Os dados de pagamento são extremamente úteis para verificar vendas e entender comportamentos de compra do cliente, problemas de pagamento e sinais de atividade fraudulenta.

De acordo com o relatório DX Trends 2025 da Agência de Plataformas de Inovação do Japão (IPA), o percentual de empresas no Japão envolvidas em alguma forma de transformação digital chegou a 77,8%, acima dos 69,3% em 2022. Isso indica que a maioria das empresas reconhece a importância de decisões de negócios orientadas por dados.

À medida que os esforços de transformação digital avançam, muitas empresas ainda tentam descobrir exatamente quais dados analisar. O foco deve estar em dados de compra confiáveis gerados em transações diárias. Analisar esses registros todos os dias oferece um passo confiável em direção a melhorar a receita, simplificar as operações e impulsionar o crescimento dos negócios.

Neste artigo, explicaremos as noções básicas dos dados de pagamento, o que podem revelar e alguns exemplos do mundo real.

Principais conclusões

• Dados de pagamento se referem às informações associadas a uma compra, como o timestamp, o valor, a forma de pagamento, reembolsos e falhas de pagamento.
  
• A análise dos dados de pagamento permite visualizar tendências de vendas, padrões de compra de clientes, formas de pagamento que estão sendo usadas e indícios de possível fraude.
  
• Esses registros são úteis para promoções de vendas, desenvolvimento de novos produtos, previsão de demanda, melhora da eficiência operacional e prevenção de uso fraudulento.
  
• Combinando os dados de pagamento com dados de compras e clientes, em vez de depender apenas deles, é possível realizar análises mais detalhadas.
  
• Os serviços de processamento de pagamentos e seus recursos especializados permitem o gerenciamento centralizado desses registros.
  

O que são dados de pagamentos?

Esses dados referem-se aos detalhes gerados após a compra de bens ou serviços.

Eles normalmente contêm os seguintes itens:

• Data e hora do pagamento
  
• Valor do pagamento
  
• Código de moeda
  
• Forma​ de​ pagamento​
  
• Localização da compra
  
• Reembolsos e cancelamentos
  
• Falhas de pagamentos
  
• Fraude
  

Com a expansão de opções sem dinheiro em espécie, os dados de pagamentos passaram a ser muito importantes na hora de mostrar em que momento, local e quanto estão gastando. Se combinados com os sistemas de ponto de venda (POS), de compras ou de dados de clientes, além de outras informações, poderão promover iniciativas de marketing, na previsão de demandas e nas melhorias de operações.

O que os dados de pagamento revelam?

Transações do dia a dia, incluindo pagamentos cashless, oferecem os seguintes insights:

Informações úteis para iniciativas de marketing

Ao combinar os dados de pagamento aos detalhes de cliente e de compra, é possível analisar as preferências e os padrões de gastos do cliente, como quais segmentos estão comprando quais produtos, em que momento e através de quais métodos.

Informações sobre pagamentos com falha

Os dados de pagamento permitem visualizar informações sobre pagamentos com falha. Se houver falhas frequentes, pode haver problemas envolvendo campos de entrada complexos, procedimentos de verificação de identidade, mensagens de erro ou falta de formas de pagamento.

A identificação das causas recorrentes das transações com falha também fornece uma forma de lidar com o abandono de carrinho. Se um comprador continuar enfrentando problemas, a questão pode ser resolvida sugerindo passos adequados à situação. Estes podem envolver a atualização da opção selecionada ou a proposta de uma alternativa.

Sinais de fraude

Os dados de pagamento podem ajudar a identificar padrões de atividade que requerem atenção e remediação. Os sinais de aviso incluem cobranças recorrentes num curto período, transações de alto valor, pedidos de dispositivos ou locais atípicos e aumento de reembolsos ou contestações. Isso mostra que os dados de pagamento são uma ferramenta valiosa para a prevenção a fraudes.

Como usar os dados de pagamentos na sua empresa

Ao revisar os dados de pagamentos de maneira adequada, você pode desenvolver estratégias que beneficiam sua empresa, como aumentar as vendas e desenvolver novos produtos.

Use para aumentar as vendas

Ao conduzir uma análise detalhada dos atributos do cliente, de compras anteriores e dados de pagamentos, é possível detectar tendências como os produtos mais populares, picos de períodos de compras, regiões com alta demanda e as formas de pagamento preferidas.

Esses resultados ajudam a promover campanhas personalizadas, anúncios, e-mail marketing e promoções com cupons.

Por exemplo, se um segmento de clientes específico comprar sempre produtos da mesma marca ou sabor, a tendência pode orientar recomendações personalizadas, como mostrar os produtos relacionados sempre que necessário ou enviar e-mails para incentivar novas compras.

Além disso, se as compras de matcha por clientes estrangeiros estiverem aumentando, medidas como melhorar o conteúdo em inglês nas páginas de produtos e rótulos, bem como revisar o envio e as formas de pagamento para regiões de alto tráfego, podem aumentar as vendas para clientes internacionais.

