A continuación, se presenta una guía estructurada para evaluar a los proveedores de automatización de impuestos. Stripe Tax se incluye como punto de referencia en todo momento, un ejemplo concreto de cómo se ve el cumplimiento de la normativa fiscal mundial en 2026. La guía cubre la configuración y la implementación, la cobertura geográfica, la precisión del cálculo, el monitoreo de obligaciones, el registro, la declaración fiscal y la remesa, y los aspectos comerciales.

Esta plantilla incluye tanto esquemas de secciones como texto de muestra. Puedes diseñar tu propio documento RFP de marca o usar el texto proporcionado.

Nota importante: Esta plantilla no constituye asesoramiento legal o impositivo. Se proporciona solo con fines informativos. Consulta a tus propios asesores legales, impositivos y de otro tipo cuando decidas qué software de impuestos es adecuado para tu empresa.

Índice

• Página de portada
  
• Sección A: Instrucciones administrativas
  
• Sección B: Resumen y alcance del trabajo
  
• Sección C: Instrucciones de la propuesta
  
• Sección D: Proceso de evaluación
  
• Sección E: Requisitos principales
  
• Sección F: Implementación y soporte
  
• Sección G: Aspectos comerciales
  
• Sección H: Perfil del proveedor
  
• Sección I: Referencias
  
• Sección J: Apéndices
  

Portada

El objetivo de la página de portada es indicar exactamente a los proveedores qué están viendo y con quién deben hablar. Incluye el título de la RFP, el nombre de tu empresa, un breve aviso de confidencialidad y los datos de contacto de la persona que gestiona el proceso. Las fechas también importan. Indica la fecha de emisión y la fecha de vencimiento al principio para que nadie pueda alegar que se las perdió. Mantén la página de portada concisa.

Información de contacto

Fechas clave

Formato de envío

Todas las respuestas deben enviarse electrónicamente por correo electrónico en formato PDF. Las plantillas de precios y puntuación (proporcionadas por separado en Excel) deben adjuntarse en sus formatos originales.

Convención de nomenclatura de archivos

[Nombre del proveedor]–[Nombre del proyecto]–RFP–Respuesta–[Fecha].pdf

Objetivo de esta RFP

[Tu empresa] está buscando un socio de infraestructura fiscal capaz de admitir transacciones multidivisa seguras, integrarse fácilmente con sistemas internos a través de API modernas y ofrecer alta fiabilidad, detección proactiva de fraudes y transparencia de datos en todas las regiones.

En este documento se describen los requisitos, los criterios de evaluación y el proceso para presentar propuestas.

Aviso de confidencialidad breve

Esta RFP contiene información confidencial y patentada que pertenece a [tu empresa]. Se proporciona únicamente con el fin de preparar una respuesta. Se prohíbe la distribución más allá de aquellos directamente involucrados en la preparación de una propuesta. Al aceptar esta RFP, el destinatario acepta proteger esta información con al menos el mismo grado de cuidado que aplica para proteger su propia información confidencial.

Sección A: Instrucciones administrativas

El cumplimiento de la normativa fiscal no puede esperar a un proceso lento de selección de proveedores — cada día sin un cobro de impuestos preciso aumenta la exposición potencial. Establece las reglas básicas con claridad para que los proveedores puedan responder de manera rápida y precisa.

A.1 Declaración de confidencialidad y no divulgación

Toda la información en esta RFP es confidencial y tiene como único fin permitir que el proveedor prepare una respuesta. Los proveedores no deben divulgar, reproducir ni distribuir este documento ni ninguna parte de este sin el consentimiento previo por escrito de [tu empresa]. La información exclusiva incluida en las propuestas debe estar claramente etiquetada; [tu empresa] la tratará en consecuencia.

A.2 Limitación de la responsabilidad financiera

Esta RFP no es una oferta de contrato. [Tu empresa] no tiene la obligación de adjudicar un contrato o reembolsar los costos incurridos al preparar una respuesta. Los proveedores son los únicos responsables de sus propios gastos a lo largo de este proceso.

A.3 Cronograma del RFP

A.4 Directrices de presentación

• Todas las propuestas se deben enviar por correo electrónico a [dirección de correo electrónico de contacto].
  
• Los proveedores deben acusar recibo en los tres días hábiles posteriores a la emisión.
  
• Las preguntas se deben enviar por escrito antes de la fecha que figura en A.3.
  
• Toda comunicación debe canalizarse a través del gestor de RFP designado. El contacto directo con otros empleados de [tu empresa] durante el periodo de evaluación podría suponer la descalificación.
  

A.5 Documentos de presentación obligatorios

A.6 Resumen de la evaluación

[Tu empresa] evaluará las propuestas en función de la rapidez de implementación, la cobertura geográfica, la exactitud de los cálculos, el seguimiento de las obligaciones, el soporte para el registro, las funciones de presentación y remisión, la integración con la plataforma y la transparencia de los precios. Los proveedores deben demostrar sus capacidades con evidencia en producción. Las afirmaciones que no se sustenten en datos o documentación no se puntuarán.

A.7 Reconocimiento del proveedor

Los proveedores deben completar y devolver el siguiente acuse de recibo en un plazo de tres días hábiles desde la recepción de esta RFP.

Acusamos recibo de la RFP titulada «[nombre de la RFP]» y confirmamos nuestra intención ☐ de enviar / ☐ de no enviar una respuesta.

Nombre de la empresa: ________________________

Representante autorizado: ________________________

Cargo: ________________________

Fecha: ________

Sección B: Resumen y alcance del trabajo

La complejidad del cumplimiento de la normativa fiscal aumenta con cada mercado, tipo de producto y modelo de negocio nuevo que agregas. Dales a los proveedores el contexto específico que necesitan para evaluar si realmente pueden brindar servicio a tu empresa, tanto en la actualidad como a medida que crezcas.

