O desafio

Para instituições governamentais do Reino Unido, como municípios e universidades, atender o mercado de “todos os cidadãos” significa que é importante facilitar a conexão de usuários de todos os tipos com seus serviços. Essas organizações dependem de fundos públicos, mas o processamento de pagamentos costuma ser complicado para as que ainda usam tecnologias antiquadas. A HeyCentric foi fundada por uma equipe com experiência em pagamentos governamentais, ao perceber a necessidade de integrações modernas.

“Em nosso setor, não estamos pedindo para alguém fazer o pagamento”, explica Gareth Ennis, CEO da HeyCentric. “As pessoas são obrigadas a pagar. Você precisa pagar o imposto municipal. Você tem que pagar impostos sobre propriedades comerciais. Portanto, é do interesse do todos os cidadãos que o sistema seja mais eficiente para nossos clientes.”

A equipe da HeyCentric já tinha visto muitos municípios prejudicados por plataformas que não funcionavam em dispositivos móveis e tinham pouca flexibilidade nas formas de pagamento. Com uma plataforma moderna, a empresa oferece experiências melhores para os cidadãos, além de serviços de gestão de receitas mais inteligentes para os órgãos públicos.

“Municípios e educadores não escolhem sistemas de gestão de receitas regularmente, por isso qualquer [mudança] é uma decisão importante”, diz Ennis. “Quando vimos que podíamos oferecer transparência e visibilidade em tempo real para todas as transações, simplificando ao mesmo tempo as reconciliações e relatórios, decidimos fazer a diferença para toda a comunidade. Era só encontrar a melhor plataforma para processar as transações como precisávamos.”

A HeyCentric já tinha expertise no mercado do Reino Unido, mas para operar fora do país, a equipe priorizou encontrar um parceiro de pagamento que pudesse ajudar a empresa a expandir para a Europa e outras regiões.

A solução

Depois de explorar diversos prestadores de serviços de pagamento do mercado, a HeyCentric escolheu a Stripe como parceira exclusiva ao começar a operar com seu primeiro cliente em novembro de 2021.

“Com a Stripe como prestadora de serviços de pagamento e também adquirente, a experiência da clientela fica incomparável”, comemora Ennis. “Já vi municípios em que era preciso passar por cinco ou seis telas para pagar um imposto. Com a HeyCentric, simplificamos totalmente o processo e fica tudo muito mais fácil, graças à Stripe.”

Dashboard para usuário único com as integrações da Stripe

A HeyCentric projetou seu serviço para operar usando o Stripe Connect, criando um dashboard capaz de resolver tudo para seus clientes para que eles não precisassem gerenciar contas tanto na HeyCentric quanto na Stripe. "Os ambientes de documentação e testes da Stripe são incríveis", disse Ennis. "Isso facilitou muito colocar tudo em funcionamento. A integração foi apenas questão de semanas."

A HeyCentric usa as APIs e webhooks da Stripe para transmitir todos os dados de transação aos registros da clientela em tempo real, acrescentando metadados e importando dados bancários empresariais detalhados para conciliar pagamentos e faturas, além de automatizar quase todo o trabalho de reconciliação. Para a clientela, também fica mais fácil entender as tarifas e outras informações de contabilidade sem precisar aguardar dias para saber o status das receitas.

“Quando um município recebe um pagamento de £ 1.000, é possível saber quais taxas foram deduzidas, com detalhamento por item de linha para poder cobrar as taxas de diversos departamentos. Os contadores amam esse recurso”, diz Ennis.

Informações em tempo real sobre todas as transações

Com suas integrações profundamente ligadas aos serviços da Stripe, a HeyCentric oferece aos seus clientes visibilidade em tempo real de cada ação de pagamento, desde a iniciação até a liquidação de fundos. Cada transação, seja ela bem-sucedida ou mal-sucedida, é imediatamente refletida em sistemas conectados, incluindo plataformas financeiras e ERP, eliminando atrasos e reconciliações manuais. A HeyCentric fornece aos conselhos e instituições públicas uma fonte de informações verídicas nas finanças sempre disponível, para que os livros contábeis, orçamentos e posições de fluxo de caixa sejam atualizados no momento em que um pagamento é realizado.

Além da sincronização em tempo real, a HeyCentric enriquece cada transação com contexto e insights acionáveis: sinais de fraude provenientes do Stripe Radar, análises de estorno e razões detalhadas para pagamentos recusados pelos bancos emissores.

