A continuación, se incluye una guía estructurada para evaluar a los proveedores encargados de automatizar los impuestos. Stripe Tax se incluye a modo de referencia (un claro ejemplo sobre qué aspecto tendrá en 2026 el cumplimiento de la normativa fiscal internacional si nos decantamos por la mejor opción de su categoría). La guía abarca los siguientes aspectos: configuración e implementación, cobertura geográfica, precisión de los cálculos, control de las obligaciones, registro, presentación de informes y remesas, y condiciones comerciales.

Esta plantilla incluye esquemas de las secciones y una versión en borrador. Puedes diseñar un documento de RFP con el logotipo de tu marca, o bien utilizar el borrador facilitado.

Nota importante: la presente plantilla no pretende ofrecer asesoramiento ni en el ámbito fiscal ni en el jurídico, sino que se ha creado únicamente con fines informativos. Por tanto, deberás consultar a un equipo de asesores en estos campos si vas a elegir el software fiscal que mejor se adapte a tu empresa.

Índice

• Portada
  
• Sección A: Instrucciones administrativas
  
• Sección B: Resumen y alcance del trabajo
  
• Sección C: Instrucciones de la propuesta
  
• Sección D: Proceso de evaluación
  
• Sección E: Requisitos básicos
  
• Sección F: Implementación y soporte
  
• Sección G: Aspectos comerciales
  
• Sección H: Perfil del proveedor
  
• Sección I: Referencias
  
• Sección J: Apéndices
  

Portada

El objetivo de la portada es indicar a los proveedores exactamente qué están viendo y con quién deben hablar. Incluye el título de la RFP, el nombre de tu empresa, un breve aviso de confidencialidad y los datos de contacto de la persona que gestiona el proceso. Las fechas también son importantes. Indica la fecha de emisión y la fecha de vencimiento al principio para que nadie pueda alegar que no las vio. La portada debe ser concisa.

Información de contacto

Fechas clave

Formato de presentación

Todas las respuestas deben enviarse electrónicamente por correo electrónico en formato PDF. Las plantillas de precios y puntuación (proporcionadas por separado en Excel) deben adjuntarse en sus formatos originales.

Convención sobre nomenclatura de archivos

[Nombre del proveedor]–[Nombre del proyecto]–RFP–Respuesta–[Fecha].pdf

Objetivo de esta RFP

[Tu empresa] busca un socio de infraestructura de impuestos capaz de aceptar transacciones seguras en varias divisas, integrarse fácilmente con los sistemas internos a través de API modernas y ofrecer una alta fiabilidad, detección proactiva de fraude y transparencia de datos en todas las regiones.

Este documento describe los requisitos, los criterios de evaluación y el proceso para el envío de propuestas.

Breve aviso sobre confidencialidad

Esta RFP contiene información confidencial y patentada que pertenece a [tu empresa]. Se proporciona únicamente con el fin de preparar una respuesta. Se prohíbe su distribución a personas ajenas a la preparación directa de una propuesta. Al aceptar esta RFP, el destinatario acepta proteger esta información al menos con el mismo grado de cuidado que aplica para proteger su propia información confidencial.

Sección A: instrucciones administrativas

El cumplimiento de la normativa fiscal no puede esperar a un proceso lento de selección de proveedores: cada día sin un cobro preciso de impuestos aumenta la posible exposición. Establece las reglas básicas con claridad para que los proveedores puedan responder de forma rápida y precisa.

A.1 Declaración de confidencialidad y de no divulgación

Toda la información de esta RFP es confidencial y tiene como único fin permitir al proveedor preparar una respuesta. Los proveedores no deben revelar, reproducir ni distribuir este documento ni ninguna parte del mismo sin el consentimiento previo por escrito de [tu empresa]. La información patentada que se incluya en las propuestas debe estar claramente etiquetada; [tu empresa] la tratará en consecuencia.

A.2 Limitación de la responsabilidad financiera

Esta RFP no es una oferta de contrato. [Tu empresa] no tiene ninguna obligación de adjudicar un contrato ni de reembolsar los gastos en los que se haya incurrido al preparar una respuesta. Los proveedores son los únicos responsables de sus propios gastos durante todo este proceso.

A.3 Línea temporal de RFP

A.4 Directrices para la presentación

• Todas las propuestas deben enviarse por correo electrónico a [dirección de correo electrónico de contacto].
  
• Los proveedores deben acusar recibo en el plazo de tres días hábiles tras la emisión.
  
• Las preguntas deben enviarse por escrito antes de la fecha indicada en A.3.
  
• Toda la comunicación debe realizarse a través del responsable designado para las RFP. El contacto directo con otros empleados de [tu empresa] durante el período de evaluación podría ser motivo de descalificación.
  

A.5 Documentos de presentación obligatorios

A.6 Resumen de la evaluación

[Tu empresa] evaluará las propuestas en función de la velocidad de implementación, la cobertura geográfica, la precisión de los cálculos, la monitorización de obligaciones, el soporte para el registro, las funciones de presentación y remesas, la integración con la plataforma y la transparencia de los precios. Los proveedores deben demostrar sus capacidades con pruebas de producción. Las afirmaciones que no vayan acompañadas de datos o documentación no se puntuarán.

A.7 Reconocimiento de proveedores

Los proveedores deben completar y devolver el acuse de recibo que aparece a continuación en un plazo de tres días hábiles desde la recepción de esta RFP.

Acusamos recibo de la RFP titulada «[nombre de la RFP]» y confirmamos nuestra intención de ☐ enviar / ☐ no enviar una respuesta.

Nombre de la empresa: ________________________

Representante autorizado: ________________________

Cargo: ________________________

Fecha: _______

Sección B: resumen y alcance del trabajo

La complejidad del cumplimiento de la normativa fiscal aumenta con cada nuevo mercado, tipo de producto y modelo de negocio que añades. Proporciona a los proveedores el contexto específico que necesitan para evaluar si realmente pueden prestar servicio a tu empresa, hoy y a medida que crezcas.