B.1 Contexto de la empresa

[Tu empresa] es una empresa [B2B/B2C/marketplace/SaaS/comercio electrónico] que opera en [insertar mercados actuales]. Procesamos alrededor de [X] transacciones al mes en [X] países y [X] estados de EE. UU. Nuestra combinación de productos incluye [bienes físicos/bienes digitales/SaaS/servicios (describir)]. Actualmente, [tenemos/no tenemos] una solución de impuestos implementada. Nuestro desafío principal es [describir (p. ej., nos acercamos a los umbrales de nexo económico en varios estados de EE. UU., nos expandimos a la UE y necesitamos el cumplimiento de la normativa sobre el IVA, no tenemos visibilidad de dónde tenemos obligaciones fiscales)].

A continuación, se incluyen algunos detalles adicionales que puedes incluir para personalizar:

• Sedes y mercados principales en la actualidad
  
• Mercados a los que planeas ingresar en los próximos 12 a 24 meses
  
• Tipos de productos y servicios principales vendidos
  
• División de transacciones B2B frente a B2C (relevante para el manejo de la exención y la inversión del sujeto pasivo del IVA)
  
• Infraestructura actual de pagos y facturación (importante para el alcance de la integración)
  
• Equipos internos involucrados (p. ej., Finanzas, Impuestos, Ingeniería, Legal)
  

B.2 Propósito del proyecto

Esta RFP existe para identificar a un socio de cumplimiento de la normativa fiscal que pueda automatizar nuestras obligaciones fiscales a medida que crecemos. Nuestra situación actual es la siguiente: [describir la brecha (p. ej., calculamos los impuestos de forma manual y nos acercamos al punto en el que esto ya no es sostenible, recibimos una notificación de una autoridad fiscal, nos preparamos para una auditoría o ronda de financiación y necesitamos cerrar nuestras brechas de cumplimiento de la normativa)].

Nuestro socio ideal permitirá lo siguiente:

• Cálculo de impuestos preciso y en tiempo real en el punto de la transacción, mediante datos precisos de la ubicación del cliente
  
• Visibilidad de dónde tenemos obligaciones fiscales antes de que superemos los umbrales de manera inadvertida
  
• Soporte para el registro en mercados nuevos a fin de que nuestro equipo no tenga que trabajar en los procesos locales desde cero
  
• Presentación y envío de fondos automatizados o habilitados por un socio a fin de que nuestro equipo no compile informes para cada jurisdicción de forma manual
  
• Cobertura para nuestra combinación completa de productos en todos los mercados actuales y planificados, lo que incluye bienes digitales, SaaS y bienes físicos
  
• Implementación en días o semanas, no meses
  
• Una solución que se integre con nuestra pila de software de pagos y facturación existente sin requerir una plataforma separada
  

B.3 Alcance del trabajo

Entregables principales

• Cálculo de impuestos en tiempo real: tasas de impuestos precisas durante el proceso de compra en todos los mercados actuales, con lo que se logra una precisión a nivel de dirección mediante los datos de la ubicación del cliente
  
• Monitoreo de obligaciones: seguimiento automatizado de nuestro volumen de transacciones frente a los umbrales de registro en cada jurisdicción, con alertas antes de que se superen dichos umbrales
  
• Soporte para el registro: asistencia con el registro fiscal en mercados nuevos, lo que incluye solicitudes completadas de forma previa y orientación sobre los requisitos locales
  
• Presentación y envío de fondos: informes específicos de la jurisdicción formateados para cada autoridad fiscal y acceso a integraciones de socios de presentación que nos permitan delegar el proceso de presentación
  
• Cobertura de códigos fiscales de productos: clasificación fiscal precisa para nuestra combinación completa de productos: [insertar productos (p. ej., bienes digitales, SaaS, bienes físicos, servicios, venta de entradas)]
  
• Manejo de impuestos B2B: validación de ID de IVA automatizada y aplicación de la inversión del sujeto pasivo para clientes de empresas europeas y australianas
  
• Dashboard unificado: visibilidad en tiempo real de los impuestos recaudados, las obligaciones, el estado de registro y los plazos de presentación en un solo lugar
  

Entregables adicionales

• Acceso a la API para integraciones personalizadas: la capacidad de calcular y declarar los impuestos sobre los pagos procesados fuera de la plataforma nativa del proveedor
  
• Soporte para [insertar monedas y métodos de pago obligatorios]
  
• Opciones de configuración que no requieren programación para los equipos que no son de ingeniería: cobro de impuestos mediante el botón de activación del Dashboard o la configuración a nivel de factura
  

B.4 Trabajo fuera del alcance

Define lo que se excluye para que los proveedores no coticen ni asuman la responsabilidad al respecto. A continuación, se incluyen algunos ejemplos:

• Cumplimiento de la normativa fiscal directa, precios de transferencia o impuesto a las ganancias corporativo
  
• Aranceles aduaneros e impuestos de importación más allá del IVA o el GST en el punto de venta
  
• Cumplimiento de la normativa sobre impuestos de nómina
  
• Asesoramiento fiscal u opinión legal sobre transacciones específicas
  

B.5 Resultados deseados

• Cálculo de impuestos activo en todos los mercados actuales en un plazo de [X] semanas a partir de la ejecución del contrato
  
• Cero casos de tasas de impuestos incorrectas aplicadas a las transacciones (medido frente a una auditoría de precisión posterior al lanzamiento)
  
• Alertas de monitoreo de obligaciones que se activan antes de que se superen los umbrales en cualquier jurisdicción
  
• Informes de presentación disponibles en el formato de cada jurisdicción obligatoria, sin requerir reformateo manual
  
• Tiempo de ingeniería invertido en el mantenimiento de impuestos reducido en un [X] % en un plazo de 90 días después de pasar a modo activo
  
• Registro fiscal completado en mercados nuevos en un plazo de [X] días hábiles posteriores a una alerta de umbral
  

Sección C: Instrucciones para las propuestas

Los proveedores de impuestos suelen comenzar con listas de cobertura y tablas de funcionalidades. En su lugar, exige resultados de producción: plazos de implementación de empresas comparables, resultados de auditorías de precisión y evidencia de que la cobertura de sus jurisdicciones es real, no teórica.

