Unternehmer/innen jonglieren mit vielen Prioritäten – und eine der wichtigsten ist es, pünktlich bezahlt zu werden. Zwischen März und August 2023 gaben 13 % der großen britischen Unternehmen an, mehr als die Hälfte ihrer Rechnungen verspätet bezahlt zu haben, was für die auf Zahlungen wartenden Unternehmen Stress bedeuten kann. Unternehmen, die auf Rechnungen mit verzögerten Zahlungsterminen angewiesen sind, müssen ein Gleichgewicht finden zwischen Flexibilität für ihre Kundschaft und der Kontrolle ihres eigenen Cashflows. Eine der gängigsten Methoden, dies zu tun, besteht darin, ein Zahlungsziel von 30 Tagen anzubieten. Dies bedeutet, dass Zahlende ein 30-tägiges Zeitfenster bis zur Zahlung haben, sobald eine Rechnung versandt wurde.

Ein 30-tägiges Zahlungsziel hat das Potenzial, die Kundschaft dazu zu bringen, wiederzukommen, aber es bringt auch wichtige finanzielle Überlegungen mit sich. Im Folgenden erklären wir, was ein 30-tägiges Zahlungsziel bedeutet, welche Arten von Unternehmen davon profitieren könnten, wie man es richtig einrichtet und wie man mögliche Herausforderungen angeht. Wir erklären Ihnen auch, wie Stripe Ihren Rechnungsprozess vereinfachen kann, damit Sie eingehende Gelder effektiver verfolgen können.

Worum geht es in diesem Artikel?

• Was bedeutet ein 30-tägiges Zahlungsziel und wie kann es Ihrem Unternehmen helfen?
  
• Welche Arten von Unternehmen sollten ein Zahlungsziel von 30 Tagen verwenden?
  
• Wie richten Sie ein Zahlungsziel von 30 Tagen ein?
  
• Was sind die Risiken, wenn Sie ein 30-tägiges Zahlungsziel anbieten, und wie können Sie damit umgehen?
  
• Wie unterstützt Stripe Unternehmen, die ein Zahlungsziel von 30 Tagen anbieten?
  
• Wie verfolgen Sie überfällige ein 30-tägiges Zahlungsziel-Zahlungen?
  

Was bedeutet ein 30-tägiges Zahlungsziel und wie kann es Ihrem Unternehmen helfen?

Ein „Zahlungsziel von 30 Tagen“ ist ein in der Rechnungsstellung verwendeter Begriff, der dem Käufer/innen 30 Tage ab Ausstellungsdatum einräumt, den vollen Betrag zu bezahlen. Wenn Sie beispielsweise am 1. Juni eine Rechnung versenden, hat die Kundin/der Kunde bis zum 1. Juli Zeit, die Zahlung zu leisten.

Die Gründe für die Verwendung eines 30-tägiges Zahlungsziels gegenüber einer sofortigen Zahlung mögen auf den ersten Blick kontraintuitiv erscheinen. Sofortige Zahlungen eignen sich gut, wenn Sie direkt an Einzelpersonen verkaufen, die kleinere Einkäufe tätigen. Aber viele Unternehmen mit größeren Transaktionen oder solche im B2B-Bereich möchten Beziehungen aufbauen, die auf Loyalität und Komfort basieren. Wenn Sie ein Zahlungsziel von 30 Tagen gewähren, zeigen Sie Ihren Kundinnen und Kunden, dass Sie verstehen, dass sie Zahlungszyklen zu verwalten haben, also geben Sie ihnen etwas Luft.

Vorteile eines 30-tägigen Zahlungsziels

• Aufbau von Kundenbindung: Kundinnen und Kunden schätzen es, wenn Unternehmen flexibel sind. Im Laufe der Zeit kann dies Ihre Verbindung stärken und zu wiederholten Aufträgen führen.

• Attraktiv für den Markt: In Branchen, in denen sofortige Zahlungen die Norm sind, können Sie sich durch ein 30-tägiges Zahlungsziel von der Konkurrenz abheben und Ihre Angebote attraktiver machen.

• Erweiterung der Möglichkeiten: Einige Unternehmen ziehen die Zusammenarbeit mit neuen Lieferantinnen und Lieferanten nicht in Betracht, es sei denn, es wird ein 30-tägiges Zahlungsziel geboten. Wenn Sie mit größeren Unternehmen zusammenarbeiten möchten, können Sie mit diesem einmonatigen Zahlungsziel mehr Möglichkeiten haben.