B.1 Contexto de la empresa

[Tu empresa] es una empresa [B2B / B2C / marketplace / SaaS / e-commerce] que opera en [insertar mercados actuales]. Procesamos alrededor de [X] transacciones al mes en [X] países y [X] estados de EE. UU. Nuestra combinación de productos incluye [bienes físicos / bienes digitales / SaaS / servicios (describir)]. Actualmente [tenemos / no tenemos] una solución fiscal implementada. Nuestro principal desafío es [describir (p. ej., nos estamos acercando a los umbrales de nexo económico en varios estados de EE. UU., nos estamos expandiendo a la UE y necesitamos cumplir con el IVA, no tenemos visibilidad de dónde tenemos obligaciones fiscales)].

A continuación, se incluyen algunos detalles adicionales que puedes incluir para personalizarlo:

• Sede central y mercados principales en la actualidad
  
• Mercados en los que tienes previsto entrar en los próximos 12 a 24 meses
  
• Principales tipos de productos y servicios que se venden
  
• Desglose de transacciones B2B frente a B2C (relevante para la inversión del sujeto pasivo del IVA y la gestión de exenciones)
  
• Infraestructura actual de pagos y facturación (importante para el alcance de la integración)
  
• Equipos internos implicados (p. ej., finanzas, fiscalidad, ingeniería, jurídico)
  

B.2 Propósito del proyecto

Esta RFP tiene como objetivo identificar a un socio de cumplimiento de la normativa fiscal que pueda automatizar nuestras obligaciones fiscales a medida que crecemos. Esta es nuestra situación actual: [describir la brecha (p. ej., estamos calculando los impuestos manualmente y nos acercamos al punto en que esto ya no es sostenible, hemos recibido una notificación de una autoridad fiscal, nos estamos preparando para una auditoría o una ronda de financiación y necesitamos cerrar nuestras brechas de cumplimiento)].

Nuestro socio ideal permitirá:

• Cálculo de impuestos preciso y en tiempo real en el punto de transacción, utilizando datos precisos de la ubicación del cliente
  
• Visibilidad de dónde tenemos obligaciones fiscales antes de que superemos los umbrales sin darnos cuenta
  
• Soporte para el registro en nuevos mercados para que nuestro equipo no tenga que trabajar en los procesos locales desde cero
  
• Presentación y liquidación automatizadas o habilitadas por socios para que nuestro equipo no recopile informes manualmente para cada jurisdicción
  
• Cobertura de toda nuestra combinación de productos en todos los mercados actuales y planificados, incluidos bienes digitales, SaaS y bienes físicos
  
• Implementación en días o semanas, no en meses
  
• Una solución que se integra con nuestra pila de pagos y facturación existente sin requerir una plataforma independiente
  

B.3 Alcance del trabajo

Entregables principales

• Cálculo de impuestos en tiempo real: Tasas impositivas precisas en el proceso de compra en todos los mercados actuales, logrando una precisión a nivel de dirección mediante los datos de ubicación del cliente
  
• Supervisión de obligaciones: Seguimiento automatizado de nuestro volumen de transacciones frente a los umbrales de registro en cada jurisdicción, con alertas antes de que se superen los umbrales
  
• Soporte de registro: Asistencia con el registro de impuestos en nuevos mercados, incluidas solicitudes precargadas y orientación sobre los requisitos locales
  
• Presentación y liquidación: Informes específicos de la jurisdicción con el formato de cada autoridad fiscal, y acceso a integraciones de socios de presentación que nos permiten delegar el proceso de presentación
  
• Cobertura de códigos fiscales de productos: Clasificación fiscal precisa para toda nuestra combinación de productos: [insertar productos (p. ej., bienes digitales, SaaS, bienes físicos, servicios, venta de entradas)]
  
• Gestión de impuestos B2B: Validación automatizada del número de IVA y aplicación de la inversión del sujeto pasivo para clientes empresariales europeos y australianos
  
• Dashboard unificado: Visibilidad en tiempo real de los impuestos recaudados, las obligaciones, el estado de registro y los plazos de presentación en un solo lugar
  

Entregables adicionales

• Acceso a la API para integraciones personalizadas: La capacidad de calcular y declarar los impuestos sobre los pagos procesados fuera de la plataforma nativa del proveedor
  
• Soporte para [insertar monedas y métodos de pago requeridos]
  
• Opciones de configuración sin programación para equipos que no son de ingeniería: Recaudación de impuestos mediante un botón de activación en el Dashboard o configuración a nivel de factura
  

B.4 Trabajo fuera del alcance

Define lo que está excluido para que los proveedores no fijen un precio ni asuman la responsabilidad. A continuación, se incluyen algunos ejemplos:

• Impuesto sobre sociedades, precios de transferencia o cumplimiento de la normativa fiscal de impuestos directos
  
• Derechos de aduana e impuestos de importación más allá del IVA o el GST en el punto de venta
  
• Cumplimiento de la normativa fiscal sobre las nóminas
  
• Asesoramiento fiscal u opinión jurídica sobre transacciones específicas
  

B.5 Resultados deseados

• Cálculo de impuestos en tiempo real en todos los mercados actuales en un plazo de [X] semanas a partir de la firma del contrato
  
• Cero casos de aplicación de tasas impositivas incorrectas a las transacciones (medido mediante una auditoría de precisión posterior al lanzamiento)
  
• Alertas de supervisión de obligaciones que se activan antes de que se superen los umbrales en cualquier jurisdicción
  
• Informes de presentación disponibles en el formato de cada jurisdicción requerida, sin necesidad de reformateo manual
  
• El tiempo de ingeniería dedicado al mantenimiento fiscal se reduce en un [X] % en un plazo de 90 días desde que se pasa a modo activo
  
• Registro de impuestos completado en nuevos mercados en un plazo de [X] días hábiles tras una alerta de umbral
  

Sección C: instrucciones de la propuesta

Los proveedores de impuestos suelen presentar primero listas de cobertura y tablas de funciones. En su lugar, exige resultados de producción: plazos de implementación de empresas similares, resultados de auditorías de precisión y pruebas de que su cobertura de jurisdicciones es real, no teórica.