C.1 Formato y estructura de la presentación

Cada propuesta debe seguir esta estructura:

• Resumen ejecutivo (tres páginas como máximo)
  
• Respuestas a todos los requisitos de la Sección E, numerados para que coincidan
  
• Plantilla de precios completada en Excel
  
• Perfil del proveedor y resumen financiero
  
• Mínimo de tres referencias de clientes de empresas comparables
  
• Documentos de respaldo: certificaciones de cumplimiento de la normativa, estudios de casos con plazos de implementación documentados, lista de cobertura geográfica, lista de cobertura de códigos de impuestos de productos y lista de socios para la presentación
  

C.2 Requisitos de formato

• Respuestas narrativas en formato PDF; plantilla de precios como archivo de Excel
  
• Fuente mínima de 11 pt, márgenes de una pulgada, números de página obligatorios
  
• Todas las cifras monetarias en USD a menos que se especifique lo contrario
  
• Nomenclatura de archivos: [Nombre del proveedor]–Tax–RFP–[Fecha].pdf
  

C.3 Guía sobre el contenido de las propuestas

Resumen ejecutivo

• Comienza con resultados documentados de implementaciones comparables: plazos de implementación, tasas de precisión, número de jurisdicciones admitidas y cobertura de socios de presentación. No describas tu producto. Muestra lo que produce.
  
• Incluye tu visión para esta asociación a lo largo de tres años: en concreto, cómo maneja tu plataforma los cambios en las reglas de impuestos, la cobertura de nuevas jurisdicciones y la ampliación de los códigos de impuestos de los productos sin requerir trabajo de ingeniería por nuestra parte.
  

Resumen de la solución

• Describe cómo cubre tu plataforma el ciclo de vida completo de cumplimiento de la normativa fiscal (supervisión de obligaciones, registro, cálculo, cobro y presentación) en una sola integración. Explica específicamente qué está automatizado y qué requiere trabajo manual de nuestro equipo.
  
• Describe tu enfoque sobre la precisión de la tasa impositiva: cómo se logra la precisión a nivel de ubicación (rooftop), cómo se incorporan los cambios en las reglas de impuestos y con qué rapidez se aplican las actualizaciones después de que una jurisdicción cambie sus reglas.
  
• Describe tu modelo de integración. Una solución integrada en una plataforma de pagos o de facturación existente es significativamente más rápida de implementar que un producto independiente.
  

Cobertura geográfica

• Proporciona una lista completa y actualizada de cada país y estado de EE. UU. donde admites el cálculo y cobro de impuestos en la actualidad. «Admitido» significa listo para producción, no en desarrollo y no a través de un socio con un onboarding independiente.
  
• Para cada mercado, especifica si la cobertura incluye bienes digitales, SaaS, bienes físicos y servicios. Las deficiencias de cobertura por tipo de producto en una jurisdicción determinada son tan significativas como las deficiencias en la cobertura de la propia jurisdicción.
  

Presentación y remesa

• Enumera cada jurisdicción donde ofreces soporte para la presentación en la actualidad, ya sea de forma nativa o a través de un socio. En el caso de las jurisdicciones admitidas a través de un socio, nombra al socio, describe el proceso de transferencia y confirma si nuestro equipo necesita crear una cuenta separada con ese socio.
  
• Describe la experiencia de una empresa que realiza la presentación en una jurisdicción por primera vez. ¿Qué debe hacer nuestro equipo y cuánto tiempo lleva?
  

C.4 Aclaraciones y preguntas

Las preguntas deben enviarse por escrito antes de [fecha límite para preguntas] a [correo electrónico del gestor de la RFP]. Las respuestas se distribuirán simultáneamente a todos los participantes. No se permiten discusiones informales con otros empleados de [tu empresa] durante el proceso.

C.5 Validez de las propuestas

Las propuestas deben seguir siendo válidas durante 90 días a partir de la fecha límite de presentación, a menos que se amplíe por acuerdo mutuo por escrito.

C.6 Derecho a rechazar o negociar

[Tu empresa] se reserva el derecho a rechazar cualquier propuesta, solicitar aclaraciones o llevar a cabo negociaciones paralelas con uno o más proveedores. La participación no constituye un compromiso de compra.

Sección D: Proceso de evaluación

La transparencia en la puntuación incentiva a los proveedores a responder con evidencia en lugar de listas de cobertura. Cada criterio se asigna directamente a los requisitos de la Sección E.

D.1 Metodología de evaluación

Todas las propuestas serán revisadas por un equipo multifuncional que incluye Finanzas, Impuestos, Ingeniería, Legal y Operaciones.

La evaluación se lleva a cabo en tres etapas:

• Revisión de cumplimiento de la normativa: Confirma que todos los documentos requeridos estén presentes y cumplan con los requisitos de formato.
  
• Evaluación cualitativa: Califique cada propuesta según criterios ponderados utilizando una escala de 1 a 5 (5 = excepcional, respaldado por evidencia de producción; 1 = no cumple con los requisitos mínimos). Una puntuación de 5 requiere resultados de producción documentados, no descripciones de funcionalidades.
  
• Demostración y revisión final: Los proveedores preseleccionados presentan demostraciones en vivo de la plataforma. Las demostraciones deben utilizar un entorno de paridad de producción, no un recorrido con guión con datos precargados.
  

D.2 Criterios y ponderaciones de evaluación

D.3 Requisitos de demostración

Los proveedores preseleccionados demostrarán lo siguiente en vivo en un entorno de paridad de producción:

• Cálculo de impuestos en el proceso de compra para una transacción en cada una de las siguientes jurisdicciones: [inserta tus mercados clave]. Muestra la tasa aplicada, el código impositivo del producto utilizado y cómo se determinó la ubicación del cliente.
  
• Dashboard de monitoreo de obligaciones: muestra el estado actual del umbral en todas las jurisdicciones y demuestra cómo se ve una alerta cuando se acerca un umbral.
  
• Agregar un nuevo país: repasa los pasos para habilitar el cobro de impuestos en un nuevo mercado desde cero. El punto de referencia para las mejores plataformas de su clase es habilitar un nuevo estado o país en segundos después del registro.
  
• Transacción B2B: muestra la validación de la identificación del IVA y la aplicación de inversión del sujeto pasivo para un cliente de empresa europeo.
  