• Glaubwürdigkeit demonstrieren: Ein 30-tägiges Zahlungsziel zählt seit langem zur etablierten Geschäftspraxis. Es zeigt, dass Sie Vertrauen in die Fähigkeit Ihrer Kundschaft haben, pünktlich zu zahlen.

Trotz dieser Vorteile sollte nicht jedes Unternehmen direkt zu einem 30-tägiges Zahlungsziel wechseln. Bewerten Sie zunächst Ihre Fähigkeit, auf eingehende Zahlungen zu warten.

Welche Arten von Unternehmen sollten ein Zahlungsziel von 30 Tagen verwenden?

Nicht jedes Unternehmen eignet sich gut für verlängerte Zahlungsziele. Es ist bekannt, dass die folgenden Arten von Unternehmen das ein 30-tägiges Zahlungsziel verwenden:

• B2B-Dienstleister: Beratungsagenturen, Marketingunternehmen, Softwareentwickler/innen und ähnliche dienstleistungsbasierte Anbieter/innen nutzen häufig ein 30-tägiges Zahlungsziel, da ihre Kundschaft (d. h. andere Unternehmen) Anbieter/innen in der Regel monatlich bezahlen. Ein Zahlungsziel von 30 Tagen entspricht den gängigen Zahlungsmodalitäten von Unternehmen.

• Großhändler und Distributoren: Wenn Sie Waren in großen Mengen an Einzelhändler versenden, müssen Sie davon ausgehen, dass diese möglicherweise zusätzliche Zeit benötigen, um Ihre Produkte zu verkaufen, bevor sie bezahlen. Wenn Sie ihnen 30 Tage Zeit geben, um den Prozess abzuschließen, kann dies dazu beitragen, eine wechselseitige Beziehung aufzubauen.

• Hersteller: Große Hersteller, die Produkte an mehrere Vertriebskanäle liefern, können treuer Kundschaft ein 30-tägiges Zahlungsziel einräumen, insbesondere solcher, die nachweislich pünktliche Zahlungen vorweisen kann.

• Kreative Freelancer/innen mit laufenden Verträgen: Grafikdesigner/innen, Texter/innen oder andere kreative Anbieter/innen, die von Firmenkunden beauftragt werden, könnten ein 30-tägiges Zahlungsziel verwenden, da es dem internen Abrechnungszyklus vieler Corporate-Finance-Teams entspricht.

Auch kleinere Unternehmen, wie z. B. lokale Gewerbetreibende, verwenden das 30-tägige Zahlungsziel. Überlegen Sie, ob Ihr Geschäftsbetrieb die Lücke an eingehenden Geldern vertragen kann. Wenn Ihr Unternehmen noch eine verlässliche Umsatzbasis aufbauen muss oder wenn Sie stetige tägliche oder wöchentliche Geldeingänge bevorzugen, können Sie stattdessen auch kürzere Zahlungsziele oder anteilige Vorauszahlungen in Betracht ziehen.

Wie richten Sie ein Zahlungsziel von 30 Tagen ein?

Wenn Sie sich für ein Zahlungsziel von 30 Tagen entscheiden, sollten Sie von Anfang an die Erwartungen festlegen, indem Sie transparente Anweisungen und konsistente Richtlinien festlegen.

Zahlungsbedingungen in Verträge aufnehmen

Wann immer Sie eine Beziehung mit einer neuen Kundin oder einem neuen Kunden beginnen, legen Sie Ihre Zahlungsbedingungen schriftlich in einem Vertrag oder einer Dienstleistungsvereinbarung fest. Geben Sie auf Ihren Rechnungen ein „Zahlungsziel von 30 Tagen“ an, was bedeutet, dass die Zahlung 30 Tage nach dem Rechnungsdatum fällig ist. Schließen Sie alle Verzugsgebühren oder Zinsen ein, die anfallen könnten, wenn Sie die Zahlung nicht innerhalb dieses Zeitraums erhalten.