C.1 Formato y estructura de la presentación

Cada propuesta debe seguir esta estructura:

• Resumen ejecutivo (tres páginas como máximo)
  
• Respuestas a todos los requisitos de la Sección E, numerados para que coincidan
  
• Plantilla de precios completada en Excel
  
• Perfil del proveedor y resumen financiero
  
• Mínimo de tres referencias de clientes de empresas similares
  
• Documentos justificativos: certificaciones de cumplimiento de la normativa, estudios de casos con plazos de implementación documentados, lista de cobertura geográfica, lista de cobertura de códigos fiscales de productos y lista de socios de presentación
  

C.2 Requisitos de formato

• Respuestas narrativas en PDF; plantilla de precios como archivo de Excel
  
• Fuente mínima de 11 pt, márgenes de una pulgada, números de página obligatorios
  
• Todas las cifras monetarias en USD a menos que se especifique lo contrario
  
• Nombres de los archivos: [Nombre del proveedor]–Tax–RFP–[Fecha].pdf
  

C.3 Orientación sobre el contenido de la propuesta

Resumen ejecutivo

• Presenta primero los resultados documentados de implementaciones similares: plazos de implementación, tasas de precisión, número de jurisdicciones aceptadas y cobertura de socios de presentación. No describas tu producto. Muestra lo que produce.
  
• Incluye tu visión de esta asociación de cara a los próximos tres años: específicamente, cómo maneja tu plataforma los cambios en la normativa fiscal, la cobertura de nuevas jurisdicciones y la expansión de los códigos fiscales de los productos sin requerir trabajo de ingeniería por nuestra parte.
  

Resumen de la solución

• Describe cómo cubre tu plataforma todo el ciclo de vida del cumplimiento de la normativa fiscal (supervisión de obligaciones, registro, cálculo, cobro y presentación) en una sola integración. Explica específicamente qué está automatizado y qué requiere trabajo manual por parte de nuestro equipo.
  
• Describe tu enfoque sobre la precisión del tipo impositivo: cómo se logra la precisión a nivel de dirección, cómo se incorporan los cambios en la normativa fiscal y con qué rapidez se aplican las actualizaciones después de que una jurisdicción cambie sus normas.
  
• Describe tu modelo de integración. Una solución integrada en una plataforma de pagos o de facturación existente es mucho más rápida de implementar que un producto independiente.
  

Cobertura geográfica

• Proporciona una lista completa y actualizada de todos los países y estados de EE. UU. en los que aceptas el cálculo y el cobro de impuestos actualmente. «Aceptados» significa listos para la producción, no en desarrollo y no a través de un socio con una activación independiente.
  
• Para cada mercado, especifica si la cobertura incluye bienes digitales, SaaS, bienes físicos y servicios. Las deficiencias de cobertura por tipo de producto en una jurisdicción determinada son tan significativas como las deficiencias en la propia cobertura de jurisdicciones.
  

Presentación y remesas

• Enumera cada jurisdicción donde ofreces soporte de presentación actualmente, ya sea de forma nativa o a través de un socio. Para las jurisdicciones compatibles mediante socios, nombra al socio, describe el proceso de traspaso y confirma si nuestro equipo necesita crear una cuenta separada con dicho socio.
  
• Describe la experiencia de una empresa que realiza la presentación en una jurisdicción por primera vez. ¿Qué tiene que hacer nuestro equipo y cuánto tiempo se tarda?
  

C.4 Aclaraciones y preguntas

Las preguntas deben enviarse por escrito antes de la [fecha límite para preguntas] al [correo electrónico del responsable de la RFP]. Las respuestas se distribuirán simultáneamente a todos los participantes. No se permiten conversaciones informales con otros empleados de [tu empresa] durante el proceso.

C.5 Validez de la propuesta

Las propuestas deben mantener su validez durante 90 días a partir de la fecha límite de envío a menos que se amplíen por mutuo acuerdo por escrito.

C.6 Derecho a rechazar o negociar

[Tu empresa] se reserva el derecho a rechazar cualquier propuesta, pedir aclaraciones o llevar a cabo negociaciones paralelas con uno o más proveedores. La participación no constituye un compromiso de compra.

Sección D: proceso de evaluaciones

La transparencia en la puntuación empuja a los proveedores a responder con pruebas en lugar de listas de cobertura. Todos los criterios se asocian directamente a los requisitos de la sección E.

D.1 Metodología de la evaluación

Todas las propuestas las revisará un equipo multidisciplinar que incluirá a los departamentos de Finanzas, Fiscal, Ingeniería, Jurídico y Operaciones.

La evaluación consta de tres fases:

• Revisión del cumplimiento de la normativa: confirma que todos los documentos obligatorios están presentes y cumplen con los requisitos de formato.
  
• Evaluación cualitativa: puntúa cada propuesta con respecto a unos criterios ponderados utilizando una escala del 1 al 5 (5 = excepcional, con el respaldo de pruebas de producción; 1 = no cumple los requisitos básicos). Una puntuación de 5 requiere resultados de producción documentados, no descripciones de funciones.
  
• Demostración y revisión final: los proveedores preseleccionados hacen demostraciones de la plataforma en vivo. Las demostraciones se deben realizar en un entorno equivalente al de producción y no consistir en un recorrido guionizado con datos cargados previamente.
  

D.2 Criterios y ponderaciones de la evaluación

D.3 Requisitos de demostración

Los proveedores preseleccionados demostrarán en directo los siguientes aspectos en un entorno equivalente al de producción:

• Cálculo de impuestos en el proceso de compra de una transacción en cada una de las jurisdicciones siguientes: [añade tus mercados principales]. Muestra la tasa que se aplicó, el código fiscal del producto que se utilizó y cómo se determinó la ubicación del cliente.
  
• Dashboard para el control de las obligaciones: muestra el estado actual del umbral en todas las jurisdicciones y demuestra cómo es una alerta cuando se aproxima un umbral.
  
• Adición de un nuevo país: revisa los pasos necesarios para habilitar el cobro de un impuesto en un nuevo mercado partiendo de cero. Para las mejores plataformas de su categoría, la referencia consiste en habilitar un nuevo estado o país en cuestión de segundos tras registrarse.
  
• Transacciones entre empresas: muestra la validación de los números de identificación a efectos del IVA y la aplicación de la inversión del sujeto pasivo para un cliente con categoría de empresa a nivel europeo.
  