• Informe de declaración fiscal: genera un informe de presentación para [insertar una jurisdicción en la que presentas declaraciones] y repasa cómo se asigna a los requisitos de presentación de esa jurisdicción.
  
• Ruta de implementación: muestra el código requerido (o confirma que no se requiere programación) para cobrar impuestos sobre un nuevo tipo de transacción.
  

Los proveedores deben proporcionar acceso de demostración temporal que sea válido durante al menos 10 días hábiles después de la demostración.

D.4 Negociación y adjudicación de contratos

[Tu empresa] se reserva el derecho de realizar sesiones de aclaración, solicitar las mejores y últimas ofertas y llevar a cabo negociaciones paralelas. Ningún contrato es vinculante hasta que lo ejecuten ambas partes.

⚑ Notas para el evaluador: elimínalas antes de enviarlas a los proveedores

• Califica de forma independiente antes de la deliberación del grupo. Una puntuación de 5 requiere resultados de producción documentados, no listas de funcionalidades ni tablas de cobertura.
  
• Analiza la cobertura geográfica mercado por mercado. Para cada jurisdicción de tu lista, pregunta si la cobertura incluye tus tipos de productos específicos (p. ej., bienes digitales, SaaS, bienes físicos). Una jurisdicción que figura como «admitida» que excluye bienes digitales no se admite para tu empresa.
  
• Pídeles a los proveedores que repasen el historial de implementación completo desde la firma del contrato hasta la primera transacción con el impuesto cobrado. Pide ejemplos específicos de empresas comparables, no plazos proyectados.
  
• Pregunta cuánto tiempo lleva agregar un nuevo país después de completar el registro. Las mejores plataformas de su clase lo habilitan en segundos. Un proceso que demora días o requiere trabajo de ingeniería es un obstáculo operativo importante a medida que creces.
  
• En cuanto a la asistencia para la presentación, pregunta si tu equipo necesita crear cuentas separadas con socios de presentación externos o si la transferencia es sencilla desde el Dashboard del proveedor. La fricción de un onboarding separado con un socio se agrava en cada nueva jurisdicción.
  
• Pregunta específicamente sobre la latencia de actualización de reglas impositivas. Cuando una jurisdicción cambia una tasa o regla, ¿con qué rapidez se refleja en los cálculos? Pide ejemplos de los últimos 12 meses.
  
• Exige una demostración en vivo del Dashboard de monitoreo de obligaciones. Pregunta qué desencadena una alerta, con qué antelación se activa en relación con el umbral y qué información proporciona a tu equipo.
  

Sección E: Requisitos básicos

Esta es la sección más importante. Requiere respuestas objetivas y respaldadas con evidencia. Cualquier proveedor que valga la pena implementar puede señalar resultados documentados de implementaciones reales. Para cada requisito, los proveedores deben indicar: Standard (actualmente en producción), Configurable (requiere configuración), Custom (requiere desarrollo) o No corresponde (N/A).

E.1 Configuración e implementación

El riesgo de cumplimiento de la normativa aumenta en el momento en que tienes una obligación fiscal y no estás cobrando. Una solución que tarda meses en implementarse es una ampliación de la responsabilidad. El punto de referencia de la mejor infraestructura de impuestos de su clase es una configuración de entre un mismo día y una semana: una línea de código, un botón de alternancia en el Dashboard o una llamada API. Por ejemplo, Keap implementó Stripe Tax en ocho semanas; con su proveedor anterior, la misma implementación tomó 24 semanas.

E.2 Cobertura geográfica

Las obligaciones fiscales no esperan a que tu lista de cobertura se ponga al día. Antes de superar un umbral en un mercado nuevo, tu solución de impuestos debe estar lista para cobrar ahí. Más del 80 % de las startups que utilizan Stripe venden en más de 20 estados y países. Las brechas de cobertura (ya sea por jurisdicción o por tipo de producto dentro de una jurisdicción) constituyen riesgos de cumplimiento de la normativa.

E.3 Precisión de cálculo y contenido impositivo

Una tasa impositiva incorrecta en una transacción constituye un problema para la experiencia del cliente y, a la vez, de cumplimiento de la normativa. En especial para los bienes digitales, las reglas son complejas: más de 100 países los gravan de manera diferente, el SaaS está sujeto a impuestos en algunos estados de EE. UU. pero no en otros y las empresas europeas que venden productos digitales deben reunir dos comprobantes de ubicación que no sean contradictorios por cliente. El motor de contenido impositivo que sustenta el cálculo es lo que diferencia a una solución que se sostiene en toda tu combinación de productos de una que requiere de anulaciones manuales.

E.4 Monitoreo de obligaciones fiscales

El problema impositivo más costoso es el que no previste. Los umbrales del registro del impuesto sobre las ventas en EE. UU. varían desde los USD 100,000 en ventas o 200 transacciones en la mayoría de los estados hasta los USD 500,000 en California, Nueva York y Texas. Los umbrales de registro europeos varían de EUR 0 en España a GBP 90,000 en el Reino Unido. Las empresas que no pertenecen a la UE deben cobrar el IVA desde su primera venta a la UE. Si no cobras los impuestos cuando estás obligado a hacerlo, pagarás de tu propio bolsillo los impuestos atrasados, además de los intereses y las multas, que pueden superar el 30 % del impuesto adeudado. Tu solución impositiva debe hacer un seguimiento proactivo de tus obligaciones antes de que superes un umbral.

E.5 Soporte para el registro

Registrarse para cobrar impuestos suele ser el paso más difícil para ingresar a un nuevo mercado. En EE. UU., cada estado tiene procesos y requisitos de registro diferentes. Fuera de EE. UU., algunas jurisdicciones exigen un representante fiscal local. En El Reino Unido, alrededor del 17 % de las solicitudes de registro de IVA en HMRC fueron rechazadas en 2025. Los vendedores remotos en Canadá pueden necesitar hasta cinco registros separados. El proveedor adecuado reduce esta carga de manera significativa al rellenar automáticamente los detalles de la solicitud, guiar a tu equipo a través de los requisitos locales y completar los registros lo más rápido posible.

