Die Herausforderung

UseePay ist ein auf D2C spezialisierter Zahlungsdienstleister für chinesische Marken. Angesichts der zunehmenden Nachfrage chinesischer Händler/innen, die international expandieren, musste UseePay rasch in internationale Märkte wie die USA, Europa und den asiatisch-pazifischen Raum vorstoßen.

Als relativ neuer Anbieter auf den europäischen Märkten verfügte UseePay bei chinesischen Händlerinnen und Händlern nur über einen geringen Bekanntheitsgrad. Der Aufbau von Vertrauen nahm mehr Zeit in Anspruch, was den Onboarding- und Aktivierungszyklus der Händler/innen verlängerte.

Die Fragmentierung der globalen Zahlungsmethoden führte zudem zu einem hohen technischen Aufwand; die Teams verbrachten Wochen damit, einzelne lokale Zahlungsmethoden zu integrieren, anstatt sich auf die Kernproduktentwicklung zu konzentrieren. Dies verlangsamte sowohl den Produktiterationsrhythmus von UseePay als auch die Geschwindigkeit der Kunden-Onboarding-Prozesse. Da „Jetzt kaufen, später bezahlen“-Dienste (BNPL) ihre Richtlinien für nicht-lokale Unternehmen verschärften, benötigte UseePay einen Partner, der den kontinuierlichen Zugang zu flexiblen Zahlungsoptionen für seine Händler/innen und Kundinnen und Kunden gewährleisten konnte. Auf der Ebene der Fondsabwicklung schränkten zudem umständliche Kontoabläufe in mehreren Währungen und hohe Kosten für den manuellen Abgleich die finanzielle Effizienz ein.

Um diese Engpässe zu beseitigen, suchte UseePay nach einem Partner für die Finanzinfrastruktur, der eine rasche globale Expansion unterstützen konnte. Das Ziel bestand darin, mithilfe einer leicht integrierbaren Plattform Dienste zügig auf den Markt zu bringen und lokale Zahlungsmethoden in verschiedenen Märkten einzuführen, während gleichzeitig die Effizienz und Effektivität des Zahlungseinzugs für Händler/innen verbessert werden sollte.

Die Lösung

Um weltweit skalieren zu können, ging UseePay eine Partnerschaft mit Stripe ein und integrierte Stripe Connect und Stripe Payments, um eine einheitliche Zahlungsinfrastruktur zu schaffen. Dies ermöglichte es UseePay, schnell in internationale Märkte zu expandieren, die betriebliche Effizienz insgesamt zu verbessern und Compliance in verschiedenen Ländern und Regionen zu gewährleisten.

Stripe Connect ermöglicht das Onboarding von Händlerinnen und Händlern bei UseePay, die Erfüllung der „Know Your Customer“-Anforderungen (KYC) sowie die Abwicklung des Geldflusses zwischen mehreren Parteien bei gleichzeitiger Automatisierung der Händlerabrechnung. Gleichzeitig übernimmt Stripe bestimmte wesentliche Compliance-Verpflichtungen im Rahmen dieser Prozesse, sodass UseePay in mehreren Märkten regelkonform agieren kann, ohne in jeder Region eine Zahlungslizenz beantragen zu müssen. Dies hat die operative Komplexität erheblich reduziert und den Eintritt in neue Märkte beschleunigt.

Stripe Payments ermöglicht Händlerinnen und Händlern bei UseePay eine Verarbeitung in mehreren Währungen und sofortigen Zugriff auf lokale Zahlungsmethoden, was die Konversions- und Autorisierungsraten direkt verbessert. Mit der einheitlichen API-Architektur von Stripe kann UseePay lokale Zahlungsmethoden – einschließlich Kreditkarten, Digital Wallets, BNPL-Optionen und Banküberweisungen – in Tagen statt in Monaten aktivieren. Dieser Low-Code-Ansatz ermöglicht es dem Technikteam, Ressourcen umzuverteilen, um das Kernprodukt und das Erlebnis für die Händler/innen zu verbessern.

Für die nächste Phase benötigte UseePay eine andere Art von Unterstützung. Im Rahmen des Stripe Premium Supports arbeitete UseePay mit einem engagierten Technical Account Manager (TAM) von Stripe zusammen, um Custom Connect zu migrieren und so mehr Kontrolle über das Onboarding von Händler/innen zu erhalten. Der TAM half UseePay auch dabei, grenzüberschreitende BNPL-Dienste für seinen Händlerstamm zu aktivieren und ein optimiertes System für die Verwaltung von Streitfällen und betrügerischen Aktivitäten aufzubauen.

Die Ergebnisse

Ein durchschnittliches monatliches Wachstum des gesamten Transaktionsvolumens von neun Prozent

Seit der Integration von Stripe verzeichnet UseePay ein stetiges Wachstum: Das Gesamtvolumen stieg im Monatsvergleich um 9 % und erreichte das 2,7-Fache des Vorjahresniveaus. Dieses stabile Wachstum unterstreicht, wie eine einheitliche Finanzinfrastruktur es Händlerinnen und Händlern ermöglicht, grenzüberschreitend mit größerer Flexibilität zu expandieren.

Durchschnittliches monatliches Wachstum bei der Händlerakquise von sieben Prozent

Dank des automatisierten Onboarding-Prozesses von Stripe Connect kann UseePay neue Händler/innen nun innerhalb weniger Tage freischalten. Der Händlerbestand ist monatlich um durchschnittlich 7 % gewachsen und hat sich im Jahresvergleich mehr als verdoppelt. Der vereinfachte Onboarding- und Integrationsprozess ermöglicht es UseePay, chinesische Händler/innen bei der Ausübung ihrer Geschäftstätigkeit in den USA, Europa und den Märkten des asiatisch-pazifischen Raums insgesamt zu unterstützen – und dies bei einer deutlich verkürzten Markteinführungszeit.

Durchschnittlicher Anstieg der Zahlungsautorisierungsraten um 2 % bis 3 %

Die Händler/innen von UseePay verzeichneten in allen Geschäftsbereichen verbesserte Zahlungsautorisierungsraten, die im Durchschnitt um 2 % bis 3 % stiegen. Durch die Bereitstellung eines lokalisierten Zahlungserlebnisses, das auf die Präferenzen der Kundinnen und Kunden abgestimmt ist, ist es UseePay gelungen, höhere Konversionsraten für seine Händler/innen zu erzielen.

UseePay halbiert seine Betrugsquote und steigert den Anteil von BNPL auf 9 % des Gesamtvolumens

Durch die Einführung eines automatisierten Betrugsmanagements sank die monatliche Betrugsquote von UseePay von 0,36 % auf 0,16 %. Gleichzeitig stieg der Anteil der BNPL-Abwicklung – ein Kanal, der für nicht-lokale Händler/innen bislang nur schwer zugänglich war – auf 9 % des monatlichen Zahlungsvolumens von UseePay über Stripe.