Les données de paiement sont extrêmement utiles pour vérifier les ventes et comprendre les comportements d'achat des clients, les problèmes de paiement et les signes d'activité frauduleuse.

Selon le rapport DX Trends 2025 de l'Innovation Platform Agency (IPA) du Japon, le pourcentage d'entreprises au Japon engagées dans une forme de transformation numérique a atteint 77,8 %, contre 69,3 % en 2022. Cela indique que la plupart des entreprises reconnaissent l'importance des décisions commerciales fondées sur les données.

Alors que les efforts de transformation numérique progressent, de nombreuses entreprises tentent encore de déterminer avec précision les données à examiner. L'accent doit être mis sur les données d'achat fiables générées par les transactions quotidiennes. L'analyse de ces dossiers chaque jour constitue une étape fiable pour améliorer les revenus, simplifier les opérations et stimuler la croissance de l'entreprise.

Dans cet article, nous expliquerons les notions de base sur les données de paiement, les conclusions qu'elles peuvent révéler et quelques exemples concrets.

Points à retenir

• Les données de paiement font référence aux informations liées à un achat, telles que l'horodatage, le montant, le mode de paiement, les remboursements et les échecs de paiement.
  
• L'analyse des données de paiement vous permet de visualiser les tendances des ventes, les modèles d'achat des clients, les modes de paiement utilisés et les signes indiquant une éventuelle fraude.
  
• Ces dossiers sont utiles pour les promotions des ventes, le développement de nouveaux produits, la prévision de la demande, l'amélioration de l'efficacité opérationnelle et la prévention de l'utilisation frauduleuse.
  
• En combinant les données de paiement aux données d'achat et de clients, plutôt que de s'y fier uniquement, il est possible de mener des analyses plus détaillées.
  
• Les services de traitement des paiements et leurs fonctionnalités spécialisées permettent une gestion centralisée de ces dossiers.
  

Qu'est-ce que les données de paiement?

Les données de paiement désignent les détails générés lors de l'achat de biens ou de services.

Ces détails contiennent généralement les éléments suivants :

• La date et l'heure du paiement
  * Montant du paiement
  
• Le code de devises
  
• Mode de paiement
  
• Le lieu d'achat
  
• Les remboursements et les annulations
  
• Les paiements échoués
  
• La fraude
  

À mesure que les options de paiement dématérialisé se répandent, les données de paiement deviennent de plus en plus précieuses, car elles indiquent le moment, le lieu et le montant des achats. Combinées aux données du point de vente (PDV), d'achat, de la clientèle et d'autres renseignements, elles soutiennent les initiatives de marketing, les prévisions de la demande et les améliorations opérationnelles.

Que révèlent les données de paiement?

Les transactions quotidiennes, y compris les paiements dématérialisés, offrent les informations suivantes :

Informations utiles pour les initiatives marketing

En combinant les données de paiement avec les coordonnées des clients et les détails d'achat, les habitudes de dépenses et les préférences des clients peuvent être analysées, par exemple pour savoir quels segments achètent quels produits, à quel moment et par quelles méthodes.

Informations sur les échecs de paiement

Les données de paiement vous permettent de consulter les informations sur les échecs de paiement. S'il y a des échecs fréquents, il peut y avoir des problèmes impliquant des champs de saisie complexes, des procédures de vérification d'identité, des messages d'erreur ou un manque de modes de paiement.

L'identification des causes récurrentes d'échec des transactions offre également un moyen de remédier aux abandons de panier. Si un acheteur continue de rencontrer des problèmes, le problème peut être résolu en suggérant des étapes adaptées à la situation. Il peut s'agir de mettre à jour l'option sélectionnée ou de proposer une solution de rechange.

Signes de fraude

Les données de paiement peuvent aider à repérer les tendances d'activité qui nécessitent une attention particulière et une rectification. Les signes précurseurs incluent des frais répétés sur une courte période, des transactions de grande valeur, des commandes provenant de lieux ou d'appareils inhabituels et une augmentation des remboursements ou des litiges. Cela montre que les données de paiement sont un outil précieux pour la prévention de la fraude.

Comment utiliser les données de paiement dans une entreprise

En examinant attentivement les données de paiement, vous pouvez élaborer des stratégies dont votre entreprise peut tirer profit, comme l'augmentation des ventes et le développement de nouveaux produits.

Utilisation pour accroître les ventes

En effectuant une analyse détaillée des attributs des clients, de l'historique des achats et des données de paiement, vous pouvez dégager des tendances, telles que les produits populaires, les périodes d'achat de pointe, les régions à forte demande et les modes de paiement privilégiés.

Ces résultats peuvent servir à orienter les campagnes et les publicités personnalisées, le marketing par courriel et les promotions par bons de réduction.

Par exemple, si un segment de clientèle précis achète régulièrement des produits de la même marque ou de la même saveur, cette tendance peut guider les recommandations personnalisées, notamment en affichant systématiquement des produits connexes ou en envoyant des courriels encourageant les achats récurrents.

De plus, si les achats de matcha par la clientèle à l'étranger sont en hausse, améliorer le contenu en anglais sur les étiquettes et les pages de produits, ainsi que vérifier les méthodes d'expédition et les modes de paiement pour les régions à fort trafic, sont des mesures qui pourraient accroître les ventes de la clientèle internationale.

