哪个国家最适合创业?须知

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  1. 导言
  2. 是什么让一个国家成为创业的理想之地?
    1. 方便经商
    2. 获得资本
    3. 市场机遇
    4. 劳动力质量
    5. 税收和友好的法律
    6. 生活质量
  3. 以商业友好政策著称的国家
    1. 新加坡
    2. 瑞士
    3. 爱沙尼亚
    4. 爱尔兰
    5. 美国
    6. 加拿大
    7. 阿拉伯联合酋长国 (UAE)
    8. 德国
    9. 新西兰
    10. 香港
  4. 哪些国家最适合特定类型的初创企业?
    1. 金融科技
    2. 生物技术
    3. 绿色技术
    4. 电商
    5. 人工智能
    6. 软件即服务 (SaaS)
    7. 创意产业
  5. 税收结构如何影响初创企业
    1. 企业税率
    2. 累进税制与统一税制
    3. 税收激励
    4. 增值税 (VAT) 和销售税
    5. 税务协定
    6. 工资税和社会保障税
    7. 稳定性和可预测性

创业理想国并不一定是最富裕或最迷人的国家,而是一个能在机遇与支持、效率与公平、雄心与同情心之间取得平衡的国家。该国的政策应以促进思想的发展为目标。当您找到一个这样的国家时,对您的企业和其他人都有好处。

下面,我们介绍是一个国家成为创业的理想之地的原因、因其商业友好政策而闻名的国家,以及最适合特定创业类型的国家。

目录

  • 是什么让一个国家成为创业的理想之地?
  • 以商业友好政策著称的国家
  • 哪些国家最适合特定类型的初创企业?
  • 税收结构如何影响初创企业

是什么让一个国家成为创业的理想之地?

要创造理想的创业环境,一个国家必须具备适当的条件,包括法律、经济和文化条件,让创业理念得以成长。以下是一些重要的考虑因素,可帮助企业为成功做好准备。

方便经商

官僚主义应减少到最低程度:注册企业、获得许可和处理税务应相对容易。您在解读法规上花费的时间,原本可以用来发展业务。在这一领域表现出色的国家往往重视数字化系统,因此创业者可以用笔记本电脑完成许可申请或税务申报,而无需现场排队。例如,在爱沙尼亚,您可以在几分钟内完成在线注册企业

获得资本

无论是风险资本 (VC)、银行贷款还是政府拨款,资金的获取都能决定一家初创企业的发展轨迹。理想的商业环境可确保创业者找到所需的资金支持。本地投资者是否愿意为新创意投资?利率是否可控?该国是否有针对小企业或初创企业的激励措施?美国提供了蓬勃发展的风险投资环境,而德国则提供了支持创新型初创企业的政府支持计划

市场机遇

经济规模不断扩大、人口众多或利基市场尚未开发的国家往往是具有吸引力的市场。稳定性和消费能力也很重要。一个较小的高收入国家与一个较大的低收入国家所创造的机会是不同的。例如,瑞典富裕的人口和高度采用先进技术与印度庞大的数字技术中产阶级所带来的市场机遇并不相同。

劳动力质量

企业的好坏取决于背后的员工。理想的国家拥有一支受过良好教育、技术熟练、多元化的劳动力队伍,其中既有高端技术人才,也有专门从事业务工作的劳动工人。招聘的难易程度、劳动法和培训计划的可用性都很重要:加拿大对技术移民的重视吸引了众多科技初创企业,而日本等国家则在劳动力发展方面投入巨资以保持其竞争优势。

税收和友好的法律

视其结构而定,高税率并不一定对交易不利。国家可以将企业税再投资于基础设施建设和改善,或为初创企业或特定行业提供税收减免。从法律上讲,知识产权 (IP) 保护很重要,公平性和透明度也很重要。爱尔兰的低企业税率和瑞士的法律稳定性都是典范,在这些国家,企业家可以感受到支持,而不必担心监管障碍或腐败。

生活质量

创业既要以人为本,也要追求利润。一个国家的生活质量高,无论是负担得起的医疗保健、安全的城市环境,还是重视工作与生活平衡的文化,都会让创业者受益。新西兰和丹麦等地在全球生活质量指数上一直名列前茅,这可以吸引同样重视生活方式的企业家。