“Se um cidadão ligar para sua prefeitura e disser que tentou fazer um pagamento, o funcionário pode acessar a HeyCentric, buscar o pagamento e ver a justificativa de erro enviada pelo banco à Stripe. Em sistemas mais antigos, às vezes era preciso telefonar para o provedor para saber os detalhes. Os municípios também tinham o costume de comprar ferramentas diversas para prevenção de fraudes mas, com a HeyCentric, essa opção já vem incluída e pronta para o uso, graças a Stripe”, conclui Ennis.

Cada vez mais flexibilidade nos pagamentos

Desde que a HeyCentric entrou em produção, ela tem trabalhado para se alinhar com o roteiro de produtos da Stripe, para que ela possa oferecer um conjunto crescente de opções de pagamento o mais rápido possível. Por exemplo, a HeyCentric já oferece aos seus clientes pagamentos recorrentes com o Stripe Billing, e também adicionou formas de pagamento populares como Apple Pay e Google Pay. A HeyCentric também oferece pagamento por banco como opção, com clientes reais já utilizando.

A empresa já lançou 100 dispositivos do Terminal Stripe para integrar pagamentos com chip e PIN nos escritórios do conselho. A HeyCentric também está pilotando um programa de dispositivos móveis de pagamentos com um cliente municipal, para ajudar os conselhos a aceitar pagamentos de cidadãos em situação vulnerável que têm dificuldades em ir pessoalmente ao local ou usar sistemas de pagamento online.

Checkout mais rápido com o Link, a carteira digital da Stripe

O HeyCentric habilitou o Link, a carteira digital da Stripe, para facilitar que os cidadãos salvem seus dados de pagamento de forma segura uma vez e façam checkout instantaneamente em transações futuras. Ao reduzir os obstáculos no checkout, o Link oferece aos usuários uma experiência mais rápida que gera maior conversão.

Resultados

Ajudando mais de 30 clientes a realizar 3,4 milhões de transações por ano

Com a Stripe, a HeyCentric fornece a clientes do setor público um sistema que facilita o pagamento de contas importantes para os cidadãos. Substituindo sistemas antigos e pesados que muitas instituições públicas usavam no passado, a HeyCentric permite que entidades públicas agilizem e simplifiquem seus processos de pagamento e ofereçam diversas formas de pagamento adequadas às necessidades do público moderno.

Em menos de dois anos, a HeyCentric entrou em produção com 22 clientes, realizando mais de 1,7 milhão de transações e processando pela Stripe mais de £ 1,6 bilhão em volume de transações. A plataforma agora ajuda mais de 30 clientes e 50 contas conectadas a realizarem 3,4 milhões de transações por ano.

A Stripe deu à HeyCentric o poder de resolver problemas de atendimento ao cliente em diversos cenários, desde cobrança recorrente integrada até pagamentos presenciais. Por meio dessa maior transparência em questões de pagamento, a HeyCentric ajuda as instituições públicas a melhorar tanto a eficiência operacional quanto a experiência dos cidadãos ao interagir com os serviços governamentais.

Zero tempo de inatividade durante mudanças regulatórias

O ritmo de lançamento de novos recursos da Stripe ajudou a HeyCentric a atualizar o sistema com frequência para seus usuários e acompanhar novos requisitos regulatórios.

“Recebemos regularmente diversas atualizações da Stripe, as quais são integradas. Nunca tivemos períodos de inatividade”, declara Ennis. “Quando começamos, sabíamos que a regulamentação Diretiva de Serviços de Pagamento 2 (PSD2) logo entraria em vigor, assim como a Autenticação Forte de Cliente (SCA). Outros provedores cobraram para fazer essa atualização, mas a Stripe já implementou tudo. Poderia ter sido um momento complicado, mas a Stripe eliminou todas as nossas preocupações.”

Caminho facilitado para a expansão internacional

A HeyCentric iniciou sua expansão para o Canadá e tem planos de expandir para os EUA em 2026, e a empresa sabe que a Stripe vai ajudar nesse processo. Com seus sistemas centrais agora funcionando sem problemas, graças à estreita integração com os serviços de pagamento da Stripe, a HeyCentric está tornando os pagamentos mais eficientes para seus clientes e para os cidadãos que atendem.

Maior conversão e eficiência

Ao adotar o Link junto com outras soluções da Stripe, a HeyCentric alcançou melhorias mensuráveis tanto na experiência do cidadão quanto na eficiência operacional. Mais de um terço das transações da HeyCentric são processadas pelo Link, ajudando a reduzir atritos no checkout e aumentar a conversão.