• Informe sobre la presentación: genera un informe sobre la presentación para [añade la jurisdicción en la que realizas la presentación] y revisa cómo se asocia a los requisitos de presentación de esta jurisdicción.
  
• Vía de implementación: muestra el código obligatorio (o confirma que no se necesita ningún código) para cobrar el impuesto en un nuevo tipo de transacción.
  

Los proveedores deben proporcionar un acceso temporal a la demostración que sea válido durante 10 días laborables tras realizar dicha demostración.

D.4 Adjudicación de negociaciones y contratos

[Tu empresa] se reserva el derecho de realizar sesiones para aclarar información, solicitar las mejores ofertas y las más definitivas, y llevar a cabo negociaciones paralelas. Ningún contrato se considerará vinculante hasta que lo firmen ambas partes.

⚑ Notas para el evaluador: elimínalas antes del envío a los proveedores

• Puntúa de forma independiente antes de que delibere el grupo. Una puntuación de 5 requiere resultados de producción documentados, no listas de funciones ni tablas de cobertura.
  
• Comprueba la cobertura geográfica mercado a mercado. Con respecto a cada jurisdicción de tu lista, averigua si la cobertura incluye los tipos de productos específicos (p. ej., bienes digitales, productos de software como servicio y productos físicos). Una jurisdicción que consta como «aceptada» pero excluye los bienes digitales no se admitirá para tu empresa.
  
• Pide a los proveedores que repasen la línea temporal de la implementación íntegra desde que se firma un contrato hasta la primera transacción en la que se cobró un impuesto. Pide ejemplos concretos a empresas parecidas, no líneas temporales proyectadas.
  
• Pregunta cuánto se tarda en añadir un país una vez completado el registro. Las mejores plataformas de su categoría lo habilitan en un momento. Un proceso en el que se tarden días o se deba contar con la ayuda del equipo de ingeniería se convertirá en un impedimento operativo notable cuando realices un escalado.
  
• Con respecto al soporte de la presentación, averigua si tu equipo debe crear cuentas separadas con los socios externos encargados de la presentación o si la transferencia es sencilla a través del Dashboard del proveedor. La fricción que genera un Onboarding independiente con un socio se suma a cada nueva jurisdicción.
  
• Pregunta específicamente sobre la latencia a la hora de actualizar las reglas fiscales. Cuando una jurisdicción modifica una tasa o regla, ¿con qué rapidez se refleja en los cálculos? Pide ejemplos acerca de los últimos 12 meses.
  
• Exige una demostración en vivo del Dashboard de control de las obligaciones. Averigua en qué consiste el disparador de una alerta, con cuánta antelación se lanza en función del umbral y qué información proporciona al equipo.
  

Sección E: requisitos básicos

Esta es la sección más importante. Exige respuestas basadas en hechos y pruebas. Cualquier proveedor que merezca la pena implementar puede señalar resultados documentados a partir de implementaciones reales. Para cada requisito, los proveedores deben indicar: Estándar (hoy en producción), Configurable (requiere configuración), A medida (requiere desarrollo) o N/A.

E.1 Configuración e implementación

El riesgo de cumplimiento de la normativa aumenta en el momento en que tienes una obligación fiscal y no estás cobrando. Una solución que tarda meses en implementarse es una extensión de responsabilidad. El punto de referencia para una infraestructura fiscal de primer nivel es la configuración desde el mismo día hasta una semana: una línea de código, un botón en el Dashboard o una llamada a la API. Por ejemplo, Keap implementó Stripe Tax en ocho semanas; con su proveedor anterior, la misma implementación tardó 24 semanas.

E.2 Cobertura geográfica

Las obligaciones fiscales no esperan a que tu lista de cobertura se ponga al día. Antes de superar un umbral en un nuevo mercado, tu solución fiscal debe estar lista para cobrar en él. Más del 80 % de las startups que operan en Stripe venden en más de 20 estados y países. Las lagunas de cobertura (ya sea por jurisdicción o por tipo de producto dentro de una jurisdicción) son riesgos para el cumplimiento de la normativa.

E.3 Precisión del cálculo y contenido fiscal

Un tipo impositivo incorrecto en una transacción es tanto un problema para la experiencia del cliente como un problema de cumplimiento de la normativa. Para los bienes digitales en especial, las reglas son complejas: más de 100 países los gravan de manera diferente, los SaaS son gravables en algunos estados de EE. UU. pero no en otros, y las empresas europeas que venden productos digitales deben recopilar dos pruebas de ubicación no contradictorias por cada cliente. El motor de contenido fiscal que subyace al cálculo es lo que separa una solución que se mantiene en toda la combinación de tus productos de una que requiere modificaciones manuales.

E.4 Supervisión de obligaciones fiscales

El problema fiscal más caro es el que no esperabas. Los umbrales de registro para el impuesto sobre las ventas en EE. UU. varían desde 100.000 $ en ventas o 200 transacciones en la mayoría de los estados, a 500.000 $ en California, Nueva York y Texas. Los umbrales de registro en Europa varían desde 0 € en España a 90.000 £ en el Reino Unido. Las empresas no pertenecientes a la UE deben cobrar el IVA desde su primera venta a la UE. Si no cobras los impuestos cuando estás obligado a hacerlo, pagarás los impuestos atrasados de tu propio bolsillo (además de los intereses y las multas, que pueden superar el 30 % del impuesto adeudado). Tu solución fiscal debe supervisar tus obligaciones de forma proactiva antes de que superes un umbral.

E.5 Soporte para el registro

El registro para cobrar impuestos suele ser el paso más difícil al entrar en un nuevo mercado. En EE. UU., cada estado tiene procesos y requisitos de registro diferentes. Fuera de EE. UU., algunas jurisdicciones exigen un representante fiscal local. En el Reino Unido, alrededor del 17 % de las solicitudes de registro a efectos del IVA ante HMRC fueron rechazadas en 2025. Los vendedores a distancia en Canadá podrían necesitar hasta cinco registros independientes. El proveedor adecuado reduce esta carga de forma considerable al cumplimentar automáticamente los datos de la solicitud de acceso, guiar a tu equipo a través de los requisitos locales y completar los registros lo más rápido posible.

