Ein Betreiber einer E-Commerce-Website, der mehrere Zahlungsmethoden verarbeitet, kann einen Payment Agent nutzen, der es ihm ermöglicht, einen einzigen Vertrag zu unterzeichnen, um alle von ihm angebotenen Optionen zu unterstützen.

Da es jedoch verschiedene Gebühren für die Nutzung eines Agent gibt, ist es wichtig, diese im Vorfeld zu prüfen.

In diesem Artikel werden die Arten von Gebühren und Kosten erläutert, die bei der Nutzung eines Payment Agent anfallen, sowie die marktüblichen Preise für seine Dienste.

Worum geht es in diesem Artikel?

• Wie hoch sind die Gebühren für die Payment Agent Services?
  
• Arten von Gebühren für Payment Agent Services
  
• Abwicklung von Gebühren und Preisen für Payment Agents
  
• Bestimmung des besten Payment Agent für Sie
  

Wie hoch sind die Gebühren für Payment Agent Services?

Die beiden folgenden Gebührenarten sind die wichtigsten Gebühren, die für die Nutzung eines Payment Agent Service anfallen: Grundnutzungsgebühren (Einrichtungs- und Monatsgebühren) und Gebühren zum Zeitpunkt der Zahlung (Zahlungsbearbeitungs- und Stornierungsgebühren).

Es ist zwar üblich, dass Agents eine kostenlose Basisnutzung anbieten, sie können jedoch höhere Bearbeitungsgebühren verlangen. Es ist ratsam, die tatsächlichen Kosten mit dem Agent zu besprechen.

Fälle, in denen nur die Zahlungsabwicklungs- und Stornogebühren anfallen

In einigen Fällen übernimmt das verarbeitende Unternehmen die Kosten für das Zahlungssystem und erste Dienstleistungen, wie z. B. die Durchführung von Überprüfungen bei den entsprechenden Zahlungsinstituten und die Einrichtung der Transaktionsumgebung.

Da Gebühren nur bei Zahlung anfallen und keine Fixkosten wie Einrichtungskosten oder monatliche Nutzungsgebühren anfallen, können Sie mit dieser Struktur die Anschaffungskosten beim Aufbau Ihres Unternehmens niedrig halten. Relativ kleine Unternehmen (z. B. Einzelunternehmer), Start-ups, die schnell wachsen wollen, und große globale Konzerne verwenden dieselben Preisstrukturen.

Trotzdem hängt die Höhe der Zahlungsgebühr vom Umsatz ab, sodass sie mit steigendem Umsatz steigt. Infolgedessen können diese Kosten die Gewinne schmälern und Ihren Gewinn unter Druck setzen. Um solche Risiken zu vermeiden, ist es wichtig, Ihre Einnahmen und Ihr Budget im Auge zu behalten, wenn Sie verschiedene Payment Agents in Betracht ziehen.

Da viele Zahlungsabwickler einen Standardsatz für ihre Transaktionsgebühren haben, müssen Sie in der Lage sein, Ihre geplanten laufenden Kosten zu berechnen, wenn Sie wissen, wie viel Sie verkaufen können.

Sofern Sie kein bestimmtes Verkaufsangebot in Anspruch nehmen, berechnet der Agent Service die oben genannten Zahlungsabwicklungs- und Stornierungsgebühren.

Agents, die andere Ausgaben in Rechnung stellen, wie Erstkosten und monatliche Nutzungsgebühren

Unternehmen, die es sich leisten können, ein bestimmtes Budget für die Anschaffungskosten bereitzustellen oder relativ teure Produkte und Dienstleistungen abzuwickeln, neigen dazu, diese Payment Agents zu verwenden. Vermittler, die vorläufige Kosten und monatliche Nutzungsgebühren erheben, verfügen oft über erweiterbare Funktionen zur Zahlungsabwicklung und hervorragende Support-Systeme, um Sie zielgerichtet zu beraten.

