
• Automatiserad process för onboarding av handlare
  
• Fördelar med automatiserad onboarding av handlare
  

Vad är onboarding av handlare?

Onboarding av handlare är den process genom vilken ett företag etablerar en relation med en betaltjänstleverantör eller betalningsgateway för att på ett säkert och effektivt sätt ta emot och hantera kundbetalningar. Denna process har en betydande inverkan på ett företags operativa effektivitet, kundupplevelse och riskhantering.

En väl genomförd strategi för onboarding av handlare säkerställer en friktionsfri och korrekt betalningsupplevelse, vilket ökar kundnöjdheten och skapar förtroende för verksamheten. Utan en effektiv onboarding av handlare finns det en högre risk för försenade eller misslyckade transaktioner, bedrägerier och bristande efterlevnad av branschregler.

Vad är automatiserad onboarding av handlare?

Automatiserad onboarding av handlare innehåller teknik som förenklar onboardingprocessen, minskar manuella uppgifter och gör det möjligt för företag att börja ta emot betalningar snabbare.

Hur fungerar automatiserad onboarding av handlare?

En kombination av tekniker och programvarulösningar samverkar för att effektivisera och påskynda onboarding av handlare. Några av de viktigaste teknikerna är:

• API:er (gränssnitt för applikationsprogrammering)
  API:er möjliggör kommunikation och datautbyte mellan olika programvarusystem. I samband med automatiserad onboarding av handlare integrerar API:er företagets system med betaltjänstleverantörens plattform, vilket möjliggör dataöverföring och synkronisering i realtid.

• Optisk teckenigenkänning (OCR)
  OCR-teknik hjälper till att läsa och förstå text från skannade dokument som id-handlingar, företagscertifikat och finansiella papper. OCR minskar behovet för människor att manuellt ange denna information och gör verifieringsprocessen mer exakt.

• Maskininlärning och artificiell intelligens (AI)
  Avancerade algoritmer och maskininlärningstekniker utför identitetsverifiering, riskbedömningar och efterlevnadskontroller. Dessa tekniker hjälper till att automatisera beslutsprocesser, minska manuell granskningstid och förbättra noggrannheten i verifieringsprocessen.

• Aggregering och validering av data
  Automatiserade system samlar in och validerar information från olika källor, såsom offentliga register, kreditupplysningsföretag och kommersiella databaser, för att verifiera företaget och dess viktigaste intressenter. Denna process minskar manuell datainsamling och säkerställer att informationen är korrekt och uppdaterad.

• Säker dokumenthantering
  Molnbaserade dokumenthanteringssystem gör det möjligt för företag att på ett säkert sätt ladda upp och lagra nödvändiga dokument under onboardingprocessen. Dessa system använder ofta kryptering och åtkomstkontroll för att säkerställa sekretess och integritet för känsliga uppgifter.

• Övervakning och rapportering i realtid
  Automatiserade plattformar för onboarding innehåller ofta funktioner för övervakning och rapportering i realtid, vilket gör det möjligt för företag och betaltjänstleverantörer att följa hur onboardingen fortskrider, åtgärda eventuella problem och upprätthålla löpande efterlevnad av branschregler.

Dessa tekniker samverkar för att skapa en effektiv, korrekt och säker automatiserad onboardingprocess för handlare, vilket minskar manuella uppgifter och förbättrar den övergripande upplevelsen för företag och betaltjänstleverantörer.

Automatiserad onboardingprocess för handlare

De viktigaste skillnaderna mellan automatiserad och vanlig onboarding av handlare är den ökade effektiviteten och de minskade manuella ingreppen under den automatiserade onboardingprocessen. Här följer en översikt över den automatiserade onboardingprocessen för handlare:

1. Digital ansökan
Företagen fyller i ett digitalt ansökningsformulär, vilket förenklar datainmatningen och snabbar upp processen. Dessa formulär använder ofta smarta fält och förifylld information för att minska antalet fel och tiden för manuell inmatning.