E.6 Presentación y remesas

Para la mayoría de las empresas, la presentación es el paso del cumplimiento de la normativa fiscal más pesado desde el punto de vista operativo. Cada jurisdicción tiene formatos, plazos y procesos de envío diferentes. La mejor solución produce informes específicos para cada jurisdicción que coinciden con el formato exacto requerido para la presentación, proporciona recordatorios de las fechas de vencimiento para que a tu equipo nunca se le pase un plazo y se conecta con socios de presentación que pueden encargarse de esta tarea por tu equipo.

E.7 Integración de la plataforma y experiencia del desarrollador

Una integración fiscal que requiera meses de trabajo de ingeniería o suponga una carga de mantenimiento continua es un coste que se acumula con cada nuevo mercado y tipo de producto que añades. La mejor solución se adapta a tu pila existente sin requerir una plataforma independiente, y ofrece a tu equipo de ingeniería las herramientas para pasar a modo activo rápidamente y mantenerse activo de forma continua sin necesidad de mantenimiento manual.

E.8 Informes y análisis

La elaboración de informes de impuestos es una función operativa. Tus equipos de Finanzas e Impuestos necesitan visibilidad en tiempo real de los impuestos cobrados, las obligaciones y el estatus de la presentación en todos los mercados, sin necesidad de ejecutar consultas manuales ni exportar hojas de cálculo.

E.9 Seguridad y cumplimiento de la normativa

La infraestructura de impuestos procesa datos financieros y de clientes confidenciales en cada transacción. La seguridad y el cumplimiento de la normativa no son opcionales.

E.10 Certificación de proveedores

Por la presente certifico que todas las respuestas son exactas en la fecha de presentación y que las capacidades marcadas como Standard o Configurable están disponibles actualmente en entornos de producción. No se evaluarán las afirmaciones que no estén respaldadas por documentación o una demostración en vivo.

Nota: Esta plantilla no constituye asesoramiento fiscal o jurídico. Las respuestas de los proveedores no deben considerarse asesoramiento fiscal o jurídico. [Tu empresa] debe consultar a sus propios asesores.

Representante autorizado: ________________________

Cargo: ________________________

Fecha: _______

⚑ Notas para el evaluador: elimínalas antes de enviarlas a los proveedores

• Una puntuación de 5 en cualquier criterio requiere resultados de producción documentados. Una lista de cobertura no es una prueba.
  
• Para cada jurisdicción de tu lista, pregunta si la cobertura incluye tus tipos de productos específicos. Una jurisdicción que figure como «compatible» pero que excluya SaaS o bienes digitales no es compatible para tu empresa.
  
• Pide a los proveedores que hagan un cálculo del tipo impositivo en directo para tu tipo de producto más complejo en tu jurisdicción más compleja. Si no pueden hacerlo en la demostración, tampoco podrán en la producción.
  
• Solicita plazos de implementación documentados de empresas comparables, no plazos proyectados. La diferencia entre ocho semanas (Stripe Tax con Keap) y 24 semanas (el proveedor anterior de Keap) es significativa.
  
• En el caso del soporte para la presentación de declaraciones, pregunta si tu equipo tiene que crear cuentas independientes con los socios de presentación externos. Cuantos más socios participen, más se complicará la fricción durante la activación en cada jurisdicción nueva.
  
• Pregunta específicamente sobre la latencia de actualización de las reglas fiscales. Cuando una jurisdicción modifica un tipo o introduce una nueva regla, ¿con qué rapidez se refleja en los cálculos? Pide ejemplos de los últimos 12 meses.
  
• Pregunta por el plazo de entrega de una alerta de monitorización de obligaciones. Una alerta que se activa una vez superado el umbral no ofrece ninguna protección en cuanto al cumplimiento normativo.
  

Sección F: implementación y soporte

Cada día sin un cobro de impuestos correcto aumenta el riesgo en el cumplimiento de la normativa. Esta sección establece si el proveedor cuenta con la metodología, los recursos y el modelo de soporte para pasar a modo activo rápidamente y mantener el cumplimiento de la normativa a medida que tu empresa crece.

F.1 Enfoque de implementación

Los proveedores deben describir:

• El proceso típico de implementación desde la firma del contrato hasta la primera transacción con impuestos cobrados, incluidos los plazos documentados de implementaciones de clientes similares (el punto de referencia es de días a semanas)
  
• Qué información debe proporcionar [tu empresa] durante la configuración y qué proporciona o rellena previamente el proveedor
  
• Cómo se prueban los cálculos de impuestos antes de pasar a modo activo, incluido si un entorno de prueba refleja exactamente el comportamiento de producción
  
• Cómo gestionan una situación en la que una empresa ya tiene obligaciones de impuestos no cobrados en el momento de la implementación: qué orientación se proporciona y cómo es el proceso de corrección recomendado
  

F.2 Recursos y gobernanza

Los proveedores deben especificar:

• El gestor de cuentas y el especialista en impuestos asignados a este compromiso
  
• La jerarquía de derivación y la cadencia de la toma de decisiones durante la implementación
  
• Si el equipo de implementación es el mismo que se encarga del soporte posterior al lanzamiento; el traspaso suele ser el momento en el que la calidad del servicio disminuye
  

F.3 Formación y documentación

Los proveedores deben describir:

• La formación disponible para los equipos de Finanzas, Impuestos, Ingeniería y Operaciones, en particular para los usuarios sin conocimientos técnicos que gestionarán los registros, revisarán las obligaciones y accederán a los informes de presentación
  
• Los recursos de aprendizaje de autoservicio (documentación, tutoriales y contenido de ayuda que permiten a tu equipo responder a preguntas sin crear tickets de soporte)
  
• Cómo se actualizan la documentación y los materiales de formación cuando se añaden nuevas jurisdicciones, códigos de impuestos de productos o integraciones de presentación
  

F.4 Modelo de soporte y acuerdos de nivel de servicio (SLA)

Los proveedores deben especificar:

• Los niveles de soporte y qué se incluye: un error en el tipo impositivo en una transacción activa o el incumplimiento de un plazo de presentación es un problema de gravedad 1 que requiere una respuesta rápida
  
• Los acuerdos de nivel de servicio (SLA) de tiempo de respuesta por gravedad, con compromisos contractuales
  
• Cómo se notifica a los clientes cuando las normas de impuestos cambian en una jurisdicción en la que realizan cobros y qué medidas, en su caso, deben tomar
  
• Los datos históricos de los tiempos de respuesta de gravedad 1 (no solo el acuerdo de nivel de servicio o SLA)
  

F.5 Cumplimiento de la normativa continuo

La legislación de impuestos cambia constantemente. Describe de forma específica cómo tu plataforma supervisa los cambios normativos en todas las jurisdicciones compatibles, con qué rapidez se aplican las actualizaciones y qué debe hacer [tu empresa], en su caso, cuando cambia una norma. Proporciona ejemplos de los últimos 12 meses de cambios normativos significativos y cómo se gestionaron.