以商业友好政策著称的国家

说到商业友好型国家,少数几个国家因其准入门槛低、支持系统强大和商业激励措施完善而一直名列前茅。以下是最佳竞争者及其脱颖而出的原因。

新加坡

新加坡致力于加快并明确注册、税收等事项。您在一天之内就可以在网上注册一家公司,而且公司税统一为 17%,初创企业和小型企业的前 20 万新元收入可以免税。新加坡的地理位置和物流基础设施为向亚洲扩张提供了便利:它提供了直接进入亚洲地区市场的途径,同时也为此奠定了良好的基础。这种便利吸引着全球企业和小型初创企业来到新加坡。

瑞士

瑞士拥有可预测的政策、强有力的知识产权保护,并且重视生物技术和金融等高价值产业。总企业税率因州而异,大约在 12% 到 21% 之间,政府鼓励研发。瑞士的法律框架保护知识产权,这有利于生物技术、制药企业和精密制造业。瑞士还提供了进入更广阔的欧洲市场的机会,同时又置身于欧洲联盟(欧盟)的官僚机构之外。

爱沙尼亚

爱沙尼亚是政府如何助力企业家的研究案例。通过其电子居留计划,任何地方的企业家都可以在爱沙尼亚在线创办和管理企业,从而消除了创办和经营全球企业的实际障碍。企业只需为分配的利润缴纳企业税 (20%)。此外,该国统一的所得税制度和数字化的公共服务意味着您很可能不必在官僚主义上浪费时间。

爱尔兰

爱尔兰的低税率、欧盟准入和创业激励措施使其成为面向欧洲的企业的理想选择。它的低标准企业税率 (12.5%)是精心设计的吸引和支持企业制度的一部分,其中包括对初创企业头三年的税收减免和创新补助。爱尔兰与众不同之处还在于它的双重身份:既是欧盟成员国,可以畅通无阻地进入欧洲市场;又通行英语,让全球创业者都能感受到它的便利。都柏林已成为希望在欧洲站稳脚跟的科技企业的神经中枢,而该国也致力于维护和改进作为中心枢纽的声誉。

美国

美国市场广阔,足以支持几乎所有类型的企业,并提供了向全球扩展的平台,以及无与伦比的资金和客户多样性。联邦企业税率为 21%,有些州不征收公司所得税。特拉华州、内华达州和德克萨斯州等州拥有良好的税收环境,而加利福尼亚州和纽约州等中心城市则吸引着人才、投资者并且在不断改进。风险投资的可获得性和各层次的客户消费能力使美国进一步脱颖而出。

加拿大

加拿大为处于早期阶段的企业提供了最有利的环境,包括慷慨的研发 (R&D) 激励措施、获得技术人才的机会以及临近美国市场。科学研究与试验发展 (SR&ED) 税收抵免最高可返还符合条件的研究与试验发展费用的 35%(尤其对初创科技公司和产品发明者更有利)。联邦公司税的净税率为 15%,但各种减免和激励措施使负担可控。加拿大的优惠移民政策也使其更容易招募全球人才,同时,加拿大毗邻美国市场,便于开展跨境贸易。

阿拉伯联合酋长国 (UAE)

阿联酋对石油和天然气以外的大多数企业征收低企业税,而且该国的自由区允许 100% 的外国所有权,这在该地区并不常见。迪拜和阿布扎比已树立作为进步中心的声誉,尤其是在科技、物流和金融方面。该国的地理位置连接欧洲、亚洲和非洲,是面向多个大洲开展业务的理想之地。

德国

德国是欧洲最大的经济体,为初创企业提供工程、改进和补助金等方面的支持。企业总税率约为 30%,但德国在基础设施、研发和职业教育方面投资巨大,是高科技和制造业企业的理想之地。EXIST 等计划为初创企业(尤其是绿色技术和工程领域的初创企业)提供资助和指导。德国还得益于其位于欧洲中心的地理位置,可以方便地进入主要市场,并拥有强大的供应链网络。

新西兰

新西兰,您可以快速在网上创业。企业税的税率为 28%,比较适中。新西兰真正与众不同的地方在于其透明的法律环境和对工作生活平衡的支持,这使其成为那些希望轻松创业的创始人的理想之地。新西兰拥有强有力的国际贸易协定并且关注可持续发展,这也使其成为一个具有前瞻性的创业理想之地。

香港

香港的企业税率低 (16.5%),金融体系强大,地理位置优越,有利于企业与中国大陆和全球市场紧密相连。它的自由市场政策有利于货物、服务和资金的流动。虽然近期的政治发展带来了不确定性,但依赖国际贸易的企业仍将香港视为进军亚洲的起点。

哪些国家最适合特定类型的初创企业?