Fristangaben auf Rechnungen

Wenn es an der Zeit ist, eine Rechnung zu senden, gehen Sie nicht davon aus, dass Ihre Kundin oder Ihr Kunde über die 30-Tage-Frist Bescheid weiß. Fügen Sie eine freundliche, aber bestimmte Erinnerung hinzu:

„Die Zahlung ist am oder vor dem [bestimmtes Datum], also 30 Tage ab Rechnungsdatum, fällig.“

Geben Sie das tatsächliche Datum an, um Kundinnen und Kunden bei der Planung zu helfen, anstatt sie zu zwingen, das Fälligkeitsdatum zu berechnen. Wenn Sie das Datum deutlich machen, wird auch die Verwirrung verringert, wenn jemand mit den Standardzahlungsbedingungen nicht vertraut ist.

So weit wie möglich automatisieren

Die Verwaltung vieler Rechnungen kann mühsam werden. Viele Unternehmer/innen sparen Zeit und reduzieren Verwaltungsaufgaben durch den Einsatz von Software oder Plattformen, die alles vom Erstellen von Rechnungen bis zur Nachverfolgung von Fälligkeitsterminen für Sie übernehmen. Beispielsweise können die Tools von Stripe Rechnungen erstellen und ausstehende Zahlungen über das Stripe-Dashboard verfolgen, das eine zentrale Ansicht Ihrer Informationen bietet.

Frühzeitig kommunizieren

Wenn Sie ein potenzielles Problem mit der Zahlungsfähigkeit einer Kundin oder eines Kunden erkennen (z. B. wenn sie/er angedeutet hat, dass ihr/seine Finanzlage angespannt ist), sollten Sie Teilzahlungen oder Sonderrabatte anbieten, wenn sie/er die Rechnung früher begleicht. Die Erwägung möglicher Verzögerungen vor dem Versenden einer Rechnung kann die Beziehung freundlich halten und spätere Frustration vermeiden.

Welche Risiken birgt das Angebot eines 30-tägigen Zahlungsziels und wie kann man damit umgehen?

Ein 30-tägiges Zahlungsziel kann zwar dazu beitragen, loyale, dauerhafte Beziehungen zu Ihrer Kundschaft aufzubauen, birgt aber auch potenzielle Herausforderungen.

Zeitpunkt des Geldeingangs

Eine der größten Herausforderungen bei einem 30-tägigen Zahlungsziel besteht darin, dass Sie bis zu einem Monat (oder länger, wenn es zu Verzögerungen kommt) warten müssen, um Einnahmen aus der bereits erledigten Arbeit oder den bereits gelieferten Produkten zu realisieren. Diese Lücke kann es schwierig machen, Ihre Rechnungen zu bezahlen, die Gehaltsabrechnung zu decken oder den Bestand aufzufüllen. Wenn Ihre Margen knapp sind, kann schon eine einzige überfällige Rechnung Stress verursachen.

• So können Sie damit umgehen: Halten Sie ein Polster auf Ihrem Geschäftsbankkonto bereit. Sie können auch anteilige Vorauszahlungen für große Bestellungen oder teure Projekte verlangen, damit Sie nicht lange ohne Geld dastehen. Einige Unternehmen setzen auf Factoring oder Kreditlinien, um kurzfristige Defizite zu überbrücken.
  

Risiko von Zahlungsverzug und -ausfällen

Ein Zeitrahmen von 30 Tagen könnte einige Kundinnen und Kunden dazu verleiten, die Rechnung aufzuschieben – was zu verspäteten Zahlungen führen kann – oder sogar ganz zu ignorieren.

• So können Sie damit umgehen: Bevor Sie mit neuen Kundinnen und Kunden zusammenarbeiten, sollten Sie deren Zahlungshistorie recherchieren. Sie können Bonitätsprüfungen durchführen, Referenzen anfordern oder mit kleineren Projekten beginnen, um die Zuverlässigkeit einzuschätzen. Transparenz von Anfang an zu gewährleisten, hilft allen, hinsichtlich der Zahlungserwartungen auf dem gleichen Stand zu bleiben.
  

Erhöhung des administrativen Aufwands

Die Nachverfolgung mehrerer Rechnungen mit 30-tägigem Zahlungsziel über viele Kundinnen und Kunden hinweg kann zeitintensiv sein – insbesondere, wenn Sie mit einem manuellen System arbeiten. Sie müssen offene Forderungen überprüfen, Erinnerungen versenden und Teilzahlungen abwickeln. Diese Arbeit kann ein langwieriger Prozess sein, wenn Sie nicht organisiert sind.