2. Automatiserad datainsamling
Onboarding-systemet samlar automatiskt in nödvändig information från olika källor, såsom offentliga register, kreditupplysningsföretag eller kommersiella databaser, för att verifiera företaget och dess viktigaste intressenter.

3. Inlämning av elektroniska dokument
Företag laddar upp nödvändiga dokument, t.ex. företagsregistrering, identifiering och finansiella rapporter, via en säker onlineportal. Detta eliminerar fysisk dokumenthantering och påskyndar verifieringsprocessen.

4. Omedelbar identitets- och riskbedömning
Avancerade maskininlärningsalgoritmer utför snabbt identitetsverifiering, riskbedömningar och efterlevnadskontroller. Detta minskar den manuella granskningstiden och påskyndar godkännandeprocessen.

5. Enkel integration
Automatiserade onboardingsystem erbjuder ofta förbyggda integrationsalternativ för populära e-handelsplattformar och API:er för anpassad integration, vilket gör det enklare och snabbare för företag att ansluta sina system till PSP eller betalningsgatewayen.

6. Automatiserad löpande efterlevnad
Efter onboarding övervakar automatiserade system att företagen kontinuerligt följer branschregler, t.ex. kundkännedom (KYC) och penningtvätt (AML), vilket minskar det manuella arbetet.

Den automatiserade onboardingprocessen för handlare är snabbare och mindre resurskrävande än den traditionella onboardingprocessen. Genom att minska manuella uppgifter och använda avancerad teknik hjälper automatiserad onboarding av handlare företag att snabbt börja ta emot betalningar och skapar en smidigare helhetsupplevelse.

Fördelar med automatiserad onboarding av handlare

Automatiserad onboarding av handlare ger flera fördelar för företag, betaltjänstleverantörer och betalningsgateways, vilket gör processen mer effektiv och användarvänlig. Några av de viktigaste fördelarna är följande:

• Snabbare onboardingprocess
  Automatiserade system minskar avsevärt den tid det tar att registrera ett företag genom att effektivisera datainsamling, verifiering och efterlevnadskontroller, vilket gör det möjligt för företag att börja ta emot betalningar snabbare.

• Förbättrad noggrannhet
  Automatisering minimerar mänskliga fel vid datainmatning och dokumenthantering. Avancerade algoritmer och maskininlärning säkerställer att den information som samlas in och verifieras är korrekt och aktuell.

• Förbättrad säkerhet och efterlevnad
  Automatiserade onboardingsystem hjälper till att upprätthålla efterlevnaden av branschregler och minska risken för bedrägeri med löpande övervakning i realtid.

• Kostnadsbesparingar
  Genom att minska manuella uppgifter och arbetsintensiva processer kan automatiserade onboardingsystem avsevärt minska kostnaderna för företag och betaltjänstleverantörer.

• Skalbarhet
  Automatiserade system kan enkelt hantera stora volymer av ansökningar från handlare, vilket gör att betaltjänstleverantörer och betalningsgateways kan skala upp sin verksamhet och ta emot nya företag.

• Anpassning och anpassningsförmåga
  Automatiserade onboardingplattformar erbjuder ofta en rad olika integrationsalternativ, vilket gör det enkelt för företag att anpassa systemet till sina specifika behov och önskemål.

• Övervakning och uppdateringar i realtid
  Företag och betaltjänstleverantörer kan övervaka onboardingprocessen i realtid, vilket gör det möjligt för dem att omedelbart ta itu med eventuella problem och säkerställa en smidig övergång.

Med automatisering blir onboardingprocessen för handlare mer effektiv, korrekt och säker, vilket i slutändan gynnar både företag, betaltjänstleverantörer och betalningsportaler. Detta förbättrar kundernas betalningsupplevelse, ökar efterlevnaden och gör det möjligt för företag att skala upp verksamheten mer effektivt.