E.6 Declaración fiscal y remesas

Para la mayoría de las empresas, la declaración fiscal es el paso más oneroso a nivel operativo del cumplimiento de la normativa fiscal. Cada jurisdicción tiene formatos, plazos y procesos de presentación diferentes. La mejor solución produce informes específicos de la jurisdicción que coinciden con el formato exacto requerido para la declaración fiscal, proporciona recordatorios de fechas de vencimiento para que tu equipo nunca se pierda un plazo y se conecta con socios de declaración fiscal que pueden encargarse de la declaración fiscal de tu equipo.

E.7 Integración de plataformas y experiencia del desarrollador

Una integración fiscal que requiere meses de trabajo de ingeniería o es una carga de mantenimiento continuo es un costo que se agrava con cada nuevo mercado y tipo de producto que agregas. La mejor solución encaja en tu pila de software existente sin requerir una plataforma separada y le brinda a tu equipo de ingeniería las herramientas para pasar a modo activo rápidamente y mantenerse activo sin un mantenimiento manual.

E.8 Informes y análisis

La declaración de impuestos es una función operativa. Tus equipos de Finanzas e Impuestos necesitan visibilidad en tiempo real de los impuestos cobrados, las obligaciones y el estado de la presentación en cada mercado, sin ejecutar consultas manuales ni exportar hojas de cálculo.

E.9 Seguridad y cumplimiento de la normativa

La infraestructura fiscal procesa datos confidenciales de los clientes y datos financieros en cada transacción. La seguridad y el cumplimiento de la normativa no son opcionales.

E.10 Certificación del proveedor

Por la presente certifico que todas las respuestas son precisas a la fecha de envío y que las capacidades marcadas como Standard o Configurable están actualmente disponibles en entornos de producción. No se evaluarán las afirmaciones que no estén respaldadas por documentación o una demostración en vivo.

Nota: Esta plantilla no constituye asesoramiento impositivo ni legal. Las respuestas de los proveedores no deben considerarse asesoramiento impositivo o legal. [Tu empresa] debe consultar a sus propios asesores.

Representante autorizado: ________________________

Título: ________________________

Fecha: _______

⚑ Notas del evaluador: eliminar antes de enviar a los proveedores

• Una puntuación de 5 en cualquier criterio requiere resultados de producción documentados. Una lista de cobertura no es evidencia.
  
• Para cada jurisdicción de tu lista, pregunta si la cobertura incluye tus tipos de productos específicos. Una jurisdicción que figure como «admitida» pero que excluya SaaS o bienes digitales no es compatible con tu empresa.
  
• Pide a los proveedores que hagan un cálculo en vivo de la tasa impositiva de tu tipo de producto más complejo en tu jurisdicción más compleja. Si no pueden hacerlo en la demostración, no podrán hacerlo en producción.
  
• Solicita cronogramas de implementación documentados de empresas comparables (no cronogramas proyectados). La diferencia entre ocho semanas (Stripe Tax con Keap) y 24 semanas (el proveedor anterior de Keap) es significativa.
  
• En cuanto al soporte para la declaración fiscal, pregunta si tu equipo necesita crear cuentas separadas con socios de declaraciones fiscales externos. Cuantos más socios participen, más se sumará la fricción de onboarding con cada nueva jurisdicción.
  
• Pregunta específicamente sobre el tiempo que tardan en actualizar las normas impositivas. Cuando una jurisdicción cambia una tasa o introduce una nueva regla, ¿qué tan rápido se refleja en los cálculos? Pide ejemplos de los últimos 12 meses.
  
• Pregunta sobre el tiempo de espera para recibir una alerta de control de obligaciones. Una alerta que se activa cuando ya has superado un límite no proporciona ninguna protección de cumplimiento de la normativa.
  

Sección F: Implementación y soporte

Cada día sin la recaudación de impuestos correcta aumenta la exposición al cumplimiento de la normativa. Esta sección establece si el proveedor tiene la metodología, los recursos y el modelo de soporte para que pases a modo activo rápidamente y mantengas el cumplimiento a medida que se desarrolla tu empresa.

F.1 Enfoque de implementación

Los proveedores deben describir lo siguiente:

• El proceso de implementación típico desde la firma del contrato hasta la primera transacción con impuestos recaudados, incluidos los plazos documentados de implementaciones de clientes comparables (el punto de referencia es de días a semanas)
  
• Qué información debe proporcionar [tu empresa] durante la configuración y qué proporciona o rellena previamente el proveedor
  
• Cómo se prueban los cálculos de impuestos antes de pasar a modo activo, lo que incluye si un entorno de prueba refleja exactamente el comportamiento de producción
  
• Cómo manejan una situación en la que una empresa ya tiene obligaciones fiscales no recaudadas en el momento de la implementación (qué orientación se proporciona y cómo es la ruta de rectificación recomendada)
  

F.2 Recursos y gobernanza

Los proveedores deben especificar lo siguiente:

• El gestor de cuentas designado y el especialista en impuestos asignado a este compromiso
  
• La jerarquía de derivación a una instancia superior y la cadencia de la toma de decisiones durante la implementación
  
• Si el equipo de implementación es el mismo equipo que maneja el soporte posterior al lanzamiento (el traspaso es a menudo donde la calidad del servicio disminuye)
  

F.3 Capacitación y documentación

Los proveedores deben describir lo siguiente:

• La capacitación disponible para los equipos de finanzas, impuestos, ingeniería y operaciones, en particular para los usuarios sin conocimientos técnicos que gestionarán los registros, revisarán las obligaciones y accederán a los informes de presentaciones
  
• Recursos de aprendizaje de autoservicio (documentación, tutoriales y contenido de ayuda que permiten a tu equipo responder preguntas sin crear tickets de soporte)
  
• Cómo se actualizan la documentación y los materiales de capacitación cuando se agregan nuevas jurisdicciones, códigos de impuestos de productos o integraciones de presentaciones
  

F.4 Modelo de soporte y SLA

Los proveedores deben especificar lo siguiente:

• Los niveles de soporte y qué se incluye (un error en la tasa impositiva en una transacción activa o el incumplimiento de una fecha límite de presentación es un problema de Gravedad 1 que requiere una respuesta rápida)
  
• Los SLA del tiempo de respuesta por gravedad, con compromisos contractuales
  
• Cómo se notifica a los clientes cuando cambian las normas fiscales en una jurisdicción donde están recaudando y qué acción, si corresponde, se requiere de su parte
  
• Los datos históricos del tiempo de respuesta de la Gravedad 1 (no solo el SLA)
  

F.5 Cumplimiento de la normativa continuo

La legislación fiscal cambia constantemente. Describe específicamente cómo tu plataforma monitorea los cambios regulatorios en todas las jurisdicciones admitidas, qué tan rápido se aplican las actualizaciones y qué debe hacer [tu empresa], si es que debe hacer algo, cuando cambia una norma. Proporciona ejemplos de los últimos 12 meses de cambios significativos en las normas y cómo se manejaron.