一些国家通过营造某些行业蓬勃发展的环境,树立了特定类型企业全球中心的声誉。无论您是要推出金融科技应用程序、扩大生物技术规模,还是建立绿色科技企业,您选择在哪里建立初创企业都会影响其发展轨迹。以下是有利于特定类型初创企业的国家,以及值得考虑的原因。

金融科技

在新加坡和英国,金融科技初创企业可以迅速扩大规模。具体方式如下:

  • 新加坡:新加坡拥有高度发达的金融体系、强有力的政府支持以及用于测试新想法的监管沙盒,是数字支付、区块链和另类金融平台的理想启动平台。新加坡金融管理局与初创企业合作,创造了一种罕见的有利于进步的监管氛围。

  • 英国:作为开放银行的坚定支持者和伦敦金融体系的所在地,英国吸引着金融科技企业家。英国的金融行为监管局在监督与实验之间取得了平衡,让初创企业在不损害公众信任的情况下不断进步。

生物技术

美国和瑞士为生物技术初创企业提供所需的资金、基础设施和专业知识。以下是它们提供的服务:

  • 美国:随着风险投资涌入波士顿和旧金山等枢纽,美国的生物技术公司可以获得资金、顶级大学和研究设施等方面的支持。美国食品和药物管理局 (FDA) 的审批程序虽然严格,但却能确保可信度,从而有助于打开全球市场的大门。这里人才济济,尤其是在科研繁重的领域,人才优势更是无与伦比。

  • 瑞士:瑞士强大的专利制度、对研发的重视以及罗氏和诺华等现有的制药巨头为生物技术企业创业奠定了基础。该领域的发展时间通常较长,政府的资助以及与大学的合作有助于早期初创企业生存下来。

绿色技术

瑞典和德国将可持续发展作为核心原则,这使它们成为绿色科技初创企业的理想环境。这些国家提供的支持如下:

  • 瑞典:瑞典的初创企业受益于慷慨的政府补助、针对环保企业的税收减免,以及渴望采用绿色技术的民众。像 Flower 这样的企业正在重塑能源行业,它们展示了在支持性环境中的发展前景。

  • 德国:德国的优势在于其对工业的专注。德国通过能源转型等政策,在可再生能源和节能技术方面处于领先地位。

电商

中国和美国已经拥有庞大的市场、广泛的技术应用和基础设施等优势,让初创企业可以专注于完善产品和接触客户。这些国家对电子商务初创企业的支持如下:

  • 中国:中国庞大的数字优先消费者市场让其成为了电子商务强国。阿里巴巴和京东等平台在市场中占据主导地位,但利基企业仍有拓展空间。与微信支付和支付宝等支付平台的整合为交易提供了便利,而客户的快速采用则为初创企业提供了前所未有的试验场。

  • 美国:美国集规模与基础设施于一身。亚马逊的主导地位为物流制定了标准,而 Shopify 等平台则为小企业提供了助力。2023 年,美国消费者的网上消费额超过 1 万亿美元,因此初创企业可以相对较快地找到受众并扩大规模。

人工智能

加拿大和以色列为人工智能初创企业提供了一流的人才和挑战极限的研究环境。下面我们来详细了解一下:

  • 加拿大:加拿大已成为人工智能研究的全球领先者。在蒙特利尔和多伦多,矢量研究所等机构为人才提供了支持。政府计划,包括泛加拿大人工智能战略,提供了资金和合作机会,而移民友好政策则吸引了全球人才。

  • 以色列:以色列的人工智能环境植根于军事数据分析和网络安全的发展。以色列初创企业的技术深度吸引着投资者。提供早期资金和协作的科技文化有助于将复杂的想法转化为灵活的解决方案。

软件即服务 (SaaS)

SaaS 依赖于可扩展性和成本效益,印度和爱沙尼亚为企业在全球范围内发展和交付产品创造了途径。以下是每个国家提供的服务:

  • 印度:印度诞生了 Zoho、Freshworks、BrowserStack 等 SaaS 企业。经济实惠的工程人才,加上对全球市场的深刻理解,让印度初创企业能够在不牺牲质量的前提下提供具有竞争力的价格。许多企业专注于全球中小型企业,而大型企业往往对这一细分市场的服务不足。