F.6 Acreditación del proveedor

Certifico que todos los detalles de implementación y soporte son exactos en la fecha de envío y reflejan las prácticas de producción actuales.

Representante autorizado: ________________________

Cargo: ________________________

Fecha: _______

⚑ Notas para el evaluador: elimínalas antes de enviarlas a los proveedores

• Pide ejemplos específicos de implementación de empresas similares (volumen de transacciones, número de mercados o combinación de productos similares). Rechaza los plazos previstos.
  
• Pregunta qué ocurre si cambia una norma de impuestos en una jurisdicción en la que estás activo. ¿Tu equipo tiene que hacer algo o la actualización es automática? La respuesta correcta es automática.
  
• Pregunta si el equipo de implementación es el mismo que se encarga del soporte posterior al lanzamiento.
  
• Pregunta qué orientación proporciona el proveedor si [tu empresa] ya tiene obligaciones de impuestos no cobrados. Un proveedor que solo ayuda con el cumplimiento de la normativa futuro no es una solución completa.
  
• Solicita los tiempos de respuesta reales de gravedad 1 de los últimos 12 meses.
  

Sección G: condiciones comerciales

Los precios del software fiscal varían de forma considerable, desde modelos basados en transacciones hasta comisiones mensuales fijas y niveles por consumo. Estandariza la divulgación de información para que puedas comparar variables económicas reales y no tarifas generales. Los precios basados en el consumo conforman el modelo más flexible para las empresas en crecimiento, puesto que no deberías pagar lo mismo en un mes con poco movimiento que en un mes de máxima actividad.

G.1 Resumen de la estructura de precios

Los proveedores deben proporcionar lo siguiente:

• Precios desglosados de cada componente, incluidos el cálculo de impuestos, la monitorización de obligaciones, el soporte para el registro, el acceso de los socios de presentación, las llamadas a la API, las jurisdicciones adicionales y los complementos
  
• Una descripción en la que se expliquen los supuestos de precios (volumen de transacciones, número de jurisdicciones, combinación de productos y frecuencia de presentación)
  
• Identificación clara de cualquier compromiso mensual mínimo, umbrales de volumen o tarifas por niveles que afecten al coste total
  
• Todas las cifras en USD, incluida la lógica de conversión si se presupuestan en otras monedas
  
• Divulgación explícita de todas las comisiones (soporte, implementación, actualizaciones, jurisdicciones adicionales y comisiones de socios de presentación); las comisiones ocultas que se descubran tras la formalización del contrato podrían considerarse como una declaración falsa y relevante
  

G.2 Componentes de la fijación de precios

G.3 Sensibilidad al volumen

G.4 Modelo de precios

• ¿Los precios se basan en el consumo (por transacción) o en una suscripción (cuota mensual fija), o es un modelo híbrido? Describe el modelo y sus implicaciones para una empresa con variaciones de volumen estacionales.
  
• ¿Puede [tu empresa] cambiar de modelo de precios sin penalización? Describe el proceso y cualquier condición.
  
• ¿Se reducen los precios automáticamente si disminuye el volumen de transacciones?
  

G.5 Condiciones del contrato

• Duraciones de contrato disponibles y cualquier incentivo de precio por compromisos más largos
  
• Requisitos de gasto mínimo
  
• Cláusulas de salida y portabilidad de los datos: cómo se devuelven el historial de transacciones de impuestos, los registros de registro y los informes de presentación al salir, en qué formato y en qué línea temporal
  
• Límites de subida de precios anuales
  

G.6 Certificación de proveedores

Certifico que toda la información de precios y comercial está completa y es exacta a la fecha de envío, incluidas todas las tarifas que se esperaría que pagara un cliente.

Representante autorizado: ________________________

Fecha: _______

⚑ Notas para el evaluador: elimínalas antes de enviarlas a los proveedores

• Concilia la descripción de los precios con la hoja de Excel. Las discrepancias son una señal.
  
• Pregunta específicamente por las tarifas del socio de presentación. A menudo no se incluyen en el precio principal y se acumulan en cada jurisdicción.
  
• Pregunta si los precios cubren el cálculo de impuestos para los pagos procesados fuera de la plataforma nativa del proveedor (llamadas a la API del responsable del tratamiento externo). Esto suele tener un precio aparte.
  
• Pregunta qué ocurre con los precios cuando añades un país nuevo. ¿Está incluido o cada nueva jurisdicción es otra partida individual?
  
• La portabilidad de los datos a la salida es el verdadero mecanismo de dependencia para el software de impuestos; tu historial de presentación y tus expedientes de registro deben ser portátiles. Evalúa las condiciones de salida antes de firmar.
  
• Los precios basados en el consumo son más favorables para las empresas en crecimiento que las tarifas fijas. Modela el coste total a diez veces tu volumen actual.
  

Sección H: perfil del proveedor

Tu socio de infraestructura de impuestos forma parte de la ruta de cumplimiento de la normativa de cada transacción. Comprende la empresa en su conjunto: su salud financiera, la profundidad de su experiencia en impuestos, el ritmo de expansión de su cobertura y su trayectoria con empresas similares a la tuya.