F.6 Certificación del proveedor

Certifico que todos los detalles de implementación y soporte son precisos a la fecha de envío y reflejan las prácticas de producción actuales.

Representante autorizado: ________________________

Cargo: ________________________

Fecha: _______

⚑ Notas del evaluador (eliminar antes de enviar a los proveedores)

• Solicita ejemplos de implementación específicos de empresas comparables (volumen de transacciones similar, cantidad de mercados o combinación de productos). Rechaza los plazos proyectados.
  
• Pregunta qué sucede si una norma fiscal cambia en una jurisdicción en la que estás activo. ¿Tu equipo necesita hacer algo o la actualización es automática? La respuesta correcta es que es automática.
  
• Pregunta si el equipo de implementación es el mismo equipo que maneja el soporte posterior al lanzamiento.
  
• Pregunta qué orientación proporciona el proveedor si [tu empresa] ya tiene obligaciones fiscales no recaudadas. Un proveedor que solo ayuda con el cumplimiento de la normativa futuro no es una solución completa.
  
• Solicita los datos reales del tiempo de respuesta de Gravedad 1 de los últimos 12 meses.
  

Sección G: Comerciales

Los precios del software fiscal varían significativamente, desde modelos basados en transacciones hasta comisiones mensuales fijas y niveles de consumo. Estandariza la divulgación de los datos para comparar la economía real, no las tarifas destacadas. El cobro por consumo es el modelo más flexible para las empresas en crecimiento: no deberías pagar la misma cantidad en un mes de poca actividad que en uno de máxima demanda.

G.1 Resumen de la estructura de tarifas

Los proveedores deben facilitar:

• Precios detallados para cada componente, lo que incluye el cálculo de impuestos, el seguimiento de obligaciones, el soporte para el registro, el acceso a socios de presentación, las llamadas a la API, las jurisdicciones adicionales y los complementos
  
• Una descripción que explique los supuestos de precios (volumen de transacciones, número de jurisdicciones, combinación de productos y frecuencia de presentación)
  
• La identificación clara de cualquier compromiso mensual mínimo, de los umbrales de volumen o de las tarifas escalonadas que afecten el coste total
  
• Todas las cifras en USD, lo que incluye la lógica de conversión si se cotizan en otras divisas
  
• La divulgación explícita de todas las comisiones (soporte, implementación, actualizaciones, jurisdicciones adicionales y comisiones de socios de presentación): las comisiones ocultas descubiertas tras la formalización del contrato podrían considerarse una declaración engañosa grave
  

G.2 Componentes de tarifas

G.3 Sensibilidad al volumen

G.4 Modelo de precios

• ¿Se basan los precios en el consumo (por transacción), en una suscripción (cuota fija mensual) o es un modelo híbrido? Describe el modelo y sus consecuencias para una empresa con variación de volumen estacional.
  
• ¿Puede [tu empresa] cambiar de modelo de precios sin penalización? Describe el proceso y sus condiciones.
  
• ¿Los precios se reducen de forma automática si baja el volumen de transacciones?
  

G.5 Condiciones del contrato

• Duraciones de los contratos y qué incentivos en los precios hay por compromisos de más tiempo
  
• Requisitos de gasto mínimo
  
• Cláusulas de salida y portabilidad de datos; de qué modo se devuelve el historial de transacciones fiscales, los registros y las declaraciones fiscales cuando finaliza un contrato, y en qué formato y tiempos
  
• Límites anuales al aumento de los precios
  

G.6 Certificación del proveedor

Certifico que toda la información de precios y comercial está completa y es exacta a partir de la fecha de su envío, lo que incluye todas las comisiones que debería pagar un cliente.

Representante autorizado: ________________________

Fecha: _______

⚑ Notas para el evaluador; eliminar antes de enviarlo a los proveedores

• Concilia la información sobre los precios con la hoja de cálculo de Excel. Las discrepancias son una señal.
  
• Pregunta de forma específica por las comisiones del socio para la presentación. No se suelen incluir en el precio y se aplican en cada jurisdicción.
  
• Pregunta si el cálculo de los impuestos para pagos procesados fuera de la plataforma nativa del proveedor (llamadas API de encargados de tratamiento externos) está en el precio o se cobra por separado.
  
• Pregunta qué pasa con el precio cuando se añade un país nuevo. ¿Se incluye o cada jurisdicción nueva es una partida más?
  
• La portabilidad de datos a la salida es el mecanismo de dependencia del software de impuestos: tu historial de declaraciones fiscales y registros debe ser portátil. Evalúa las condiciones de salida antes de firmar.
  
• La fijación de precios basados en el consumo es más favorable para las empresas en crecimiento que una tarifa fija. Modela el costo total con el volumen actual multiplicado por 10.
  

Sección H: Perfil del proveedor

Tu socio de infraestructura fiscal es parte del proceso de cumplimiento de la normativa de cada transacción. Estudia la empresa en su conjunto: su salud financiera, la solidez de sus conocimientos fiscales, el ritmo con el que se amplía su cobertura y su trayectoria con empresas parecidas a la tuya.

