Les entrepreneurs sont toujours à la recherche de capitaux pour développer leurs jeunes entreprises. Les investisseurs providentiels sont l'une des principales sources de financement. Mais qu'est-ce qu'un investisseur providentiel et comment en trouver un? Que font-ils et comment font-ils du profit? Dans cet article, nous verrons comment fonctionnent les investisseurs providentiels en France, ce qu'ils sont, leurs avantages et leurs inconvénients, le montant qu'ils investissent, et plus encore.

Que contient cet article?

• Qu'est-ce qu'un investisseur providentiel et quel est son rôle?
  
• Quand faut-il faire appel à un investisseur providentiel?
  
• Quel est le montant de l'investissement moyen?
  
• Avantages et inconvénients de la collaboration avec des investisseurs providentiels
  
• Qui sont les investisseurs providentiels en France?
  
• Trouver un investisseur providentiel
  
• Quelles sont les solutions de rechange aux investisseurs providentiels?
  
• Comment Stripe Capital peut vous aider
  

Qu'est-ce qu'un investisseur providentiel et quel est son rôle?

Les « investisseurs providentiels » sont des personnes qui soutiennent des jeunes entreprises présentant un potentiel de croissance important. Ils financent et conseillent les entreprises naissantes afin de maximiser leurs chances de réussite.

Les investisseurs providentiels sont souvent d'anciens fondateurs ou cadres supérieurs qui espèrent partager leur expérience, leurs compétences, leur connaissance du marché et leur réseau de contacts avec de jeunes entrepreneurs. Leur objectif est d'obtenir une valeur ajoutée lorsqu'ils quitteront l'entreprise et vendront leurs parts.

Il est important de noter qu'en apportant leur capital personnel, les investisseurs providentiels deviennent des actionnaires minoritaires ayant le droit de participer à la gouvernance et aux décisions clés.

Quand faut-il faire appel à un investisseur providentiel?

Les entrepreneurs font généralement appel à des investisseurs providentiels lorsqu'ils recherchent des fonds pour des jeunes entreprises innovantes. Ces investisseurs financent des projets prometteurs (à forte valeur ajoutée potentielle), quel que soit leur stade de développement. Cela signifie que vous pouvez faire appel à un investisseur providentiel pour lancer votre entreprise, lancer de nouveaux produits ou services, ou chercher à vous développer sur de nouveaux marchés.

Quel est le montant de l'investissement moyen?

Les montants investis varient d'un investisseur providentiel à l'autre. En général, les investisseurs providentiels investissent entre 300 000 € et 500 000 € dans une entreprise en phase de démarrage, mais peuvent investir un montant inférieur (10 000 € à 20 000 €) afin de limiter le risque financier. En 2024, les membres de France Angels, la Fédération française des investisseurs providentiels, ont investi un total de 98,6 millions d'euros dans des jeunes entreprises.

Avantages et inconvénients de la collaboration avec des investisseurs providentiels

Il y a plusieurs avantages à travailler avec un investisseur providentiel :

• Un soutien financier direct pour donner vie à des projets
  
• Un accès à de nouvelles opportunités et accélération de la croissance des entreprises
  
• Risque financier partagé
  
• Une source de légitimité pour la jeune entreprise, ce qui facilite l'obtention d'autres sources de financement, telles que des fonds bancaires.
  

Il existe toutefois un inconvénient : l'entrepreneur doit partager la prise de décision et les bénéfices réalisés par l'entreprise. Il est donc essentiel de choisir un investisseur qui partage votre vision et s'aligne sur vos objectifs.

Qui sont les investisseurs providentiels en France?

Les investisseurs providentiels peuvent accorder du financement en tant que particuliers ou dans le cadre d'un réseau. Ces groupes associent des fondateurs à la recherche de capitaux à des investisseurs providentiels désireux d'investir. Il existe de multiples types de réseaux, classés en fonction de facteurs tels que la région géographique ou le secteur. Voici quelques exemples en France :

• France Angels, une fédération nationale de 5 000 investisseurs providentiels actifs cherchant à investir
  
• EuroQuity, un réseau lancé par Bpifrance
  
• Femmes Business Angels, une association de femmes investisseurs
  
• Angels Santé, un groupe qui soutient les jeunes entreprises dans le secteur de la santé.
  

Trouver un investisseur providentiel

Il existe des sites Web destinés à aider les entrepreneurs à trouver des investisseurs providentiels. Commencez par réaliser une étude de marché , puis préparez un formulaire d'inscription fournissant des détails sur la jeune entreprise. Le dossier doit contenir l'objectif de l'entreprise, son public cible, son modèle économique, les bénéfices prévus, les coûts, la concurrence, le plan de rémunération des actionnaires et les possibilités de croissance. Incluez un plan pour les 18 prochains mois et des projections financières pour les années suivantes.

Après la soumission, les bailleurs de fonds l’examinerons. Si vous êtes sélectionné, vous serez invité à présenter votre projet devant une équipe d'investisseurs providentiels expérimentés. L'équipe vérifiera soigneusement l'offre, puis négociera les conditions de l'accord (par exemple, le montant, l'utilisation du capital, le type de support, la stratégie de sortie). Vous signerez un pacte d'actionnaires pour recevoir les fonds à investir.

Quelles sont les solutions de rechange aux investisseurs providentiels?

Il existe d’autres options que les investisseurs providentiels. Ces options comprennent :

• Financement participatif – un moyen moderne de lever des fonds auprès d'une communauté
  
• Prêts bancaires
  
• Programmes gouvernementaux (par exemple, subventions, crédits d'impôt)
  
• Fonds provenant de la famille, d'amis et de connaissances
  

Comment Stripe Capital peut vous aider

Stripe Capital propose des solutions de financement basées sur les revenus afin d'aider votre entreprise à accéder aux fonds dont elle a besoin pour se développer.

Capital peut vous aider :

• Accéder plus vite au capital nécessaire à votre croissance : approbation en quelques minutes pour un prêt ou une avance de fonds à un marchand, sans le long processus lié au formulaire d’inscription ni les exigences de garantie des prêts bancaires traditionnels.
  
• Aligner votre financement sur vos revenus : la structure établie sur les revenus de Capital signifie que vous versez un pourcentage fixe de vos ventes quotidiennes, de sorte que les paiements suivent la performance de votre entreprise. Si le montant versé par vos ventes n’atteint pas le minimum dû pour la période de paiement, Capital débitera automatiquement le solde restant de votre compte bancaire à la fin de la période.
  
• Vous développer en toute confiance : financez des initiatives de croissance telles que des campagnes de marketing, de nouvelles embauches, l’expansion de vos stocks et plus encore — sans diluer votre capital ou vos actifs personnels.
  
• Bénéficier du savoir-faire de Stripe : Capital fournit des solutions de financement personnalisées éclairées par le savoir-faire approfondi et les données de paiement de Stripe.
  

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