Darüber hinaus vereinbaren Sie und der Agent Service nach der Aushandlung eines geschätzten Preises die anfänglichen und die monatlichen Fixkosten, sodass Sie Ihre Ausgaben während der Verhandlungen möglicherweise reduzieren können.

Dennoch können die anfänglichen Kosten, die Ihnen entstehen, bevor das Unternehmen mit dem Verkauf beginnt, eine Belastung darstellen. Es kann auch einige Zeit zwischen dem ursprünglichen Antrag auf die Dienstleistung und dem Abschluss des Baus und der Installation des Systems in Anspruch nehmen. Wenn Sie sich also mit der Verwendung eines Payment Agent befassen, stellen Sie sicher, dass Sie planen und viel Spielraum in Ihrem Zeitplan und Budget lassen.

Zusätzlich zu den oben beschriebenen Kosten kann ein Zahlstelle eine Transaktionsgebühr erheben, auf die wir später noch näher eingehen werden.

Je nach Agent kann es Fälle geben, in denen keine vorläufigen Kosten anfallen und Sie nur eine monatliche Nutzungsgebühr zahlen, oder es kann Fälle geben, in denen keine Transaktionsgebühr anfällt. Jedes Unternehmen hat einen anderen Preisplan. Daher empfehlen wir Ihnen, ein Angebot anzufordern und die Details der tatsächlichen Kosten zu überprüfen.

Arten von Gebühren für Payment Agent Services

Die wichtigsten Arten von Gebühren, mit denen Sie bei der Einrichtung eines Payment Agent Service rechnen können, sind die folgenden:

• Anschaffungskosten
  Die entsprechenden Zahlungsinstitute müssen in der Regel eine Prüfung durchführen, damit Sie ein Transaktionssystem in Ihr Unternehmen integrieren können, und Sie müssen eine Zahlungsumgebung vorbereiten. Die anfänglichen Kosten, die dem verarbeitenden Unternehmen gezahlt werden, decken hauptsächlich die Entwicklungskosten im Zusammenhang mit der Einführung verschiedener Methoden und Gebühren für Screening-Verfahren und Verträge mit den einzelnen Instituten.

• Monatliche Nutzungsgebühr
  Die monatliche Nutzungsgebühr ist eine Pauschalgebühr, die Sie jeden Monat zahlen, unabhängig davon, ob Ihre Kundinnen und Kunden die bereitgestellten Optionen nutzen. Der Payment Agent Services verwendet diese, um die Systemnutzung und die Kosten für die Verwaltung von Kundeninformationen, einschließlich Kreditkartendaten, zu decken. Wenn Sie Transaktionen in einem Ladengeschäft akzeptieren, beinhaltet dies außerdem den Preis für das Leasing des Terminals. Diese monatliche Nutzungsgebühr kann je nach Art der von Ihnen eingeführten Zahlungsmethoden variieren, je nachdem, wie der Agent seine Dienste konfiguriert.

• Transaktionsgebühr
  Die Transaktionsgebühr stellt die Kosten für die Übertragung von Zahlungsdaten dar. Im Falle einer E-Commerce-Website muss der Agent zum Abschluss eines Kaufs zunächst die Zahlung auf der Grundlage der von der Website gesendeten Daten verarbeiten und diese dann an das entsprechende Zahlungsinstitut weiterleiten. Diese Gebühr deckt diesen Prozess ab. Für jede Zahlung fällt eine feste Gebühr an, unabhängig von der Betragshöhe. Daher steigt die Gebühr mit der Anzahl der Transaktionen.

• Zahlungsabwicklungsgebühr
  Für jede Transaktion fallen Gebühren für die Zahlungsabwicklung an. Sie zahlen diese über den Agent an Kreditkartenunternehmen, Convenience Stores und andere Zahlungsinstitute. Die Höhe der Abwicklungsgebühr variiert je nach Zahlungsmethode und Verkaufsbetrag, sodass sie je nach Preis des Produkts oder der Dienstleistung höher oder niedriger wird.