H.1 Resumen de la empresa

Proporciona un resumen de dos o tres párrafos sobre la trayectoria, la misión y la posición en el mercado. Céntrate en la experiencia con empresas de [tu segmento (p. ej., SaaS, bienes digitales, comercio electrónico, Marketplace)]. Describe tu historial sobre el ritmo con el que te adaptas a los cambios de la normativa conforme avanzan las leyes fiscales a nivel global, y más en concreto a nivel de tributación de bienes digitales y SaaS.

H.2 Base de clientes e historial

Aporta datos específicos de tu base de clientes:

• Número de empresas que usan tu solución de impuestos
  
• Mercados en los que hay empresas que usan tu plataforma en producción en este momento
  
• Industrias y tipos de producto que figuran en tu base de clientes
  
• Cronología de implementación documentada de empresas similares
  
• Evidencia de la exactitud de los cálculos fiscales desde despliegues en producción
  

H.3 Experiencia fiscal

Describe el equipo responsable de monitorear e incorporar a nivel global los cambios en las leyes fiscales. Para una solución fiscal, un equipo de contenido sólido y con capacidad de respuesta es tan importante como un equipo de ingenieros.

Describe:

• El tamaño y la composición de tu equipo de investigación fiscal
  
• El proceso de monitoreo de los cambios en la normativa en todas las jurisdicciones admitidas
  
• Con qué rapidez se incorporan e implementan en todos los clientes los cambios de normativas
  
• Tu historial con cambios importantes en las leyes fiscales en los últimos 12 meses (proporciona ejemplos)
  

H.4 Estabilidad financiera

Proporciona estados financieros auditados u otras pruebas de solvencia equivalentes. Las empresas privadas deben tener una carta del director financiero (CFO) en la que se certifique la liquidez. Describe la estructura de tu financiamiento.

H.5 Certificaciones y cumplimiento de la normativa

H.6 Ritmo de expansión de la cobertura

Describe cómo se expandieron tu cobertura geográfica y tu biblioteca de códigos de impuestos de productos en los últimos 12 meses. ¿Qué jurisdicciones o tipos de productos se agregaron y cuándo? Describe tu hoja de ruta para los próximos 12 a 18 meses y cómo priorizas la expansión de la cobertura.

H.7 Declaración de precisión del proveedor

Certifico que toda la información en la Sección H es precisa a partir de la fecha de envío y que el [proveedor] tiene la capacidad financiera, técnica y operativa para realizar los servicios descritos.

Representante autorizado: ________________________

Fecha: _______

Sección I: Referencias

Las referencias de empresas con combinaciones de productos y presencia en el mercado comparables son más valiosas que cualquier demostración. Un proveedor que haya implementado correctamente para una empresa de SaaS que venda en 30 estados de EE. UU. y 15 países tiene referencias que pueden hablar de resultados reales, no de resultados proyectados.

I.1 Requisitos de referencia

Los proveedores deben proporcionar un mínimo de tres referencias que cumplan los siguientes criterios:

• Un modelo de negocio comparable al de [tu empresa] (mismo sector o tipo de producto; p. ej., SaaS, bienes digitales, comercio electrónico o Marketplace).
  
• Volumen de transacciones o presencia en el mercado comparables en el momento de la implementación
  
• Al menos una referencia que se haya expandido a nuevos mercados después de la implementación inicial
  
• Al menos una referencia que use el soporte del socio de presentación
  
• Cliente activo en producción durante al menos 12 meses
  

I.2 Tabla de referencia

I.3 Resumen de resultados de referencia

Para cada referencia, proporciona resultados documentados: historial de implementación, cantidad de jurisdicciones admitidas, precisión de los cálculos de impuestos, tiempo ahorrado en comparación con un proceso manual y cualquier situación de incumplimiento de la normativa que se haya evitado gracias a la plataforma. Proporciona cifras específicas, no rangos.

I.4 Validación de referencia

Confirmo que cada cliente aceptó actuar como referencia y que toda la información es exacta. [Tu empresa] se reserva el derecho de ponerse en contacto con las referencias directamente.

Representante autorizado: ________________________

Fecha: _______

⚑ Notas del evaluador (eliminar antes de enviar a los proveedores)

• Llama al menos a dos referencias por teléfono. Los resúmenes escritos los organiza el proveedor.
  
• Pregunta a las referencias específicamente si el historial de implementación propuesto coincide con su experiencia. Pregunta por las fechas reales desde la firma del contrato hasta la primera transacción con impuestos cobrados.
  
• Pregunta si la tasa impositiva aplicada en la producción era precisa y si las referencias alguna vez tuvieron un cálculo incorrecto.
  
• Pregunta sobre la experiencia de agregar un nuevo mercado después de pasar a modo activo inicialmente. ¿Cuánto tiempo se demoró y cuánto trabajo de ingeniería se necesitó?
  
• Pregunta sobre la experiencia de presentación: ¿los informes coincidían con los requisitos de la jurisdicción exactamente o sus equipos necesitaron volver a dar formato a los datos?
  
• Marca las referencias de empresas que no sean comparables. Una referencia de un comerciante minorista de bienes físicos no te dice mucho sobre la complejidad de los impuestos de SaaS o bienes digitales.
  

Sección J: Apéndices

J.1 Lista de verificación de presentación (para uso del proveedor)

Adjunta esto como la primera página de tu paquete de respuesta. Las presentaciones incompletas podrían quedar excluidas de la evaluación.

J.2 Glosario de condiciones

J.3 Matriz de puntuación de evaluación

J.4 Lista de control de referencia rápida sobre requisitos

Para que el proveedor se evalúe antes del envío.