• So können Sie damit umgehen: Automatisierte Tools verringern einen Großteil des Verwaltungsaufwands. Die Abrechnungssoftware kann Ihnen in einer übersichtlichen Ansicht anzeigen, welche Rechnungen bereits versendet, bezahlt oder überfällig sind. Sie wissen genau, wann Sie Erinnerungen versenden müssen, wodurch Unsicherheiten beseitigt werden.
  

Anfechtungspotenzial

Wenn Kundinnen oder Kunden einen längeren Zeitraum für die Zahlung einer Rechnung haben, steigt die Wahrscheinlichkeit, dass Fragen auftauchen – sei es zu den Leistungen, der Produktqualität oder den Vertragsbedingungen. Wenn diese Probleme nicht schnell geklärt werden, werden Sie möglicherweise aufgefordert, Anpassungen vorzunehmen oder zusätzliche Arbeit für die Kundin oder den Kunden zu erledigen, bevor sie/er sich bereit erklärt, zu zahlen.

• So können Sie damit umgehen: Kommunizieren Sie direkt, was die Kundin oder der Kunde erhalten wird, wie sie oder er es erhalten wird und bis wann. Detaillierte Angebote, Produktbeschreibungen oder Meilensteingenehmigungen können Verwirrung vermeiden. Wenn es dennoch zu einem Streitfall kommt, sollten Sie diesen ruhig handhaben und jede Phase dokumentieren, damit beide Parteien den Beilegungsprozess überwachen können.
  

Wie unterstützt Stripe Unternehmen, die ein Zahlungsziel von 30 Tagen anbieten?

Wenn Sie ein 30-tägiges Zahlungsziel verwenden, kann Stripe dazu beitragen, die Zeit zu reduzieren, die Sie mit dem Versenden von Rechnungen, der Protokollierung von Daten und dem Versenden von Erinnerungen per E-Mail verbringen. Im Folgenden finden Sie einige Möglichkeiten, wie die Tools von Stripe Sie unterstützen können:

• Automatisierte Rechnungsstellung: Mit Stripe können Sie Rechnungen erstellen und den Versand zeitlich planen. Sie können die Rechnung so anpassen, dass sie „Zahlung fällig in 30 Tagen“ und das genaue Fälligkeitsdatum enthält. Dies lässt weniger Raum für Verwirrung und beseitigt das Risiko, zu vergessen, auf „Senden“ zu klicken.

• Mehrere Zahlungsmethoden: Die Plattform von Stripe unterstützt Kredit- und Debitkarten, Banküberweisungen und lokale Zahlungsmethoden, damit Ihre Kundschaft wählen kann, was für sie am bequemsten ist. Eine einfache Zahlungsabwicklung kann Kundinnen und Kunden dazu veranlassen, früher zu zahlen, statt bis zur letzten Minute zu warten.

• Dashboard zur Zahlungsverfolgung: Sobald eine Rechnung verschickt ist, können Sie ihren Status im Stripe-Dashboard einsehen. Sie erfahren, wann sie teilweise oder vollständig bezahlt wurde, und Sie sehen auch, wie viele Tage noch verbleiben, bevor sich das 30-Tage-Fenster schließt.

• Automatische Erinnerungen: Stripe kann Follow-up-Erinnerungen für Kundinnen und Kunden initiieren, wenn ein Fälligkeitsdatum näher rückt. Diese können unangenehme Telefonate reduzieren und Ihrem Unternehmen helfen, konsistent zu erscheinen.

• Einfacher Abgleich: Stripe kann sich über Apps aus dem Stripe App Marketplace mit Ihrer Buchhaltungssoftware verbinden, was die Aktualisierung Ihrer Bücher vereinfacht. Anstatt zwischen verschiedenen Systemen zu wechseln, bleiben Ihre Daten synchron, wodurch das Risiko menschlicher Fehler verringert wird.

• Integrationen für Bonitätsanalysen: Mit Stripe Financial Connections können Sie schnell auf die Finanzdaten von Kundinnen und Kunden zugreifen – mit deren Zustimmung –, um Bonitätsanalysen durchzuführen und ihre Zuverlässigkeit zu überprüfen. Mit dieser kombinierten Methode erhalten Sie mehr Informationen für die Entscheidung, ob Sie einer neuen Kundin oder einem neuen Kunden ein Zahlungsziel von 30 Tagen anbieten möchten.