Utilisation pour développer de nouveaux produits et prévoir la demande

En analysant ces renseignements, vous pouvez cibler certaines évolutions, telles que les catégories de produits en hausse et les moments où les achats augmentent. Par exemple, si la demande de suppléments de protéines est en croissance, comprendre quelles sont les saveurs les plus populaires et les tranches d'âge qui les achètent peut vous aider à développer de nouveaux produits et à améliorer les produits existants.

Vous pouvez également envisager de développer des produits de marque maison en fonction des articles les plus vendus et de ceux ayant des taux d'achat récurrent élevés. En suivant l'évolution du moment et de la fréquence des achats, vous pouvez prévoir la demande et les tendances futures en matière de produits, et appliquer ces conclusions pour vérifier et améliorer la gestion des stocks, l'approvisionnement et les plans de vente.

Utilisation pour accroître l'efficacité au travail

En organisant les données de paiement, comme les ventes, les remboursements, les transactions échouées et les contestations de paiement par mode de paiement ou par période, vous pouvez réduire les efforts requis pour regrouper les données et générer des rapports quotidiennement. Un accès immédiat aux chiffres nécessaires permet au personnel de la comptabilité et des opérations de consacrer moins de temps à la vérification et plus de temps aux initiatives d'amélioration.

Points clés lors de l'analyse des données d'achat

Pour utiliser efficacement les données de paiement pour votre entreprise, il est important de garder les points suivants à l'esprit lors de l'examen :

Clarifier l'objectif de l'amélioration

Les données de paiement sont utilisées à de nombreuses fins, notamment pour les études de ventes, les campagnes marketing, la résolution des échecs de paiement et la vérification des remboursements et des contestations de paiement. La première étape du processus d'analyse consiste à décider de ce qui doit être amélioré.

Utilisation combinée des données d'achat et des données des clients

Cette information à elle seule cerne les tendances en matière de ventes, de façons de payer, de remboursements et d'échecs d'achats. Toutefois, elle présente ses limites lorsqu'il s'agit d'examiner en détail les préférences et les comportements d'achat des clients individuels. La combinaison des dossiers d'achat et de clients avec les données de paiement permet d'effectuer des analyses plus approfondies.

Utiliser des services de traitement des paiements et des outils spécialisés

La vérification d'un grand nombre de façons de payer un par un, y compris les paiements par carte de crédit, en dépanneur et par code QR, est chronophage. En utilisant un agent de paiement ou un service, vous pouvez gérer de façon centralisée les données de plusieurs modes de paiement et afficher les informations sur les ventes, les remboursements et les transactions ayant échoué à un seul endroit.

De plus, de nombreux services de traitement des paiements proposent des outils spécialisés pour analyser les dossiers accumulés. Ces fonctionnalités offrent un accès plus efficace aux données nécessaires.

Exemples de l'utilisation des données de paiement

La plateforme de marketing par intelligence artificielle (IA) Blaze illustre comment les données de paiement peuvent être utilisées.

À mesure que l'entreprise de Blaze prenait de l'expansion, elle avait besoin de mieux comprendre ses revenus, sa résiliation, sa fidélisation et d'autres indicateurs. Cependant, l'exportation des données de paiement et d'abonnement Stripe, l'intégration des chiffres de plusieurs systèmes et leur importation manuelle dans un entrepôt de données moderne tel que Snowflake étaient des tâches chronophages, ce qui entraînait un fardeau de préparation plus important que l'analyse elle-même.

Pour remédier à cela, Blaze a adopté Stripe Sigma et Stripe Data Pipeline afin de concevoir un système qui analyse les dossiers de paiement et d'abonnement de Stripe ainsi que les données personnelles des clients, les indicateurs d'utilisation des produits, les chiffres de marketing et d'autres sources.

En reconnaissant les segments de clientèle ayant une valeur à long terme élevée et en appliquant ces connaissances pour affiner ses messages marketing, de produits et de services, Blaze a réduit ses coûts d'acquisition de clients de 25 %.

Comment Stripe Sigma peut vous aider

Stripe Sigma propose un puissant explorateur SQL qui aide les entreprises à créer des rapports personnalisés et à analyser leurs données Stripe. Les équipes peuvent ainsi accéder plus rapidement à des informations financières détaillées, directement depuis le Dashboard de Stripe.

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• Obtenir des analyses granulaires des revenus et de la rétention : analysez des mesures complexes comme le RRM, la résiliation des clients et la performance par cohorte pour repérer les occasions de croissance et cerner les risques de résiliation au sein de votre clientèle.

• Simplifier la production de rapports et la collaboration à l’échelle de l’équipe : enregistrez et partagez vos requêtes les plus importantes avec votre équipe, ou planifiez des rapports automatisés pour vous assurer que toutes les parties prenantes sont alignées sur les indicateurs de performance clés de l’entreprise.

• Se développer sur une infrastructure sécurisée de niveau entreprise : faites confiance à l’environnement hautement disponible et conforme à la norme PCI de Stripe pour effectuer une requête sur vos informations financières les plus sensibles sans compromettre ni les performances ni la sécurité.

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FAQ sur les données de paiement au Japon