H.1 Resumen de la empresa

Proporciona un resumen de dos o tres párrafos sobre tu historia, misión y posición en el mercado. Céntrate en tu experiencia con empresas de [tu segmento (p. ej., SaaS, bienes digitales, e-commerce, marketplace)]. Describe tu trayectoria a la hora de mantenerte al día con los cambios normativos a medida que las leyes de impuestos se han desarrollado a nivel mundial, especialmente en lo que respecta a los bienes digitales y la tributación de SaaS.

H.2 Base de clientes y trayectoria

Proporciona datos específicos sobre tu base de clientes:

• Número de empresas que utilizan tu solución de impuestos
  
• Mercados donde las empresas utilizan tu plataforma en producción hoy en día
  
• Sectores y tipos de productos representados en tu base de clientes
  
• Líneas temporales de implementación documentadas para empresas comparables
  
• Pruebas de la precisión del cálculo de impuestos en despliegues en producción
  

H.3 Experiencia en impuestos

Describe el equipo responsable de supervisar e incorporar los cambios en la legislación de impuestos a nivel mundial. Para una solución de impuestos, un equipo de contenido sólido y receptivo es tan importante como un equipo de ingeniería.

Describe:

• El tamaño y la composición de tu equipo de investigación de impuestos
  
• El proceso para supervisar los cambios normativos en todas las jurisdicciones compatibles
  
• La rapidez con la que se incorporan y despliegan los cambios en las reglas para todos los clientes
  
• Tu trayectoria en cambios significativos en la legislación de impuestos en los últimos doce meses (proporciona ejemplos)
  

H.4 Estabilidad financiera

Proporciona estados financieros auditados o pruebas de solvencia equivalentes. Las empresas privadas deben tener una carta del CFO que certifique la liquidez. Describe tu estructura de financiación.

H.5 Certificaciones y cumplimiento de la normativa

H.6 Ritmo de expansión de la cobertura

Describe cómo se han ampliado tu cobertura geográfica y tu biblioteca de códigos de impuestos de productos en los últimos 12 meses. ¿Qué jurisdicciones o tipos de productos se añadieron y cuándo? Describe tu hoja de ruta para los próximos 12-18 meses y cómo priorizas la expansión de la cobertura.

H.7 Declaración de precisión del proveedor

Certifico que toda la información de la Sección H es precisa a partir de la fecha de envío y que [el proveedor] tiene la capacidad financiera, técnica y operativa para realizar los servicios descritos.

Representante autorizado: ________________________

Fecha: _______

Sección I: referencias

Las referencias de empresas con combinaciones de productos y presencias en el mercado comparables son más valiosas que cualquier demostración. Un proveedor que haya implementado con éxito para una empresa SaaS que vende en 30 estados de EE. UU. y 15 países tiene referencias que pueden hablar de resultados reales, no de resultados previstos.

I.1 Requisitos de referencia

Los proveedores deben proporcionar un mínimo de tres referencias que cumplan con estos criterios:

• Modelo de negocio comparable a [tu empresa]: mismo sector o tipo de producto (p. ej., SaaS, bienes digitales, e-commerce, marketplace)
  
• Volumen de transacciones o presencia en el mercado comparable en el momento de la implementación
  
• Al menos una referencia que se haya expandido a nuevos mercados tras la implementación inicial
  
• Al menos una referencia que utilice el soporte de socios de presentación
  
• Cliente activo en producción durante al menos 12 meses
  

I.2 Tabla de referencia

I.3 Resumen de resultados de referencia

Para cada referencia, proporciona los resultados documentados: línea temporal de implementación, número de jurisdicciones admitidas, precisión de los cálculos de impuestos, tiempo ahorrado en comparación con un proceso manual y cualquier situación de cumplimiento de la normativa que estuvo a punto de no cumplirse que la plataforma haya ayudado a evitar. Proporciona cifras específicas, no rangos.

I.4 Validación de referencia

Confirmo que cada cliente ha dado su consentimiento para servir de referencia y que toda la información es precisa. [Tu empresa] se reserva el derecho de ponerse en contacto directamente con las referencias.

Representante autorizado: ________________________

Fecha: _______

⚑ Notas del evaluador: eliminar antes de enviar a los proveedores

• Llama al menos a dos referencias por teléfono. Los resúmenes escritos están elaborados por el proveedor.
  
• Pregunta a las referencias específicamente si la línea temporal de implementación en la propuesta coincide con su experiencia. Solicita las fechas reales desde la firma del contrato hasta la primera transacción con impuestos recaudados.
  
• Pregunta si los tipos impositivos aplicados en producción eran precisos y si las referencias encontraron alguna vez un cálculo incorrecto.
  
• Pregunta sobre la experiencia de añadir un mercado nuevo después de haber pasado a modo activo inicialmente. ¿Cuánto tiempo se tardó y cuánto trabajo de ingeniería requirió?
  
• Pregunta sobre la experiencia de presentación: ¿los informes coincidían exactamente con los requisitos de la jurisdicción o sus equipos necesitaron reformatear los datos?
  
• Marca las referencias de empresas no comparables. Una referencia de un minorista de bienes físicos te da poca información sobre la complejidad fiscal de SaaS o de los bienes digitales.
  

Sección J: apéndices

J.1 Lista de verificación de presentación (uso del proveedor)

Adjuntar como primera página de tu paquete de respuesta. Los envíos incompletos podrían quedar excluidos de la evaluación.

J.2 Glosario de condiciones

J.3 Matriz de puntuación de la evaluación

J.4 Lista de control rápida de requisitos

Para la autoevaluación del proveedor antes del envío.

Configuración e implementación

• Documentación de la línea temporal de implementación de empresas comparables
  
• Configuración sin programación mediante un botón en el Dashboard
  
• Configuración de programación reducida mediante una sola línea de código
  
• Integración de API para flujos de trabajo personalizados y pagos a través de responsables del tratamiento externos
  
• Integración nativa con la plataforma de facturación o pagos existente
  
• Pruebas de entorno de prueba con paridad de producción antes de pasar a modo activo
  
• Documentación de autoservicio con fragmentos de código y ejemplos
  

Cobertura geográfica

• Compatibilidad en más de 100 países en producción a día de hoy
  
• Cobertura en todos los estados de EE. UU. y el Distrito de Columbia
  
• Cobertura confirmada por tipo de producto en cada jurisdicción (p. ej., bienes digitales, SaaS, bienes físicos, servicios)
  
• Precisión de la ubicación a nivel de edificio
  
• Selección dinámica de tarifas basada en la ubicación exacta del cliente
  
• Capacidad para añadir un nuevo país en segundos después del registro
  
• Soporte para el registro (directamente dentro de EE. UU. y a través de un socio designado fuera de EE. UU.)
  