Use para desenvolver novos produtos e prever demandas

Ao analisar essas informações, é possível identificar as principais mudanças, como as categorias de produtos que estão em alta e quando há aumento nas compras. Por exemplo, se a demanda por suplementos de proteínas estiver crescendo, entender os sabores mais populares e quais as faixas etárias que mais compram, você conseguirá desenvolver novos produtos e melhorar os existentes.

Você também pode considerar a criação de marcas próprias com base nos itens mais vendidos e que tenham altas taxas de novas compras. Ao acompanhar as alterações no ritmo de compras e frequência, você pode prever demandas no futuro e as tendências de produtos. Esses resultados ajudam a revisar e aprimorar a gestão de inventário, compras e planos de vendas.

Use para aumentar a eficiência no trabalho

Ao organizar os dados de pagamentos, como vendas, reembolsos, falhas em transações e contestações por forma de pagamento e período, você pode reduzir o esforço necessário para agregação de dados e para a geração de relatórios. O acesso imediato aos valores necessários possibilita que os funcionários de finanças e operações dediquem menos tempo para validações e foquem em outras melhorias.

Pontos-chave ao analisar dados de compra

Para aplicar dados de pagamento de forma eficaz à sua empresa, é importante ter em mente os seguintes pontos durante a revisão:

Esclareça a finalidade da melhoria

Os dados de pagamento são usados para uma ampla variedade de fins, incluindo estudos de vendas, campanhas de marketing, resolução de falhas no checkout e verificação de reembolsos e contestações. O primeiro passo no processo de análise é decidir o que precisa de melhoria.

Uso combinado de dados de compra e dados do cliente

Essas informações sozinhas identificam tendências de vendas, formas de pagamento, reembolsos e compras com falha. Ainda assim, têm suas limitações ao examinar as preferências e comportamentos de compra de clientes individuais em detalhes. A combinação de registros de compras e clientes com dados de pagamento permite análises mais detalhadas.

Use serviços de processamento de pagamentos e ferramentas especializadas

Verificar várias formas de pagamento, incluindo cartão de crédito, loja de conveniência e pagamentos via código QR, uma a uma, é algo demorado. Usando um agente de pagamentos ou serviço, você pode gerenciar de forma centralizada os dados de várias formas de pagamento e visualizar as informações sobre vendas, reembolsos e transações com falha, tudo em um só lugar.

Além disso, muitos serviços de processamento de pagamentos oferecem ferramentas especializadas para analisar registros acumulados. Esses recursos fornecem acesso mais eficiente aos dados necessários.

Exemplos do uso de dados de pagamento

A plataforma de marketing de inteligência artificial (IA) Blaze ilustra como os dados de pagamento podem ser usados.

À medida que a empresa da Blaze crescia, eles precisavam obter um entendimento mais profundo de receita, rotatividade, retenção e outras métricas. No entanto, exportar dados de pagamento e assinatura da Stripe, integrar números de vários sistemas e importá-los manualmente para um data warehouse moderno, como o Snowflake, eram tarefas demoradas, resultando em um fardo maior de preparação do que a análise real.

Para resolver isso, a Blaze adotou o Stripe Sigma e o Stripe Data Pipeline para criar um sistema que analisa os registros de pagamento e assinatura da Stripe juntamente com dados pessoais do cliente, métricas de uso de produtos, números de marketing e outras fontes.

Ao reconhecer segmentos de clientes com alto valor vitalício e aplicar esses insights para refinar as mensagens de marketing, produto e serviço, a Blaze reduziu os custos de aquisição de clientes em 25%.

Como o Stripe Sigma pode ajudar

O Stripe Sigma oferece um explorador de SQL poderoso que ajuda empresas a criar relatórios personalizados e analisar os dados da Stripe. As equipes podem ter acesso mais rápido a insights financeiros detalhados diretamente no Dashboard da Stripe.

O Stripe Sigma pode ajudar você a:

• Crie dashboards de business intelligence com SQL: Consulte seus dados da Stripe diretamente para gerar relatórios mais precisos e personalizados de tudo, desde a receita por linha de produto à obrigação fiscal regional e ao valor vitalício do cliente.

• Elimine a necessidade de tarefas complexas de engenharia de dados: Obtenha acesso imediato aos seus dados da Stripe sem criar nem manter pipelines de ETL caros, o que economiza semanas de trabalho de desenvolvimento e manutenção para sua equipe de engenharia.

• Obter insights granulares sobre receita e retenção: analise métricas complexas como MRR, churn de clientes e desempenho de coortes para identificar oportunidades de crescimento e determinar onde mitigar os riscos de churn na sua base de clientes.

• Simplificar relatórios e a colaboração em equipe: salve e compartilhe suas consultas mais importantes com sua equipe ou agende relatórios automatizados para garantir que todas as partes interessadas estejam alinhadas com os principais indicadores de desempenho da empresa.

• Crescer com uma infraestrutura segura e de nível empresarial: conte com o ambiente altamente disponível e compatível com PCI da Stripe para consultar suas informações financeiras mais sensíveis sem comprometer o desempenho ou a segurança.

Saiba mais sobre como o Stripe Sigma pode ajudar você a explorar os dados da sua empresa ou comece já.

FAQs sobre os dados de pagamento no Japão