Configuración e implementación

• Cronograma de implementación documentado de empresas comparables
  
• Configuración que no requiere programación mediante un botón de activación en el Dashboard
  
• Configuración de programación baja (low-code) mediante una sola línea de código
  
• Integración de API para flujos de trabajo personalizados y pagos de un encargado de tratamiento externo
  
• Integración nativa con la plataforma de facturación o pagos existente
  
• Pruebas en el entorno de prueba (sandbox) con paridad de producción antes de pasar a modo activo
  
• Documentación de autoservicio con fragmentos de código y ejemplos
  

Cobertura geográfica

• Actualmente admitimos más de 100 países en producción
  
• Todos los estados de EE. UU. y DC cubiertos
  
• Cobertura confirmada por tipo de producto dentro de cada jurisdicción (p. ej., bienes digitales, SaaS, bienes físicos, servicios)
  
• Precisión de ubicación a nivel de azotea (rooftop-level)
  
• Selección dinámica de tarifas basada en la ubicación precisa del cliente
  
• Posibilidad de agregar un país nuevo en segundos después del registro
  
• Soporte de registro (directamente dentro de EE. UU. y mediante un socio designado fuera de él)
  

Precisión del cálculo y contenido fiscal

• Más de 600 códigos de impuesto de productos: se proporciona la lista de cobertura completa
  
• Actualizaciones automáticas de contenido fiscal: tu equipo no debe realizar ninguna acción
  
• Validación de ID de IVA e inversión del sujeto pasivo para empresas (B2B): tasas de precisión desde producción
  
• Recopilación de evidencia de ubicación de dos partes para bienes digitales con destino a la UE
  
• Gestión de certificados de exención
  
• Visualización de los impuestos en el proceso de compra utilizando las señales de ubicación disponibles antes de ingresar la dirección completa
  
• Prorrateos, descuentos y notas de crédito gestionados con precisión
  

Monitoreo de obligaciones

• Seguimiento de umbrales automatizado en todas las jurisdicciones
  
• Alertas proactivas antes de que se superen los umbrales
  
• Dashboard de obligaciones: estado del umbral en tiempo real sin consultas manuales
  
• Búsqueda retroactiva de transacciones históricas para identificación de obligaciones previas
  
• Entrega de alertas por Dashboard, correo electrónico y webhook
  

Soporte de registro

• Registro en EE. UU. automatizado con aplicaciones autocompletadas
  
• Registro fuera de EE. UU. a través de un socio designado (p. ej., Taxually)
  
• Solicitudes precompletadas para registros posteriores
  
• Seguimiento del estado del registro en el Dashboard de la plataforma
  
• Activación posregistro en segundos
  

Presentación y envío

• Formatos de informe específicos para cada jurisdicción sin necesidad de modificar el formato
  
• Recordatorios de fechas de vencimiento automatizados por jurisdicción
  
• Socios de presentación enumerados con las jurisdicciones cubiertas
  
• La transferencia se puede completar desde el Dashboard del proveedor sin exportación ni carga de datos por separado
  
• Soporte de autodeclaración con instrucciones para cada jurisdicción
  

Integración de la plataforma y experiencia del desarrollador

• Plataforma única: no requiere un inicio de sesión por separado ni clave API
  
• Tiempo de actividad superior al 99.999 %: datos históricos de 12 meses
  
• Actualizaciones automáticas de contenido fiscal sin que se requiera acción alguna
  
• Soporte de webhooks para eventos fiscales
  
• Acceso a la API del encargado de tratamiento externo
  
• Configuración que no requiere programación para equipos de Finanzas e Impuestos
  

Informes y análisis

• Dashboard unificado para obligaciones, cobros, registros y declaraciones fiscales en una sola vista
  
• Detalles de impuestos a nivel de transacción con tasa, código y ubicación
  
• Informes agregados a nivel de jurisdicción
  
• Exportación a almacenes de datos (p. ej., Snowflake, BigQuery, Redshift)
  
• Registro de auditoría completo
  

Condiciones comerciales

• Precios basados en el consumo que escalan con el volumen de transacciones
  
• Todas las comisiones divulgadas (cálculo, monitoreo, registro, socios de declaraciones fiscales y soporte)
  
• Sin comisiones ocultas por actualizaciones o jurisdicciones adicionales
  
• Portabilidad de datos al salir (historial de declaraciones fiscales, registros y datos de transacciones)
  

J.5 Certificación de presentación de proveedores

Certifico que este envío está completo y que toda la información facilitada es precisa a mi leal saber y entender. [Tu empresa] se reserva el derecho de verificar cualquier afirmación realizada en esta respuesta. Este envío no constituye asesoramiento legal ni de impuestos.

Nombre de la empresa: ________________________

Representante autorizado: ________________________

Cargo: ________________________

Firma: ________________________

Fecha: ________

Cómo puede ayudarte Stripe Tax

Stripe Tax reduce la complejidad del cumplimiento de la normativa fiscal para que puedas concentrarte en hacer crecer tu negocio. Stripe Tax te ayuda a monitorear tus obligaciones y te alerta cuando superas un umbral de registro de impuestos sobre las ventas basándose en tus transacciones de Stripe. Además, calcula y recauda automáticamente el impuesto sobre las ventas, el IVA y el GST, tanto para bienes y servicios físicos como digitales, en todos los estados de EE. UU. y en más de 100 países.

Para comenzar a recaudar impuestos a nivel global, puedes agregar una sola línea de código a tu integración actual, hacer clic en un botón en el Dashboard o utilizar nuestra potente API.

Stripe Tax puede ayudarte con lo siguiente:

• Saber dónde registrarte y cobrar impuestos: consulta dónde tienes que cobrar impuestos según tus transacciones con Stripe. Después de registrarte, activa la recaudación de impuestos en un nuevo estado o país en cuestión de segundos. Para empezar a cobrar impuestos, agrega una línea de código a tu integración actual de Stripe. O bien, agrega el cobro de impuestos con tan solo hacer clic en un botón en el Dashboard de Stripe.
  
• Registrarte para pagar impuestos: permite que Stripe administre tus registros fiscales globales y aprovecha un proceso simplificado que completa previamente los detalles de la solicitud. De esta manera, ahorras tiempo y simplificas el cumplimiento de la normativa local.
  
• Cobrar impuestos de forma automática: Stripe Tax calcula y recauda el importe correcto de impuestos adeudados, independientemente de lo que vendas o desde dónde lo hagas. Admite cientos de productos y servicios; además, está al día con las normativas fiscales y los cambios de tasas.
  
• Simplificar la declaración fiscal: Stripe Tax se integra sin problemas con los socios de declaración, con el fin de que tus presentaciones globales sean precisas y oportunas. Deja que nuestros socios gestionen tus presentaciones para que puedas concentrarte en hacer crecer tu empresa.
  

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