Precisión en el cálculo y contenido fiscal

• Más de 600 códigos de impuestos de productos (se proporciona una lista completa de cobertura)
  
• Actualizaciones automáticas del contenido de los impuestos (no requiere ninguna acción por parte de tu equipo)
  
• Validación del CIF para B2B e inversión del sujeto pasivo (tasas de precisión de la producción)
  
• Recopilación de pruebas de ubicación de dos elementos para bienes digitales destinados a la UE
  
• Gestión de certificados de exención
  
• Visualización de impuestos en el proceso de compra utilizando las señales de ubicación disponibles antes de introducir la dirección completa
  
• Gestión precisa de prorrateos, descuentos y notas de crédito
  

Monitorización de obligaciones

• Seguimiento automatizado de umbrales en todas las jurisdicciones
  
• Alertas proactivas antes de superar los umbrales
  
• Dashboard de obligaciones (estado del umbral en tiempo real sin consultas manuales)
  
• Revisión histórica de las transacciones para identificar obligaciones previas
  
• Envío de alertas a través del Dashboard, correo electrónico y webhook
  

Soporte de registro

• Registro automatizado en EE. UU. con solicitudes cumplimentadas previamente
  
• Registro fuera de EE. UU. a través de un socio designado (p. ej., Taxually)
  
• Solicitudes cumplimentadas previamente para registros posteriores
  
• Seguimiento del estado del registro en el Dashboard de la plataforma
  
• Activación posterior al registro en segundos
  

Presentación y envío

• Formatos de informes específicos de cada jurisdicción sin necesidad de cambiar el formato
  
• Recordatorios automáticos de las fechas de vencimiento por jurisdicción
  
• Socios de presentación listados con las jurisdicciones cubiertas
  
• La transferencia se puede completar desde el Dashboard del proveedor sin necesidad de subir o tener datos exportados por separado
  
• Soporte de autopresentación con instrucciones por jurisdicción
  

Integración de la plataforma y experiencia del desarrollador

• Plataforma única (sin inicio de sesión ni API key por separado)
  
• Más del 99,999 % de tiempo de actividad (datos históricos de 12 meses)
  
• Actualizaciones automáticas del contenido de los impuestos que no requieren ninguna acción
  
• Compatibilidad con webhook para eventos fiscales
  
• Acceso a la API del responsable del tratamiento externo
  
• Configuración sin programación para los equipos financieros y de impuestos
  

Informes y análisis

• Dashboard unificado para ver obligaciones, cobros, registros y presentaciones de una sola vez
  
• Detalles de impuestos a nivel de transacción con tasa, código y ubicación
  
• Informes agregados a nivel de jurisdicción
  
• Exportación de almacenes de datos (p. ej., Snowflake, BigQuery o Redshift)
  
• Registro de auditoría completo
  

Condiciones comerciales

• Precios por consumo que se adaptan al volumen de transacciones
  
• Todas las comisiones divulgadas (cálculo, supervisión, registro, socios de presentación y soporte)
  
• Sin comisiones ocultas por actualizaciones o jurisdicciones adicionales
  
• Portabilidad de datos al salir (historial de presentaciones, registros e información de transacciones)
  

J.5 Certificación de presentación del proveedor

Certifico que esta presentación está completa y que toda la información proporcionada es precisa a mi leal saber y entender. [Tu empresa] se reserva el derecho de verificar cualquier afirmación que se haga en esta respuesta. Esta presentación no constituye asesoramiento jurídico ni sobre impuestos.

Nombre de la empresa: ________________________

Representante autorizado: ________________________

Cargo: ________________________

Firma: ________________________

Fecha: _______

Cómo puede ayudarte Stripe Tax

Stripe Tax hace que cumplir la normativa fiscal a nivel internacional sea mucho más fácil para que puedas dedicar tus recursos al crecimiento de tu negocio. Tax te ayuda a supervisar tus obligaciones y te avisa cuando superas el umbral del registro de impuestos sobre las ventas según tus transacciones en Stripe. Además, calcula y cobra automáticamente el IVA, el impuesto sobre las ventas y el Impuesto sobre bienes y servicios (GST), tanto para productos y servicios físicos como digitales, y en más de 100 países (con soporte para todos los estados de EE. UU.).

Empieza a recaudar impuestos en todo el mundo añadiendo una sola línea de código a tu integración actual, haciendo un clic en el Dashboard o a través de nuestra API.

Stripe Tax puede ayudarte a:

• Entender dónde registrarte y recaudar impuestos: consulta dónde tienes que recaudar impuestos en función de tus transacciones de Stripe. Tras registrarte, activa el cobro de impuestos en un nuevo estado o país en cuestión de segundos. Puedes empezar a recaudar impuestos añadiendo una línea de código a tu integración existente de Stripe o añadir el cobro de impuestos con tan solo pulsar un botón en el Dashboard de Stripe.
  
• Darte de alta para pagar tus impuestos: deja que Stripe gestione tus registros de impuestos internacionales y benefíciate de un proceso simplificado que rellena automáticamente los datos de la solicitud, lo que te ahorra tiempo y simplifica el cumplimiento de la normativa local.
  
• Recaudar impuestos automáticamente: Stripe Tax calcula y recauda el importe exacto de los impuestos adeudados, sin importar qué vendas ni la ubicación de la venta. Es compatible con cientos de productos y servicios y está al día sobre las normas fiscales y los cambios de tipos.
  
• Simplifica la presentación de modelos fiscales: Stripe Tax se integra fácilmente con nuestros socios de presentación de modelos fiscales, para que puedas cumplir con tus obligaciones a tiempo y de forma precisa. Deja que nuestros socios gestionen los documentos y dedica tus recursos al crecimiento de tu negocio.
  

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