• Stornogebühr
  Die Stornierungsgebühr wird vom Agent Service für die Bearbeitung von Rückerstattungen erhoben, wenn ein Kunde/eine Kundin versehentlich einen Artikel kauft oder auf ein Problem stößt und den Kauf rückgängig machen möchte. Diese Gebühr fällt für jede Stornierung an, so dass eine höhere Anzahl solcher Transaktionen zu erhöhten Kosten führt. Obwohl dies nicht sehr oft vorkommt, ist es eine gute Idee, den Preis im Voraus zu überprüfen.

• Gebühr für Banküberweisung
  Wenn Sie einen Payment Agent beauftragen, werden Ihre Verkaufserlöse nach Abschluss der Transaktion auf ein bestimmtes Bankkonto überwiesen. Banküberweisungen bündeln oft eine große Anzahl von Einnahmen, da die Überweisung von Geldern bei jedem Verkauf zusätzliche Kosten verursacht. Die Überweisungsgebühr variiert je nach Betrag und Häufigkeit der Überweisungen, aber einige Zahlungsabwickler bieten auch kostenlose Banküberweisungen an.

Gebührenabwicklung und Preise für Payment Agents

Die von den Payment Agents erhobenen Gebühren variieren je nach Art der Transaktion und dem abwickelnden Unternehmen. Im Folgenden finden Sie die marktüblichen Preise für Zahlungsabwicklungsdienste:

Marktübliche Preise für verschiedene Gebühren und Provisionen, die von Payment Agents erhoben werden

Marktübliche Gebühren nach Zahlungsmethode

Bitte denken Sie auch daran, dass Zahlungen an einen Agent in der Regel der Verbrauchssteuer unterliegen, da sie unter die Vergütung für Dienstleistungen fällt.

Bestimmung des besten Payment Agent für Sie

In diesem Artikel werden die Arten und Marktpreise von Payment Agent Services kurz vorgestellt.

In der heutigen Welt der rasanten Digitalisierung werden die Zahlungsbedürfnisse der Kundinnen und Kunden immer komplexer und vielfältiger. Daher ist es für Unternehmen wichtig, eine Reihe von Zahlungsoptionen anzubieten, um ein breites Publikum anzusprechen.

Zahlungsabwickler agieren im Auftrag der Händler und schließen Verträge mit Institutionen, um die Einführung mehrerer Zahlungsmethoden zu erleichtern. Sie bieten auch Dienstleistungen im Zusammenhang mit Transaktionen und Geschäftsvorgängen an. Unter Berücksichtigung der Bequemlichkeit und anderer Faktoren sowohl für die Kundinnen und Kunden als auch für die Händler könnte ein Payment Agent daher beiden Parteien einen Vorteil bieten.

Die Maklergebühren variieren von Unternehmen zu Unternehmen und hängen vom Umfang ihrer Dienstleistungen ab. Wenn Sie also erwägen, eine solche zu verwenden, ist es wichtig, eine umfassende Entscheidung zu treffen, die auf dem Verständnis der Größe Ihres Unternehmens und Ihres Kundenstamms basiert, anstatt nur über den Preis zu entscheiden.

Weitere Informationen finden Sie in unserem Artikel über wichtige Punkte, die Sie bei der Auswahl eines Payment Agent beachten sollten.

Bei Stripe bieten wir eine breite Palette von Zahlungsmethoden an, darunter Convenience-Store-Zahlungen, Banküberweisungen und verschiedene Kreditkartenoptionen. Darüber hinaus bieten wir eine Reihe von transaktionsbezogenen Funktionen und Dienstleistungen an, von der Annahme von Käufen über die Informationsverarbeitung bis hin zum Revenue Management. Mit Stripe Payments schaffen Sie beispielsweise eine Umgebung, die alle Ihre Anforderungen erfüllt, auf einer einzigen Plattform, in der Sie reibungslos und einfach Zahlungen von Ihren Kundinnen und Kunden akzeptieren können.