Wie verfolgen Sie überfällige Zahlungen mit 30-tägigem Zahlungsziel?

Selbst verantwortungsbewusste Kundinnen und Kunden können ins Hintertreffen geraten. Vielleicht gibt es einen administrativen Engpass oder Ihre Rechnung ist in einem E-Mail-Ordner verloren gegangen. Ganz gleich aus welchem Grund: Sie brauchen einen Plan für den Umgang mit überfälligen Zahlungen. Durchdachte Follow-up-Taktiken können die Beziehung retten und gleichzeitig auf eine schnelle Zahlung drängen.

Senden Sie eine freundliche Erinnerung, sobald die Frist abgelaufen ist

Eine sanfte E-Mail – automatisiert oder persönlich – kann helfen, eine Kundin oder einen Kunden daran zu erinnern, dass die 30-Tage-Frist abgelaufen ist. Hier ist ein Beispiel für eine höfliche, aber direkte Nachricht:

„Hallo [Kundenname],

*ich hoffe, es geht Ihnen gut. wir wollte die gestern fällige Rechnung #123 überprüfen. Falls es irgendwelche Probleme oder Fragen gibt, können Sie mich jederzeit ansprechen! Wir wären dankbar, wenn Sie sich so schnell wie möglich darum kümmern.“ *

Persönlichen Kontakt nach einer Woche aufnehmen

Wenn eine Woche vergeht, ohne dass eine Zahlung oder eine Antwort erfolgt, können Sie anrufen oder per E-Mail nachfassen und Ihrem Ton mehr Festigkeit verleihen:

„Hallo [Kundenname],

*uns ist aufgefallen, dass Rechnung #123 noch offen ist. Ich wollte sichergehen, dass von Ihrer Seite aus alles in Ordnung ist. Bitte lassen Sie uns wissen, wann wir mit einer Zahlung rechnen können und ob es irgendetwas gibt, was wir klären können.“ *

Es ist wichtig, die Dinge maßvoll, aber direkt zu halten. Sie möchten eine positive Beziehung aufrechterhalten, daher kann ein leichter Anstoß dazu ermutigen, die Rechnung zu begleichen.

Zukünftige Arbeiten pausieren (falls erforderlich)

In manchen Fällen ist es ratsam, alle neuen Projekte oder Lieferungen zu unterbrechen, bis die Rechnung beglichen ist. Diese Strategie schont Ihre Ressourcen und unterstreicht, dass pünktliche Zahlungen ein wichtiger Aspekt der Zusammenarbeit sind. Seien Sie offen über diese Richtlinie in Ihrem Vertrag, damit es keine Überraschungen gibt.

Verzugsgebühr in Betracht ziehen

Einige Unternehmen erheben eine Verzugsgebühr (oft ein Prozentsatz der Rechnungssumme oder ein fester Betrag) für jeden Monat, in dem sich die Zahlung verzögert. Wenn Sie sich entschieden haben, diese Richtlinie anzuwenden, erwähnen Sie sie in Ihrer E-Mail-Erinnerung. Das ist nicht immer notwendig, wenn Sie wissen, dass die Kundin oder der Kunde ansonsten zuverlässig ist, aber es kann hilfreich sein, wenn überfällige Rechnungen immer wieder zum Problem werden.

Entscheiden, wann das Problem eskaliert werden soll

In einigen Fällen erhalten Sie möglicherweise nie eine Zahlung. Wenn längere Mahnungen, Telefonate und Verhandlungen scheitern, müssen Sie möglicherweise rechtliche Wege einschlagen oder die Rechnung an einen Inkassodienst weiterleiten. Legen Sie Ihren Schwellenwert (d. h. wie viele Tage oder Monate Sie bereit sind zu warten) fest, bevor Sie diesen Schritt gehen. Die Anwendung strenger Richtlinien in Bezug auf Verzugsgebühren, wiederholte Erinnerungen und letzte Mahnungen wird Ihnen bei der Entscheidung helfen, ob weitere Maßnahmen erforderlich sind – und ob die Beziehung repariert werden kann.