  • 爱沙尼亚:爱沙尼亚以其电子居留计划和数字优先治理而闻名,该国对于面向国际客户的 SaaS 初创公司来说是一个有吸引力的基地。爱沙尼亚简单的税收制度和进入欧盟市场的机会,使其成为精益、全球第一业务的有力竞争者。

创意产业

英国和韩国兼具艺术人才与实现创意所需的技术和资金,将两者完美结合。其做法如下:

  • 英国:英国长期以来一直是创意产业的中心,包括媒体、设计和游戏。针对电影、电视和视频游戏开发的税收减免计划降低了初创企业的前期成本,伦敦的文化多样性和技术人才的融合促进了创新故事的创作和数字体验。

  • 韩国:韩国具有全球影响力的娱乐产业和强大的政府对科技的投资支持创意初创企业为文化和科技打造解决方案。音乐、游戏和虚拟现实平台带来了机遇。

税收结构如何影响初创企业

税收可以决定一个环境是否有利于企业发展。除了缴纳利润的一定百分比,税收也是一个信号,表明政府对创业、改进和长期投资的重视程度。无论您是自力更生的初创企业,还是扩大规模的跨国公司,税收结构对您的企业的影响如下。

企业税率

较低的企业税通常会带来较高的留存利润,这意味着有更多的资金可用于再投资,促进企业发展。爱尔兰等国家的企业税率较低,吸引了希望增加利润的全球企业。但税率并不是唯一的考虑因素:应税收入的计算方法(如哪些可以扣除,哪些可以激励)也同样重要。一些税率适中的国家,如荷兰,通过对研发、绿色倡议或再投资的慷慨减免来抵消这些税率。

累进税制与统一税制

有些国家采用统一税制,即不论收入多少,只按单一税率对企业征税。这种简单性可能很有吸引力,尤其是对于那些可能难以应对复杂税负计算的小型企业而言。例如,爱沙尼亚只对作为股息分配的利润征税。累进制(利润越高,税率越高)倾向于为更强大的公共服务提供资金,但对于快速增长的企业来说,这可能是一个挑战。企业家们必须在简约的好处和资金充足的公共服务的好处之间做出权衡。

税收激励

对企业最友好的国家往往通过有针对性的激励措施鼓励企业发展。这些较低的税负促使企业转向政府希望优先发展的领域。激励措施有多种形式,包括:

  • 研发成果:加拿大 SR&ED 计划为企业的部分研发支出提供税收优惠,这使得该国成为科技和生物技术初创企业的理想之地。

  • 初创企业免税期:新加坡等国家为新兴企业提供临时税收减免,为它们在发展初期提供喘息的空间。

  • 绿色激励措施:许多欧洲国家为采用可再生能源或可持续发展实践的企业提供巨大的税收优惠。

增值税 (VAT) 和销售税

增值税或销售税结构会影响您的日常运营,尤其是当您的业务涉及直接向客户销售商品和服务时。高增值税率,如许多欧洲国家的增值税率,会增加企业的经营成本,但发达的基础设施和公共服务往往会抵消这些成本,使企业受益。像美国这样的国家,各州采用不同的销售税率,而不是全国统一征收增值税,因此面临着不同的挑战:各地区的规则各不相同。

税务协定

税收协定是具有面向国际市场的企业需要考虑的一个重要因素。这些协定可防止双重征税,使企业在跨国经营时不会因相同收入而被双重征税。卢森堡和新加坡等国之所以能成为全球商业中心,部分原因是这些国家拥有广泛的协定网络,是跨国企业的理想基地。

工资税和社会保障税

工资税较高的国家,如法国,通常会为员工提供广泛的福利,这有助于吸引优秀人才。但对于尚未发展起来的初创企业来说,这些费用会使预算捉襟见肘。美国等工资税较低的国家提供了更大的灵活性,但往往要求企业在员工福利方面进行更直接的投资。

稳定性和可预测性

可预测性有助于企业以最佳状态运营。如果规则每年都在变化,则低税率的优势会被抵消。瑞士等国家以稳定的税收政策著称,吸引着那些希望做出长期决策而无需担心税法突然变化的企业。相反,税制不稳定的国家会吓跑企业家,无论当前的税率多么优惠。

本文中的内容仅供一般信息和教育目的,不应被解释为法律或税务建议。Stripe 不保证或担保文章中信息的准确性、完整性、充分性或时效性。您应该寻求在您的司法管辖区获得执业许可的合格律师或会计师的建议,以就您的特定情况提供建议。

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